Инвeстиции в нeдвижимость: Инвестиции в недвижимость: стратегии для частников :: Коммерческая недвижимость :: РБК Недвижимость

8 главных фактов. Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году? — pr-flat.ru

Во время экономической неопределенности многие справедливо считают покупку недвижимости одним из надежных способов сохранить капитал и даже его приумножить. Рассказываем о 8 фактах, на которые стоит обратить внимание, если вы решили инвестировать в строящееся жилье в 2020 году.

Стоит ли вкладывать деньги в недвижимость в 2020 году?


Снижение доходности

Одним из способов заработать дополнительный доход является покупка квартиры в новостройке на начальной стадии строительства с последующей перепродажей на стадии сдачи дома в эксплуатацию. При рассмотрении такого варианта следует хорошо изучить текущий рынок: доходность данных вложений по оценкам экспертов существенно снизилась.

Дело в том, что в большинстве своем застройщики уже не предлагают очень низкие цены на квартиры на этапе котлована. Это связано прежде всего с новыми изменениями в законодательстве. С 1 июля 2019 года отрасль перешла на проектное финансирование с использованием эскроу счетов. Теперь девелоперы обязаны строить дома и жилые комплексы на заемные средства, соответственно затраты на проценты по банковскому кредиту включаются в стоимость квадратного метра.

Подбор жилого комплекса для инвестирования лучше осуществлять, обладая информацией о всех предложениях рынка, застройщиках, динамике цен и будущих ожиданий отрасли.

Отметим, что в такой ситуации стоит обратить внимание на эксклюзивные ценовые предложения, к которым относятся квартиры в новостройках Екатеринбурга от подрядчиков. Поставщики материалов и комплектующих нередко получают оплату от застройщиков в виде квадратных метров с определенной скидкой, тем самым на рынке появляются ограниченные предложения с ценами ниже рынка. Если вы заинтересованы в инвестициях с доходностью от 15-20% годовых или же находитесь в поиске жилья по выгодной стоимости, то оставьте заявку на нашем сайте.

Чем раньше, тем рискованнее

Любые инвестиции связаны с риском, чем выше доходность – тем выше риск. Данное правило справедливо и на рынке недвижимости.

Покупка квартиры в новостройке на стартовом этапе выгодна, но при этом более рискованна с точки зрения успешного завершения объекта. Несмотря на поправки к закону о долевке (214-ФЗ), направленные на дополнительную защиту покупателей-дольщиков, для инвестора риском будет считаться также задержка сроков сдачи, приостановка работ, возврат средств при расторжении договора.

Если вы не готовы сильно рисковать – советуем присматриваться в первую очередь к жилым комплексам на стадии проведения коммуникаций, когда завершены все монолитные работы.

Выбор застройщика

При выборе застройщика в чей проект вы намерены вложить средства, учитывайте не только текущее состояние дел компании, но и возможный запас прочности. Активное реформирование законодательства, регулирующего отрасль, а также финансовый кризис 2020 года, в любом случае затронут всех игроков рынка, и, не исключено, что для кого-то это будет критическим моментом.

Общее представление о девелоперах Екатеринбурга и Свердловской области можно получить, изучив официальный рейтинг компаний.

Комфорт-класс надежнее

По мнению экспертов, самым предсказуемым является средний ценовой сегмент рынка недвижимости. Доступное жилье может потерять своих покупателей при снижении их доходов, а бизнес и премиум проекты очень специфичны и продаются ограниченной аудитории.

Выбирайте квартиры в новостройках комфорт-класса, но не забывайте о том, что классификация по типам жилья является условной и может быть в некоторой степени искажена в маркетинговых целях. О том, каким критериям должен соответствовать проект, что бы относится к тому или иному классу мы рассказывали здесь.

Сдача квартиры в аренду

Еще один вариант получения дохода от недвижимости – это сдача квартиры в аренду. Минусом такой инвестиции является долгая окупаемость. Таким образом, данный подход скорее поможет сохранить капитал, нежели приумножить его.

Отметим, что средний срок окупаемости в текущих условиях составляет 15-18 лет. Выбирайте квартиру в развитом районе, недалеко от остановок общественного транспорта и метро, а также учебных учреждений – с учетом этих параметров спрос со стороны арендаторов будет всегда.

Коммерческая недвижимость

Несмотря на некоторый спад деловой активности, коммерческая недвижимость считается более привлекательной с точки зрения инвестиций, чем жилье. По подсчетам экспертов, средний срок окупаемости составляет 7-10 лет, но очень многое зависит от выбора помещения.

Идеальным в данном случае является вариант, когда вы уже имеете арендаторов, согласных занять приобретаемые метры на продолжительный срок.

ООО «УК «Инвест Менеджмент Центр» 2013—2018 — ЗПИФН «Серебро — инвестиции в недвижимость

Отчет об оценке имущественных прав ПИФ-1811215/5 по состоянию на 20.02.2020г.

дата размещения: 2020-02-21, срок доступа до: 2023-02-20


Отчет об оценке имущественных прав ПИФ-1811215/6 по состоянию на 20. 02.2020г.

дата размещения: 2020-02-21, срок доступа до: 2023-02-20


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Серебро — инвестиции в недвижимость-2» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 11.02.2020г.

дата размещения: 2020-02-21, срок доступа до: 2028-07-31


Изменения и дополнения в Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Серебро — инвестиции в недвижимость-2″, зарегистрированные Банком России 11.02.2020г.

дата размещения: 2020-02-21, срок доступа до: 2028-07-31


Отчет об оценке № ПИФ-1811215/4 от 20.11.2019г. (имущественных прав из ДДУ на кв. № 283 по ул. Мясниковой,30)

дата размещения: 2019-11-28, срок доступа до: 2022-11-27


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Серебро — инвестиции в недвижимость-2» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 19. 11.2019г.

дата размещения: 2019-11-20, срок доступа до: 2028-07-31


Изменения и дополнения в Правила определения стоимости чистых активов Фонда

дата размещения: 2019-11-07, срок доступа до: 2022-11-06


Отчет об оценке имущественных прав ПИФ-1811215/2 по состоянию на 28.08.2019г.

дата размещения: 2019-09-02, срок доступа до: 2022-09-02


Отчет об оценке имущественных прав ПИФ-1811215/3 по состоянию на 28.08.2019г.

дата размещения: 2019-09-02, срок доступа до: 2022-09-01


ИЗМЕНЕНИЯ И ДОПОЛНЕНИЯ В ПРАВИЛА ОПРЕДЕЛЕНИЯ СТОИМОСТИ ЧИСТЫХ АКТИВОВ

дата размещения: 2019-08-07, срок доступа до: 2022-08-06


Отчет об оценке № ПИФ-1811215/1

дата размещения: 2019-05-31, срок доступа до: 2022-05-30


Изменения и дополнения в Правила определения стоимости чистых активов

дата размещения: 2019-04-24, срок доступа до: 2022-04-23


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент -1» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 06.

03.2019г.

дата размещения: 2019-03-15, срок доступа до: 2035-04-03


Отчет об оценке №6394/1-Р от 28.02.2019

дата размещения: 2019-03-05, срок доступа до: 2022-03-04


Отчет об оценке №6395/1-Р от 28.02.2019

дата размещения: 2019-03-05, срок доступа до: 2022-03-04


Изменения и дополнения в правила определения стоимости чистых активов ЗПИФ недвижимости «Новосибирск девелопмент -1»

дата размещения: 2018-11-28, срок доступа до: 2021-11-27


Отчет об оценке №5580/1-Р от 14.09.2018г.

дата размещения: 2018-09-18, срок доступа до: 2021-09-17


Отчет об оценке №5532/1-Р от 07.09.2018г.

дата размещения: 2018-09-11, срок доступа до: 2021-09-10


Отчет об оценке №5428/1-Р от 29.08.2018г.

дата размещения: 2018-08-31, срок доступа до: 2021-08-30


Отчет об оценке №5429/1-Р от 29.08.2018г.

дата размещения: 2018-08-31, срок доступа до: 2021-08-30


Сведения по проекту строительства объекта недвижимости, финансирование которого осуществляется за счет Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Новосибирск девелопмент-1» ул. Охотская 86

дата размещения: 2018-08-23, срок доступа до: 2021-08-21


Сведения по проекту строительства объекта недвижимости, финансирование которого осуществляется за счет Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Новосибирск девелопмент-1» ул. Мясниковой 30

дата размещения: 2018-08-23, срок доступа до: 2021-08-21


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент -1» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 25.08.2016г.

дата размещения: 2016-09-02, срок доступа до: 2036-09-01


Сообщение о регистрации Банком России изменений и дополнений в Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент -1»

дата размещения: 2015-06-22, срок доступа до: 2035-06-21


Изменения и дополнения в правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент -1»

дата размещения: 2015-06-22, срок доступа до: 2035-06-21


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент -1» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 16.

06.2015г.

