Акций плюсы и минусы: Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Само по себе инвестирование в любой актив – будь то ценные бумаги, валюта, золото, биткоины, всевозможные стартапы – очень интересное, а, главное, прибыльное дело. Инвестирование в акции приносит грамотным инвесторам хорошие деньги, но, как и на других финансовых рынках, обладает своими преимуществами и недостатками.

Преимущества инвестирования в рынок акций

Преимуществ у инвестирования в акции довольно много. Не зря число клиентов Мосбиржи растет быстрыми темпами, а прибыль от проведенных сделок увеличивается ежемесячно уже довольно длительное время. Но посмотрим на эти плюсы поближе:

  • Инвестирование в акции входит в число самых популярных способов стабильного увеличения своих капиталов.
  • В отличие от множества других инструментов на финансовых рынках, акции являются реальным активом. Их можно, что называется, потрогать руками.
  • Купив акции, инвестор, по сути, приобретает долю бизнеса компании, которая эти бумаги выпустила.
  • При резком росте стоимости акций на бирже, инвестор может получить очень и очень солидный доход.
  • Заработать при инвестировании в акции можно не только на изменении их рыночной стоимости, но и получая дивиденды.
  • Имея достаточное количество акций, можно непосредственно влиять на деятельность компании.
  • Деятельность рынка акций и фондовых бирж регламентируется соответствующими законами. Кроме того, государство на законодательном уровне защищает средства инвестора.
  • Каждый брокер, осуществляющий деятельность на фондовом рынке, в обязательном порядке обязан пройти проверку ЦБ РФ и получить биржевую лицензию.
  • Даже пользуясь услугами доверительного управления, инвестор все равно принимает непосредственное участие в управлении своим депозитом.
  • В конце концов, инвестировать рынок акций – это просто интересно и дает какую-то долю причастности к деятельности ведущих в своих отраслях компаний.

Недостатки инвестирования в акции

Но конечно, где есть плюсы, там же есть и минусы.

Посмотрим на недостатки инвестирования в ценные бумаги.

  • Рынок акций, как и любой другой, невозможно заранее спрогнозировать. На нем присутствует элемент риска – можно значительно приумножить свои инвестиции, а можно их потерять. При этом, чем выше потенциальная прибыль, тем больше возможные риски.
  • Чтобы влиять на деятельность компании, необходимо иметь установленное количество акций, то есть быть мажоритарным акционером.
  • Высокий, по сравнению с другими рынками, порог вхождения. Например, для получения ощутимой суммы дивидендов необходимо купить значительное количество акций.
  • Самостоятельно купить акции невозможно, все операции на фондовом рынке осуществляются через брокера или управляющую компанию.
  • Кроме возможной прибыли или убытка, инвестор несет еще и дополнительные расходы. За каждую операцию, будь-то пополнение депозита или вывод средств, покупка или продажа акций, обслуживание депозитария – брокер взымает комиссии.
  • Прибыль на рынке акций облагается соответствующим налогом.

Подведем итоги

Несмотря на то, что многие инвесторы и трейдеры придерживаются мнения «я на рынок за деньгами пришел, а не умным быть», умным быть все-таки очень и очень желательно. Необязательно быть кандидатом экономических наук, но хотя бы базовыми знаниями в области инвестиций и финансов нужно иметь. Ну или быть читателем журнала для трейдеров ForTrader.

Несмотря на кажущуюся сложность, фондовый рынок обладает понятностью, четкой структурой и строго регламентируемыми механизмами. Инвестирование в акции способно не только принести хорошую прибыль, но, что более важно, делать это постоянно и на длительном отрезке времени.

Читайте также

Плюсы и минусы покупки акций в интернете

Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете, мысль о приобретении дополнительного источника дохода посещает каждого человека, который столкнулся с нехваткой денег или необходимостью куда-либо инвестировать свои накопления, «съедаемые» инфляцией. Одним из самых доступных и высокодоходных вариантов пассивного заработка является покупка ценных бумаг компаний в интернете.

Продажа акций на freedom24.ru и некоторых других веб-сайтах, обладающих лицензиями и разрешениями на осуществление подобной деятельности, имеет ряд преимуществ и недостатков. Узнав о них лучше, читатель может оценить, насколько ему подходит такой вид заработка.

Преимущества

Приобретение акций несет в себе такие выгоды:

Высокодоходность

Сделки по покупке и продаже акций может принести большую прибыль, чем торговля облигациями или опционами.

Независимость от уровня инфляции

Курс акций практически никогда не зависит от уровня инфляции в отдельно взятой стране, поэтому инвестирование в них приносит нефиксированный доход, который при особо удачных сделках может составлять до 100% от первоначально вложенной суммы.

Участие в деятельности компании

Приобретение ценных бумаг компании регионального или федерального уровня позволяет стать ее совладельцем, что позволяет получать определенную часть дохода от прибыли.

Ликвидность

Большинство акций первого эшелона являются ликвидными, а потому при необходимости их можно быстро продать, чтобы вывести вложенные деньги. Но, разумеется, рекомендуется это делать лишь на пике роста цены.

Дивиденды

Если компании, выпустившей свои ценные бумаги, удалось за короткий срок увеличить свою прибыль (например, вследствие подписания выгодного контракта, получения крупного заказа), то каждый владелец их акции получит доход от наращивания капитала.

Деньги не лежат без дела

Если положить накопления на депозит в банке, то сумма дохода от них с трудом будет покрывать уровень инфляции в стране, кроме того существует риск невывода депозита в случае банкротства организации. В случае инвестирования в акции деньги находятся в постоянной работе, они не лежат мертвым грузом, а приносят нефиксированный доход, тем самым увеличивая состоятельность их владельца.

Недостатки

У этой сферы деятельности есть и недостатки:

Волатильность курса

Курс акций очень волатилен (изменчив) поскольку все проблемы, которые испытывает компания, выпустившая ценные бумаги, отражаются на их стоимости.

Отложенное получение прибыли

Акционер получает свои дивиденды в последнюю очередь.

Читатели этой статьи также смотрели на сайте rfcmd.ru

Как использовать телефон отеля для рекламы 
Как оптимизировать расходы на IT  
Аксиомы динамичной композиции
Звуковое сопровождение видеоролика  
Аксиомы динамической композиции  
Как сэкономить на покупке серверов
Как поменять номер Билайн

Инвестиции в акции: плюсы и минусы

Вложить инвестору деньги в акции: https://blog.purnov.com/investicii-v-akcii-chto-stoit-znat-novichku/ или выбрать другой актив? Разговор о риске в качестве довода не принимается – это по умолчанию, потому что любые вложения сопряжены с этим понятием в большей или меньшей степени. Для принятия решения потребуется немного углубиться в тему, чтобы принять взвешенное и осознанное решение. Какие же плюсы и минусы у инвестиций в акции?

Ликвидный инструмент для заработка денег

В мир е финансов главную роль играют деньги, но когда речь заходит об их увеличении, то актуальными становятся и другие инструменты. Пример этому – инвестиции в акции, и сам процесс вложения капитала в ценные бумаги с целью получения прибыли можно уверенно назвать классикой биржевой торговли. Если в отношении золота и остальных видов драгметаллов среди инвесторов преобладает взгляд как на «тихую гавань» в период кризиса, то акции рассматриваются в качестве инструмента, который требует активности.

При существующих рисках у инвестирования в ценный бумаги есть весомое преимущество: разориться тут будет сложно, процент потерь очень мал. Предположение, что новичок, который ничего не знает об инвестировании, но привык действовать осознанно, начнет сразу торговать акциями 2 и 3 эшелона – отпадает сразу. Зачем так рисковать деньгами? А вот то, что при вложении в акции «Голубых фишек» или ценные бумаги 1 эшелона начинающий инвестор сможет получить прибыль, можно не сомневаться. Пусть доход на первых порах небольшой, но в качестве отработки навыка инвестирования, вложение в акции подойдет отлично.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

От взлетов и падений в мире финансов никто не застрахован.

Принимать решение о целесообразности использовать именно этот инструмент для увеличения прибыли каждый инвестор должен сам. На что следует опираться? При взвешивании «за и против» учитывайте следующие факторы:


Плюсы

  • Небольшой размер стартового капитала для входа.
  • Ликвидность.
  • Инвестировать можно онлайн, при доступе в интернет из любой точки мира.
  • Хороший потенциал доходности.
  • Возможность создать собственную инвестиционную стратегию.
  • Перспектива долевого участия в бизнесе при наличии крупного пакета акций.
  • Заработать можно как на активном, так и пассивном инвестировании.
  • Подходит для долгосрочного инвестирования.

Минусы

  • Отсутствует реальная вещественная стоимость.
  • Курс акций может стремительно падать вниз и долго подниматься вверх.
  • Высокий риск убытка при вложении в акции одной компании.
  • Сильное влияние политических событий, экономика влияет вторично на ценообразование.

