Стратегии инвестирования в недвижимость: ТОП 20 стратегий. Инвестиции в недвижимость. С чего начать

способы вложения, стратегии, риски, советы

Инвестирование — одно из наименее рискованных инструментов. Этот актив выражен материально несмотря на ценовые колебания в кризис, цена на квадратные метры всегда растет.

Виды инвестирования в недвижимость

Под недвижимостью следует понимать не только дома и квартиры, это земельные участки и парковочные места. Более того, инвестировать в недвижимость можно через фонды. В этом случае приобретает пай фонда, который занимается приобретением недвижимости и сдачей ее в аренду.

Преимущество подобного инвестиционного инструмента в том, что он имеет низкий порог входа, сами активы не принадлежат инвесторам, что позволяет не связываться с налогами и прочими юридическими проволочками, можно диверсифицировать. Но при покупке и продаже пая необходимо заплатить комиссию, а с дохода фонд заберет свой процент. Поэтому ПИФы не всегда заинтересованы в доходности инвестиций и с ними можно прогореть. Вложить деньги можно в ценные бумаги строительных компаний.

Поэтому можно выделить следующий виды инвестирования в недвижимость:

  1. Доход от аренды.
  2. Покупка с целью перепродажи.
  3. ПИФы.
  4. Ценные бумаги строительных организаций или индексы ETF.

Доходность от инвестирования в недвижимость во многом зависит от выбранной стратегии.

Перепродажа

Недвижимость можно приобрести с целью последующей перепродажи. Есть четыре варианта стратегии:

  1. Приобрести квартиру в строящемся доме.
  2. Приобрести «убытый» участок или жилье, облагородить и перепродать дороже.
  3. Перевод жилой недвижимости в нежилой фонд, продажа.
  4. Строительство частного дома с целью продажи.

В строящемся дома квартиры стоят значительно дешевле, чем будет их рыночная стоимость после продажи. Поскольку деньги не будут работать и приносить доход, пока дом не сдан в эксплуатацию, то следует выбирать объекты, которые не нужно ждать больше 1-2 лет. В этом случае прибыль будет выше, чем если бы эти деньги положили бы на депозит. При этом необходимо будет потратиться на оформление и ремонт. Данная стратегия выгодна только для личных средств инвестора. Брать ипотеку может быть не рентабельно, а потому требует точный финансовый расчет.

Как вариант, можно приобрести недвижимость в плохом состоянии, за счет чего значительно сбить стоимость. Здесь важно учитывать расходы на будущий ремонт. Если он несоизмеримо выше потенциального дохода, такая покупка станет заведомо убыточной.

Многие современные дома возводят с нежилыми помещениями на первом этаже, т.к. аренда и продажа коммерческой недвижимости выгоднее. Можно приобрести квартиру на первом этаже старого дома и перевести ее в нежилой фонд с целью ее продажи в будущем. Таким помещения востребованы для салонов красоты, стоматологических кабинетов, небольших магазинчиков. Само оформление документов займет около года, поэтому данный процесс небыстрый.

Строительство дома всегда дешевле его покупки. На этом можно заработать, но придется активно участвовать в процессе, а это полноценный бизнес. К тому же оборачиваемость капитала в строительном бизнесе длительная, около года и больше.

Важно отметить, что при перепродаже с разницы придется уплатить налог в размере 13%, если жилье было в собственности менее 5 лет и менее 3, если оно единственное в собственности. Этот момент также необходимо учитывать, либо выждать этот время, сдавая недвижимость в аренду. Если актив приобретается впервые, можно рассчитывать на налоговой вычет от государства.

Аренда

Здесь недвижимость приобретается с целью сдачи ее в аренду. Это может быть договор на длительный срок, так и посуточная. При длительной аренде жилой недвижимости средняя годовая доходность редко превышает 10%, к тому же актив требует расходов на содержание. Но в отличие от депозита, сама стоимость недвижимости с каждым годом растет. Если учитывает еще и этот показатель, то общая доходность будет выше.

Кстати, для этого варианта может быть выгодна ипотека. Главное, чтобы ежемесячный платеж не превышал доход с аренды. Таким образом, у инвестора будет в собственности актив, который полностью себя окупает и при этом не требует огромных первоначальных вложений. Как только кредит будет погашен, начнет поступать прибыль. Это отличный вариант родителям обеспечить своих детей жильем. Пока чадо подрастает, квартира «покупает» себя сама.

Посуточная аренду приносит больший доход, но требует и больший первоначальных вливаний, т.к. требует обустроить жилье мебелью и техникой. По сути это альтернатива гостиничному бизнесу. Снять такую квартиру удобнее и финансово выгоднее, чем в номер в гостинице. Поэтому этот сектор весьма востребован. Особенно подобная аренда выгодна в крупных городах с туристическими маршрутами и популярными учебными заведениями, т.к. спрос будет всегда. Доходность подвержена сезонным колебаниям.

Если сравнивать с жилой недвижимостью, то аренда коммерческой обладает более высокой доходностью, т.к. стоимость гораздо выше. Но здесь большее значение имеет площадь и расположение помещения.

Сдавать в аренду можно дачные участки. Например, отдыхающим, если он оборудован домиком, удобствами, имеет баню или бассейн. Или же дачникам для выращивания овощных культур.

Зарубежная недвижимость

Особенно аккуратно следует относиться к зарубежной недвижимости. Более выгодные предложения о покупке в будущем могут вылиться в массу проблем. И дело не только в мошенниках. Как минимум, необходимо знать законодательство той страны, где планируется приобретать недвижимость, в т.ч. налоговое. Условия для нерезидентов могут кардинально отличаться. Есть риск столкнуться с двойным налогообложением.

Далее, кто будет заниматься сдачей актива в аренду, переводить деньги и решать прочие вопросы? Собственник будет находится далеко. Насколько можно доверять агентствам, с которыми придется сотрудничать? Если нет опыта в данной сфере или серьезной юридической поддержки, то можно прогореть, и даже потерять недвижимость. Не стоит забывать и об изменчивой политической обстановке в мире.

В целом инвестирование в недвижимость имеет меньше рисков, например, по сравнению с ценными бумагами и большую доходность и по сравнению с депозитами. Но необходимы серьезные финансовые вливания.

СТРАТЕГИИ ИНВЕСТИРОВАНИЯ В НОВОСТРОЙКИ — Новости ЕРЗ.РФ

Теперь официально: Правительство РФ продлевает программу льготного ипотечного кредитования под 6,5% до 1 июля 2021 года. По данным Минфина с апреля уже использовано около 70% запланированного лимита программы.

Благодаря низким ставкам по ипотеке можно не только улучшить свои жилищные условия, но и надежно вложить и увеличить свои накопления.

Рассмотрим 2 стратегии приобретения недвижимости для инвестирования:

— сдача квартиры в аренду;

— перепродажа квартиры после сдачи дома в эксплуатацию.

Правила инвестирования при покупке недвижимости под сдачу аренду:

— заранее узнать о стоимости арендной недвижимости в интересующем вас районе. Это необходимо сделать, чтобы определить время окупаемости ваших инвестиций и будущий доход после окупаемости.

— сопоставить характеристики интересующего вас района и характеристики потенциальных арендаторов. Например, спальный район охотнее выберет семья с детьми, а значит, здесь наиболее выгодной покупкой может оказаться 2-3-комнатная квартира.

Правила инвестирования при покупке недвижимости на продажу:

  1. Нужно учесть перспективы развития района и проанализировать динамику застройки прилегающих территорий. Поинтересуйтесь, есть ли изучаемая вами территория в плане развития города: планируется ли здесь строительство новых дорог, развязок, парков, больниц и школ.
  2. Изучите реальный спрос на жилье в интересующем вас районе. Конечно, наиболее ликвидными все еще остаются 1-комнатные квартиры, ведь Тюмень — частично студенческий город. Однако, стоит помнить, что конкуренция на рынке 1-комнатных в аренду и на продажу существенно выше, что влияет на итоговую стоимость квартиры, а значит, и на ваш доход со сделки.

Средняя доходность квартир от 4D Development стабильна из проект в проект и варьируется от 15 до 20%.

Инвестируйте в качественное и современное жилье комфорт-класса! Инвестируйте в ЖК «Андерсен Парк!

Стратегии инвестирования в новостройки

Теперь официально: Правительство РФ продлевает программу льготного ипотечного кредитования под 6,5% до 1 июля 2021 года. По данным Минфина с апреля уже использовано около 70% запланированного лимита программы.

Благодаря низким ставкам по ипотеке можно не только улучшить свои жилищные условия, но и надежно вложить и увеличить свои накопления.

Рассмотрим 2 стратегии приобретения недвижимости для инвестирования:

— сдача квартиры в аренду;

— перепродажа квартиры после сдачи дома в эксплуатацию.

Правила инвестирования при покупке недвижимости под сдачу аренду:

— заранее узнать о стоимости арендной недвижимости в интересующем вас районе. Это необходимо сделать, чтобы определить время окупаемости ваших инвестиций и будущий доход после окупаемости.

— сопоставить характеристики интересующего вас района и характеристики потенциальных арендаторов. Например, спальный район охотнее выберет семья с детьми, а значит, здесь наиболее выгодной покупкой может оказаться 2-3-комнатная квартира.

Правила инвестирования при покупке недвижимости на продажу:

1. Нужно учесть перспективы развития района и проанализировать динамику застройки прилегающих территорий. Поинтересуйтесь, есть ли изучаемая вами территория в плане развития города: планируется ли здесь строительство новых дорог, развязок, парков, больниц и школ.

2. Изучите реальный спрос на жилье в интересующем вас районе. Конечно, наиболее ликвидными все еще остаются 1-комнатные квартиры, ведь Тюмень — частично студенческий город. Однако, стоит помнить, что конкуренция на рынке 1-комнатных в аренду и на продажу существенно выше, что влияет на итоговую стоимость квартиры, а значит, и на ваш доход со сделки.


Ранее мы уже писали о том, что средняя доходность квартир от 4D Development стабильна из проект в проект и варьируется от 15 до 20%.

Инвестируйте в качественное и и современное жилье комфорт-класса! Инвестируйте в ЖК «Андерсен Парк!

Подробнее

Если у Вас остались вопросы по данной тематике,
то Вы всегда можете их задать нашим специалистам.