дата размещения: 2015-06-22, срок доступа до: 2035-06-20


ОТЧЕТ об итогах голосования на общем собрании владельцев инвестиционных паев Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Новосибирск девелопмент -1»

дата размещения: 2015-04-23, срок доступа до: 2035-04-22


Сообщение о принятом решении о выдаче дополнительных инвестиционных паев ЗПИФ недвижимости «Новосибирск девелопмент-1» (Опровержение Сообщения о принятом решении о выдаче дополнительных инвестиционных паев ЗПИФ недвижимости «Новосибирск девелопмент-1″от 2

дата размещения: 2015-04-02, срок доступа до: 2035-03-31


Сообщение о регистрации Банком России изменений и дополнений в Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент-1»

дата размещения: 2015-04-01, срок доступа до: 2035-03-31


Изменения и дополнения в правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент-1»

дата размещения: 2015-04-01, срок доступа до: 2035-03-31


Правила доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент — 1» с изменениями и дополнениями, зарегистрированными Банком России 27. 03.2015г.

дата размещения: 2015-04-01, срок доступа до: 2035-03-31


Сообщение о созыве общего собрания владельцев инвестиционных паев Закрытого паевого инвестиционного фонда недвижимости «Новосибирск девелопмент -1».

дата размещения: 2015-03-31, срок доступа до: 2035-03-30


Сообщение о дате составления списка владельцев инвестиционных паев для осуществления ими своих прав.

дата размещения: 2015-03-17, срок доступа до: 2035-03-16


Сообщение о расчетной стоимости инвестиционного ЗПИФ недвижимости «Новосибирск девелопмент-1» и о сроке оплаты дополнительных инвестиционных паев, выдаваемых при осуществлении преимущественного права.

дата размещения: 2015-01-12, срок доступа до: 2035-01-11


Сообщение о принятом решении о выдаче дополнительных инвестиционных паев ЗПИФ недвижимости «Новосибирск девелопмент-1».

дата размещения: 2014-12-25, срок доступа до: 2034-12-25


Изменения и дополнения в правила доверительного управления ЗПИФ недвижимости»Новосибирск девелопмент-1″.

дата размещения: 2014-11-28, срок доступа до: 2034-11-27


Сообщение о регистрации Банком России Правил доверительного управления Закрытым паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск девелопмент-1».

дата размещения: 2014-04-17, срок доступа до: 2034-04-14


Правила доверительного управления паевым инвестиционным фондом недвижимости «Новосибирск — Девелопмент1».

дата размещения: 2014-04-17, срок доступа до: 2034-04-16


Инвестиции в недвижимость: с чего начать?

Цели инвестиций в недвижимость

Каждому инвестору предстоит ответить на вопрос: какую основную цель он преследует, собираясь вложить деньги в недвижимость? От этого зависит стратегия инвестирования, выбор объекта, время, на которое вкладываются финансы, а также риски, доходность и окупаемость проекта.

 Исследования показывают: конкретные цели ставят не более 20% потенциальных инвесторов. Это объясняет, почему капиталовложения часто не оправдывают ожиданий. Убедитесь, что:

 ·    Вы понимаете — какие ресурсы понадобятся.

·     У вас достаточно финансовых возможностей на осуществление задуманного.

·     У вас достаточно времени для достижения цели.

·      Вы понимаете — какие препятствия могут возникнуть, и знаете, как с ними справиться.

 Выбрав в качестве актива недвижимость, можно:

 ·     сохранить деньги от инфляции;

·   экономить на арендных платежах. Вместо того чтобы снимать комнату, можно оформить ипотеку и стать собственником. Эта идея подойдет тем, кто не знает, как начать инвестировать в недвижимость с нуля, не имея стартового капитала;

·        обеспечить пассивный доход от сдачи недвижимости в аренду;

·         получить прибыль за счет перепродажи объекта.

 Вложить деньги в зарубежную недвижимость можно для того, чтобы получить взамен экономическое гражданство. Такую возможность предлагают Кипр, Мальта, государства Карибского бассейна. В этом случае речь идет о вложениях, измеряющихся в сотнях тысячах долларов. Подобные инвестиции требуют грамотного юридического сопровождения: инвестору приходится сотрудничать со специализированными компаниями.

 Готов сделать инвестиции в недвижимость — с чего начать?

Начинающему инвестору предстоит разобраться:

·       1.  Какие есть виды инвестиций?

·       2.  На какую прибыль и в какие сроки можно рассчитывать?

·       3.  Какие бывают объекты и как их выбирать?

·       4.   Какие есть законные схемы финансирования (собственные средства, кредит, путем покупки целевых облигаций, внесения депозита при покупке жилья в новостройках т. Д.)?

·        5.  Какие риски важно учесть перед капиталовложением?

Виды инвестиций в недвижимость

Перед тем как начать инвестировать в недвижимость, сравните доступные варианты капиталовложений:

 1. Вложение капитала в жилые или коммерческие сооружения. Жилая недвижимость обычно требует меньших затрат, поэтому ее выбирает большинство начинающих инвесторов. Более сложный и зачастую более дорогостоящий вариант — вложения в нежилые объекты, такие как офисы, торговые, складские, гостиничные комплексы и другие локации.

2.  Виды инвестиций в недвижимость различают в зависимости от того, на каком этапе готовности находится объект в момент сделки. Это может быть покупка полностью готового помещения, или капиталовложения в строительство. Сделав такой выбор, можно рассчитывать на высокие доходы, однако и риски при финансировании незаконченных проектов выше.

 Самый простой вариант — покупка готовой жилой недвижимости. Имея дело с объектом, который строится (особенно на начальных этапах стройки, например на этапе рытья котлована), нужно быть готовым к таким рискам:

· замораживание строительства;

· проблемы с запуском сооружения в эксплуатацию;

· проблемы с подключением постройки к муниципальным системам коммуникаций.

 Покупка коммерческой недвижимости сопряжена с большими суммами инвестиций и дополнительными расходами, связанными с содержанием объектов. Вложив деньги в торговые площади, вы, скорее всего, вынуждены будете постоянно заниматься собственностью, чтобы контролировать арендаторов и состояние помещения.

 Сроки инвестирования

Используя недвижимость как инструмент инвестиций, настройтесь на долгосрочную перспективу. Вернуть вложения в среднем можно через 7–12 лет после покупки.

 · Представим, что вы купили готовую квартиру стоимостью $30 тыс. для сдачи в аренду. Съемщик каждый месяц платит $200. Вернуть вложенную сумму удастся через 12,5 лет. Поскольку размер арендной платы постоянно меняется, реальный срок окупаемости может быть другим. Нужно учитывать и сопутствующие расходы — на налоговые платежи, ремонтные работы.

·   Второй вариант: вы покупаете квартиру в новостройке за $120 тыс., дополнительно вкладываете в ремонт $30 тыс. и сдаете ее арендаторам за $1300. Расчетный срок окупаемости — менее 10 лет, после чего объект начнет приносить прибыль.

 Примерно так же обстоят дела с коммерческой недвижимостью. По большинству сделок на рынке недвижимости сроки окупаемости в среднем составляют 7–10 лет, однако это — не статичная величина, поскольку на нее влияет множество факторов. Стоимость аренды может значительно увеличиться или снизиться, и тогда цифра будет совсем другой.

 · Быстрее вернуть вложения и получить прибыль можно в тех случаях, когда объект приобретается с целью перепродажи (спекулятивная инвестиция). Например, инвесторы, имеющие на руках свободные деньги, покупают недвижимость на стадии строительства и в дальнейшем перепродают ее уже в готовом состоянии — с ремонтом и т. д. В таком случае срок окупаемости уменьшается до 1–5 лет, а прирост капитала может достигать 10–50%. Доходность зависит от типа недвижимости, ситуации на рынке, макроэкономических, региональных и других факторов.

 Тем, хочет научиться объективно оценивать перспективы вложений в недвижимость, поможет формула Роберта Шиллера. Нобелевский лауреат по экономике предлагает достаточно простой способ оценки: перед покупкой рассчитайте средний показатель соотношения цены жилья или другого объекта к сумме годовой аренды. Для этого изучите ценовые предложения на рынке и разделите запрошенную стоимость недвижимости на предполагаемую сумму дохода за год. Примерный расчет:

 ·  Жилье стоит $25 тыс. Предполагаемый доход от аренды — $150 в месяц, или $1800 за 12 месяцев. В данном случае соотношение стоимости к доходу = 13,9 (25 000 : 1800). По формуле Шиллера, все, что входит в диапазон 10–15, считается адекватной оценкой недвижимости. Если соотношение менее 10, можно предположить, что недвижимость недооценена, — такой вариант наиболее перспективен для инвестиций. Если же расчетный показатель > 15, объект, напротив, переоценен и покупать его, скорее всего, не выгодно.

Это довольно грубый расчет, который не учитывает инфляцию, спрос и конкуренцию на рынке. Однако формула вполне пригодна для базисной оценки.

Когда лучше вкладывать деньги

Однозначного ответа, когда лучше всего покупать недвижимость, нет.

 С одной стороны, в период предновогодних праздников и летних отпусков отмечается некоторое снижение активности на рынке. Поэтому есть шанс приобрести интересный объект по выгодной цене. С другой стороны, множество других факторов, такие как экономическая и политическая обстановка, а также региональные особенности оказывают существенное влияние на спрос и предложение.