Вывод:

Для увеличения капитала инвестиции в акции можно использовать как мощный инструмент. Безусловно, в этой области потребуются знания и опыт, чтобы диверсифицировать портфель и уметь предвидеть колебание курса и движение цены. Решением этого вопроса станет обучение трейдингу в Школе Александра Пурнова, где благодаря комплексным и поэтапным программам получится освоить торговлю на бирже и научиться инвестировать в акции осознанно. Переходите и подписывайтесь на блог https://blog.purnov.com, что бы получить первые бесплатные 12 уроков!

Плюсы и минусы инвестирования в акции.

А сегодня, дорогой читатель, автор хочет рассказать тебе о достоинствах и недостатках инвестирования в акции. Автор подробно рассмотрит их. Ведь для кого-то какой-либо плюс либо минус достаточно несущественный, а для другого какой-то из пунктов может стать решающим. Итак, начнём.

Плюсы:

1) Многие люди могут вкладывать деньги в акции. Для этого во многих случаях огромного капитала не требуется. У большей части брокеров достаточно только 500-1000 долларов для открытия депозита. Хотя для торговли на американских или европейских площадках необходимо не менее 3000-5000 долларов, что уже не совсем доступно.

2) Акции крупнейших корпораций( в России: Газпром, Сбербанк, Роснефть, ВТБ, РусГидро; в США: Apple, Twitter и прочие) можно продать практически мгновенно в отличие от недвижимости, предметов искусства, антиквариата.

3) Благодаря глобализации, торговать ценными бумагами можно, не выходя из дома. Достаточно открыть счёт и установить программу себе на компьютер.

4) Если вы не очень хорошо разбираетесь в фондовом рынке, то можете приобрести паи ПИФов. ПИФы представляют собой доверительное управление. И цену пая составляет цена, входящих в него активов, а не баланс спроса и предложения на пай. ПИФы контролируются государством. В ПИФы можно вкладывать даже меньше, чем непосредственно в акции. Хотя эта тема требует отдельной статьи.

5) Потенциал доходности акций может быть очень высоким. Особенно, если говорить о покупке акций только открывшихся и развивающихся компаний или о приобретении акций крупных компаний в кризис, когда цена их достаточно низка.

6) На акциях можно зарабатывать двумя способами одновременно. Первый –спекулятивный доход на колебаниях курса –это активный вид инвестирования, а второй –традиционные дивиденды –это пассивное инвестирование. Всё зависит от ваших предпочтений и инвестиционной стратегии.

7) Если у вас крупный пакет акций, то вы имеете право голоса в компании, как и при долевом участии в бизнесе.

8) При торговле акциями, так или иначе, рисков все равно меньше, чем при торговле валютой. Ведь кредитное плечо отсутствует или очень маленькое.

А сейчас перейдём к минусам:

1) Акции –это просто бумага или циферки на мониторе. Они не обладают реальной вещественной стоимостью. На их эмиссию( выпуск) затрачивается очень мало труда. Акции могут потерять всю свою ценность в случае банкротства фирмы.

2) В кризисное время, наступление которого уже перестало быть чем-то необычным, акции стремительно теряют цену( иногда дешевеют на половину или в несколько раз за торговый день), а восстановление цены до приемлемого для инвестора уровня может длиться не один и не два года. Кроме того, у акций второго или третьего эшелонов в кризис падает ликвидность.

3) Не следует вкладываться в акции одной компании или даже отрасли экономики. Необходима диверсификация рисков, поэтому формируют инвестиционный портфель, что требует достаточно хороших денег.

4) В современном мире при торговле акциями на небольшие суммы, обойти брокеров очень сложно. А такое хоть и, на первый взгляд, удобное, но вынужденное сотрудничество влетает в копеечку. И комиссии, и за депозитарное обслуживание, и за регистрацию нужно уплачивать определённые суммы.

5) При инвестировании в акции необходимо учитывать наличие разнообразных политических факторов. Политическая ситуация в стране имеет решающее влияние на ценообразование, даже экономические факторы не имеют такой силы. Политика во многих случаях может быть непредсказуема.

6) Человек, вложивший небольшие деньги в акции, не может оказывать никакого влияния на решения компании.

7) Если вы владеете простыми акциями, то есть риск, что вы можете остаться без дивидендов, если компания отработала год в убыток или решила пустить прибыль на развитие бизнеса.

8) Для успешного вложения капитала в акции нужны опыт и знания. Без этого можно и не ожидать прибыльной торговли.

9) Есть разные торговые стратегии. Но опять-таки в большинстве случаев инвестирование в акции является долгосрочным, что подтверждается опытом инвесторов с мировым именем, а по сему, досрочная продажа, в случае, если немедленно понадобились деньги, может привести к неполучению большой потенциальной прибыли или вообще –к убыткам.

Вот автор и кратко рассмотрел основные плюсы и минусы такого рода вложения капитала. Понятно, что в одну небольшую статью нельзя вместить такую обширную тему, которая описывается в десятках или сотнях книг. Здесь автор выделил лишь общие положения. На взгляд автора, если у человека есть определённые знания и желания, то он может попробовать свои силы на фондовом рынке. Главное –не превратить торговлю в азартную игру!

Успешного всем инвестирования!

Интересные новости:
Колебания финансовой биржи
Облигации
Инвестиции в фондовый рынок
Купить слиток золота

Обыкновенные акции — виды, преимущества, недостатки — Легион Брокер Инвест

Обыкновенные акции являются достаточно важным инструментом финансового рынка. Такие акции очень и очень важные в формировании финансов акционерных обществ. В соответствии с Законом обыкновенных акций в уставном капитале должно быть не меньше 75%. На практике уставный капитал большого количества АО состоит только из обычных акций. Держатели таких акций получают следующие преимущества:

  • право получать дивиденды. Размер дивиденда определяется советом директоров АО. Данный вопрос обсуждается на общем собрании акционеров;
  • право участвовать в управлении общества с помощью голосования;
  • возможность нарастить вложенный капитал за короткое время. В данном случае капитал увеличивается благодаря двум факторам – начислению дивидендов и росту курса акций;
  • право получить часть имущества общества вследствие его ликвидации, конечно же, это произойдет только после покрытия долгов кредиторам и владельцам привилегированных акций;
  • возможность легко приобрести или продать дополнительные акции.


Одной из особенностей обыкновенных акций является то, что акционер не имеет права требовать у общества возвратить ему сумму, которая была им изначально внесена. Благодаря этому, акционерное общество может спокойно распоряжаться капиталом, не боясь, что акционеры будут требовать его часть обратно. Таким образом, обыкновенная акция является бессрочной ценной бумагой, не выпускаемой на оговоренный период.

Кроме преимуществ владельцы обыкновенных акций получают еще и риск, связанный с финансовыми потерями. Если акционерное общество ликвидируется по причине несостоятельности, то владельцы таких акций получат свою часть имущества только после кредиторов и держателей привилегированных акций. А, как правило, к тому времени уже мало что остается.

Многие компании достаточно широко пользуются механизмом функционирования акций для того, чтобы сформировать и увеличить уставный капитал. Во время создания акционерного общества учредителями обсуждается и определяется нужный размер уставного капитала, который покрывается за счет взносов самих учредителей. Взамен они получают эквивалентное число акций.

Если общество нуждается в привлечении дополнительных финансовых ресурсов, тогда АО может выйти на фондовый рынок, при этом, выпустив ценные бумаги. Перед выпуском ценных бумаг, учредители должны определиться, какой вид капитала им нужен – собственный или заемный. Если АО нуждается в капитале на определенное время, то оно выпускает облигации с их дальнейшим погашением. Преимущества выпуска таких облигаций заключаются в том, что не появляются дополнительные акции и, соответственно, новые учредители, которые будут также участвовать в управлении компанией или фирмой. Недостаток же состоит в том, что заемный капитал нужно будет возвращать или же конвертировать в акции, тем самым, размывая капитал.

Как видите, обыкновенные акции, так же, как и другие, имеют свои плюсы и минусы.

В офисе компании «Легион Брокер Инвест» вы получите бесплатную консультацию по вопросам сделок купли-продажи ценных бумаг, а также в вопросах налогообложения операций с акциями. Наша инвестиционная компания всегда готова к сотрудничеству с каждым клиентом, оправдывая его надежды.

Задать вопросы и получить более подробную информацию Вы можете у наших специалистов по бесплатному телефону 8 (800) 333-1-373

Также рекомендуем ознакомиться

Продать акции

Инвестирование в акции: плюсы и минусы

25.05.2014 9 501 2 Время на чтение: 6 мин.

В предыдущей статье я рассматривал, что представляют собой инвестиции в акции, как их можно осуществить и на что обратить внимание, а теперь хочу отдельно выделить основные плюсы и минусы инвестирования в акции, чтобы помочь начинающим инвесторам точнее определиться в том, интересен им этот финансовый инструмент для заработка или нет.

Содержание:

  1. Инвестиции в акции: плюсы
  2. Инвестиции в акции: минусы

Инвестиции в акции: плюсы

1. Вкладывать средства в этот актив во многих случаях можно даже владельцам небольшого капитала.