Тел: 8 (3452) 585 360
E-mail: [email protected]

Инвестиции в недвижимость USD | Investland

Сотрудники компании являются авторами стратегий, размещаемых при сотрудничестве с ООО «Компания БКС» (лицензия № 154-04434-100000 от 10.01.2001 на осуществление брокерской деятельности. Выдана ФСФР. Без ограничения срока действия. 630099, Новосибирск, ул. Советская, 37) в магазине инвестиционных стратегий fintarget.

Материалы, представленные в данном разделе, не являются индивидуальными инвестиционными рекомендациями. Финансовые инструменты либо операции, упомянутые в данном разделе, могут не подходить Вам, не соответствовать Вашему инвестиционному профилю, финансовому положению, опыту инвестиций, знаниям, инвестиционным целям, отношению к риску и доходности. Определение соответствия финансового инструмента либо операции инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и толерантности к риску является задачей инвестора.

Информация не может рассматриваться как публичная оферта, предложение или приглашение приобрести, или продать какие-либо ценные бумаги, иные финансовые инструменты, совершить с ними сделки. Информация не может рассматриваться в качестве гарантий или обещаний в будущем доходности вложений, уровня риска, размера издержек, безубыточности инвестиций. Результат инвестирования в прошлом не определяет дохода в будущем. Не является рекламой ценных бумаг. Перед принятием решения о заключении договора Инвестору необходимо самостоятельно оценить экономические риски и выгоды, налоговые, юридические, бухгалтерские последствия заключения сделки, свою готовность и возможность принять такие риски. Клиент также несет расходы на оплату брокерских и депозитарных услуг, подачи поручений по телефону, иные расходы, подлежащие оплате клиентом ООО «Компания БКС».

Расчёт доходностей смоделированных портфелей представлен на сайте https://fintarget.ru/experts/investland/strategies., а также не учитывает расходы на оплату депозитарных услуг, подачи поручений по телефону и иных расходов, подлежащих оплате клиентом ООО «Компания БКС».

ООО «Инвестлэнд» не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.

Инвестиционная стратегия в коммерческой недвижимости

Автор статьи

Андрей Богданов

Генеральный директор ООО «АКЦЕНТ УПРАВЛЕНИЕ АКТИВАМИ»

Ассортимент разновидностей и параметров недвижимости, стилей инвестирования в нее дает инвесторам практически неисчислимое количество вариантов формирования параметров риск/доходность. Чтобы окончательно определить параметры этого соотношения, которые инвестор принимает в качестве аллокации своего капитала в таком классе активов, как коммерческая недвижимость, необходимо сформировать точку отсчета процесса инвестирования. Эта точка отсчета (своего рода «t-0») – это основанная на макро- и рыночных показателях инвестиционная стратегия (Investment Strategy), представляющая собой комплекс параметров будущих вложений капитала инвесторов (Таблица 1).

Самым значимым атрибутом стратегии является стиль инвестирования, поскольку свойственные для стиля характеристики формируют основные целевые параметры будущих приобретений. Зачастую стиль инвестирования определяет даже наименование стратегии в целом. Между тем, стратегия может реализовывать, например, несколько стилей, то есть быть смешанной; или содержать такие условия, которые в корне меняют стиль стратегии, как правило, на более рисковый. Так, например, российские рынки рассматриваются иностранными инвесторами как рисковые, и фонд, инвестирующий в России даже в прайм-локациях (например, в бизнес-центры класса А в Москва-Сити) для капитала, номинированного в Долларах США с высоким уровнем плеча, будет Opportunistic-фондом.

В целом, инвестиционная стратегия – это совокупность атрибутов, представляющих собой набор аллокаций (allocation) или экспозиций (exposure) в некоторый комплекс рисков, определяющих по существу ожидания потенциальной доходности, ключевые из которых это:

  • рыночные риски – как макроэкономического характера, так и уровня активов (рынка), привязанные к географической и секторальной аллокации;
  • специфический риск – целая группа рисков, связанных с определенными инвестиционными активами, представленными в виде конкретных объектов недвижимости;
  • риск плеча — уровень кредитного долга, используемый для дополнительного финансирования инвестиций и определяемый в виде доли такого финансирования от валовой стоимости активов;
  • операционный риск, особенно характерный для нишевых секторов недвижимости, где управление активами и объектами требует специальных знаний.

Чем большим капиталом располагает инвестор, тем более вероятно, что он может разработать и реализовать собственную инвестиционную стратегию. Вместе с тем, даже для крупного капитала в большинстве случаев требуется профессиональная экспертиза, чтобы стратегия действительно отражала профиль такого инвестора, даже если она индивидуальна.

Для относительно небольшого капитала оптимальный путь – присоединение к стратегии, разрезанной профессиональным инвестиционным управляющим в виде инвестиционного механизма (например, фонда). Присоединившись к нескольким стратегиям (фондам), такой инвестор диверсифицирует свои риски внутри этого класса активов на собственном уровне. Содержание инвестиционной стратегии конкретного фонда отражается в первую очередь в его Бизнес-плане и далее анонсируется в инвестиционно-маркетинговой документации, например, в Меморандуме о частном размещении (Private Placement Memorandum, PPM), если это фонд частного капитала; или в Проспекте фонда (Fund Prospectus), если фонд публичный (торгуемый). Меморандумы и проспекты – очень объемные документы, информация о стратегии, будучи ключевой, обязательно переносится в презентации инвесторам (Investor Presentation), и более мелкие презентационные материалы: тизеры (Teasers), информационные листки (Fact Sheets) и т.п.

Следует отличать инвестиционную стратегию фонда от его инвестиционной декларации, которая определяет уже юридические способы инвестирования в рамках стратегии: через прямую покупку собственности, или через приобретение долей/акций имущественных компаний и/или акционерные займы. Инвестиционная декларация – самостоятельный раздел уже юридического документа – договора с инвестором (например, правил управления фондом, или соглашения о партнерстве, или иного).
















Таблица 1. Параметры инвестиционной стратегии в коммерческой недвижимости

Стиль стратегии

Один из инвестиционных стилей в недвижимости:

Core, Core Plus, Value-Added, Opportunistic

Географическая аллокация

Страна, а также регион внутри страны

Секторальная аллокация

Сектор недвижимости: офисы, торговая, логистическая или иная

Локация

Расположение внутри региона, населенного пункта, характеристики возможного расположения объекта инвестирования, в т. ч. через привязки к элементам транспортной доступности

Качество

Инвестиционный грейд, который может характеризоваться классом объекта (от С до А), если в секторе принята такая градация, или иным образом, отражающим уровень грейда

Ликвидность объектов

Оценочный показатель возможности выхода из актива в любой момент времени, измеряемый качественно (низкая, средняя, высокая) в зависимости от спроса на такого рода активы

Заполняемость

Это показатель занятости площадей арендаторами, измеряемый объемом занятых (occupancy rate) /свободных (vacancy rate) арендопригодных площадей

Целевые арендаторы

Приводятся целевые характеристики арендаторов: как правило, масштабы деятельности арендаторов (международные, национальные, локальные), возможно, указание на их размеры и иные показатели потенциального кредитного качества пула арендаторов

Средневзвешенный срок аренды

Показатель средневзвешенного срока аренды по всему пулу арендаторов, действующих на момент инвестиции (приобретения актива)

Условия аренды

Целевые сроки договоров аренды, условия о возможностях выходов арендаторов, условия об индексации ставок

Количество лотов инвестиций

Сколько активов планируется приобрести в рамках стратегии

Размеры лотов инвестиций

Какого размера планируются лоты. Как правило, измеряется в минимальной стоимости лота

Управление валютой

Указывается целевая валюта инвестиций, а также валюта привлекаемого капитала и долга, при его наличии

Типы инвестиций (инвестиции через)

Здесь указывается, каким образом будут производиться инвестиции: напрямую (приобретение прямой собственности на объект), через акционерный капитал (т.е. через владение акциями/долями компаний – портфельных компаний, собственников объектов), через акционерный долг (т.е. через предоставление портфельным компаниям займов)

Целевая стратегия выхода

Базовые ориентиры по срокам и способам выхода из инвестиции – продаже портфеля объектов (публичная или адресная, по частям или единым лотом и т.д.), а, главное, целевым сегментам потенциальных приобретателей на заданном горизонте времени

Доходные инвестиционные стратегии – Exotic Property

Доходная недвижимость Таиланда привлекает портфельных инвесторов. Мы, экспертное агентство недвижимости Exotic Property, разрабатываем и реализовываем инвестиционные стратегии, знаем, как добиться самых выгодных условий сделки и программы аренды.

Вложение в курортную недвижимость — стабильная и выгодная инвестиция. Есть, спать, любить и отдыхать на море люди будут всегда!

Авторы статьи: Светлана Касаткина – основатель и управляющий партнер Exotic Property, Карен Чичян – директор по продажам и маркетингу Exotic Property.

Три основные инвестиционные стратегии:

I Спекулятивная перепродажа (купить – продать)

Здесь речь идет о быстрой перепродаже в течении процесса строительства.

Выглядит это так:

Выбираем проект на самом старте продаж по минимальной цене и перепродаём на последних этапах стройки. Точнее можно сказать это переуступка, так как до вступления в собственность не нужно оформлять новый договор купли-продажи и платить регистрационный сбор. Мы просто меняем имя в договоре, и новый собственник уже оформляет квартиру на себя.

Плюсы:

+ быстрые деньги

+ отсутствие налогов и регистрационных сборов

Минусы:

— есть риск, что перепродать в течении стройки не удастся из-за конкуренции. Тогда придется нести дополнительные расходы на регистрацию собственности.

Проект, который можно быстро и со 100% уверенностью перепродать в течении строительства найти трудно. Но у нас всегда есть 2-3 предложения для инвесторов с минимальным порогом входа, пока застройщик не поднял цены. Самые ликвидные квартиры в таких комплексах разлетаются в течении нескольких недель.  Надо быть быстрым и покупать сразу, долго не раздумывая.

— доход зависит от цены покупки и росте спроса в течении строительства. При удачном выборе квартиры можно заработать от 10% до 50%. Эта стратегия не подходит для тех, у кого ограничен бюджет — играть тут ва банк мы не советуем.

II Рентный доход — перепродажа (купить – сдавать – продать)

Покупка квартиры, получение рентного дохода и дальнейшая перепродажа по максимальной цене — это самая распространённая стратегия. Причем перепродавать лучше через 5 лет, так как в этом случае исключаются дополнительных налоговые затраты.