 По статистике риэлторов, максимально высокие цены недвижимости обычно фиксируются в апреле-октябре. Но и в это время можно приобрести объект по привлекательной стоимости, поскольку собственники иногда реализуют активы в срочном порядке. Старайтесь регулярно мониторить ситуацию и учитывайте особенности разных типов недвижимости. Например, в новостройках в декабре часто предлагают праздничные скидки 10 — 15%.

Стратегии инвестирования в недвижимость

Существует большое количество вариантов инвестирования для разных типов недвижимости. Например, те, кто заинтересовался объектами на вторичном рынке, могут:

1)   купить жилье в хорошем состоянии и сразу сдавать его в аренду;

2)  купить квартиру, требующую ремонта. После приведения жилья в порядок можно: а) сдавать квадратные метры в аренду по более высокой цене, б) перепродать объект и сразу получить доход. Прибыль во втором случае может достигать 10–50%, однако инвестор должен уметь давать грамотную оценку недвижимости и иметь определенные навыки в сфере ремонта и строительства. Не исключены ситуации, когда затраты на ремонт в общем итоге не окупятся;

3) купить большую квартиру и сделать из нее две квартиры-студии для последующей сдачи в аренду. Можно, наоборот, купить две квартиры и сделать из них одну большую, более комфортабельную — для сдачи внаем или перепродажи.

 Второй и третий варианты позволяют получить больший доход, однако ремонтные работы займут некоторое время, плюс придется дополнительно инвестировать деньги. Это затраты на сам ремонт и расходы, связанные с оформлением перепланировки. Предложенные стратегии актуальны и для коммерческих объектов, и для новостроек. Один из способов увеличения ценности коммерческих объектов — перевод их в жилой фонд и обустройство помещений в стиле лофт.

  Те, кто выбирает недвижимость на первичном рынке, могут сделать вклад на любом этапе строительства. Чем раньше вложены деньги (чем меньше построено на момент вложения инвестиций), тем на большую прибыль можно рассчитывать. Как и в случае с вторичной недвижимостью, инвестор, купивший квадратные метры в строящемся объекте, может в дальнейшем использовать эту недвижимость для сдачи в аренду и перепродажи. Причем перепродать квартиру можно также на любом этапе стройки. Один из вариантов — покупка квартиры на начальном этапе строительства за кредитные средства и дальнейшая ее перепродажа после введения здания в эксплуатацию. Такая сделка при благоприятных условиях на рынке может принести хорошую доходность — от 35% и выше.

 Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Все типы вкладов имеют свои преимущества, недостатки и особенности. Недвижимость хороша тем, что может обеспечить на протяжении длительного времени (как минимум десятилетий) стабильный доход в виде арендной платы. При этом стоимость самого актива в средне- и долгосрочной перспективах увеличивается. Собственник может улучшать состояние объекта и повышать его ликвидность. По сравнению с недвижимостью, ценные бумаги — более рискованный вариант вложений: риск снижения стоимости до нуля в случае с недвижимостью минимален. В пользу инвестиций в недвижимость говорит большой выбор объектов и стратегий: выбирайте актив в любом ценовом сегменте, для различных целей — для проживания или ведения бизнеса.

 Один из недостатков — длительный срок окупаемости. Для сравнения: финансовые вложения в бизнес зачастую приносят прибыль уже в течение первых 1–3 лет, а при покупке недвижимости придется ждать 7–10 лет. Еще один минус — высокий порог входа: сотни тысяч гривен (десятки тысяч у. е.). Учитывайте, что недвижимость — актив с низкой ликвидностью: в случае срочной продажи владелец может потерять значительную сумму. Наконец, нельзя забывать о том, что недвижимость требует внимания и постоянных расходов на содержание. Чтобы капиталовложения оправдали ожидания, четко ставьте цель и грамотно подходите к выбору объекта с учетом своих возможностей и поставленных задач.

Инвестиции в недвижимость

Как не ошибиться и грамотно инвестировать в недвижимость расскажет Директор офиса, Ирина Крылевская.

Многие считают, что вкладываться в недвижимость просто и интуитивно понятно. Но это не так — как и в любом виде инвестиций, здесь свои преимущества, недостатки, нюансы и подводные камни.

Для инвестирования в недвижимость необходимо обладать большим количеством информации об объекте и четко понимать цели его приобретения:

+ отслеживать тенденции рынка
+ понимать, в какой вид недвижимости лучше инвестировать
+ оценить риски и как их минимизировать
+ проанализировать ликвидность и перспективы объекта

На мой взгляд, самое лучшее вложение в ближайшей перспективе — это покупка новостройки. Это выгодно и при покупке за счет собственных средств, и за счет заемных (ипотеки).
С момента старта продаж до сдачи дома цены на квартиры увеличиваются неоднократно. Для инвестирования с привлечением ипотеки новостройки подходят идеально за счет низкой ставки, которая продлена до середины 21 года, и минимизации расходов на погашение процентов по ипотеке за счет роста цены квартиры.

Когда лучше вкладываться в новостройки:

Идеальный вариант — приобрести квартиру на начальном этапе строительства. Разница между покупкой квартиры на стадии котлована и перепродажей уже готового жилья после ввода дома в эксплуатацию может составлять в среднем до 50%.
Менее рискованная инвестиция — на поздних этапах строительства, но и такой вариант позволяет получить прибыль в размере до 30%. В данном случае остается дождаться сдачи дома, продать квартиру и получить доход.

Что касается инвестиций во вторичное жилье, нужно понимать, каким образом можно заработать на купленном жилье. Возможно, вы захотите сдавать в аренду квартиру, или же вы купите «убитую» квартиру и, сделав в ней хороший ремонт, продадите дороже.

Поэтому, задумываясь о вложении средств в недвижимость, всегда лучше обратиться к помощи профессионалов, которые смогут подобрать наилучший из возможных вариантов, сэкономят ваше время и минимизируют риски.

Почему инвестиции в недвижимость выгодны

— Покупка квартиры от застройщика максимально безопасна: мы проводим регистрацию права собственности по 214 ФЗ, средства дольщиков до момента сдачи дома защищены эскроу-счётом, а история квартиры в новостройке чиста.

— Инфляция по прошествии даже продолжительного времени не обесценит ваши деньги.

— Квартиру можно сдавать, получая постоянный пассивный доход.

— Покупая квартиру на начальном этапе строительства, вы можете существенно заработать на перепродаже. Цена недвижимости растёт вместе со степенью готовности объекта. А если вы сделаете ремонт, то квартира с отделкой в новом доме станет привлекательным предложением на рынке, и её стоимость ещё увеличится.


Студия в одном из домов первой очереди «Атлантиды», купленная на этапе строительства, стоила 990 тыс. ₽. Сегодня она же без ремонта будет стоить до 1,4 млн ₽, а с ремонтом — от 1,7 млн ₽ и выше. «Однушки» в «Атлантиде» с законченным ремонтом сейчас продаются от 2,2 млн вместо 1,5 млн ₽ на этапе строительства.

Вкладывая в недвижимость вы получаете надёжный материальный актив. Неспроста квартиру считают обязательной составляющей любого инвестиционного портфеля, даже в условиях макроэкономической и геополитической нестабильности. С такими вложениями вы будете чувствовать себя спокойнее в моменты кризисов. Это подарит вам финансовый и психологический комфорт.

Компания «СКАТ» пережила уже не один кризис и доказала, что в её надежности не приходится сомневаться. Сейчас застройщик продолжает работу над двумя крупными проектами — жилыми комплексами «Платон» в Орбите и «Аура» в центре Сыктывкара. 

До 1 июля 2021 года на покупку жилья в новострое распространяется действие льготной ипотеки под 6,5 % и ниже. Продлевать льготную ипотеку в Коми федеральные власти не намерены. Успейте воспользоваться выгодными условиями.

Поделиться

Твитнуть

Поделиться

Отправить

Инвестиции в недвижимость на море

Самое тёплое из 15 морей

Если Россия не подвинет свои границы поближе к экватору, самым подходящим местом для пляжного отдыха так и останется Черноморское побережье. Это значит, что сюда по-прежнему будут приезжать со всей страны. А некоторые переезжать. Новостройки здесь не пустуют: дома заселяют не только местные жители, но и те, кому надоели северные морозы и большие города. В прибрежных городках меньше улиц и площадей, но больше солнечных дней. Сюда перебираются и молодые, и пожилые. Близость к Чёрному морю, дешёвые фрукты и долгое жаркое лето повышают спрос на жильё. За 2016-17 годы цены на новостройки в Новороссийске выросли на 2,77% (по данным портала «РОСРИЭЛТ»). Поэтому инвестиции в недвижимость на море в Краснодарском крае — хорошее решение. И не только климат имеет значение.