2. Акции крупнейших корпораций, котирующиеся на фондовой бирже страны (т.н. «голубые фишки»), обладают очень высокой, практически абсолютной ликвидностью: их в любой момент можно продать, превратив в деньги.

3. Современные технологии фондового рынка делают инвестиции в акции доступными широкому кругу инвесторов, вплоть до того, что спекулятивную торговлю они могут вести самостоятельно посредством брокеров.

4. Существуют возможности инвестирования в акции посредством передачи капитала в доверительное управления или инвестирования в ПИФы, что позволяет зарабатывать на рынке ценных бумаг даже тем, кто слабо в этом разбирается, но владеет необходимым капиталом.

5. Инвесторы, хорошо разбирающиеся в работе механизмов фондового рынка, могут осуществлять спекулятивные инвестиции в акции с большой точностью.

6. Этот финансовый инструмент может принести достаточно высокую доходность, особенно если речь идет о покупке ценных бумаг после их падения в цене или о покупке акций вновь созданных и стремительно развивающихся компаний.

7. Инвестирование в акции предполагает сразу два способа получения дохода: дивиденды и спекулятивный доход.

8. При использовании этого инструмента можно выступать как активным, так и пассивным инвестором — в зависимости от того, что кому ближе.

9. Крупные инвесторы, приобретающие большие пакеты акций, имеют право принимать участие в собраниях акционеров и влиять своим голосом на направления дальнейшего пути развития компании в своих интересах.

10. Спекулятивная торговля акциями, как правило, менее рискованный способ заработка, чем, например, торговля на форекс, благодаря отсутствию кредитного плеча или меньшему его размеру.

Инвестиции в акции: минусы

1. Инвестирование в акции — это рисковый инструмент вложения капитала, и степень риска здесь может быть достаточно высокой. Например, при банкротстве предприятия можно потерять 100% вложенных средств.

2. В кризисные периоды акции всегда сильно падают в цене. Причем, падение происходит очень резко, а вот дальнейшее восстановление стоимости — процесс длительный.

3. В те же кризисные периоды сильно падает ликвидность акций, особенно, если это ценные бумаги, не котирующиеся на фондовой бирже.

4. Вкладывать средства в акции какого-то одного предприятия или даже какой-то одной отрасли всегда рискованно. Для снижения рисков необходимо формировать инвестиционный портфель, что всегда сложнее.

5. Инвестирование в акции несет в себе дополнительные расходы (на оплату услуг брокеров, регистраторов, управляющих и т.д.).

6. Изменение стоимости акций находится в прямой зависимости от политических факторов, которые зачастую спрогнозировать достаточно сложно.

7. Инвесторы, владеющие небольшим пакетом акций, не могут оказывать влияния на направления деятельности компании и распределение прибыли.

8. Владельцы акций, особенно — простых, могут вообще не получать дивиденды, если компания закончит год с убытком, или примет решение не выплачивать их, а направить прибыль в дальнейшее развитие.

9. При отсутствии необходимой теоретической подготовки и практических навыков самостоятельная спекулятивная торговля акциями на фондовом рынке в большинстве случаев приводит к убыткам.

10. Во многих случаях инвестиции в акции — это долгосрочные вложения, и преждевременный вывод капитала из этого актива может означать большую потерю планируемой прибыли или даже убыток.

Я рассмотрел 10 ключевых преимуществ и недостатков инвестирования в акции. Надеюсь, что эта информация окажется вам полезной. Проанализировав все плюсы и минусы, вы должны самостоятельно сделать вывод о том, стоит ли вкладывать свой капитал в этот финансовый актив или нет.

До новых встреч на Финансовом гении — сайте, который стремится повысить вашу финансовую грамотность и научить грамотно и эффективно распоряжаться личными финансами.

Плюсы и минусы покупки акций вместо облигаций

У каждого инвестора наступает такой период, когда он задумывается над тем, чтобы начать покупать акции вместо облигаций. И хоть такое решение и кажется рациональным, у него есть как достоинства, так и недостатки.

В данной статье мы рассмотрим основные характеристики акций и облигаций, а также перечислим все минусы и плюсы покупки акций вместо облигаций, чтобы вы могли правильно выбрать актив для получения дохода.

Основные характеристики акций и облигаций

Акции и облигации кардинально отличаются по своей структуре, выплатам, доходам и рисками.

Акции являются формой собственности. Они предоставляют участие в росте компании. Как правило, инвесторы не получают никаких обещаний о возврате первоначальных инвестиций. Рентабельность инвестиций почти полностью зависит от растущей цены акций, которая на напрямую связана с производительностью и ростом (увеличением прибыли) компании.

Облигации – это договорные займы, заключаемые между инвесторами и учреждениями, которые в обмен на финансирование будут платить премию. Кроме того, инвестор получает номинальную стоимость облигации при погашении. Гарантия окупаемости и всех купонных выплат зависит исключительно от способности заемщика генерировать достаточный денежный поток для погашения держателей облигаций.

Плюсы покупки акций вместо облигаций

Акции имеют потенциал для получения более высокой прибыли, чем облигации. Инвесторам, которые готовы пойти на больший риск и предпочли бы преимущества частичного владения компанией и неограниченного потенциала роста курса акций, было бы лучше инвестировать в акции.

Минусы покупки акций вместо облигаций

В целом, акции более рискованны, чем облигации. Недостаток акций по сравнению с облигациями заключается в том, что акции не гарантируют никакого возврата инвестору, в то время как облигации, как правило, предлагают надежные доходы посредством купонных выплат.

Таким образом, вероятность получения высокой прибыли больше у акций, но и вероятность потери денег также больше.

Инвесторам, не склонным к риску, которые ищут безопасность капитала и предпочитают известную структуру периодических платежей (т.е. купонные выплаты) в течение ограниченного периода времени – было бы лучше инвестировать в облигации.

Какие плюсы и минусы покупки акций?

Фондовый рынок может быть вашим лучшим другом, когда цены растут, и вашим злейшим врагом, когда они падают.

Если вы инвестируете с умом, вы можете заработать много денег за счет прироста капитала и выплат дивидендов.

Но если вы выберете неправильные акции или инвестируете в неподходящее время, ваши потери могут быть такими же большими.

В зависимости от обстоятельств торговля акциями также может помочь во всем: от улучшения налогового положения до ужасного стресса.

Чтобы помочь вам решить, стоит ли играть на рынке, позвольте нам рассказать вам о пяти плюсах и пяти минусах покупки акций.

Pro # 1: прирост капитала

Если вы будете инвестировать с умом, ваши акции могут значительно вырасти в цене. Вот почему некоторые люди считают фондовый рынок лучшим способом накопления богатства.

Con # 1: Капитальные убытки

Любое вложение — это игра. Это означает, что вы можете потерять деньги — даже все свои деньги. Независимо от того, насколько безопасными выглядят акции, цена может пойти вспять, а компания может даже рухнуть.

Pro # 2: Здравствуйте, дивиденды

Лучшие акции не только растут в цене, но и приносят регулярные выплаты, известные как дивиденды. Это немного похоже на качественную инвестиционную недвижимость, которая одновременно приносит доход от прироста капитала и дает доход от аренды. Если ваши дивиденды «франкированы», вы также получите налоговый кредит, который, вероятно, позволит вам минимизировать ваш налог, как описано в этой статье.

Con # 2: Прощай, дивиденды

Дивиденды не высечены из камня.Поэтому то, что конкретная акция всегда приносила хорошие дивиденды, не означает, что так будет всегда. Дивиденды могут уменьшиться — или даже быть устранены.

Pro # 3: Победа, когда проигрываешь

Говоря о налоговых преимуществах, если вы занимаете деньги для инвестирования в акции, а ваши дивиденды меньше, чем выплаты процентов, вы, вероятно, сможете использовать этот убыток для минимизации налога.

Con # 3: Проигрыш при проигрыше

Потеря денег может помочь вам во время уплаты налогов, но вряд ли улучшит ваше настроение в остальное время.Инвестирование в фондовый рынок может быть эмоциональным катанием на американских горках, когда цены растут и падают, вверх и вниз, иногда без видимой причины. Это может быть очень напряженным.

торговля акциями 101

Что такое все обыкновенные?

Pro # 4: большой выбор

Каким бы ни был ваш вкус, вы можете найти его на ASX (Австралийская фондовая биржа). Вы можете поддержать малый австралийский бизнес или крупные транснациональные корпорации. Вы можете выбрать интересные стартапы или солидные компании.Вы можете инвестировать в банки, горнодобывающие компании, телекоммуникационные компании, розничных торговцев, медиакомпании, поставщиков энергии, компании-разработчики программного обеспечения или в ряд других видов бизнеса.

Con # 4: слишком большой выбор

Некоторым нравится тот факт, что существует так много разных типов компаний, в которые можно инвестировать. Другие люди, однако, находят это подавляющим. В конце концов, с таким большим количеством различных вариантов, как вы можете узнать, какой из них выбрать?

Pro # 5: легко совершать сделки

Всегда будут ожесточенные споры о том, что лучше вложить в акции или недвижимость.Но одну вещь, которую никто не может отрицать, — это то, что гораздо легче покупать и продавать акции, чем покупать и продавать недвижимость. Если вы видите акцию, которая вам понравилась, вы можете быстро ее купить. Если вам нужны быстрые деньги, вы можете быстро продать акции.