Плюсы:

+ наибольший суммарный доход около 130-140% за 10 лет минимум.

+ возможность самому пользоваться квартирой или виллой

+ меньшее количество рисков, чем в спекулятивной стратегии

Минусы:

— недвижимости на которой можно действительно хорошо заработать немного

— такие комплексы быстро раскупают

Чтобы успешно реализовать данную стратегию очень важно разобраться в нюансах арендного бизнеса.

  1. Оптимальный вариант — купить квартиру в комплексе с профессиональным отельным управлением. Ни один агент или частник не сможет обеспечить такой же сервис и заполняемость, как крупнейшие отельные операторы: Best Western, Wyndham, Hilton, Sheraton.
  2. Внимательно посчитать реальные расходы на содержание и налоговое бремя
  3. Усвоить: правило капитализация важнее рентного дохода

При выборе объекта многие смотрят только на процент рентного дохода, а не на перспективы роста цены. Вся жилая недвижимость в Таиланде за последние 10 лет выросла на 48%. Это значит, что любая недвижимость в королевстве приносит доход, а курортная – тем более!

По данным крупнейшей тайской консалтинговой компании в сфере недвижимости AREA, за 10 лет цены на землю на Пхукете выросли на 200%.

При этом средний годовой прирост за последние два года составлял 32% (в целом средний показатель равен 14%).

Итого, если 10 лет назад вы купили квартиру и получали 10% от стоимости в год, то на аренде Вы заработали 100%! Но на росте стоимости вы заработали 200%, при том 68% за два года.

То есть доход с капитализации превысил доход от аренды в 2 раза.

III Связанный контракт (купить – сдавать)

Третья инвестиционная стратегия — связанный контракт. Самая консервативная стратегия, как с банковским депозитом.

Покупатель подписывает связанный контракт на 10-15 лет, в котором указана точная сумма ежегодного дохода. В контракт можно добавить обратный выкуп — когда застройщик обязуется выкупить у вас квартиру за ту же сумму, или с наценкой примерно в 10%.

Плюсы:

+ стабильный доход

+ отсутствие рисков, связанных с низкой заполняемостью

+ отсутствие расходов на содержание

Минусы:

— ограниченный доход. Если заработок от квартиры будет больше, то владелец получит лишь то, что указано в контракте

— перепродать дороже такую квартиру пока действует контракт – сложно

— ограничено личное проживание (проживать в таком объекте можно 2-4 недели в году).

Подведем итог.

Предположим, у инвестора есть 500 000 $. Какую стратегию выбрать? Мы рекомендуем диверсифицировать средства и приобрести часть квартир по схеме «купить – сдавать – продать» – претендуя на максимум прибыли в среднесрочной перспективе, часть вложить в связанный контракт, минимизировав риски и получая стабильный доход, а часть полученной прибыли вкладывать в спекулятивные проекты.

Для инвесторов с бюджетом от миллиона долларов и выше есть предложения о покупке собственного здания в отельных комплексах.

К каждому инвестору индивидуальный подход — обращайтесь к нам, и мы сформируем инвестиционный портфель и согласуем наиболее выгодные условия покупки и рентного дохода.

Как вкладывать деньги в недвижимость: 4 инвестиционных стратегии

На примере Германии – страны, которую иностранцы традиционно выбирают с целью инвестиций – посмотрим, как можно зарабатывать на недвижимости, какие существуют классические стратегии, в чем плюсы и минусы каждой.

Ольга Мюллер, управляющий партнер IIG Real Estate Group, юрист-экономист, независимый оценщик недвижимости в Европе, член Королевской Академии RICS:

— Первоначально термин «стили инвестиций» использовался в области акций и ценных бумаг. Затем определённые виды стратегий появились в сфере инвестиций в недвижимость.

Слово «стратегия» означает продуманный подход в достижении цели. Чтобы выбрать стратегию, нужно знать цель. Цели разнятся в зависимости от предпочтений самого инвестора, от планируемого срока участия в инвестиции, расчёта доступных ресурсов и от ожидаемого дохода.

Итак, когда цель известна, можно выбирать инвестиционный подход и стратегические ориентиры. Существуют четыре основных стратегических стиля, которые обозначаются на английском языке.

1. Инвестиционная стратегия Core

Это долгосрочная инвестиция, которая планируется на срок 20-25 лет и более. Для приобретения объекта чаще всего используются только собственные средства или собственные средства плюс небольшая доля дополнительного финансирования.

Цель данного вида инвестирования — приобретение ликвидных объектов в крупных и средних городах с прогнозируемым стабильным доходом.

Привлекательными считаются объекты с центральным расположением категории 1А и якорными арендаторами. Место играет важнейшую роль и превалирует над доходностью. Инвестор смотрит далеко вперёд и цель инвестиции — не в получении быстрого дохода. Главное здесь — увеличить свой финансовый портфель статусной недвижимостью и объектами с историческим и культурным значением.

Ярким примером Core инвестиции может быть крупный торговый центр, доходный дом на первой линии в исторической части города или офисный центр в престижной деловой зоне.

Инвестиционный объект подбирается с учетом долгосрочного владения и часто рассматривается как инвестиция, которая может стать фундаментальным капиталом и будет передаваться по наследству. Например, такие объекты могут располагаться на знаменитом бульваре Курфюрстендамм (Kurfürstendamm) в Берлине или на Королевской аллее (Königsallee) в Дюссельдорфе.

Core — самый прогнозируемый вид инвестирования. Такая стратегия имеет наименьшее количество рисков и не зависит напрямую от колебаний на рынке, так как рассчитывается на долгий временной период. Показатели доходности могут составлять 3-4%, бывает и менее. Но, как говорилось ранее, это не главенствующий фактор в данном виде инвестиций.

Отмечу отдельно. Такую недвижимость, как отели и дома престарелых или доходные дома в крупных и средних городах, которую инвестор приобретает с расчётом длительного владения не менее 20 лет, можно также классифицировать как Core-инвестиция, но не в классическом её понимании. Tак как данные объекты могут иметь не самое центральное расположение, но всё же сохранят долгосрочность и стабильность Core-classic.

2. Инвестиционная стратегия Сore-plus

Стиль Core-plus отличается от Core-стратегии выбором объекта недвижимости. Основное внимание здесь уделяется инвестированию в уже существующие и арендованные объекты с учетом потенциала их дальнейшего развития.

Именно потенциал объекта играет основополагающую роль. Месторасположение, как и в предыдущем примере, является важной составляющей, которая напрямую отражается на перспективе инвестиции.

Так, краткосрочные договоры аренды дают возможность, по окончании их действия,  пересмотреть условия существующей аренды. За счёт проведения реконструкции здания, обновления площадей и смены арендатора можно увеличить доход и сделать объект более ликвидным и привлекательным.

В этой инвестиционной стратегии часто рассматриваются торговые центры и супермаркеты в крупных и средних городах с расположением 1В и потенциалом развития. Владение объектом обычно составляет не менее 10 лет.

Как пример подобного рода инвестиции можно привести известную сеть торговых домов в Германии “Карштадт”. Универмаги всегда располагались в центральный районах городов страны и имели долгую историю с 1881 года. Но, формат крупных универмагов устарел и в 2000-х годах сеть начала терять свои позиции на рынке.

Часть филиалов закрыли, огромные торговые площади опустели. В 2014 году площади универмагов были выставлены на продажу. Нашлись новые покупатели, новые идеи по реконструкции и ревитализации, на которые возлагаются большие надежды.

Заемный капитал в данном стиле инвестиций используется довольно активно и может составлять около 50 процентов.

Инвестиции Core-plus также генерирует часть дохода за счёт повышения рыночной стоимости самого объекта. Месторасположение такие объектов обычно отличается хорошей проходимость и стабильным спросом у арендаторов.

При правильном подходе, потенциальная доходность выше, чем у традиционного вида инвестиций Core — 4-6%. Но здесь возрастает влияние от колебаний рынка, стратегии управления и менеджмента, из-за которых возникает вероятность риска инвестора.

3.Инвестиционная стратегия Value-added

Цель инвестора в этом случае состоит в том, чтобы подобрать объект ниже

рыночной стоимости и повысить его ценность за счет обновления здания и/или смены арендатора. При этом стратегическая цель заключается не в повышении Cash-Flow (денежного потока), а в значительном увеличении стоимости объекта. В данном случае активно используется дополнительное финансирование и доля заемного капитала может достигать 60-70 процентов. Конечная цель инвестора — выгодная продажа объекта.

Например, был период, когда после воссоединения Берлина можно было купить доходный дом требующий реконструкции и произведя в нем качественный ремонт, продать эту недвижимость разделив на отдельные квартиры. При таких действиях доход от продажи резко возрастал. На данный момент найти такого рода объекты становится всё труднее и результат этой инвестиции предсказать сложно. К этому же типу можно отнести и различные манипуляции с аукционной недвижимостью, цель которых — купить дёшево, а продать дорого.

К этой категории относятся также объекты, которые находятся в регионах с активно развивающейся инфраструктурой и имеют прогнозируемый рост стоимости в ближайшие несколько лет.

Ожидаемое время удержания объекта намного короче, чем в случае с основными инвестициями — не более 5-7 лет. Доходность от Value-added стратегии значительно выше, чем у Core и Core-Plus и может составлять 8-10%, но и риски соответственно повышаются.

4. Инвестиционная стратегия Opportunistic

Это краткосрочный вид инвестиции, в которой используется в качестве объекта как уже существующая недвижимость, так и на этапе проекта.

Объект в стадии проекта может быть выведен на следующий этап проектирования. Получены соответствующие разрешение на строительство и вид деятельности, а также утвержденная техническая документация. Эти действия выводят данный проект на новый уровень его оценочной стоимости.

Инвесторы с такой стратегией выбирают малооценённые объекты или объекты с высокой степенью роста стоимости за счёт кардинальных изменений. Например, готовые здания часто подбираются с расчётом на серьёзную реконструкцию или полную перестройку. Недвижимость, являющуюся на данный момент неликвидной из-за сложной рыночной ситуации в регионе, отсутствия или низкой аренды и других негативных факторов, которые необходимо нивелировать в рамках репозиционирования. Располагаются такие объекты в средних и небольших городах и часто имеют пустующие площади.