Не пляжем единым

Новороссийск — город портовый, а не курортный. Его экономику поддерживают не отели и туристы, а корабли и заводы. Здесь производят цемент и сталь, чинят поезда и суда, делают пиво и вино. Новороссийский порт — крупнейший в стране. Благодаря этому транспортному узлу Россия торгует с Азией, Африкой, Средним Востоком, Южной Америкой и Европой. Город обставлен гипермаркетами федеральных и региональных сетей. В Новороссийске трудятся специалисты и мастера из разных сфер — здесь есть работа. А где работа, там и спрос на аренду жилья круглый год, а не только в пляжный сезон.

Растёт дом — растут деньги

Чёрное море соединится с Красным, если когда-нибудь квартиры на этапе котлована будут стоить дороже, чем в готовом доме. Инвестиции в жильё на побережье наиболее выгодны, когда строители только закладывают фундамент. Купить квартиру на начальном этапе стройки — значит сэкономить 20-30% от её цены после сдачи дома. Готовую квартиру можно сдать, продать или подарить. В любом случае её монолитные стены сохранят и приумножат ваши деньги.

Выгодные инвестиции в недвижимость у моря

Инвестиции в квартиры на море — это всегда актуально и выгодно. Рассмотрите для этого ЖК «Кутузовский» в Новороссийске: мы строим 23 многоэтажных дома вдали от промышленных районов — поближе к чистому морю и зелёным виноградникам.

Организация бизнеса во Франции, инвестиции во французскую недвижимость

Почему-то Франция вызывает ассоциации  с хорошей едой и вином, но никто не думает о сочетании приятного с полезным. Инвестиции во французскую недвижимость очень специфичны, сильно отличаются от остальной Европы. При этом бизнес во Франции не сразу открывает искушенному инвестору свои прелести, но познав их раз, захочется вкушать их снова и снова.

На выставке Домэкспо в Москве мы много общались с российскими гражданами, желающими сделать приобретение во Франции. Я с удивлением отметила зрелость этих людей в отношении инвестиционной стратегии, поэтому по их просьбе предлагаю вашему вниманию релиз о нетрадиционных подходах к инвестициям.

Французское недвижимое имущество неуклонно, хоть и замедленно, растет. Даже несмотря на падение северо американских рынков, связанных со спецификой американской кредитной системы. Собственно,  французский рынок недвижимости тем и привлекателен для инвестора, что он абсолютно герметичен к спадам других рынков недвижимости. Это и было доказано в случае с американскими субпраймами, когда многие предрекали падение рынка, но он абсолютно не шелохнулся, даже банки не повысили кредитные ставки. С другой стороны, недвижимость  в зонах инвестиций (то есть основные 3 региона – Париж, Лазурный берег и Альпы, а не вся национальная территория) независима от местной экономики, так как большая часть инвесторов приходится на иностранцев. На этот счет есть интересная статистика, которая выводит вперед американцев, англичан и итальянцев, а русские вопреки стереотипу, даже не попадают в десятку.

От ситуации подобной американской, инвестиции в недвижимость Франции защищены жестким законодательством и банковской политикой. В отличие от других стран, где слабая корреляция между залоговой стоимостью недвижимости (ипотекой) и выданным кредитом, во Франции практически не финансируют более 70% стартовой цены. Поэтому краха с субпраймами быть в принципе не может из-за полного отсутствия таковых. А если принять во внимание тот факт, что не более 25% покупок недвижимости имеют инвестиционную цель, то нельзя не восхититься здоровым показателям и завидной ликвидности этого бизнеса во Франции.

Тем не менее за последний год кредитные ставки повысились более, чем на 1% и доходят порой до 5%, и это сказывается на рентабельности, а замедление роста цен уменьшает перспективы увеличения стоимости на выходе для особо требовательных инвесторов. Поэтому для оптимизации инвестиций пришло время проявить изобретательность и немного отойти от столбовой дороги. Не будем задерживаться на причинах специфической позиции этого бизнеса, остановимся лишь на том, что имеет практическую ценность. В следующих статьях я расскажу о специфических инструментах рынка инвестиций во французскую недвижимости. Сейчас же рассмотрим стратегию частного инвестора в условиях цикла сжатия рынка, при котором нет такого бурного прироста стоимости как в предыдущие годы, когда даже неразборчивые вкладчики получали прирост собственности на любом объекте.

В результате слишком успешной политики налоговых льгот при покупке нового жилья в определенных регионах рынок претерпел некоторые колебания. Произошла разумная корреляция соотношения цен в новом и вторичном секторах в сторону уменьшения разрыва. С другой стороны, несколько крупных институционных инвесторов сменили долгосрочную политику и резко впрыснули на рынок поток очень качественного продукта по заниженной стоимости. Это сделало неожиданно привлекательными инвестиции в занятое жильё или эквивалентные ему объекты. Отсюда и повышенный интерес к таким продуктам, как квартира с жильцом, который в результате сильной экономии при покупке таит в себе серьёзный ресурс по капитализации на выходе из операции. Другими словами, это можно сформулировать, цитируя любимую фразу советников по финансам: «Выгодная продажа делается при покупке».

В случае покупки занятой квартиры новый владелец не имеет права расторгнуть договор аренды (в случае необходимости это право выкупается у арендатора), но заменяет собой прежнего владельца и соответственно получает квартплату. Тогда у него снимается проблема поиска арендатора, затраты времени на визиты, проверка кредитоспособности квартиросъёмщика. Знаменитый закон 1989 сильно регламентирует отношения квартиросъёмщика и владельца, а в последнее время усилилась законодательная позиция владельца. Поэтому мы предлагаем вашему вниманию  несколько нехоженых тропинок для особо искушенных инвесторов.

Вариант 1. Покупка у инвестиционного инвестора.

Крупные страховые компании поменяли свою политику инвестиций и устраивают «оптовые» продажи жилья в крупных городах. Качество таких квартир очень высокое, так как у этих компаний есть специальные службы, занимающиеся поддержанием домов, и они не экономят на расходах на содержание. Жильцы в этих квартирах прошли проверку финансовых служб компаний и риск неуплаты практически отсутствует. Кроме того, покупая квартиру с жильцом, можно рассчитывать на дискаунт в от 5 до 10% по отношению к рыночной стоимости. 

Не имеющим острой необходимости в использовании квартиры представляется уникальная возможность сделать очень хорошее вложение. Первоначальная рентабельность в процессе сдачи увеличивается. Объясняется это тем, что каждый год допускается повышение квартплаты в пределах специального индекса, который в 2 раза опережает инфляцию. Поэтому через несколько лет эксплуатации с учетом индексирования квартплаты, показатель рентабельности улучшается.

При смене жильца, то есть при каждом новом контракте на сдачу, владелец может свободно назначать цену, никак не связывая ее с предыдущим контрактом.

Для иностранного инвестора такие покупки даже более интересны, чем для местных жителей: для него доходы от сдачи до 18000 Евро в год не будут генерировать налоги, тогда как у налоговых резидентов эти доходы облагаются налогом с первого цента. Поэтому для иностранцев эффективность такой инвестиции становится еще более интересной.

Вариант 2. Покупка с временным отказом от пользования.

В связи с острым дефицитом качественного жилья в крупных городах некоторые государственные службы выкупают у застройщиков право пользования на 15 или 20 лет для расселения сотрудников госслужб. Таким образом, у инвестора образуется уникальная возможность купить квартиру в хорошем месте за 60 или 50 % ее рыночной стоимости в день продажи. Этот тип покупки особенно хорош для иностранного инвестора, потому что на время отказа от пользования для него эта собственность не генерирует ни расходов ни налогов. А после 15 лет владения любое частное лицо освобождается от налога на прибыль при продаже, поэтому даже в случае чисто финансовой операции выгода сильно увеличена эффектом заниженной стоимости при покупки. Ведь если предположить изначальную стоимость квартиры за 100 тысяч, а покупку за 60, то через 15 лет при  5%-м повышении стоимости каждый год (оценка снизу) эта квартира будет стоит 210 тысяч. Таким образом при продаже можно будет легко получить официальную чистую прибыль 150 тысяч и не платить с нее никакого налога. Продавать не обязательно, можно сдавать или жить самому. Если у вас маленькие дети, то такая инвестиция тоже имеет смысл.

Сегодня купить по этой схеме можно квартиры в хороших районах Ниццы, Антиб, Тулузы, Гренобля и в Парижском районе за 60% от стоимости с отказом от пользования на 15 лет. В этих регионах ежегодное повышение цен сильно превышает средние национальные показатели, поэтому эффективность от такой инвестиции намного выше.

Вариант 3. Покупка в сервисной резиденции

Сервисные резиденции представляют собой некий гибрид отеля и дома (и в некоторых случаях больницы). Смысл инвестиции в них заключается в особой юридической привлекательности контракта и налоговом режиме.  В сервисных резиденциях стены (квартиры) принадлежат инвесторам, а само дело  – эксплуатирующей организации, которая платит аренду по коммерческому контракту. Эти схемы распространены в туризме, гериатрии и кампусах. 

При покупке в этом режиме можно вернуть НДС (19,6%), а деньги от аренды не облагаются налогом. 

Для анализа всех параметров нужно учесть множество факторов, которые не всегда афишируются продавцом. Поэтому экспертиза специалиста может спасти от ненужного риска и принести доход и спокойствие души.