Con # 5: Транзакция дорогостоящая

Торговля акциями может быть быстрой и простой, но это не бесплатно. Вам нужно платить комиссию каждый раз, когда вы покупаете и продаете.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Каковы плюсы и минусы инвестирования в фондовый рынок? Исторически фондовый рынок приносил инвесторам щедрую прибыль с течением времени, но фондовые рынки также падают, предоставляя инвесторам возможность как для прибыли, так и для убытков; для риска и возврата.

Плюсы
  • Рост экономики

  • Опережая инфляцию

  • Легко покупать и продавать

Минусы
  • Риск потерять все

  • Требуется время для исследования

  • Эмоциональные взлеты и падения

5 преимуществ инвестирования в акции

Инвестиции в акции предлагают множество преимуществ:

  1. Воспользуйтесь преимуществами растущей экономики: по мере роста экономики растут и доходы компаний.Это потому, что экономический рост создает рабочие места, который создает доход, который способствует продажам. Чем больше зарплата, тем сильнее повышается потребительский спрос, что приносит больше доходов в кассовые аппараты компаний. Это помогает понять фазы бизнес-цикла — расширение, пик, сокращение и спад.
  2. Лучший способ опередить инфляцию: Исторически сложилось так, что среднегодовая доходность акций составляла 10%, что лучше, чем средний годовой уровень инфляции. Это означает, что у вас должен быть более длительный временной горизонт.Таким образом, вы можете покупать и держать, даже если стоимость временно упадет.
  3. Легко купить: фондовый рынок позволяет легко покупать акции компаний. Вы можете приобрести их через брокера, специалиста по финансовому планированию или в Интернете. Создав учетную запись, вы можете покупать акции за считанные минуты. Некоторые онлайн-брокеры, такие как Robinhood, позволяют покупать и продавать акции без комиссии.
  4. Зарабатывайте деньги двумя способами: большинство инвесторов намереваются купить дешево, а затем продать дорого. Они инвестируют в быстрорастущие компании, которые ценят свою прибыль.Это привлекательно как для внутридневных трейдеров, так и для инвесторов, предпочитающих покупать и держать. Первая группа надеется воспользоваться краткосрочными тенденциями, в то время как вторая ожидает, что прибыль и цена акций компании со временем вырастут. Они оба считают, что их навыки выбора акций позволяют им превосходить рынок. Другие инвесторы предпочитают регулярный денежный поток. Они покупают акции компаний, выплачивающих дивиденды. Эти компании растут умеренными темпами.
  5. Легко продать: фондовый рынок позволяет продать свои акции в любое время.Экономисты используют термин «ликвидный», чтобы обозначить, что вы можете быстро превратить свои акции в наличные с низкими операционными издержками. Это важно, если вам вдруг срочно понадобятся деньги. Поскольку цены нестабильны, вы рискуете понести убытки.

5 Недостатки

Вот недостатки владения акциями:

  1. Риск: Вы можете потерять все свои вложения. Если компания плохо себя чувствует, инвесторы будут продавать, в результате чего цена акций резко упадет.Когда вы продадите, вы потеряете свои первоначальные вложения. Если вы не можете позволить себе потерять свои первоначальные вложения, вам следует купить облигации. Вы получаете льготы по подоходному налогу, если теряете деньги из-за потери акций. Вы также должны платить налог на прирост капитала, если зарабатываете деньги.
  2. Акционеры, заплатившие последними: привилегированные акционеры и держатели облигаций / кредиторы получают деньги первыми, если компания разоряется. Но это происходит только в случае банкротства компании. Хорошо диверсифицированный портфель должен обезопасить вас в случае банкротства какой-либо компании.
  3. Время: если вы покупаете акции самостоятельно, вы должны изучить каждую компанию, чтобы определить, насколько прибыльной, по вашему мнению, она будет, прежде чем покупать ее акции. Вы должны научиться читать финансовые отчеты и годовые отчеты и следить за развитием вашей компании в новостях. Вы также должны следить за самим фондовым рынком, так как цена даже самой лучшей компании упадет в результате рыночной коррекции, краха рынка или медвежьего рынка.
  4. Эмоциональные американские горки: цены на акции растут и падают ежесекундно.Люди склонны покупать дорого из-за жадности и продавать дешево из-за страха. Лучше всего не смотреть постоянно на колебания цен на акции, просто обязательно проверяйте их на регулярной основе.
  5. Профессиональный конкурс: институциональные инвесторы и профессиональные трейдеры имеют больше времени и знаний для инвестирования. В их распоряжении также сложные торговые инструменты, финансовые модели и компьютерные системы. Узнайте, как получить преимущество в качестве индивидуального инвестора.

Диверсификация для снижения инвестиционного риска

Есть способы снизить инвестиционный риск.Разнообразить:

  1. Типы инвестиций: хорошо диверсифицированный портфель обеспечит большую часть преимуществ и меньше недостатков, чем просто владение акциями. Это означает сочетание акций, облигаций и товаров. Со временем это лучший способ получить максимальную прибыль при минимальном риске.
  2. Размеры компаний: сюда входят компании с большой, средней и малой капитализацией. Термин «кепка» означает использование заглавных букв. Это общая цена акций, умноженная на количество акций. Хорошо владеть компаниями разного размера, потому что они работают по-разному на каждой фазе бизнес-цикла.
  3. По местонахождению: Собственные компании, расположенные в США, Европе, Японии и на развивающихся рынках. Диверсификация позволяет вам воспользоваться преимуществами роста, не будучи уязвимыми для какой-либо одной акции.
  4. Через паевые инвестиционные фонды: это позволяет вам владеть сотнями акций, выбранными управляющим паевым инвестиционным фондом. Один из простых способов диверсификации — использование индексных фондов или индексных ETF.

Итог

Сколько у вас должно быть вложений каждого типа? Специалисты по финансовому планированию предлагают вам определить распределение активов на основе ваших финансовых целей и того, в каком экономическом цикле находится экономика.

Balance не предоставляет налоговые, инвестиционные или финансовые услуги и консультации. Информация представлена ​​без учета инвестиционных целей, устойчивости к риску или финансовых обстоятельств конкретного инвестора и может не подходить для всех инвесторов. Прошлые показатели не свидетельствуют о будущих результатах. Инвестирование сопряжено с риском, включая возможную потерю основной суммы долга.

Плюсы и минусы инвестирования в акции

Возможно, вам сказали что-то вроде: «Если вы хотите заработать много денег, вам следует инвестировать в акции.«На самом деле это правда, но это еще не все. У инвестирования в акции есть как положительные, так и отрицательные стороны, и, в зависимости от ваших источников информации, вы можете слишком много слышать об одной стороне и недостаточно — о другой.

Вот краткий обзор того, можете ли вы инвестировать в акции.

Источник изображения: Getty Images.

Плюсы инвестирования в акции

Давайте начнем с причин, по которым инвестирование на фондовом рынке является разумным выбором для многих, если не для большинства инвесторов.

Вы можете создать огромное богатство

Вы действительно можете накопить огромное богатство с помощью акций, потому что в течение длительных периодов средний годовой прирост фондового рынка составлял около 10%. В таблице ниже представлены несколько сногсшибательных примеров использования более консервативного 8% годового прироста:

Рост на 8% для

5000 долларов ежегодно инвестируются

10 000 долларов ежегодно инвестируются

15000 долларов ежегодно инвестируется

5 лет

31 680 долл. США

$ 63 359

$ 95 039

10 лет

$ 78 227

$ 156 455

234 682 долл. США

15 лет

$ 146 621

$ 293 243

439 864 долл. США

20 лет

$ 247 115

$ 494 229

$ 741 344

25 лет

394 772 долл. США

$ 789 544

$ 1.2 миллиона

30 лет

$ 611 729

1,2 млн. Долл. США

1,8 млн. Долл. США

Расчеты автора.

Не нужно быть гением

Еще один плюс для инвестирования в акции заключается в том, что вам не нужна финансовая степень, чтобы делать это успешно. Вы можете потратить много времени на то, чтобы стать экспертом по фондовому рынку и превосходным биржевым аналитиком, но вместо этого вы можете просто выбрать простые индексные фонды с низкими комиссиями и широким рынком, такие как те, которые отслеживают S&P 500.Это принесет вам примерно такую ​​же прибыль, как и общий фондовый рынок, и вы, возможно, сможете сопоставить рост в таблице выше.

Есть запасы на любой вкус

Еще одним положительным моментом акций является то, что существует множество различных видов акций, связанных с разными видами компаний. Это не рекомендуется, но если вы хотите вложить деньги исключительно в новые интересные небольшие компании, вы можете это сделать. Если вы предпочитаете крупных, солидных плательщиков дивидендов, таких компаний тоже предостаточно.Вы также можете сосредоточиться на широком спектре отраслей, от финансовых компаний до специалистов по программному обеспечению и энергетических компаний. В целом, лучше диверсифицировать различные компании и отрасли, чтобы не класть слишком много яиц в одну корзину.