Как пример можно привести схему покупки пакета жилых домов в периферийных районах и требующих серьёзных реконструкций.

Восстанавливают не только дома, но и окружающую инфраструктуру: реновируют местные учреждения, улучшают дворы, строят новые детские площадки и т.д. После таких действий целый квартал становится более привлекательным и комфортным для проживания, притягивая новых жильцов и автоматически повышая стоимость самой недвижимости.

Доходность этого вида инвестиции от 10% и выше. В отдельных случаях доходность от подобных сделок может достигать 20-30% и более. Время удержания объекта всегда краткосрочное и действия направлены на быструю перепродажу. При этом высокий доход подразумевает и высокие спекулятивные риски.

Однако эти факторы не всегда в прямой зависимости. Тщательное изучение ситуации, понимание рынка и взвешенный подход к инвестиции позволяют сбалансировать эти факторы и снизить риски. Совокупность таких действий помогут пройти путь к успешной инвестиции, которая будет соответствовать ожиданиям и принесёт желаемую прибыль.

Смотрите примеры коммерческой недвижимости в Германии, которые можно купить сейчас

Автор Ольга Мюллер

Фото pixabay.com, wikimedia.org

Условия цитирования материалов Prian.ru

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

    • Симулятор

      • Завести аккаунт

      • Присоединяйтесь к игре

    • Мой симулятор

      • Моя игра

      • Создать игру

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование

    • Общий

      • Словарь

      • Экономика

      • Корпоративные финансы

      • Рот ИРА

      • Акции

      • Паевые инвестиционные фонды

      • ETFs

      • 401 (к)

    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования

      • Фундаментальный анализ

      • Управление портфелем ценных бумаг

      • Основы трейдинга

      • Технический анализ

      • Управление рисками

  • Рынки

    • Новости

      • Новости компании

      • Новости рынков

      • Торговые новости

      • Политические новости

      • Тенденции

    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)

      • Тесла (TSLA)

      • Amazon (AMZN)

      • AMD (AMD)

      • Facebook (FB)

      • Netflix (NFLX)

  • Симулятор

    • Симулятор

      • Завести аккаунт

      • Присоединяйтесь к игре

    • Мой симулятор

      • Моя игра

      • Создать игру

  • Твои деньги

    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием

      • Бюджетирование / экономия

      • Банковское дело

      • Кредитные карты

      • Домовладение

      • Пенсионное планирование

      • Налоги

      • Страхование

    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры

      • Лучшие сберегательные счета

      • Лучшие домашние гарантии

      • Лучшие кредитные карты

      • Лучшие личные займы

      • Лучшие студенческие ссуды

      • Лучшее страхование жизни

      • Лучшее автострахование

  • Советники

    • Ваша практика

      • Управление практикой

      • Продолжая образование

      • Карьера финансового консультанта

      • Инвестопедия 100

    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство

      • Финансовое планирование

  • Академия

    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих

      • Станьте дневным трейдером

      • Торговля для начинающих

      • Технический анализ

    • Курсы по темам

      • Все курсы

      • Курсы трейдинга

      • Курсы инвестирования

      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом

  • О нас

  • Условия эксплуатации

  • Словарь

  • Редакционная политика

  • Рекламировать

  • Новости

  • Политика конфиденциальности

  • Свяжитесь с нами

  • Карьера

  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии

  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z

Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

6 лучших стратегий в области недвижимости, чтобы начать создавать свой портфель

Один из советов по инвестированию, который все время слышат новые инвесторы, — это разъяснение своих инвестиционных целей и стратегии. Хотя инвестиционные цели очень индивидуальны, на самом деле есть только несколько различных стратегий в области недвижимости, из которых можно выбрать. Имея это в виду, мы перечислили их ниже для вашего рассмотрения. Просмотрите их, чтобы понять, какой инвестиционной стратегии лучше всего придерживаться при создании своего портфеля.

Стратегия «Купи и держи»

Уровень: Средний

«Купи и держи» — распространенная стратегия инвестирования в недвижимость, особенно среди новых инвесторов. С помощью этой стратегии в сфере недвижимости инвестор купит арендуемую недвижимость, найдет арендатора, который сдаст ее в аренду, и будет получать регулярный доход от аренды. Хотя об этой стратегии чаще всего думают в контексте жилой недвижимости, ее также можно использовать и в коммерческой недвижимости. Часто инвесторы начинают с одной инвестиционной собственности и со временем пополняют свой портфель.

Основным преимуществом этой стратегии является то, что она предлагает возможность регулярного денежного потока от ежемесячных арендных платежей, а также потенциальную долгосрочную прибыль от повышения стоимости. Однако обратная сторона — это активная инвестиционная стратегия. Если вы решите пойти по этому пути, будьте готовы стать арендодателем и взять на себя всю связанную с этим работу.

С чего начать

Если вы считаете, что стратегия инвестирования в недвижимость «купи-и-держи» может быть для вас правильным выбором, первым делом необходимо связаться с авторитетным агентом по недвижимости и кредитором, желательно с опытом работы. с инвесторами в недвижимость.Они могут помочь вам определить, сколько вы можете позволить себе потратить на инвестиционную недвижимость, а также проанализируют доступные варианты.

Краткосрочная аренда

Уровень: Начинающий

В наши дни краткосрочная аренда стала популярной благодаря таким сайтам, как Airbnb или VRBO. Как следует из названия, стратегия краткосрочной аренды работает аналогично стратегии «купи и держи», за исключением того, что ваши арендаторы не будут проживать в доме так долго. Кроме того, вместо того, чтобы сдавать в аренду традиционные дома на одну семью, как это было бы со стратегией «купи и держи», для краткосрочной аренды часто используются дома для отдыха или даже съемные квартиры для получения дохода от аренды.

Преимущество краткосрочной аренды перед долгосрочной стратегией состоит в том, что у вас часто появляется больше гибкости в выборе вариантов аренды. Например, если вы хотите какое-то время использовать недвижимость в качестве места для отдыха, у вас будет такая гибкость. Однако оборотной стороной является меньшая надежность вашего денежного потока, и вы часто берете на себя больший риск из-за количества людей, приходящих через вашу аренду.

Как начать

Начало работы с этим типом инвестиционных возможностей будет зависеть от нескольких факторов.Если у вас уже есть недвижимость, которую, по вашему мнению, можно использовать в качестве краткосрочной аренды, начните с изучения правил краткосрочной аренды в вашем районе. Часто местные муниципалитеты имеют правила, регулирующие использование таких платформ, как Airbnb.

Если вы не имеете в виду конкретную недвижимость, исследуйте рынок, на котором вы хотите инвестировать. Краткосрочная аренда особенно хорошо подходит для удаленного инвестирования, поэтому не ограничивайтесь поиском на своем собственном рынке.

Стратегия исправления ошибок

Уровень: Продвинутый

В последние несколько лет кажется, что все хотят начать зарабатывать деньги, перебрасывая дома.На случай, если вы не знакомы, инвестиционная стратегия «исправить и перевернуть» включает в себя покупку жилой недвижимости, которая недооценена на рынке недвижимости, ремонт ее, а затем ее быструю продажу с целью получения прибыли.

Здесь главное преимущество заключается в том, что вам не нужно беспокоиться об управлении недвижимостью, поскольку приобретенные вами объекты недвижимости должны храниться в вашем портфеле только в течение короткого периода времени перед продажей. Однако обратная сторона заключается в том, что перелистывание домов — это большая работа. Кроме того, на флипе очень легко потерять деньги.Всегда есть риск, что вы чрезмерно улучшите недвижимость и не сможете вывести свои инвестиции из дома, особенно если вы новичок в бизнесе с недвижимостью.

С чего начать

В этом случае лучшим первым шагом будет дальнейшее обучение тому, как переворачивать дома. Не бойтесь обращаться к другим участникам бизнеса за советом по инвестициям. Очень легко заблудиться, поэтому вам нужно провести как можно больше исследований, прежде чем начать.

Оптовая торговля недвижимостью

Уровень: Средний

По правде говоря, оптовая торговля недвижимостью — это не столько добавление объектов недвижимости в ваш портфель, сколько возможность наладить связи и сформировать надежную маркетинговую стратегию.Эта стратегия, также известная как «микро-переворот», предполагает покупку недооцененной на рынке недвижимости с последующей очень быстрой продажей ее конечному покупателю с целью получения прибыли.

Одним из самых больших преимуществ оптовой торговли является то, что для начала требуется очень мало капитала. Как правило, в этих транзакциях вы можете использовать транзакционное финансирование для покупки недвижимости на короткий период времени.

Тем не менее, на практике оптовая продажа может быть сложной. Во многих юрисдикциях существуют правила и положения, касающиеся того, кто может получать комиссию за сделку с недвижимостью и как они могут это делать.Кроме того, оптовая торговля во многом зависит от наличия сети конечных покупателей, готовых купить вашу недвижимость.

Как начать

Начало работы в оптовой торговле зависит от вашей способности построить сеть. Начните с установления контактов с агентами по недвижимости, которые могут указать вам правильное направление недооцененной недвижимости. В то же время сделайте все возможное, чтобы начать поиск заинтересованных покупателей, которым вы могли бы продать недвижимость.

Стратегии инвестирования в недвижимость, о которых вы, возможно, не слышали

Я уверен, что вы, ребята, уже знаете, что я люблю недвижимость.И вы также можете знать, что финансовую независимость часто ищут, следуя определенным стратегиям инвестирования в недвижимость.

Однако не каждый готов стать домовладельцем. Есть определенные черты характера, которые лучше подходят для этой задачи. Узнав больше об участии в сфере недвижимости, вы сможете решить, насколько всеобъемлющим может быть ваш интерес.

Даже если вы чувствуете, что обладаете подходящей личностью для работы, я предлагаю не перегружаться всеми задачами, которые она включает.Это не значит, что вам лично нужно все делать самому.

Изучая стратегии инвестирования в недвижимость, вы можете найти множество ресурсов. Как только вы решите заняться фактической покупкой недвижимости, вы можете нанять менеджера и позволить ему выполнять большую часть работы, а вы будете наблюдать за ними.

Меня постоянно спрашивают об одном: почему бы мне не купить кучу домов и не сдать их все в аренду. Это один из многих способов создания стратегии инвестирования в недвижимость и получения большого денежного потока.

Есть много способов измерить недвижимость и начать инвестировать в недвижимость, и есть быстрая формула, которая поможет вам решить, стоит ли недвижимость вашего времени.