У этого и вышеперечисленных режимов много других привлекательных черт, подробнее об этом можно узнать по индивидуальному запросу.

Ирина ДЮПОР

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.

Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • letter-m»> M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

5 простых способов инвестировать в недвижимость

Покупка и владение недвижимостью — это инвестиционная стратегия, которая может приносить как удовлетворение, так и прибыльность. В отличие от инвесторов в акции и облигации, потенциальные владельцы недвижимости могут использовать кредитное плечо для покупки недвижимости, выплачивая часть общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток плюс проценты со временем.

В то время как традиционная ипотека обычно требует первоначального взноса от 20% до 25%, в некоторых случаях первоначальный взнос в размере 5% — это все, что требуется для покупки всей собственности.Эта способность контролировать активы в момент подписания документов вдохновляет как владельцев недвижимости, так и домовладельцев, которые, в свою очередь, могут брать вторую закладную на свои дома, чтобы вносить первоначальные платежи за дополнительную собственность. Вот пять основных способов заработка инвесторами на недвижимости.

Ключевые выводы

  • Начинающие владельцы недвижимости могут купить недвижимость, используя кредитное плечо, выплачивая часть ее общей стоимости авансом, а затем выплачивая остаток со временем.
  • Один из основных способов, с помощью которых инвесторы могут зарабатывать деньги на недвижимости, — стать владельцем арендуемой собственности.
  • Люди, которые ругаются, скупают недооцененную недвижимость, ремонтируют ее и продают, также могут получать доход.
  • Инвестиционные группы в недвижимость — это более удобный способ заработка на недвижимости.
  • Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT) в основном являются акциями, выплачивающими дивиденды.
5 простых способов инвестировать в недвижимость

1. Арендуемая недвижимость

Владение арендуемой недвижимостью может быть прекрасной возможностью для людей, обладающих навыками самостоятельного ремонта и ремонта, а также обладающих терпением управлять арендаторами.Однако эта стратегия требует значительного капитала для финансирования авансовых затрат на техническое обслуживание и покрытия свободных месяцев.

Плюсы
  • Обеспечивает постоянный доход, а недвижимость может вырасти в цене

  • Максимизирует капитал за счет кредитного плеча

  • Многие сопутствующие расходы, не облагаемые налогом

Минусы
  • Управление арендаторами может быть утомительным

  • Возможный ущерб имуществу от арендаторов

  • Снижение доходов от потенциальных вакансий

По словам У. По данным Бюро переписи населения, цены продажи новых домов (приблизительный показатель стоимости недвижимости) постоянно росли в цене с 1940 по 2006 год, а затем упали во время финансового кризиса. Впоследствии отпускные цены возобновили свой рост, даже превысив докризисный уровень. Еще неизвестно, как пандемия коронавируса повлияет на стоимость недвижимости в долгосрочной перспективе.

Источник: Исследование строительства, Бюро переписи населения США.

2. Инвестиционные группы в сфере недвижимости (REIG)

Группы по инвестициям в недвижимость (REIG) идеально подходят для людей, которые хотят владеть арендуемой недвижимостью без хлопот по ее эксплуатации.Инвестирование в REIG требует наличия достаточного капитала и доступа к финансированию.

REIG похожи на небольшие паевые инвестиционные фонды, инвестирующие в арендуемую недвижимость. В типичной инвестиционной группе в сфере недвижимости компания покупает или строит набор многоквартирных домов или кондоминиумов, а затем позволяет инвесторам приобретать их через компанию, тем самым присоединяясь к группе.

Один инвестор может владеть одной или несколькими единицами автономной жилой площади, но компания, управляющая инвестиционной группой, коллективно управляет всеми единицами, осуществляя техническое обслуживание, рекламируя вакансии и проводя собеседования с арендаторами.В обмен на выполнение этих управленческих задач компания берет процент от ежемесячной арендной платы.

Стандартный договор аренды с инвестиционной группой в сфере недвижимости оформляется на имя инвестора, и все подразделения объединяют часть арендной платы для защиты от случайных вакансий. С этой целью вы будете получать доход, даже если ваш блок пуст. До тех пор, пока доля вакантных площадей в объединенных единицах не резко возрастает, их должно быть достаточно, чтобы покрыть расходы.

3. Перевертывание дома

Переброска домов предназначена для людей со значительным опытом в оценке недвижимости, маркетинге и ремонте.Переоборудование дома требует капиталовложений и способности делать или контролировать ремонт по мере необходимости.

Это пресловутая «дикая сторона» инвестирования в недвижимость. Точно так же, как дневная торговля отличается от инвесторов по принципу «купи-и-держи», так и флипперы на рынке недвижимости отличаются от арендодателей, занимающихся куплей-арендой. Показательный пример: любители недвижимости часто стремятся выгодно продать недооцененную недвижимость, которую они покупают, менее чем за шесть месяцев.

Ласты, занимающиеся чистым имуществом, часто не инвестируют в улучшение свойств. Следовательно, инвестиции уже должны иметь внутреннюю стоимость, необходимую для получения прибыли без каких-либо изменений, иначе они исключат собственность из разногласий.

Ласты, которые не могут быстро разгрузить недвижимость, могут столкнуться с проблемами, потому что обычно у них недостаточно свободных денежных средств для выплаты ипотечного кредита на недвижимость в долгосрочной перспективе. Это может привести к продолжающимся стремительным убыткам.

Есть еще один тип флиппера, который зарабатывает деньги, покупая недвижимость по разумной цене, и увеличивает ее стоимость, ремонтируя ее. Это может быть более долгосрочная инвестиция, когда инвесторы могут позволить себе приобретать только одну или две собственности за раз.

4. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REIT)

Инвестиционный фонд недвижимости (REIT) лучше всего подходит для инвесторов, которые хотят иметь доступ к портфелю недвижимости без традиционной сделки с недвижимостью.

REIT создается, когда корпорация (или траст) использует деньги инвесторов для покупки и управления доходной недвижимостью. REIT покупаются и продаются на основных биржах, как и любые другие акции.

Корпорация должна выплачивать 90% своей налогооблагаемой прибыли в виде дивидендов, чтобы сохранить свой статус REIT.Поступая таким образом, REIT избегают уплаты корпоративного подоходного налога, тогда как обычная компания будет облагаться налогом на свою прибыль, а затем должна будет решить, распределять ли свою прибыль после налогообложения в качестве дивидендов.

Как и обычные акции с выплатой дивидендов, REIT — это надежное вложение для инвесторов фондового рынка, которые хотят получать регулярный доход. По сравнению с вышеупомянутыми типами инвестиций в недвижимость, REIT позволяют инвесторам участвовать в нежилых инвестициях, таких как торговые центры или офисные здания, которые, как правило, не могут быть приобретены индивидуальными инвесторами напрямую.

Что еще более важно, REIT очень ликвидны, потому что торгуются на бирже. Другими словами, вам не понадобится риэлтор и передача правового титула, чтобы вывести деньги на свои инвестиции. На практике REIT представляют собой более формализованную версию группы, инвестирующей в недвижимость.

Наконец, рассматривая REIT, инвесторы должны различать долевые REIT, которым принадлежат здания, и ипотечные REIT, которые обеспечивают финансирование недвижимости и балуются ценными бумагами, обеспеченными ипотекой (MBS). Оба предлагают воздействие на недвижимость, но характер воздействия разный.Долевой REIT является более традиционным в том смысле, что он представляет собой владение недвижимостью, тогда как ипотечный REIT фокусируется на доходе от ипотечного финансирования недвижимости.

Плюсы
  • Акции, приносящие дивиденды

  • Основные активы, как правило, представляют собой долгосрочную аренду, приносящую денежные средства

5. Онлайн-платформы для недвижимости

Платформы для инвестирования в недвижимость предназначены для тех, кто хочет вместе с другими инвестировать в более крупную коммерческую или жилую сделку.Инвестиции осуществляются через онлайн-платформы недвижимости, также известные как краудфандинг недвижимости. Это по-прежнему требует инвестиционного капитала, хотя и меньшего, чем требуется для прямой покупки недвижимости.

Онлайн-платформы связывают инвесторов, которые хотят финансировать проекты, с застройщиками. В некоторых случаях вы можете диверсифицировать свои вложения с небольшими деньгами.

Итог

Независимо от того, используют ли инвесторы в недвижимость свою недвижимость для получения дохода от аренды или выжидают, пока не появится идеальная возможность продажи, можно создать надежную инвестиционную программу, заплатив авансом относительно небольшую часть общей стоимости недвижимости. И, как и в случае с любыми инвестициями, в недвижимости есть прибыль и потенциал, независимо от того, растет ли рынок в целом или нет.

Как инвестировать в недвижимость: 5 способов начать работу

Если у вас когда-либо был домовладелец, вы, вероятно, не мечтаете им стать: звонки по поводу слишком больших ошибок и переполненных туалетов не кажутся нравится самая гламурная работа.