Начать можно с очень небольшими деньгами

Вам также не нужно загружаться, чтобы разбогатеть за счет акций. Вы можете начать с того, что скопите все, что сможете, в течение нескольких месяцев, а затем инвестировать в несколько акций — или несколько акций индексного биржевого фонда (ETF), такого как SPDR S&P 500 ETF (SPY). .Продолжайте делать это с течением времени и увеличивайте размер своих инвестиций, насколько это возможно, и, в идеале, вы должны увидеть, как ваши активы растут. Если ваши ресурсы сейчас очень скудны, подумайте о покупке долей акций.

Вы можете быстро получить доступ к своим деньгам

Ликвидность — еще один плюс для акций. С некоторыми инвестициями, такими как недвижимость, вы не можете просто снять с них часть или всю свою стоимость немедленно или в короткие сроки. Вам придется выставить и продать дом, что может занять несколько недель или больше, или вы можете подать заявку на ссуду с недвижимостью в качестве залога.Однако рынок акций открыт каждый будний день, и тогда вы можете покупать и продавать акции. Однако стоит отметить, что только то, что вы можете продавать акции быстро, не означает, что вы должны это делать. В конце концов, акция могла временно потерпеть крах прямо перед тем, как вы ее продали, а это означает, что вы оставили немного денег на столе. (Подробнее об этом скоро, среди недостатков акций.)

Вы можете опередить инфляцию

Наконец, инвестирование в акции может помочь вам опередить инфляцию и приумножить свои активы.На протяжении многих десятилетий инфляция в среднем составляла около 3% в год, хотя были периоды, когда она была намного выше или ниже. Между тем, акции (представленные S&P 500) в среднем составляли около 10%, что позволяет инвесторам легко избежать потери покупательной способности. Если вы инвестировали в облигации, сберегательные счета или другие вещи, которые предлагают доходность менее 3%, вы теряете позиции в своих попытках накопить богатство. Вы делаете один шаг вперед и один или два шага назад.

Источник изображения: Getty Images.

Минусы инвестирования в акции

Конечно, инвестирование в акции не идеально подходит для каждого человека в любой ситуации. Вот некоторые предостережения, о которых следует помнить.

Возврат не гарантируется

Во-первых, хотя акции имеют тенденцию превосходить многие альтернативные инвестиции в течение длительного периода, они могут не преуспеть в течение вашего конкретного периода инвестирования. В таблице ниже отражено исследование профессора Wharton Business School Джереми Сигела, который рассчитал среднюю доходность акций, облигаций, векселей, золота и доллара с 1802 по 2012 год:

Класс активов

Годовая номинальная доходность

Акции

8.1%

Облигации

5,1%

Векселя

4,2%

Золото

2,1%

Доллар США

1,4%

Источник: акции в долгосрочной перспективе.

Чем дольше вы инвестируете, тем больше времени вы дадите инвестициям на восстановление после спадов.

Требуется время

Это подводит нас к следующему предостережению: если вы хотите стать богатым с помощью акций, вы можете это сделать, но обычно это занимает десятилетия, а не недели или месяцы. Вернитесь к таблице вверху, и вы увидите силу времени и совокупный рост. Ваши деньги могут расти на десятки тысяч долларов ежегодно через несколько лет, но они могут расти в среднем на сотни тысяч долларов ежегодно в течение десятилетий. Чтобы стать отличным инвестором, нужно запастись терпением.

Фондовый рынок нестабилен

Поймите также, что фондовый рынок нестабилен.Со временем он всегда поднимался, но не по прямой. На пути есть множество исправлений и сбоев, и вам понадобится сила духа, чтобы не волноваться и не продавать в панике, когда они случаются. Ознакомьтесь с таблицей ниже, чтобы увидеть, насколько доходность может меняться из года в год:

Год

Доходность S&P 500

2019

31,49%

2018

(4.38%)

2017

21,83%

2016

11,96%

2015

1,38%

2014

13,69%

2013

32,39%

2012

16.00%

2011

2,11%

2010

15,06%

2009

26,46%

2008

(37%)

Источник: YCharts.com.

Из-за нестабильности рынка вы должны вкладывать в акции только доллары, которые вам не понадобятся в течение пяти, если не 10 лет.Вы не хотите продавать, когда рынок или ваш холдинг только что рухнули.

Вы можете потерять рубашку — если не знаете, что делаете

Еще одним недостатком инвестирования в акции является то, что вы можете потерять большую часть или даже все свои деньги, если не знаете, что делаете. Есть много способов потерять деньги на акциях и множество типичных инвестиционных ошибок, которые вы можете совершить. Вот лишь некоторые из них:

  • Невыплата долга с высокой процентной ставкой до начала инвестирования
  • Покупка инвестиций, которые вы не понимаете, например опционов или товаров
  • Спекуляция крупными акциями и мелкими акциями
  • Покупка акций с маржой, заемными деньгами
  • Пытаемся рассчитать рынок
  • Дневная торговля

Вы потеряете немного денег, даже если знаете, что делаете

Учитывая волатильный характер рынка, тот факт, что все мы совершаем ошибки, и тот факт, что даже хорошо изученные инвестиции иногда не срабатывают, как планировалось, вы можете рассчитывать время от времени терять деньги.Будьте готовы к этому или просто не инвестируйте в акции. Вы можете получить гарантированную прибыль от сберегательных счетов, инвестиционных сертификатов и других менее рискованных инвестиций, но они вряд ли будут расти очень быстро, и отсутствие роста ваших денег по мере необходимости также сопряжено с риском.

Что делать?

Так что же делать? Что ж, определенно подумайте об инвестировании в акции с вашими долгими деньгами. Трудно превзойти потенциал роста акций. Но не делайте этого вслепую. Прочтите об инвестировании на фондовом рынке, чтобы вам было удобно заниматься тем, чем вы занимаетесь.

Подумайте также о том, чтобы остаться с индексными фондами, если вы не хотите тратить время и силы на то, чтобы стать хорошим оценщиком компаний и акций. В этом нет ничего постыдного, и вы, вероятно, превзойдете многие управляемые паевые инвестиционные фонды. Однако, если вы хотите инвестировать в отдельные акции, много читайте, а затем продолжайте читать и учиться до конца своей инвестиционной жизни.

Эта статья представляет собой мнение автора, который может не согласиться с «официальной» рекомендательной позицией премиальной консультационной службы Motley Fool.Мы разношерстные! Ставка под сомнение по поводу инвестиционного тезиса — даже нашего собственного — помогает нам всем критически относиться к инвестированию и принимать решения, которые помогают нам стать умнее, счастливее и богаче.

Плюсы и минусы акций Vs. Облигации | Финансы

  1. Финансы
  2. Инвестирование
  3. Инвестиции для начинающих
  4. Плюсы и минусы акций по сравнению с ценами. Облигации

Автор: Geri Terzo

Цены на облигации обычно падают при повышении процентных ставок.

Thinkstock / Comstock / Getty Images

Инвесторы выбирают акции в надежде увеличить первоначальный размер инвестиций по мере того, как компании увеличивают свою прибыль. Однако цены на акции уязвимы к изменениям в финансовом состоянии компании, экономике и более широких тенденциях фондового рынка, которые подвергают инвесторов риску потерять деньги. Инвесторы в облигации обычно ищут защиты своих активов, получая при этом небольшую прибыль. Однако только инвестирование в облигации обычно не дает той прибыли, которая необходима для основных финансовых этапов, таких как сбережения для учебы в колледже или выхода на пенсию.

Экономика

Экономические условия могут помочь или повредить перспективам как акций, так и облигаций. Когда экономика растет разумными темпами, у компаний есть шанс увеличить прибыль, тем самым создавая стимул для инвесторов покупать акции. В условиях замедляющейся экономики корпоративная прибыль может быть поставлена ​​под угрозу, что, в свою очередь, может вызвать колебание рыночной стоимости акций. Инвесторы в облигации обычно могут рассчитывать на надежный поток доходов от стабильных эмитентов облигаций. Тем не менее, инвесторы с фиксированным доходом подвергаются риску роста инфляции, которая снижает покупательную способность валюты и ставит под угрозу ценность их стабильного дохода, говорится в статье на веб-сайте Bloomberg.

Волатильность

На первый взгляд, волатильность инвестиций, когда рынки демонстрируют серьезные и, казалось бы, необоснованные колебания цен, больше характерна для акций. Акции, как правило, более волатильны из двух классов активов и в результате считаются более рискованными, чем облигации. Однако высокодоходные облигации, которые имеют привлекательные процентные ставки по сравнению с традиционными облигациями, но подвержены большему риску дефолта, демонстрируют волатильность рынка, которая больше сопоставима с акциями, чем их U.Контрагенты Казначейства США, согласно статье на веб-сайте CBS Money Watch. В отличие от казначейских облигаций и облигаций инвестиционного уровня, высокодоходные облигации не обеспечивают обычной защиты от колебаний цен на акции.