Как только это будет подтверждено, вы можете сосредоточиться на множестве других вопросов и убедиться, что это собственность, которая окупается сама за себя и которая будет продолжать приносить прибыль.

Давайте посмотрим на наши советы!

Для этих стратегий инвестирования в недвижимость деньги — король

Одной из многих стратегий инвестирования в недвижимость является план, полностью оплачиваемый наличными.

Вы можете направить своего внутреннего Дэйва Рэмси и решить, что вы никогда не влезете в долги ни по одной из ваших инвестиционных стратегий в недвижимость.

Этот метод помогает выявить сомневающихся среди ваших коллег, но лично мне он нравится. Этот план для тех из вас, у кого хороший доход и у вас есть утки подряд.

Давайте убедитесь, что вы все делаете правильно:

  • Выплачиваете ли вы студенческий долг?
  • Вы вкладываете деньги в свой 401k?
  • Что вы делаете со своими IRA?

После того, как вы позаботитесь обо всем этом, вы можете заняться одной из этих стратегий инвестирования в недвижимость и определенно достичь финансовой независимости.

Этот метод можно использовать в той части страны, где цены на недвижимость более разумные.

Позвольте мне подготовить для вас сцену:

Вы сэкономили 100 000 долларов, купили недвижимость за 70 000 долларов и можете сдать ее в аренду за 1000 долларов.

Вам нужно будет заплатить:

  • Налоги
  • Страхование
  • Техническое обслуживание

Поскольку у вас нет долгов по собственности, вы можете сохранить чистую операционную прибыль.

Отличный план!

Долговой снежок

Мы снова возвращаемся к Дэйву Рэмси.

Вы, наверное, слышали о Долговом снежке.

Вот как это работает: вы берете задолженность по кредитной карте и складываете все свои долги, чтобы вы могли погасить их, сосредотачиваясь на одном счете за раз. Все дело в импульсе.

Концепция такая же, как и у стратегии инвестирования в недвижимость.

Вы купите несколько объектов недвижимости и начнете движение. Это движение увеличивает вашу динамику, что приводит к азарту от геймификации. Когда вы почувствуете вкус успеха, это побудит вас к еще большей мотивации.

Допустим, вы купили пять объектов недвижимости.

Это стратегия, позволяющая платить больше за один из этих пяти объектов недвижимости за раз. Остальные четыре вы сосредотачиваетесь на минимальной оплате. Это метод снежного кома, когда один окупается быстрее, чем остальные.

Но тут начинается волшебство. В конце концов вы выплатите одну из закладных, затем другую. Потенциально вы могли бы выплатить их все до прогнозируемых 15 лет.

Это еще одна беспроигрышная инвестиционная стратегия!

Купить три, продать два

Следующие две стратегии инвестирования в недвижимость более агрессивны и используют краткосрочную аренду.

Что такое метод «купить три, продать два»?

Это стратегия проверки вашей терпимости к риску на безопасном, но высоком уровне. Однако это не будет безрассудством.

Принцип работы заключается в том, что вы покупаете больше объектов для сдачи в аренду, чем вам нужно, вы держите их, а затем, в конце концов, можете продать два объекта недвижимости, а затем использовать заработанные деньги для оплаты третьего!

Это одна из моих любимых стратегий инвестирования в недвижимость, и я расскажу вам историю о своем опыте использования этой стратегии.Но сначала вам следует знать несколько вещей.

  1. Инвестирование в недвижимость предполагает удачу.
  2. Банки любят ипотечные кредиты.

Почему банки любят ипотечные кредиты от врачей?

Они знают, что врачи — хорошие заемщики, высокооплачиваемые и надежные.

Вот как это работает: они используют PMI, оплачиваемый кредитором, а у вас как заемщика нет PMI. Вы можете положить нулевой процент на сумму до 750 тысяч долларов (основное место жительства).

Вы заплатите четверть пункта или.Еще 25% за возможность ничего не складывать.

Мы с женой Тейлор купили наш первый дом и основное место жительства в Карловых Варах. Это было меньше 500 000 долларов. В течение 14 месяцев он вырос примерно в 200 000 долларов. Я сказал Тейлору, что нам нужно продать наш дом.

Мы взяли прибавку на 10%, чтобы жить комфортнее (чуть больше). Затем мы купили три объекта в Лас-Вегасе (он все еще принадлежит нам).

Однако, когда мы продали два других объекта недвижимости вместо выплаты третьего, мы выплатили задолженность Тейлора по студенческой ссуде.Это сверхагрессивная стратегия. Я бы никому не рекомендовал его, если у вас нет невероятной толерантности к риску.

Что мне так понравилось в этой стратегии?

Вы всегда можете забрать часть своих фишек со стола. Это время, когда вы составляете портфолио, и у вас еще есть время впереди.

План обмена

Это игра в налоговые стратегии.

Это также одна из самых агрессивных стратегий инвестирования в недвижимость.

Профиль того, кто занимается этим типом инвестирования, — это обычно тот, кто является инвестором на полную ставку или агентом по недвижимости — или он просто агрессивный и энергичный! Они любят риск и чувствуют себя комфортно, идя ва-банк.

Они ищут чего-то большего и лучшего.

Они покупают дешево и продают дорого, и обычно это делается с арендуемой недвижимостью.

Как может выглядеть такая собственность?

Это многоквартирный дом или коммерческая недвижимость. Обычно это недооцененная собственность. Это свойство требует косметического ремонта, и это займет некоторое время.

Однако это сложный бизнес, связанный с налогами, настолько сложный, что вам придется нанять посредника, который проведет вас через процесс совершения 1031 безналогового обмена.

Пройдя через процесс, вы можете купить другую недвижимость и обменять ее. Я говорю о свойствах, которые выгодны для инвестирования в недвижимость, используя обмен с отложенным налогом.

Это часть налогового кодекса, которая позволяет людям продавать одну собственность, и тогда им не нужно будет платить налог с продажи. Это если вы следуете правилам и заменяете свойство новым.

Вы используете прибыль от последней собственности в качестве первоначального взноса на следующую собственность.Каждая сделка приносит новый уровень прибыли.

Это еще одна стратегия инвестирования в недвижимость, которая увеличит ваше благосостояние. Если вы можете инвестировать без уплаты налогов, вы сэкономите много денег.

Хотя я считаю себя агрессивным инвестором, я, как правило, кое-что продаю, выплачиваю один, затем продаю еще и затем выплачиваю другую форму долга. Мне нравится брать что-то со стола и фиксировать полученные результаты.

Как я уже сказал, я сторонник того, чтобы покупать три и продавать два (оставить один).

Почему?

У вас все еще есть один.

Мне нравится, что вы отказались от риска и погасили долг.

Это метод агрессивного роста вашей чистой стоимости!

Правило 1%

Как работает правило?

Считайте это проверкой кишки.

Первое, что нужно сделать, это начать задавать правильные вопросы, тогда правило будет иметь смысл для большинства мест.

Рассмотрите недвижимость, которую хотите купить, и спросите:

  1. Какова запрашиваемая цена?
  2. Сколько ежемесячной арендной платы вы сможете взимать?

Ответ: 1% от цены, которую вы заплатите за недвижимость.

Конечно, нужно учитывать и другие факторы, но это первый способ оценить, выгодна ли недвижимость.

Но всегда будет рынок, который будет исключением из этого краткого руководства.

На самом деле, есть некоторые места, где вы не сможете найти свойство правила 1%.

Как насчет этих рынков?

Гибридные инвестиции

Что, если бы вы использовали свое основное место жительства в качестве одной из стратегий инвестирования в недвижимость?

Допустим, вы покупаете недвижимость, которую нужно немного отремонтировать, и некоторые работы нужно выполнить, чтобы обуздать апелляцию.

Если вы посмотрите на налоговый кодекс, то обнаружите, что, прожив в собственности два года из последних пяти, вы будете освобождены от уплаты налога на прирост капитала.

  • Физические лица 250 000 долларов США
  • Пара / совместно 500000 долларов

Это сработает, если вы хотите остаться и привести дом в порядок, но не позволяете ему стать домом вашей мечты.

Вы можете проделать это несколько раз подряд с разными свойствами — и получить неплохую прибыль!

Ужасное слово «B»

Как ипотека влияет на ваш бюджет?

Все мы знаем, что на оплату ипотеки уходит огромная часть нашего бюджета.

Я уже упоминал об этом в других блогах по бюджетированию, что ваш

Что, если бы вы могли разумно обойти этот отток ваших денег? Это может выглядеть как инвестирование в краткосрочную аренду и на некоторое время попробовать себя в роли домовладельца.

Вы должны где-то жить.

Суть в том, чтобы ваша ипотека, основной процент, страховка и налоги не превышали 25% от получаемой вами зарплаты.

И в сегодняшнем блоге есть варианты, которые помогут избежать траты огромных денег на ипотеку с помощью этих стратегий инвестирования в недвижимость.

Мое правило

Я люблю признательность и не буду вкладывать деньги в Сан-Диего.

Рынки в разных частях страны настолько уникальны. Моя семья из Лас-Вегаса, я уже писал о том, как все мы инвестируем в недвижимость в этом районе. Это отличный рынок, мы получаем некоторый денежный поток и высокую оценку.

Другой пример: на Среднем Западе вы обычно получаете большой денежный поток, но не такую ​​высокую оценку.

Допустим, вы подумываете об инвестировании в недвижимость, вместо того, чтобы наугад выбирать район для покупки недвижимости, не торопитесь и тщательно выбирайте район.

По-настоящему познакомьтесь с районом, в котором вы планируете покупать, узнайте все, что можно, о рынках.

  • Что плохого?
  • Что хорошего?
  • Чувствуете ли вы себя в безопасности ночью?

Одно важное соображение для меня: будет ли моя жена, Тейлор, безопасно совершать пробежку ночью? Если она небезопасна, я не хочу покупать в этом районе.

Следующий шаг — начать копаться в числах!

Опыт — отличный учитель.

Со временем, промокнув, поделившись опытом и получив образование, вы начнете понимать плюсы и минусы.

Я разговаривал с людьми, которые хотят сразу же купить несколько объектов недвижимости, но у них нет опыта работы с деталями одного объекта.

У них нет ни опыта, ни представления о том, каково это в повседневной жизни.