При правильном подходе инвестирование в недвижимость может быть прибыльным, если не броским. Это может помочь диверсифицировать ваш существующий инвестиционный портфель и стать дополнительным источником дохода.И многие из лучших инвестиций в недвижимость не требуют появления на каждом шагу от арендатора.

Проблема в том, что многие новые инвесторы не знают, куда и как вкладывать деньги в недвижимость. Вот несколько лучших способов заработать на недвижимости: от низких до высоких.

Лучшие способы инвестирования в недвижимость

1. Покупка REIT (инвестиционные фонды недвижимости)

REIT позволяют инвестировать в недвижимость без физического недвижимого имущества.Часто сравнивают с паевыми инвестиционными фондами, это компании, которые владеют коммерческой недвижимостью, такой как офисные здания, торговые площади, квартиры и отели. REIT, как правило, выплачивают высокие дивиденды, что делает их обычным вложением средств при выходе на пенсию. Инвесторы, которые не нуждаются в регулярном доходе или не хотят его получать, могут автоматически реинвестировать эти дивиденды для дальнейшего увеличения своих вложений.

«Новые инвесторы могут захотеть придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через онлайн-брокера».

Является ли REIT хорошей инвестицией? Они могут быть, но также могут быть разнообразными и сложными.Некоторые торгуют на бирже, как акциями; другие не торгуются на бирже. Тип REIT, который вы покупаете, может иметь большое значение для суммы риска, который вы принимаете, поскольку неторгуемые REIT нелегко продать и их трудно оценить. Новым инвесторам, как правило, следует придерживаться публично торгуемых REIT, которые вы можете приобрести через брокерские фирмы.

Для этого вам понадобится брокерский счет. Если у вас его еще нет, открытие занимает менее 15 минут, и многие компании не требуют начальных вложений (хотя сам REIT, скорее всего, будет иметь минимум вложений).

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.
Комиссии

1%

могут применяться другие сборы

Комиссии

от 0,50% до 2,5%

для средств; Стоимость проекта варьируется

2.Используйте онлайн-платформу для инвестирования в недвижимость

Если вы знакомы с такими компаниями, как Prosper и LendingClub, которые объединяют заемщиков с инвесторами, желающими одолжить им деньги на различные личные нужды, такие как свадьба или ремонт дома, вы поймете онлайн-инвестирование в недвижимость.

Эти платформы соединяют девелоперов недвижимости с инвесторами, которые хотят финансировать проекты за счет заемных средств или капитала. Инвесторы надеются получать ежемесячные или ежеквартальные выплаты в обмен на принятие значительного риска и уплату комиссии платформе.Как и многие другие инвестиции в недвижимость, они спекулятивны и неликвидны — их нелегко выгрузить так, как вы торгуете акциями.

Проблема в том, что вам могут понадобиться деньги, чтобы зарабатывать деньги. Многие из этих платформ открыты только для аккредитованных инвесторов, определяемых Комиссией по ценным бумагам и биржам как люди, заработавшие более 200 000 долларов США (300 000 долларов США с супругом) за каждый из последних двух лет или имеющие чистую стоимость в 1 миллион долларов США. или более, не включая основное место жительства. Альтернативы для тех, кто не может выполнить это требование, включают Fundrise и RealtyMogul.

3. Подумайте об инвестициях в арендуемую недвижимость

Тиффани Алекси не собиралась становиться инвестором в недвижимость, когда она купила свою первую арендуемую недвижимость в возрасте 21 года. Затем, когда она училась в колледже в Роли, Северная Каролина, она планировала посещать аспирантуру по месту жительства и решил, что покупка будет лучше, чем аренда.

«Взлом домов позволяет вам жить в своей инвестиционной собственности, сдавая в аренду комнаты или квартиры.

«Я зашел на сайт Craigslist и нашел квартиру с четырьмя спальнями и четырьмя ванными комнатами, которая была построена в стиле студенческого жилья.Я купил ее, жил в одной спальне, а остальные три сдал в аренду », — говорит Алексий.

Установка покрыла все ее расходы и принесла дополнительные 100 долларов в месяц наличными — это далеко не мелочь для аспиранта, и этого достаточно, чтобы Алекси поймал ошибку с недвижимостью. Сейчас ей 27 лет, она арендует пять квартир и является брокером и владельцем Alexy Realty Group в Роли.

Алекси вышел на рынок, используя стратегию, которую иногда называют взломом дома — термин, придуманный BiggerPockets, онлайн-ресурсом для инвесторов в недвижимость. По сути, это означает, что вы занимаетесь своей инвестиционной недвижимостью, либо сдавая комнаты, как это делал Алекси, либо сдавая квартиры в многоквартирном доме. Дэвид Мейер, вице-президент по развитию и маркетингу компании, говорит, что взлом домов позволяет инвесторам покупать недвижимость до четырех квартир и при этом иметь право на получение жилищного кредита.

Конечно, вы также можете купить и сдать в аренду всю инвестиционную недвижимость. Найдите тот, у которого общие расходы ниже, чем сумма, которую вы можете взять в аренду. И если вы не хотите быть человеком, который появляется с ремнем для инструментов, чтобы исправить утечку, или даже человеком, который звонит этому человеку, вам также придется заплатить управляющему недвижимостью.

«Если вы управляете им самостоятельно, вы многое узнаете об отрасли, а если вы купите будущую недвижимость, вы войдете в нее с большим опытом», — говорит Мейер.

4. Подумайте о том, чтобы перевернуть инвестиционную недвижимость

Это оживает HGTV: вы инвестируете в дом по заниженной цене, нуждаясь в небольшой любви, ремонтируете его как можно дешевле, а затем перепродаете его с прибылью. Эта стратегия, получившая название «переворот дома», немного сложнее, чем кажется по телевизору.

«Существует более серьезный элемент риска, потому что большая часть математики, лежащей в основе переворачивания, требует очень точной оценки того, сколько будет стоить ремонт, а это непросто», — говорит Мейер.

Его предложение: Найдите опытного партнера. «Может быть, у вас есть капитал или время, чтобы внести свой вклад, но вы найдете подрядчика, который хорошо оценивает расходы или управляет проектом», — говорит он.

Другой риск переворота заключается в том, что чем дольше вы владеете недвижимостью, тем меньше денег вы зарабатываете, потому что выплачиваете ипотеку, не принося никакого дохода. Вы можете снизить этот риск, если будете жить в доме, когда будете его ремонтировать. Это работает до тех пор, пока большинство обновлений носит косметический характер, и вы не возражаете против небольшой пыли.

5. Сдать комнату

Наконец, чтобы хоть чуть-чуть погрузиться в воду с недвижимостью, вы можете арендовать часть своего дома через такой сайт, как Airbnb. Это взлом дома для страха перед обязательствами: вам не нужно нанимать долгосрочного арендатора, потенциальные арендаторы, по крайней мере, предварительно проходят предварительную проверку Airbnb, а гарантия компании обеспечивает защиту от повреждений.

Сдать комнату кажется намного доступнее, чем модная концепция инвестирования в недвижимость.Если у вас есть свободная комната, вы можете ее снять.

Как и все инвестиционные решения, лучшие инвестиции в недвижимость — это те, которые лучше всего подходят вам, инвестору. Подумайте, сколько у вас времени, сколько капитала вы готовы вложить и хотите ли вы быть тем, кто занимается домашними проблемами, когда они неизбежно возникают. Если у вас нет навыков DIY, подумайте об инвестировании в недвижимость через REIT или краудфандинговую платформу, а не непосредственно в недвижимость.

Советы по инвестированию в недвижимость для начинающих

Проще говоря, при инвестировании в недвижимость цель состоит в том, чтобы заставить деньги работать сегодня и позволить им расти, чтобы у вас было больше денег в будущем.Прибыль или доход, который вы получаете от своих инвестиций, должен быть достаточным, чтобы покрыть риск, который вы принимаете, налоги, которые вы платите, и другие расходы на владение недвижимостью, такие как коммунальные услуги, регулярное обслуживание и страхование.

Инвестирование в недвижимость для новичков действительно может быть концептуально простым, как игра в «Монополию», если вы понимаете основные факторы инвестирования, экономики и риска. Чтобы выиграть, вы покупаете недвижимость, избегаете банкротства и генерируете арендную плату, чтобы вы могли купить еще больше.

Однако имейте в виду, что «простой» не означает «легкий». Если вы сделаете ошибку, последствия могут варьироваться от незначительных неудобств до крупных катастроф.

Баланс

4 способа заработка на инвестировании в недвижимость

Когда вы инвестируете в недвижимость, есть несколько способов заработать деньги:

Оценка недвижимости

Это происходит, когда недвижимость увеличивается в цене из-за изменений на рынке недвижимости. Например, земля вокруг вашей собственности может стать более редкой или загруженной, как, например, когда поблизости строится крупный торговый центр.Или вы могли бы улучшить недвижимость, чтобы сделать ее более привлекательной для потенциальных покупателей. Повышение стоимости недвижимости — сложная игра, потому что она в некоторой степени непредсказуема, что делает ее более рискованной, чем инвестирование ради дохода от денежных потоков.