Ожидания

Акции часто привлекательны из-за их потенциальной доходности, в то время как облигации используются для защиты инвестиционного портфеля от убытков. Однако эти классы активов не всегда работают так, как ожидалось. Например, по данным ABC News, за 10-летний период, начиная с 2002 года, доходность облигаций превышала прибыль фондового рынка примерно на 5 процентов.Тем не менее, инвесторы могут определить сильные стороны акций. В более долгосрочной перспективе крупнейшие, ведущие в отрасли акции приносят среднюю доходность 10 процентов в год, основываясь на данных, собранных с середины 1920-х годов и цитируемых на веб-сайте CNN Money.

Банкротство

Банкротство — это риск для инвесторов в акции и облигации. Если компания подает заявку на защиту от банкротства согласно Главе 11, акционеры рискуют потерять номинальную стоимость своих первоначальных инвестиций. Инвесторы рассматриваются для погашения только после того, как кредиторы, такие как поставщики, погашены.Если есть какие-либо оставшиеся активы, затем выплачиваются инвесторы в облигации, тип кредитора. Инвесторы в акции идут последними в очереди, и — согласно данным корпоративных реструктуризаций, произошедших в 2009 и 2010 годах — имеют примерно 1 из 10 шансов на выплату, согласно исследованию Школы права Калифорнийского университета в Лос-Анджелесе, цитируемому в статье. на сайте «Деловая неделя».

Ссылки

Ресурсы

Биография писателя

Джери Терцо — деловой писатель с более чем 15-летним опытом работы на Уолл-стрит.На протяжении своей карьеры она участвовала в двух основных кабельных бизнес-сетях, занимаясь производством сегментов и резервированием руководителей, а также работала в нескольких крупных отраслевых изданиях, включая «IDD Magazine», «Infrastructure Investor» и MandateWire из «Financial Times». Она работает журналистом, работавшим в The Motley Fool и InvestorPlace. Терцо окончила Кэмпбеллский университет, где получила степень бакалавра искусств в области массовых коммуникаций.

Плюсы и минусы инвестирования в фондовый рынок сегодня

Ниже приводится гостевой пост Карла из WiseStockBuyer, блога, который учит, как покупать акции и выращивать свое гнездо.

Начнем с плюсов.

Большие возможности

Как вы, несомненно, знаете, в последнее время рынки были очень волатильными. Есть два способа взглянуть на это: вы можете бояться или воспользоваться открывающимися возможностями.

Лично мне нравится волатильность, когда рынок находится в «паническом режиме», он движется на эмоциях людей, а не на логических экономических основах. Обычно это приводит к фантастическим сделкам.

Получайте доход от дивидендов

В настоящее время существует множество акций с относительно низким уровнем риска, которые предлагают фантастическую дивидендную доходность, многие из которых намного превышают 3%.Только это намного выше, чем у казначейских облигаций и фондов денежного рынка.

Множество БЕСПЛАТНОЙ помощи и советов

Если вы новичок в торговле акциями фондового рынка, в Интернете можно найти множество бесплатных полезных советов, например в таких блогах, как WiseStockBuyer. Или вы можете использовать инвестиционных брокеров, таких как Betterment, чтобы упростить процесс инвестирования и при этом получить большую прибыль.

История показывает, что акции превосходят наличные

Если мы оглянемся назад на историю, фондовый рынок показал, что он всегда лучше наличных денег в долгосрочной перспективе и, что более важно, всегда опережает инфляцию.

Долгосрочный потенциал роста

По крайней мере, для меня одной из самых привлекательных сторон фондового рынка является долгосрочный потенциал роста. Возможность увеличения прибыли и дивидендов может создать значительное богатство в долгосрочной перспективе.

Используя надежное программное обеспечение для составления графиков акций, можно значительно упростить планирование долгосрочных инвестиций, что значительно повысит норму прибыли. Если бы вы стремились получать относительно скромные 8% в год от инвестиций в акции, это превратило бы 50 000 долларов в 233 047 долларов за 20 лет.

Акции Motley Fool Stock Advisor также могут диверсифицировать ваш портфель, что очень хорошо.

Вы можете выбрать свою толерантность к риску

При инвестировании в акции вы можете выбрать свою толерантность к риску. Если вы хотите снизить риск, вы можете инвестировать в солидные компании с отличной репутацией, такие как Walmart (WMT) и Exxon Mobil (XOM). С другой стороны, если вы предпочитаете брать на себя больший риск, с целью получения более высокой прибыли вы можете рассмотреть возможность инвестирования в более рискованные растущие компании, такие как Facebook (FB) и Google (GOOG).

Отсутствие альтернатив в настоящее время

Учитывая, что доходность 10-летних облигаций на данный момент находится на рекордно низком уровне, казначейские облигации не очень привлекательны. Большинство других активов с незначительным риском также приносят исключительно низкую доходность. В реальном выражении с учетом инфляции они теряют ценность.

Рекомендуемые посты для инвестирования в акции:

Теперь о негативных последствиях

Проблемы еврозоны

Проблемы в еврозоне, кажется, затягиваются, кажется, навсегда.Над этими проблемами нависает большой вопросительный знак. Некоторые из текущих неизвестных: выйдет ли Греция из евро? Евро вообще выживет? Эта неопределенность заставляет инвесторов бояться и избегать инвестирования в акции.

Риск другого банковского кризиса

Конечно, существует риск еще одного банковского кризиса и кредитного кризиса, подобного тому, который мы наблюдали в 2008-09 годах. Если это произойдет, велика вероятность новой глобальной рецессии и большого краха рынка.

При этом на фондовых рынках с самого начала происходили коррекции и обвалы, в этом нет ничего нового. Если не будет банковского кризиса, рынок рухнет по какой-то другой причине. Рынок всегда восстанавливался после этих сбоев, и, несмотря на беспокойство, они являются частью инвестирования.

Это никогда не будет безрисковым

Инвестирование в фондовый рынок никогда не будет безрисковым. Вы, несомненно, слышали это раньше … «Стоимость ваших инвестиций может как снизиться, так и повыситься».Это правда. Не заблуждайтесь, торговля акциями — это бизнес, и к нему следует относиться соответствующим образом. Бизнес сопряжен с риском, но если вы осмотрительны и сделаете домашнее задание, у вас будет гораздо больше шансов выйти на первое место.

В заключение

Я изложил наиболее общие плюсы и минусы инвестирования в рынок прямо сейчас, но только вы можете принять решение, подходит ли вам этот путь.

Что вы думаете об инвестировании в фондовый рынок в наши дни? Есть ли какая-то конкретная проблема, которая удерживает вас от инвестирования в акции прямо сейчас?

Это правда! — Дивиденды Диверсификация

Преимущества и недостатки акций Объяснение дивидендов

Сегодняшняя статья посвящена плюсам и минусам дивидендных акций.И тесно связанная с этим тема: плюсы и минусы дивидендного инвестирования.

С одной стороны, я инвестирую только в дивидендные акции. Так что я могу быть немного предвзятым.

С другой стороны, важно изучить противоположную точку зрения. Чтобы помочь вам ответить на эти важные вопросы…

Зачем инвестировать в дивидендные акции? Стоит ли инвестировать в дивидендные акции? И какова обратная сторона инвестирования в дивидендные акции?

Когда мы закончим, правда будет на столе. Так вы сможете принять осознанное решение.

О дивидендном инвестировании и дивидендных акциях. И, если они вам подходят. Поехали…

Раскрытие информации: я могу бесплатно получать комиссионные за покупки, сделанные по ссылкам в этом сообщении.

10 плюсов и минусов дивидендных акций

Позвольте мне начать с краткого списка преимуществ и недостатков дивидендов. Он послужит нашим руководством до конца статьи.

5 Выгоды от дивидендных акций

  • Поток пассивных дивидендов
  • Надежная совокупная доходность от инвестиций
  • Реинвестирование дивидендов для получения сложных доходов
  • Хеджирование против инфляции
  • Льготный режим налогообложения

5 Недостатки дивидендов по акциям

  • Налоговая неэффективность
  • Инвестиционный риск
  • Концентрация сектора
  • Изменения в дивидендной политике
  • Инвестиционные исследования

Статья по теме: Как делать дивиденды каждый месяц

Плюсы и минусы дивидендных акций: сначала 3 определения…

Мы подробно рассмотрим каждый из них. эти плюсы и минусы дивидендов в ближайшее время.

Но сначала три кратких определения. Для начала. И убедитесь, что все мы понимаем сегодняшнюю тему о плюсах и минусах дивидендных акций.

Что такое инвестирование в дивиденды?

Дивидендное инвестирование — это один из множества различных типов инвестиционных стратегий.

Прежде всего, стратегия направлена ​​на создание и поддержание портфеля дивидендных акций. Более того, это обычно связано с долгосрочным инвестиционным подходом по принципу «купи и держи».

Что такое дивидендные акции?

Акции дивидендов представляют собой частичное владение компанией.В частности, компания, выплачивающая владельцам своих акций дивиденды.

Что такое дивиденды?