Слушайте подкасты. Читайте книги и блоги. Поговорите с людьми, у которых есть опыт, и найдите наставника.

Узнайте, как оценивать сделки, а затем купите одну недвижимость .

Окуните палец ноги в воду и посмотрите, как он идет.

Возможно, вы обнаружите, что стратегии инвестирования в недвижимость — это ваш двигатель к финансовой независимости!

Какие стратегии инвестирования в недвижимость вы хотите попробовать?

Сообщите нам в сообществе Physician Finance FB, где другие врачи, такие как вы, собираются получить ответы на свои вопросы о деньгах.

лучших инвестиций и стратегий в сфере недвижимости на этот год и далее

Основные выводы

  • Уникальные стратегии инвестирования в недвижимость могут помочь диверсифицировать ваш портфель.
  • Лучшие города для инвестиций в недвижимость — это те, которые имеют сильные прогнозы роста.
  • Рыночные условия предполагают, что покупка и хранение недвижимости и сдача домов останутся в обозримом будущем.

Если вы обнаружите, что ищете лучшие инвестиции в недвижимость, возможно, вы сможете сфокусировать свой поиск, выбрав лучшую стратегию инвестирования в недвижимость. Читайте дальше, чтобы найти свое руководство по уникальным стратегиям инвестирования в недвижимость, которые обязательно помогут в создании вашего портфеля.

Уникальные стратегии инвестирования в недвижимость, которые помогут разнообразить ваш портфель

  • Рассмотрим REITs
  • Инвестируйте в неизведанные города
  • Инвестиционная недвижимость с выкупом и удержанием
  • Флип-хаусы
  • Оптовая инвестиционная недвижимость

Как и на рынке жилья, наиболее популярная стратегия инвестирования в недвижимость меняется из года в год. То, что сработало для инвесторов в прошлом году, может не указывать на то, что им следует делать в текущем году.Поэтому инвесторам не рекомендуется практиковать реактивную бизнес-стратегию, а скорее внедрять активную. Ни на секунду не думайте, что копирование успешных стратегий прошлого года проложит путь к успеху в этом году; изменения на рынке сделают так, чтобы такие усилия не увенчались успехом. Вместо этого важно оставаться на опережение и использовать стратегии, специально адаптированные к сегодняшним рыночным условиям. Прежде чем сделать первый шаг, подумайте, какая стратегия инвестирования в недвижимость больше всего повлияет на вашу прибыль.

В то время как количество домов, перевернутых в течение прошлого года, достигло самого высокого уровня почти за десятилетие, небольшие изменения в рыночных индикаторах фактически выровняли игровое поле для других стратегий инвестирования в недвижимость. Несмотря на то, что флип все еще пользуется огромной популярностью и прибыльностью, он может иметь большую конкуренцию за звание лучшей стратегии инвестиций в недвижимость.

Если вы надеетесь сохранить преимущество над конкурентами, убедитесь, что ваш текущий метод инвестирования, включая ваш инвестиционный портфель недвижимости, соответствует тому, что в настоящее время диктует рынок.

REIT’s: Недвижимость на фондовом рынке

Важно отметить, что есть больше способов заработать деньги в сфере недвижимости, чем инвестирование в недвижимость. Иногда найти сделки с недвижимостью так же просто, как купить соответствующие опционы на акции. Те, кто хочет извлечь выгоду из динамики рынка недвижимости, захотят рассмотреть влияние последних тенденций на фондовый рынок. Если, например, вы можете найти лучший REIT в соответствующей отрасли, вы можете получать хорошие дивиденды каждый месяц (в зависимости от того, как часто они выплачиваются).

Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT), в частности, выглядят готовыми предложить инвесторам привлекательную прибыль. REIT сумели опередить остальных участников S&P 500. По данным REIT.com:

«Общая доходность индекса FTSE NAREIT All REITs, самого широкого эталона рынка REIT в США, включающего в себя как фондовые, так и ипотечные REIT, составила 9,99 процента в марте и 5,86 процента в первом квартале, в то время как индекс FTSE NAREIT All Equity REITs был выросли на 10,17 процента в марте и 5 марта.84 процента в первом квартале. Для сравнения: общая доходность S&P 500 составила 6,78 процента в марте и 1,35 процента в первом квартале. Общая доходность индекса FTSE NAREIT Mortgage REITs составила 4,48% в марте и 1,28% в первом квартале ».

Более того, ожидается, что REIT выиграют от надвигающегося притока капитала. В 2016 году недвижимость получила собственный сектор в S&P, что фактически сняло его с финансового зонтика, в котором она находилась, с банками и традиционными кредитными учреждениями.Ожидалось, что этот шаг вызовет большой интерес в новом секторе, и ожидалось, что менеджеры хедж-фондов выделят значительный объем капитала новому сектору, чтобы должным образом диверсифицировать свои текущие портфели. По крайней мере, портфель REIT остается привлекательным вариантом для тех, кто хочет реализовать новую стратегию инвестирования в недвижимость.

Самые успешные инвесторы в недвижимость это знают, и настало время узнать об этом: лучшая стратегия инвестирования в недвижимость — это разнообразная.Благодаря помощи REIT нет причин, по которым вы можете применять ту же стратегию. Прежде чем вы это узнаете, ваш лучший REIT может стать вашим самым ценным активом.

Инвестиции в второстепенные города

Количество людей, активно меняющих недвижимость, продолжает расти, хотя в некоторых регионах наверняка будет мало запасов. Однако на сегодняшнем рынке поиск сделок с недвижимостью не обязательно является трудным, скорее, требуется альтернативная точка зрения. Вместо того, чтобы концентрироваться на самых популярных городах и самых больших ценах, подумайте о перспективах второстепенных городов.Хотя верно то, что в Нью-Йорке, Сан-Диего и Сан-Франциско можно заработать много денег, последующая прибыль может не соответствовать той конкуренции, с которой вы столкнетесь.

При том, что вполне может быть лучшей стратегией инвестирования в недвижимость, многие предприниматели обменивают большие спреды в городах-воротах на менее конкурентные вторичные рынки. Согласно PricewaterhouseCoopers (PwC) и исследованию, проведенному Urban Land Institute, более мелкие рынки «по-прежнему более привлекательны с точки зрения относительных возможностей, чем некоторые из крупных городов.”

Как бы то ни было, недавний успех рынка недвижимости Хьюстона может во многом объяснить его успех близлежащим рынком недвижимости Остина. Те же показатели, что и в Остине, распространяются и на Хьюстон, и инвесторы начинают замечать аналогичные тенденции во второстепенных городах по всей стране.

Тем, кто ищет многообещающие стратегии инвестирования в недвижимость, следует серьезно подумать о расширении критериев поиска, включив в них второстепенные города, помимо тех, которые могут быть насыщены инвестиционной активностью.Если вы новичок в городе, не помешает изучить процесс местных аукционов недвижимости; эти события могут привести к некоторым выгодным сделкам. Относительные возможности, предоставляемые на более мелких рынках, должны компенсировать то, что, вероятно, будет меньшими спредами. Однако, что, возможно, еще более важно, ожидается, что второстепенные города испытают собственный бум. Спрос должен возрасти по мере того, как все больше инвесторов переключают свое внимание с «ворот». Те, кто начинает инвестировать в второстепенные города раньше, чем позже, могут быть вознаграждены за то, что они находятся в авангарде того, что в конечном итоге может стать самой популярной стратегией инвестирования в недвижимость.

Инвестиционная недвижимость с правом выкупа и удержания

Возможно, лучшая инвестиционная стратегия для вас связана с арендой. Опять же, рынок недвижимости работает вовсю. Впечатляющие темпы подорожания привели к тому, что стоимость домов вернулась на уровень, который был до Великой рецессии. Более того, недвижимость находится в лучшем положении, чем многие предполагали изначально. Даже те, кто впервые покупает жилье, принимают участие в этом процессе. Тем не менее, тем, кто ищет жизнеспособную стратегию инвестирования в недвижимость, может быть трудно понять ценность реабилитации; если приобретение дома обходится дороже, спреды существенно уменьшаются.

К счастью, жизнеспособная стратегия выхода из рынка недвижимости существует на каждом рынке: хорошем или плохом. Когда цены на жилье падают, инвесторам рекомендуется подумать о восстановлении жилья, но когда цены так высоки, как сегодня, одна стратегия инвестирования в недвижимость превосходит их все: покупать и удерживать инвестиционную недвижимость.

Арендуемые объекты недвижимости вполне способны компенсировать сегодняшние высокие цены привлекательными арендными ставками. По крайней мере, цены на аренду достаточно высоки, чтобы гарантировать приобретение относительно дорогой собственности на правильном рынке.Поскольку прибыль зависит не только от немедленной продажи собственности, инвесторы могут извлечь выгоду из сегодняшней высокой арендной платы, прежде чем продавать ее в будущем. Хотя возврат может быть не мгновенным, он может быть намного выше, чем у стандартного флипа. Таким образом, хотя вы в конечном итоге платите высокую цену заранее, как того требует рынок, вы компенсируете дополнительные расходы в процессе сдачи недвижимости в аренду.

Перевертывание дома

Некоторым может показаться, что уже слишком поздно начинать игру с переворачиванием дома, но данные показывают, что сектор продолжает расти.Согласно отчету ATTOM Data Solutions, в прошлом году было изменено более 207 000 объектов недвижимости, и эта цифра продолжает расти с 2006 года и достигла 11-летнего максимума. Кроме того, продолжает набирать популярность профессия «переворачивание дома». Число частных лиц и организаций, которые перевернули дома, также достигло 10-летнего максимума.

Мэтт Хамфри, соучредитель и генеральный директор LendingHome, заявляет, что объем долларового кредитования для финансирования постоянных покупок неуклонно растет, недавно также достигнув 10-летнего максимума.Возможно, наиболее интересным для инвесторов является то, что рентабельность инвестиций в перекупку жилья остается высокой. Например, средняя прибыль от продажи дома в 2017 году составила 68 143 долларов США, что соответствует средней рентабельности инвестиций в 49,8 процента.

К мегаполисам с наибольшей концентрацией переброски домов относятся Мемфис, Лас-Вегас, Тампа, Бирмингем и Феникс. Однако города, на которые следует обратить внимание — с точки зрения тех, которые являются свидетелями наибольшего роста — включают Буффало, Нью-Йорк, Даллас, Луисвилл и Бирмингем.
В целом, похоже, что сдача домов остается одной из лучших стратегий инвестирования в недвижимость. Однако инвесторы должны знать, что конкуренция может быть сосредоточена на определенных рынках. Возможно, выигрышной стратегией было бы объединение стратегии переворота домов со стратегией инвестирования в неоткрытые или перспективные города, описанные выше.