Доходы от денежных потоков

Этот тип инвестиций в недвижимость направлен на покупку недвижимости, такой как многоквартирный дом, и ее эксплуатации, поэтому вы получаете поток денег от арендной платы арендатора. Доход от денежных потоков может быть получен от других типов недвижимости, помимо многоквартирных домов, таких как складские помещения, офисные здания, предприятия розничной торговли и сдаваемые в аренду дома.

Доход, связанный с недвижимостью

Этот доход получают специалисты в сфере недвижимости, такие как брокеры по недвижимости, которые зарабатывают деньги на комиссионных за недвижимость, которую они помогли клиенту купить или продать, или компании по управлению недвижимостью, которые получают процент от арендной платы в обмен. для выполнения повседневных операций с недвижимостью.

Управляющая компания отеля может оставлять 15% продаж отеля на повседневные операции, такие как наем горничных, работа стойки регистрации, стрижка лужайки и стирка полотенец.

Доход от дополнительных инвестиций в недвижимость

Для некоторых инвестиций в недвижимость это может быть огромным источником прибыли. Дополнительный доход от инвестиций в недвижимость включает в себя такие вещи, как торговые автоматы в офисных зданиях или прачечные в жилых комплексах, сдаваемых в аренду. По сути, они служат мини-предприятиями в рамках более крупных инвестиций в недвижимость, позволяя вам зарабатывать деньги на полузависимой группе клиентов.

Советы для ваших первых инвестиций в недвижимость

Есть несколько способов купить свою первую инвестицию в недвижимость.Если вы покупаете недвижимость, вы можете использовать долг, взяв ипотеку под недвижимость. Использование кредитного плеча — это то, что привлекает многих инвесторов в недвижимость, потому что оно позволяет им приобретать недвижимость, которую они иначе не могли бы себе позволить.

Использование кредитного плеча для покупки недвижимости может быть опасным, потому что на падающем рынке процентные расходы и регулярные выплаты по ипотеке могут привести вас к банкротству, если вы не будете осторожны.

Чтобы управлять рисками и защитить себя, рассмотрите возможность инвестирования в недвижимость через специальные типы юридических лиц, такие как компании с ограниченной ответственностью или товарищества с ограниченной ответственностью, а не от своего имени.Вам следует проконсультироваться с квалифицированным юристом, чтобы узнать, какой способ владения лучше всего подходит вам и вашим обстоятельствам.

Если инвестиция обанкротится или кто-то поскользнется и упадет, что приведет к судебному процессу, эти юридические лица могут защитить ваши личные активы, а это означает, что худшее, что может случиться, — это потеря вложенных денег. Вы будете спокойны, зная, что ваши пенсионные счета и другие активы должны быть вне досягаемости.

Плюсы и минусы инвестирования в недвижимость

Плюсы
  • Меньше риска и нестабильности, чем на фондовом рынке

  • Может быть хорошим источником денежного потока

  • Потери налоговых отчислений

  • Недвижимость с хорошей долгосрочной доходностью

Минусы
  • Не такой большой потенциал для агрессивной доходности

  • Может потребоваться много наличных

  • Низкая ликвидность

  • Работа с арендаторами и проблемами со строительством может быть трудной

Плюсы инвестирования в недвижимость

  • Риск ниже, чем на фондовом рынке: рынок жилья не подвержен такой же волатильности, как фондовый рынок.У вас нет такого же потенциала заработка, но большую часть времени вы можете рассчитывать на устойчивый рост.
  • Стабильный денежный поток: когда у вас есть достаточное количество арендуемой недвижимости, вы можете обеспечить надежный поток доходов для своего бизнеса.
  • Хорошие налоговые льготы: инвесторы в недвижимость могут вычитать из своих налогов все расходы, включая проценты по ипотеке, амортизацию, налог на имущество и многое другое.
  • Долгосрочная доходность обычно будет положительной: со временем стоимость большинства свойств повысится.

Минусы инвестирования в недвижимость

  • Потенциальная доходность не так высока, как на фондовом рынке: с 1991 по 2019 год индекс S&P 500 вырос более чем на 600%, в то время как цены на жилье выросли лишь примерно на 160%.
  • Инвестиции в недвижимость могут быть тяжелыми: если вы действительно хотите получать стабильный поток доходов, вам понадобится достаточно наличных денег (собственных или взятых в долг) для оплаты улучшений здания, технического обслуживания, возможно, управляющей компании и т. Д. .
  • Недвижимость — это неликвидные инвестиции: вы не можете быстро превратить недвижимость в наличные, как при продаже акций.
  • Управление арендаторами и техническое обслуживание здания — это непростая задача: независимо от того, нанимаете ли вы управляющего недвижимостью или управляете им самостоятельно, управление недвижимостью чревато неожиданными проблемами, связанными с просроченной арендной платой, протечками на крыше, отключениями электроэнергии и т. Д.

Balance не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация предоставляется без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов.Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

4 неоспоримые истины, которые вы должны знать, прежде чем инвестировать в недвижимость

Вот что вам действительно нужно знать, когда речь идет об инвестировании в недвижимость.

Развивайте свой бизнес, Не ваш почтовый ящик

Будьте в курсе и подпишитесь на нашу ежедневную рассылку новостей прямо сейчас!

Читать 4 мин

Мнения, выраженные участниками Entrepreneur, являются их собственными.

Генеральный директор Berkshire Hathaway Уоррен Баффет, в особенности один из самых богатых людей в мире, придерживается двух простых правил инвестирования. Ему приписывают высказывание: «Правило номер один: никогда не теряйте деньги. Правило номер два: никогда не забывайте правило номер один». Независимо от того, являетесь ли вы новичком в инвестировании в недвижимость или опытным инвестором, вам необходимо знать четыре неоспоримых истины.

Деньги не равны знаниям

Существует распространенное заблуждение, что вам нужны деньги, чтобы начать инвестировать в недвижимость.Это просто неправда. Обладая правильными знаниями, вы можете начать инвестировать без денег из своего кармана. Однако наличие доступа к капиталу может облегчить инвестирование, особенно в том, что касается расширения ваших возможностей. То, что у вас есть деньги для инвестирования в недвижимость, не означает, что вы знаете, как инвестировать. Один из худших способов начать свою карьеру в сфере инвестирования в недвижимость — это просто пойти и начать покупать недвижимость без надлежащих знаний. Найдите время, чтобы узнать, как правильно инвестировать, и вы сведете к минимуму риск потери денег.

Связано: 8 способов профинансировать вашу карьеру в сфере недвижимости

Знания не равны опыту

Технологии сделали доступ к информации чрезвычайно простым. Получить знания по любому предмету так же просто, как выполнить простой поиск в Интернете. Инвестирование в недвижимость ничем не отличается. Многие новички в инвестировании ошибочно полагают, что просмотр нескольких видеороликов в Интернете сделает их инвестором в недвижимость. По правде говоря, если вы не потратили время на правильное обучение, вам все равно не хватит опыта, необходимого для принятия правильных решений.В наши дни в Интернете распространяется огромное количество бесплатной информации. Посещение университета YouTube — отличное место для изучения основ и теории инвестирования. Но прежде чем вы действительно начнете инвестировать, вам следует пройти несколько курсов или найти квалифицированного наставника, который будет направлять вас.

Опыт — это не квалификация

Тот факт, что у вас есть некоторый опыт в одном конкретном типе инвестирования, не означает, что вы знаете, как инвестировать в недвижимость. Ваш опыт в одном стиле инвестирования может не отразиться на другом.Возьмем, к примеру, инвестирование в акции. Я видел, как несколько успешных внутридневных трейдеров теряли тысячи долларов, инвестируя в недвижимость просто потому, что им не хватало опыта в этой области инвестирования. Основы всех инвестиций в основном одинаковы, но основы различаются. Опытный биржевой трейдер может быть начинающим инвестором в недвижимость. Приемы, тактика и методы заключения выгодной сделки с недвижимостью требуют определенных знаний и опыта в сфере недвижимости.

Связано: 3 причины инвестировать в недвижимость прямо сейчас

Опыт не равен совершенству

Даже самые опытные инвесторы иногда сталкиваются с новой проблемой.Я был инвестором более 15 лет и просмотрел более тысячи объектов недвижимости, и по сей день я все еще сталкиваюсь с новыми проблемами. Например, в прошлом месяце я купил дом для одной семьи для нашего реабилитационного отделения. Во время реконструкции мы столкнулись с уникальной проблемой, с которой нам никогда раньше не приходилось сталкиваться. Соседский орнитолог последовал за редкой птицей в открытый воздуховод в нашем доме, где она свила гнездо. Затем он связался со своими находками в городе, и они закрыли проект. Нам пришлось остановить реконструкцию и назначить специальную бригаду для перемещения гнезда.В конце концов, это не было большой проблемой, но все же изменило наш первоначальный план и график.

Дело в том, что вы никогда не знаете, с какими проблемами вы столкнетесь, и дела редко идут по плану. Я часто говорю своим подопечным, что именно то, как вы справляетесь с проблемами, неудачами и неудачами, в конечном итоге определяет ваш общий успех как инвестора в недвижимость.