Дивиденды — это распределение экономической стоимости между владельцами дивидендных акций. Выплата дивидендов может происходить в разных формах.

Форма, о которой мы сегодня говорим, является наиболее типичной. Речь идет о денежных дивидендах.

Дивиденды выплачиваются по нескольким причинам. Самое главное — вознаградить инвесторов.

С этими определениями позаботились. Перейдем к 10 плюсам и минусам дивидендных акций.

5 Преимущества дивидендов по акциям

Мне нравится инвестировать в акции для получения денежных дивидендов. Итак, я могу получить множество преимуществ от инвестирования в дивиденды.

Сегодня я остановлюсь на 5 наиболее важных причинах инвестирования в акции, приносящие дивиденды.

1. Поток пассивного дивидендного дохода

Дивидендные акции выплачивают своим акционерам денежные средства. Иногда дивиденды называют дивидендным доходом, пассивным доходом, инвестиционным доходом или доходом портфеля.

Называйте как хотите. Дивиденды представляют собой денежные средства в кармане инвестора. После получения инвестор может распоряжаться этими деньгами по своему усмотрению.

Многие инвесторы считают, что могут рассчитывать на получение дивидендов. Вместо того, чтобы надеяться на повышение стоимости акций.

Плюсы дивидендных акций: получение наличных создает возможности

Тратьте, сохраняйте или реинвестируйте. Это 3 основных варианта. Кроме того, меньше необходимости продавать акции, чтобы получить наличные.

Самое главное, как только инвестор получит свои денежные дивиденды.Его никогда нельзя забрать.

Наконец, исследования показывают, что в долгосрочной перспективе. Около 40% общей прибыли фондового рынка приходится на дивиденды.

Это приводит нас к следующему преимуществу дивидендов по сравнению с недивидендными акциями…

2. Твердый совокупный доход от инвестиций

Со временем цена дивидендной акции обычно повышается. Это обеспечивает инвестору дивидендов дополнительную отдачу от инвестиций.

Сверх полученных денежных дивидендов.Это происходит из-за удорожания акций.

Сумма полученных денежных дивидендов. А рост цен на акции обеспечивает привлекательный общий возврат на инвестиционный потенциал.

3. Реинвестирование дивидендов для увеличения доходности

Я упоминал, что одним из вариантов получения дивидендов является реинвестирование. Также называется реинвестированием дивидендов. Или КАПИТЬ. Это означает план реинвестирования дивидендов.

Регулярно реинвестируя дивиденды. Инвестор может воспользоваться сложным доходом.

Это означает, что стратегия инвестирования в дивиденды приносит денежные дивиденды. Которые затем реинвестируются обратно в дивидендные акции.

Для увеличения дивидендов. Из прошлых полученных дивидендов.

Составление дивидендов — это очень эффективно. Для долгосрочного накопления богатства. Некоторые инвесторы называют это эффектом снежного кома дивидендов.

4. Хеджирование от инфляции

Дивидендные акции обеспечивают хеджирование от инфляции. Инфляция — это постоянный рост цен на товары и услуги, которые мы потребляем.

У нас не было высокой инфляции последние 10-20 лет. Но есть опасения, что он вернется из-за огромных государственных расходов.

Плюсы дивидендных акций: увеличение дивидендов

Дивидендные акции хеджируют или компенсируют инфляцию из-за увеличения дивидендов. Поскольку для компании является нормальным регулярно увеличивать дивиденды по акциям.

Таким образом, когда цены на товары и услуги растут из-за инфляции. То же самое и с нашими дивидендами. Часто на сумму больше, чем уровень инфляции.

Хотите еще один хороший способ застраховаться от инфляции? Тогда сэкономьте на всех покупках в Интернете.

Мы делаем это, используя Rakuten, чтобы получать денежные скидки на все, что мы покупаем. Вы можете узнать больше о Ракутен здесь.

5. Льготный налоговый режим

Дивиденды исторически получали благоприятный налоговый режим. По сравнению со ставками налога на обычный доход.

Налоговое законодательство постоянно меняется. И налоговая ситуация у всех разная.

Но в целом налоговые ставки на процентный доход, деньги, полученные от работы, или коммерческие доходы в некоторых случаях могут превышать 40%.Особенно, если вы включите налог на социальное обеспечение в трудовой доход.

С другой стороны, квалифицированные дивиденды облагаются налогом по гораздо более низкой ставке. Точная ставка зависит от вашей конкретной налоговой ситуации.

Хорошо. На этом мы завершаем обсуждение некоторых причин инвестировать в акции, приносящие дивиденды. Затем обратимся к другой стороне этого аргумента. Недостатки дивидендов по акциям…

5 Недостатки дивидендных акций

Как я уже сказал в начале, я предпочитаю инвестировать в дивиденды.Но я знаю, что у дивидендных акций есть недостатки.

Я принимаю их. Потому что для меня плюсы дивидендных акций перевешивают минусы.

У вас может быть иное мнение. Как только вы прочитаете о пяти основных недостатках дивидендных акций…

1. Неэффективность налогообложения

Мы только что обсудили льготный режим налогообложения дивидендов. Но у этого аргумента есть и другая сторона. О налоговой эффективности дивидендов.

В частности, когда мы сравниваем дивидендные акции и акции роста.Мы обнаружили, что дивиденды облагаются налогом дважды. Также называется двойным налогообложением.

Минусы дивидендных акций и налогов: первый налог

Во-первых, они облагаются налогом, когда компания, выплачивающая дивиденды, зарабатывает деньги. Корпоративная прибыль является источником выплаты дивидендов нам с вами.

Минусы дивидендных акций и налогов: второй налог

Во-вторых, дивиденды снова облагаются налогом, когда инвестор получает свои дивиденды. Потому что налоги уплачиваются с дивидендов, когда они получены.

Налоги на дивидендные акции по сравнению с растущими акциями

С другой стороны, растущие компании берут свою прибыль и реинвестируют ее в свой бизнес. Прибыль облагается налогом только на корпоративном уровне.

Бизнес-инвестиции производятся компаниями для получения большей прибыли. В свою очередь, эта прибыль должна привести к росту стоимости акций роста.

Таким образом, создается прирост капитала для инвестора. Не дивиденды.

Пока инвестор владеет акциями роста.Никаких дополнительных налогов не взимается. Налог на прирост капитала откладывается до продажи акций.

Налоговые льготы IRA для дивидендных акций

Подумайте о покупке и хранении ваших дивидендных акций в IRA. Тогда большая часть дополнительного налогового бремени дивидендных акций может быть уменьшена.

Или полностью избегают налогов. В зависимости от типа IRA, который вы открываете.

Вы хотели открыть ИРА? M1 Finance — отличное место для этого в Интернете. Это быстро и просто. Также нет комиссии за открытие счета.

Начните инвестировать для надежной пенсии уже сегодня! Вы можете узнать больше о M1 Finance здесь.

2. Инвестиционный риск

Дивидендные акции несут инвестиционный риск. Особенно по сравнению с другими доходными инвестициями. В частности, сберегательные счета, депозитные сертификаты и облигации.

Потому что цены на акции могут и будут падать. Иногда очень много. Создание инвестиционных потерь даже для инвестора в дивидендные акции.

С другой стороны, сберегательные механизмы и облигации обычно лучше сохраняют свою стоимость.В тяжелые экономические времена.

3. Концентрация секторов

Дивидендные акции сгруппированы в определенных отраслях и секторах фондового рынка. Таким образом, инвесторы, инвестирующие в дивиденды, должны тщательно продумать структуру портфеля дивидендных акций.

Это означает обеспечение адекватной диверсификации. Таким образом, все или большая часть имеющихся акций не принадлежат к одной и той же или аналогичной отрасли.

Кроме того, инвестируя только в дивидендные акции. Инвестор может сделать отличные вложения.

В частности, инвестиции в компании, акции которых не приносят дивидендов. Например, такие акции, как Amazon, Tesla и Facebook.

Акции этих компаний очень понравились их инвесторам. Пока инвесторы упустили дивиденды.

Итак, инвесторы в акции роста могут сказать вам, что дивиденды не имеют значения. И иногда они правы. Это показывает еще один компромисс между акциями дивидендов и акциями роста.

4. Изменения в дивидендной политике

Отрицательные изменения в дивидендной политике со стороны руководства компании могут быть очень вредными для инвестора в дивиденды.Они могут быть еще одной причиной не инвестировать в дивидендные акции.

С одной стороны, некоторые компании придерживаются политики выплаты дивидендов и их регулярного увеличения. И делают это без сучка и задоринки.

Напротив, когда компания, выплачивающая дивиденды, переживает трудные экономические времена. Или руководство решает, что у них есть лучшее использование своих денег. Вместо того, чтобы платить дивиденды.

Затем компания может принять решение об уменьшении своих дивидендов. Или, в худшем случае, устраните.

Не только инвестор в дивиденды пострадает от падения своего будущего портфельного дохода.Но эти действия, как правило, приводят к значительному снижению цены акций на дивиденды.

Таким образом, уменьшение и исключение дивидендов. Являются «проигрышной» ситуацией для инвестора в дивидендные акции.