Оптовая торговля недвижимостью

Если вы относитесь к тому типу инвестора, который предпочел бы более короткие сроки выполнения своих сделок и не хотел бы вкладывать много денег в собственный капитал, то, возможно, оптовая продажа недвижимости вам больше всего подходит.Пожалуй, один из лучших способов прорваться в инвестирование в недвижимость, оптовая продажа — это процесс, в котором инвестор находит недвижимость, которая продается по цене ниже рыночной, а затем продает ее конечному пользователю. Оптовая торговля как профессия пользуется спросом, потому что есть много инвесторов, которые хотели бы приобрести недвижимость со скидкой, но предпочли бы не тратить время и силы на поиск таких сделок.

Оптовая торговля недвижимостью считается одним из самых быстрых способов получения прибыли, при этом некоторые сделки заключаются в считанные часы.Инвесторы, добившиеся успеха в оптовом бизнесе, имеют сложную сеть, которую они разработали с течением времени, а также эффективные маркетинговые стратегии, так что они могут регулярно приобретать недвижимость с большой скидкой. Следует отметить, что инвесторы, которые хотели бы попробовать свои силы в оптовой торговле, должны быть уверены в своих сетевых и маркетинговых навыках.

Лучшие города для инвестиций в недвижимость

  • Орландо, Флорида
  • Прово, UT
  • Джэксонвилл, Флорида
  • Роли, Северная Каролина
  • Огден, UT
  • Нашвилл, TN
  • Атланта, Джорджия
  • Спрингфилд, Миссури
  • Форт-Уэрт, Техас
  • Сакраменто, Калифорния

Согласно недавнему отчету Forbes.com, перечисленные выше города представляют собой основные рынки для инвестиций в 2018 году. Однако следует отметить, что эти списки будут значительно меняться с течением времени, а также в зависимости от инвестиционной ниши. Например, лучшие рынки недвижимости на условиях «купи и держи» не обязательно могут быть лучшими рынками для продажи домов. Согласно Forbes и партнеру по исследованию Local Market Monitor, ключевые переменные, которые были изучены, включают среднюю стоимость жилья, рост населения, рост рабочих мест, рост цен на жилье и трехлетний прогноз роста цен.Основываясь на этих ключевых областях, десять вышеуказанных рынков представляют собой в целом наилучшие инвестиционные возможности.

Какие из этих лучших инвестиций в недвижимость вы бы больше всего хотели реализовать? Пожалуйста, дайте нам знать в комментариях ниже.

4 Стратегии инвестирования в коммерческую недвижимость, которые вы должны знать

Ключевые выводы

  • В целом, наши возможности обычно соотносятся с одной из четырех стратегий инвестирования в недвижимость: фундаментальной, фундаментальной плюс, ценностной и спекулятивной.
  • Ценные инвестиции характеризуются коммерческой недвижимостью со средним и высоким уровнем левериджа, до 75% стоимости недвижимости, незначительным или капитальным отсроченным обслуживанием, устаревшим состоянием, средним или высоким уровнем вакантности, а также арендаторами, срок аренды которых истекает в ближайшем будущем. с некоторой степенью неуверенности в перспективах их обновления.

Как профессиональные инвесторы в недвижимость и финансовые менеджеры, мы понимаем, что каждый из наших инвестиционных партнеров имеет свои собственные цели, устойчивость к риску и временные рамки.Некоторые инвесторы могут иметь краткосрочный временной горизонт с пассивным доходом / денежным потоком в качестве основного приоритета. Другие, опытные инвесторы могут иметь более долгосрочную перспективу и могут позволить себе некоторый риск для создания богатства.

Таким образом, мы считаем, что универсальная стратегия инвестирования в недвижимость устарела. Вместо этого мы предпочитаем предлагать способы инвестирования в недвижимость, которые соответствуют различным стратегиям, и работаем с нашими инвесторами, чтобы понять, какой из них лучше всего подходит для их индивидуальных потребностей.Мы также рекомендуем нашим инвесторам провести собственную независимую комплексную проверку, чтобы убедиться, что данная инвестиция соответствует их индивидуальным требованиям (например, доход от аренды по сравнению с приростом рыночной стоимости), толерантности к риску и временному горизонту.

В широком смысле возможности инвестирования в коммерческую недвижимость, как правило, коррелируют с одной из четырех стратегий инвестирования в недвижимость:

  • Базовая
  • Базовая плюс
  • Стоимость
  • Спекулятивная

Каждая из этих инвестиционных стратегий в коммерческую недвижимость обсуждается подробно ниже.

Основные инвестиции

Основные инвестиции — это основа портфеля инвестиций в недвижимость. Это наименее рискованные и наиболее стабильные варианты на всех этапах экономического цикла.

Основополагающие инвестиции характеризуются арендной недвижимостью с низким уровнем левериджа — обычно от 50% до 60% стоимости собственности — незначительным или нулевым отсроченным обслуживанием, новым или похожим на новое состояние, полным или почти полным заполнением, а также сильными арендаторами с долгосрочными договорами аренды.Они также, как правило, имеют положительный денежный поток с первого дня и хорошие или отличные местоположения на первичном и вторичном рынках недвижимости. Благодаря своему качеству они также имеют самые низкие процентные ставки от кредиторов. Но за эти высококачественные активы приходится платить. Как правило, они стоят больших денег, поэтому они также предлагают самую низкую потенциальную отдачу от инвестиций, обычно 4-8% в год, и наименьшие шансы на значительный прирост капитала. Примеры типичных фундаментальных инвестиций включают трехуровневую недвижимость, сдаваемую в аренду арендатору в долгосрочную аренду, или многоквартирный дом класса А на первичном рынке.Это инвестиции институционального качества, которые часто находятся в фондах инвестиционного фонда недвижимости (REIT), паевого инвестиционного фонда и других профессиональных инвесторов, работающих полный рабочий день.

Основные инвестиции, как правило, являются лучшими инвестициями в недвижимость для инвесторов, которые не склонны рисковать, предпочитают доход и стабильность приросту капитала и имеют краткосрочный или среднесрочный временной горизонт. Эти инвесторы, как правило, старше, и их основная цель — реализовать стратегию удержания и сохранить свой капитал.Или они могут быть новыми инвесторами, которые только начинают создавать свой портфель недвижимости.

Инвестиции в Фонд Плюс

Инвестиции в Фонд Плюс на одну ступень выше, чем их аналоги в Фонде, поскольку они несут немного больший риск, но дают шанс на немного более высокую доходность.

Foundation Plus инвестиции также включают в себя покупку и удержание недвижимости, характеризующейся инвестиционной недвижимостью с немного более высоким кредитным плечом — обычно от 55% до 65% от стоимости собственности — незначительным отсроченным обслуживанием, несколько устаревшим состоянием, малым или средним уровнем вакансий, а также местными или региональные арендаторы на среднесрочной и долгосрочной аренде.Они также, как правило, находятся в хороших, но не очень хороших местах на первичном и вторичном рынках. Поскольку они несут несколько повышенный уровень риска, инвесторы Foundation Plus требуют немного более высокой доходности, обычно в диапазоне 8–12% в год. Примеры инвестиций Foundation Plus включают в себя многоквартирную недвижимость класса B или офисное здание с небольшими свободными местами и потребность в косметическом ремонте.

Инвестиции Foundation Plus, как правило, хорошо подходят для инвесторов, которые не склонны к риску, и тех, у кого есть средства и терпение, чтобы согласиться с некоторыми вариациями годовой доходности.Эти инвесторы, как правило, являются людьми среднего возраста со среднесрочным временным горизонтом.

Value Investments

Value Investments — это следующий шаг в спектре рисков, и они предлагают шанс на еще более высокую доходность для тех, кто готов принять дополнительный риск.

Ценные инвестиции характеризуются коммерческой недвижимостью со средним и высоким уровнем левериджа, до 75% стоимости недвижимости, незначительным или капитальным отсроченным ремонтом, устаревшим состоянием, средним и высоким уровнем вакантности, а также арендаторами, срок аренды которых истекает в ближайшем будущем. с некоторой степенью неуверенности в перспективах их обновления.С точки зрения местоположения, инвестиции в ценность могут быть как в маргинальных, так и в отличных местах. Их отличают финансовые, физические или операционные проблемы. Взамен повышенного риска инвесторы в стоимость обычно ожидают годового дохода в диапазоне 13–20%, который обычно состоит из некоторого сочетания дохода и прироста стоимости имущества.

Поскольку вложения в стоимость обычно сопряжены с определенными операционными проблемами, опытные операторы могут найти исключительные возможности для покупки недвижимости со скидкой по сравнению с ее восстановительной стоимостью и улучшить / стабилизировать ее перед продажей с целью получения прибыли.Например, нам нравятся торговые центры, закрепленные за продуктовыми магазинами, в местах с высокой проходимостью, где мы можем использовать наш опыт эксплуатации, чтобы сдать недвижимость в аренду и добавить косметические улучшения к фасаду.

Ценные инвестиции, как правило, хорошо подходят для людей со средней и высокой степенью толерантности к риску и с более длительным временным горизонтом.

Спекулятивные

Спекулятивные инвестиции предлагают классический сценарий подъема / спада. Они несут наибольший риск, но также дают шанс на максимальную прибыль.Это проекты, которые могут вернуть кратные первоначальные инвестиции или закончиться потерей права выкупа.

Спекулятивные инвестиции характеризуются недвижимостью с высоким уровнем левериджа (например, с низким первоначальным взносом), маргинальным расположением, значительными структурными, операционными, финансовыми, управленческими проблемами или проблемами размещения. Примеры включают в себя крупную перепозиционирование большой собственности или новую застройку, которая может потребовать от владельцев / инвесторов нескольких лет бездействия собственности, приносящей какой-либо доход.Но спекулятивные инвестиции также могут принести солидное вознаграждение — более 20% — тем, кто добился успеха.

Спекулятивные инвестиции, как правило, хорошо подходят тем людям с самым долгим временным горизонтом, максимальной устойчивостью к риску и финансовыми возможностями, чтобы гарантировать годы без какого-либо дохода от инвестиций. Даже в этом случае они должны составлять лишь небольшую часть общего портфеля инвестора.