Знания, опыт и знания

Важно понимать, что знания, опыт и знания — все необходимые компоненты для достижения успешной карьеры инвестора в недвижимость.Получайте знания, слушая опытных инвесторов. Ускорьте свой опыт, извлекая уроки из их ошибок и неудач. Станьте экспертом, найдя успешного наставника, который будет направлять вас, и помните, что некоторые правила инвестирования никогда не изменятся.

Связано: 3 золотых правила для начала бизнеса в сфере инвестиций в недвижимость

Крупнейший разработчик начинает брать биткойны в аренду: последуют ли за ними другие арендодатели?

Арендодатели арендуемой недвижимости, которые хотят, чтобы им платили, часто гибко подходят к тому, как они получают деньги за аренду: чеки, денежные переводы, онлайн-платежи, кредитные карты и, в последнее время, процессы мобильных платежей.Но разве принятие нестандартной, звучащей в научной фантастике валюты, называемой криптовалютой, а именно биткойнов (CRYPTO: BTC), — это слишком гибкие варианты оплаты? Узнайте, что делает один крупный разработчик (разумеется, калифорнийский миллиардер), принимая биткойны в аренду.

Вера в биткойны

Вышеупомянутый калифорнийский миллиардер — Рик Карузо, владелец компании по коммерческой недвижимости. Компания Карузо не только принимает биткойны в аренду, он так сильно верит в эту новую форму валюты, что инвестирует часть своих доходов в биткойны и вступил в партнерские отношения с биржей криптовалют под названием Gemini, принадлежащей знаменитому Винклвоссу (ранее Facebook). (NASDAQ: FB)) близнецов.

Не только Карузо верит в биткойн. PayPal (NASDAQ: PYPL) инвестировал в него. Компания Илона Маска, Tesla (NASDAQ: TSLA), покупает эту криптовалюту и позволяет клиентам использовать ее для оплаты автомобиля Tesla. Платежная компания Square (NYSE: SQ) покупает биткойны. Даже огромные типы с Уолл-стрит Morgan Stanley (NYSE: MS) и Goldman Sachs (NYSE: GS), по крайней мере, признают биткойн: они предоставляют клиентам способы инвестировать в него.

IRS узаконивает криптовалюты (чтобы гарантировать получение своей доли) и добавило раздел в форму 1040, чтобы узнать, есть ли у налогоплательщиков какой-либо финансовый интерес в виртуальной валюте.

Станет ли биткойн «своей» валютой в 2021 году?

По состоянию на март 2021 года биткойн торгуется почти на 60 000 долларов, что заставляет многих инвесторов полагать, как и Карузо, что криптовалюта будет частью движения общества вперед и сыграет свою роль уже в этом году. Однако есть несколько серьезных вопросов относительно биткойна: станет ли он частью нашего будущего? Если да, будет ли биткойн выбранной валютой?

Еще есть видение Карузо: целая экосистема, спроектированная вокруг него, вроде того, как автомобиль Model T привел к шоссе, заправочным станциям и даже ресторанам быстрого питания.

Видение: представьте, что вы работаете в компании, которая платит вам нетрадиционной валютой, скажем, розовыми раскрашенными камнями или биткойнами (последний лучше, поскольку вы можете использовать его в блокчейне). В любом случае, вы были бы ограничены тем, где вы могли бы потратить эти розовые камни или биткойны.

Но, как назло, ваш работодатель также владеет квартирами, в которых можно платить — как вы уже догадались — биткойнами. Тогда вы будете тратить свои биткойны на те самые объекты, которые выдают вашу зарплату в биткойнах.Вся ваша жизнь была бы вращающейся «экосистемой» (слова Карузо) в долгу перед вашим работодателем.

Чистая прибыль на миллион акров

Использование биткойнов в арендных платежах сегодня чрезвычайно рискованно. Некоторые люди, например экономист Нуриэль Рубини (известный как «Доктор Дум»), считают, что криптовалюты — это огромный пузырь, который ждет своего взрыва.

Биткойн может быть, а может и не быть валютой будущего. И неудивительно, что Карузо принимает это как ренту. Он может заработать много денег, если это сделает биткойн.Карузо демонстрирует уверенность в продукте, в который инвестирует.

Если вы верите в биткойн, возможно, вы захотите также разрешить его в качестве арендной платы, но если вы не боитесь риска, вероятно, лучше подождать с этим.

Является ли фонд Four Corners Property Trust миллионером REIT?

Four Corners Property Trust (NYESE: FCPT) добился впечатляющих результатов в 2020 году, допустив отключение от пандемии коронавируса, но при этом сумев увеличить свои годовые дивиденды.Тем не менее, для этого успеха есть веская причина, и он говорит как о присущих здесь возможностях, так и об уникальных рисках. Вот почему Four Corners может быть инвестиционным трастом в недвижимость миллионеров (REIT), но только для тех, кто может справиться с некоторыми значительными краткосрочными рисками.

Большая история

Four Corners Property Trust специализируется на владении недвижимостью, арендуемой на территории ресторана. Чистая аренда требует, чтобы арендатор оплачивал большую часть эксплуатационных расходов собственности, оставляя арендодателя, что значительно упрощает ситуацию, сидеть сложа руки и собирать арендную плату.Обычно это считается подходом к инвестированию в сектор недвижимости с низким уровнем риска.

REIT стал публичным в ноябре 2015 года, он был выделен из Darden Restaurants (NYSE: DRI). В то время гигантская компания, специализирующаяся на повседневных ресторанах, столкнулась с встречным ветром на своей крупнейшей табличке, и инвесторы-активисты агитировали за перемены. Выделение части своей собственности в REIT было способом собрать деньги и успокоить разгневанных инвесторов.

Целью Four Corners с первого дня было диверсифицировать свой портфель за счет брендов Darden — и попутно создать крупную и прибыльную компанию, которая могла бы вознаграждать инвесторов за счет регулярных и, как мы надеемся, увеличения дивидендных выплат.За счет шести последовательных ежегодных повышений дивидендов компании удалось достичь цели по выплате дивидендов, что помогло обогатить своих акционеров. Фактически, если так будет продолжаться, это может в конечном итоге помочь превратить инвесторов в миллионеров.

Но есть одна небольшая проблема, о которой следует помнить каждому, кто смотрит на Four Corners: диверсификация. Или, в данном случае, его отсутствие.

Все еще в стадии разработки

Одна из главных причин, по которой Four Corners удалось увеличить дивиденды в 2020 году, заключалась в том, что на долю Darden Restaurants приходится около двух третей арендной платы REIT.Дардену удавалось продолжать платить, несмотря на встречный ветер пандемии, и это обеспечило прочную основу для REIT. С точки зрения распределения активов это скорее удачное совпадение, чем что-либо еще. Полагаться на одну компанию за такую ​​высокую ренту легко могло обернуться катастрофой.

И это подчеркивает проблему. Four Corners — не лучший выбор для большинства инвесторов, потому что здесь отсутствует диверсификация арендаторов. Насколько плохо? Один только «Оливковый сад» Дардена составляет 49% арендной платы.LongHorn Steakhouse сети ресторанов добавляет еще 14%, а более мелкие бренды Darden — 3%. Chili’s, которой не владеет Darden, вносит еще 8% арендной платы. Диверсификация хороша для вашего портфеля, а также для портфеля REIT, поэтому проблема в том, что Four Corners на самом деле не обеспечивает большой диверсификации. Как уже отмечалось, в 2020 году недостаток диверсификации сработал, но инвесторам не стоит рассчитывать на это.

Но в этом риске есть и долгосрочная возможность.Когда Four Corners стала достоянием общественности, она была в основном обязана одному арендатору, Дардену. С того момента, примерно шесть лет назад, он изменил свой портфель за счет приобретений и отчуждений, так что примерно треть его ренты поступает от других компаний. Это включает в себя проникновение в пространство быстрого питания, чтобы оно не было полностью зависимым от повседневного ужина. Продолжение этого пути, которое должно привести к росту портфеля и ренты, может в конечном итоге оказаться весьма прибыльным для инвесторов в долгосрочной перспективе.Это довольно привлекательное предложение, которое может превратить Four Corners в акции миллионеров.

Проблема в том, что вы должны уметь и желать справляться с риском концентрации, что делает его трудным для большинства инвесторов. Также обратите внимание, что дивидендная доходность 4,4% также не особо выделяется из пакета чистой аренды. (Другие, более диверсифицированные REIT с чистой арендой имеют более высокую доходность и гораздо более длительную историю успеха.) Таким образом, инвесторы не выглядят так, будто они оценивают неотъемлемые риски здесь.Похоже, они очень сильно сосредоточены на ожидании постоянного успеха в усилиях компании по уходу от Дардена.

Большой потенциал, много риска

Итак, окончательный ответ заключается в том, что Four Corners Property Trust вполне может помочь инвесторам накопить семизначную стоимость портфеля. Но только если вы готовы владеть REIT, ориентированным на рестораны и имеющим одного арендатора, на которого приходится 66% его арендной платы.