Хотите узнать больше?

First National Realty Partners — одна из ведущих частных инвестиционных компаний в сфере коммерческой недвижимости в США.Намеренно уделяя особое внимание поиску многопользовательских активов мирового класса, которые значительно ниже их внутренней стоимости, мы стремимся обеспечить превосходную долгосрочную доходность с поправкой на риск для наших инвесторов, одновременно создавая сильные экономические активы для сообществ, в которые мы инвестируем.

Мы предлагать инвестиции в различные типы собственности, соответствующие всем четырем стратегиям, но при этом поощрять наших инвесторов к проведению собственной комплексной проверки. Если вы хотите начать инвестировать в коммерческую недвижимость и узнать больше о наших инвестиционных возможностях, свяжитесь с нами по телефону (800) 605-4966 или info @ fnrealtypartners.com для получения дополнительной информации.

Семь инвестиционных стратегий для создания реального богатства

В Соединенных Штатах средний доход домохозяйства составляет около 57 617 долларов в год — это вряд ли прожиточная зарплата, не говоря уже о том, чтобы приносить богатство. Опытные инвесторы и члены The Oracles делятся своими главными инвестиционными секретами, чтобы помочь вам приумножить ваши деньги.

Оракулы

1.Покупайте недвижимость в многообещающих районах.

Превратите ссуду в состояние недвижимости, инвестируя в развивающиеся рынки недвижимости. Мой секрет определения перспективных областей прост. Я спрашиваю каждого молодого человека, который только что переехал в город: «Где вы живете?» Неизбежно они упоминают район, о котором я никогда не слышал. Затем я спрашиваю, переезжает ли много других маленьких детей в этот район. Если так, то я знаю, что стоимость собственности в этом районе будет расти по мере увеличения доходности его жителей.

Я взял ссуду в 1000 долларов и превратил ее в бизнес с недвижимостью на 6 миллиардов долларов, вложив свои деньги в перспективные районы Нью-Йорка, такие как Парк Слоуп, Ред-Хук, Южный Бронкс и Вашингтон-Хайтс. . По мере того, как эти районы становились все более популярными, недвижимость ежегодно дорожала на 20 процентов.

Если у вас есть недвижимость, и арендная плата повышается, продавать глупо. Никогда не продавайте свою недвижимость; просто используйте его как копилку. Барбара Коркоран , основатель The Corcoran Group и Shark на « Shark Tank »

2.Знайте свое «почему», прежде чем вкладывать деньги.

Настоящее богатство — это не деньги или портфели акций. Настоящее богатство приходит, когда вы открываете для себя дары, данные вам Богом, и используете их для помощи другим. Чтобы добиться богатства на всю жизнь, найдите свое «почему» и используйте его, чтобы поделиться своими дарами. «Почему» должно быть чем-то, что глубоко мотивирует вас и связано с вашей общей жизненной целью.

Если ваше «почему» побуждает вас инвестировать или запускать бизнес, планирование является ключевым моментом, а работа в той области, которой вы увлечены, имеет решающее значение.При проведении исследования изучите всю доступную информацию для поддержки вашего предприятия. Кроме того, имейте четкое представление о своей конечной цели и стратегии выхода.

Необходимость того, чтобы предприниматели полностью понимали свой путь от начала до конца, сформировала цель моего бизнеса. Мы даем вам все инструменты, необходимые для превращения вашего бизнеса в реальность, в коробке, также известной как «сделка в коробке».

В конечном счете, если вы не можете измерить это, вы не можете им управлять. Установите показатели успеха, соответствующие проектам, над которыми вы работаете.Кроме того, первостепенное значение имеет расширение прав и возможностей ваших людей. Если вы четко понимаете свое «почему» и расширяете возможности других, за этим последует настоящее богатство. Томас Картер , основатель и генеральный директор DealBox Inc ; связаться с Томасом по телефону LinkedIn

3. Сдам жилую недвижимость.

Инвестируйте в жилую недвижимость, которую можно сдавать в аренду. Пережить трудные времена так же важно, как и пережить хорошие времена. Но каждый должен где-то жить вне зависимости от экономики.Дома на одну семью, кондоминиумы, таунхаусы и двухквартирные дома особенно легко сдавать в аренду, продавать и финансировать. Они также сохраняют свою ценность в случае спада.

В целом, одноразовая жилая недвижимость может предложить большую гибкость, чем другие типы недвижимости. Если вы потеряете арендатора в своем торговом центре, его стоимость упадет. Жилье может сохранять свою стоимость, сдаваемое в аренду или нет.

При инвестировании в жилую недвижимость убедитесь, что любая покупка, которую вы совершаете, приносит как приемлемый денежный поток, так и может вырасти со временем.Умный инвестор никогда не полагается только на одно или другое. Кен Лебович , президент North Shore Holdings ; построил империю недвижимости, приобретя тысячи объектов за 20 лет

4. Время рынка.

Чтобы оптимизировать прирост капитала, время решает все. Инвесторы часто используют для этой цели метафорические часы, где 12 часов вечера. и 18:00 представляют собой пик и основание рынка соответственно.Все покупают во время фазы «бума», и легче заключить более выгодную сделку, когда все продают в нижней части цикла.

Вот проблема: ни у кого нет хрустального шара, и никто точно не знает, когда рынок ровно в 18:00. Итак, следующее лучшее время для покупки — 19:00. — когда рынок медленно движется вверх. Я изучаю тенденции рыночного цикла в течение 25 лет. Ваш тренд — ваш друг: как только вы обнаружите тренд, который работает для вас, используйте его. Джон Ханна , автор книги « Путь богатых » и генеральный директор Fairchild Group

Oracles — это мозговой трест ведущих предпринимателей мира, который делится своими лучшими стратегиями успеха только по приглашениям.Заинтересованы в присоединении? Применять
здесь.

5. Зарабатывай на покупке.

Что касается недвижимости, инвесторы часто полагают, что деньги — это отказ от «фиксатора». Ложь. Цена покупки является основным фактором, определяющим вашу прибыль в дальнейшем. Проще говоря, вы зарабатываете деньги, когда покупаете, а не продаете.

Для правильной покупки определите потенциальную стоимость собственности, изучив три сопоставимых продажи или «компромиссов». Используйте композиции с аналогичным размером, стоимостью и местоположением, чтобы более точно оценить ценность.

При покупке недвижимости для реабилитации сначала задайте себе два вопроса. Первый: какова реальная цена продажи или аренды недвижимости после завершения всех необходимых ремонтов? Второй: каков общий объем работы, необходимой для достижения этой ценности? Не позволяйте вашим личным предпочтениям омрачить ваше мнение о ремонте.

Дьявол кроется в деталях, но и доллары тоже. Начните с оптимальной цены, уменьшите расходы на ремонт и расходы и никогда не забывайте, что вы зарабатываете деньги на покупке. Марк Блум , президент NetWorth Realty , , занесенный Glassdoor в рейтинг «Лучшие места для работы» два года подряд

6. Делайте домашнее задание, а затем следуйте своей интуиции.

Независимо от того, инвестируете ли вы в акции, компании или недвижимость, сделайте свою домашнюю работу, используя все данные и аналитику, которые вы можете найти. Затем прислушайтесь к своему чутью. Положитесь на данные и свои инстинкты, а не только на своих финансовых консультантов.

Лучшие сделки, которые я совершал, основывались на моей интуиции. Хуже всего было, когда я игнорировал это. Например, несколько лет назад мой ИТ-специалист предложил мне инвестировать в Netflix. Позже я спросил двух самых умных людей, которых я знал, следует ли мне, и они оба ответили: «Нет».

Мое чутье подсказывало мне это, и данные говорили, что это нужно делать, но я этого не делал. Акция, конечно же, резко выросла и имела огромный успех. Вскоре после этого я слушал выступление известного предпринимателя и инвестора. Когда его спросили: «Если бы кто-то должен был купить одну акцию, что бы это было?», Он ответил: «Netflix.«В то время акции были довольно высоки, но мое чутье все еще говорило:« Иди ». На этот раз я не собирался игнорировать свою интуицию. Я позвонил своему консультанту и сказал: «Покупайте». Она спросила: «Вы уверены?» и я сказал: «Да». Рад, что выслушал этого предпринимателя и свое чутье. Питер Эрнандес , президент брокерской компании (Калифорния) в Douglas Elliman; основатель Teles Properties

7. Применяйте принцип Кайдзен к своему денежному потоку.

«Кайдзен» — японское слово, обозначающее процесс постоянного улучшения.Примените этот принцип к своему денежному потоку, увеличивая свой доход минимум на три процента каждый месяц. Например, предположим, что в настоящее время вы зарабатываете 3000 долларов в месяц. Постепенно увеличивайте свою месячную базу до следующего уровня:

  • Месяц 1: 3000 долларов США × 3% = 90 900 долларов США 10
  • Месяц 2: 3090 долларов США × 3% = 92,70 долларов США
  • Месяц 3: 3182,70 USD × 3% = 95,48 USD

Через 24 месяца вы будете зарабатывать 5 920,77 долларов (увеличение на 97%). Доходы за предыдущий месяц повлияют на прибыль в следующем месяце.

Один из способов увеличить свой доход — создавать мобильные приложения для бизнеса. Мобильные приложения для малого бизнеса — это то же самое, что веб-сайт в 2000 году: они кардинально меняют правила продаж.

Поручите создание приложений команде фрилансеров и сконцентрируйте свои усилия на продажах через продвижение в социальных сетях. Вы можете взимать с владельцев бизнеса предоплату в размере 997 долларов и применять постоянную плату за обслуживание в размере 97 долларов в месяц, делегируя всю техническую работу. Ник Халик , ангел-инвестор, предприниматель, космонавт, экстремальный авантюрист, основатель и генеральный директор 5 Day Weekend® ; подписывайтесь на Nik на Facebook

ПРИМЕЧАНИЕ РЕДАКТОРА: Любое инвестирование сопряжено с риском и, следовательно, может привести к потере денег.Перед инвестированием посоветуйтесь с профессиональным финансовым консультантом.

Хотите предложить этим предпринимателям будущую тему ответа? Напишите по адресу [email protected], и вполне возможно, что мы сделаем ваше предложение предметом обсуждения в будущей статье!

.