5. Инвестиционные исследования и знания

Инвестирование в дивидендные акции требует инвестиционных исследований. И знание того, как построить портфель дивидендов.

В частности, успешный инвестор в дивиденды должен уметь реализовывать свою стратегию инвестирования в дивиденды на 4 уровнях.

Уровень 1: Недостатки поиска дивидендных акций

Прежде всего, инвестор дивидендов должен знать, как найти и идентифицировать дивидендные акции. Есть определенные показатели дивидендов, на которые стоит обратить внимание. И конкретные места, где можно найти хорошие дивидендные акции.

Одно из моих любимых мест, где я могу найти дивидендные акции, — это «Просто инвестиционный отчет». Компания Simply Investing ежемесячно присылает мне на почту высококачественные рекомендации по дивидендным акциям.

Простое инвестирование сокращает объем работы по поиску и анализу дивидендных акций.Вы можете узнать больше о простом инвестировании здесь.

Это подводит меня к следующему пункту…

Уровень 2: Недостатки анализа дивидендных акций

Кроме того, инвестор, инвестирующий в дивиденды, должен знать, как анализировать дивидендные акции после того, как они были идентифицированы. И будьте комфортны при чтении финансовых отчетов.

Некоторые вопросы, на которые нужно ответить:

Безопасно ли сокращение дивидендов компании?

Является ли цена акций хорошей инвестиционной стоимостью?

Будет ли менеджмент увеличивать дивиденды в будущем?

Каков коэффициент выплаты дивидендов?

Два моих любимых источника для анализа дивидендных акций:

Оба этих ресурса также обращаются к недивидендным акциям.Если вы обнаружите, что минусы дивидендных акций вам не по душе.

В любом случае важно иметь подобные финансовые отчеты. Они убирают часть времени, работы и стресса из инвестирования в дивиденды.

Если вы похожи на меня, экономия времени и снижение стресса очень важны. В конце концов, жизнь занята. Давайте сделаем это как можно проще.

Уровень 3: Минусы построения портфеля дивидендных акций

Затем дивидендные акции инвестора должны быть объединены в портфель.Итак, знание того, как построить диверсифицированный портфель с выплатой дивидендов, имеет решающее значение.

Для снижения инвестиционного риска. И обеспечьте ежемесячный доход в виде дивидендов.

Уровень 4: Минусы мониторинга дивидендных запасов

Наконец, обстоятельства меняются. Некоторые дивидендные акции выглядят хуже.

У других дела идут очень хорошо. Что их нужно продать, чтобы сбалансировать портфель.

Дивиденды получены. И получить прибыль от сложного инвестиционного дохода. Их нужно реинвестировать с умом.

Итак, хороший инвестор в дивиденды должен продолжать следить за своими акциями. И их общее портфолио.

Управление дивидендными акциями и растущими акциями

Честно говоря, это не сильно отличается при сравнении дивидендных акций и недивидендных акций. Или дивидендные акции против акций роста.

Эти другие инвестиционные подходы также требуют исследований, анализа и мониторинга.

Плюсы и минусы дивидендных ETF и фондов

Наконец, инвестор, инвестирующий в дивиденды, может выбрать более простой способ реализации стратегии инвестирования в дивиденды.За счет использования паевых инвестиционных фондов или биржевых фондов (ETF).

Это снижает потребность в исследованиях и знаниях. Что было последним из 5 недостатков инвестирования в дивиденды, которые мы обсуждали сегодня.

Хорошо. На этом мы завершаем обсуждение плюсов и минусов дивидендного инвестирования. Что тесно связано с плюсами и минусами дивидендных акций.

Если это все кажется слишком сложным. Давайте упростим.

Я управляю всей своей финансовой картиной с помощью Personal Capital.Он объединяет все мои траты и инвестиции в одном месте в Интернете.

Легко использовать. И экономит время, пытаясь управлять финансами и максимально использовать свои деньги.

Лучше всего, Personal Capital можно бесплатно зарегистрироваться и использовать. Вы можете узнать больше о «Личном капитале» здесь.

Плюсы и минусы дивидендных акций: часто задаваемые вопросы

Затем давайте рассмотрим несколько часто задаваемых вопросов о дивидендах и инвестировании в дивиденды. Затем я завершу это.

Стоят ли дивидендные акции?

Да.Я считаю, что дивидендные акции того стоят.

Потому что исторически около 40% инвестиционного дохода на фондовом рынке генерировалось за счет дивидендов.

Кроме того, дивиденды создают поток денежных средств пассивного дохода. И инвестор дивидендов может распоряжаться этими деньгами, как ему заблагорассудится.

В отличие от роста курсов акций. Денежные дивиденды, однажды выплаченные, не могут быть отобраны.

Можете ли вы потерять деньги с дивидендными акциями?

Да. Вы можете потерять деньги с дивидендными акциями.

Потому что любые акции и связанные с ними цены могут и будут падать. Более чем компенсация дивидендов, полученных от акций.

Однако путем выбора дивидендных акций высочайшего качества и удержания их в течение длительного времени в диверсифицированном портфеле. Значительно снижает риск потери денег.

Сколько инвестиций требуется для получения дивидендов?

Дивидендное инвестирование не требует больших денег. Вы можете начать инвестировать в дивиденды с целью получения ежемесячного дохода в будущем.Но вам нужно всего несколько долларов, чтобы начать сегодня.

Последние события в области инвестирования в акции позволили инвесторам покупать менее 1 акции дивидендной акции. Известны как дробные акции.

Кроме того, большинство брокерских счетов теперь предоставляют бесплатную торговлю акциями. Итак, ощущение, что у вас не хватает денег. Больше не является оправданием того, что вы не начали инвестировать в дивидендные акции.

Наконец, я покупаю и продаю свои дивидендные акции бесплатно. С помощью моего приложения Webull.

Webull быстр и прост в использовании.Он также имеет отличные возможности для исследования запасов. И биржевые оповещения. Таким образом, вы никогда не пропустите сделку, которую хотите совершить.

Вы можете узнать больше о Webull здесь.

Сколько мне нужно инвестировать, чтобы зарабатывать 1000 долларов в месяц?

Чтобы получать доход в виде дивидендов в размере 1000 долларов в месяц, вам необходимо инвестировать от 200 000 до 400 000 долларов.

Точная сумма денег, инвестируемая для создания 1000 долларов в месяц из портфеля дивидендных доходов, зависит. В частности, это зависит от дивидендной доходности конкретных дивидендных акций, которые вы выбираете.

Вы можете создать качественный дивидендный портфель акций. При средней дивидендной доходности портфеля от 3% до 6%.

Возможна более высокая дивидендная доходность. Что снижает объем требуемых инвестиций.

Но более высокая дивидендная доходность связана с большим инвестиционным риском. Итак, чтобы получить больше дивидендов, нужно больше денег.

Хорошо. На сегодня все.

Надеюсь, теперь вы понимаете плюсы и минусы дивидендных акций. Плюсы и минусы дивидендного инвестирования.

Теперь вы можете решить, есть ли дивиденды по акциям. И дивидендное инвестирование — правильный выбор для вас.

Давайте подведем итоги…

10 плюсов и минусов дивидендных акций: итоги

Сегодня мы обсудили 5 преимуществ дивидендных акций. И 5 недостатков дивидендного инвестирования и дивидендных акций.

Преимущества инвестирования в дивиденды:

  • Поток пассивного дивидендного дохода
  • Твердая совокупная доходность инвестиций
  • Реинвестирование дивидендов для составления прибыли
  • Хеджирование против инфляции
  • Льготный режим налогообложения

Недостатками денежных дивидендов являются:

  • Налоговая неэффективность
  • Инвестиционный риск
  • Концентрация сектора
  • Изменения в дивидендной политике
  • Инвестиционные исследования

Дополнительная информация о плюсах и минусах дивидендных акций

Честно говоря, я в основном пишу о плюсах дивидендных акций инвестирование.Как реализовать стратегию инвестирования в дивидендные акции. И хорошие дивидендные акции для заполнения дивидендного портфеля.

При этом, вот несколько статей, которые могут вам понравиться…

Дивидендные акции Плюсы и минусы: лучшие финансовые ресурсы

Прежде всего, я упомянул несколько моих любимых инвестиционных и финансовых ресурсов в этой статье.

Кроме того, выбираете ли вы дивидендные акции или нет. Каждый из этих ресурсов может сыграть большую роль в облегчении финансов. И делать это весело.Кроме того, вы сможете максимально эффективно использовать свои деньги.

Наконец, для вашего удобства я обобщил мои любимые ресурсы. Все они просты в регистрации и использовании.

И, что самое главное, большинство из них бесплатны!

Раскрытие информации и отказ от ответственности

Эта статья или любая из статей, упомянутых здесь, не предназначены для использования в качестве совета по инвестициям, относящегося к вашей ситуации. Я не являюсь лицензированным консультантом по инвестициям и не даю вам индивидуальных рекомендаций по инвестициям.Единственная цель этого сайта — информация и развлечение. Мы не несем ответственности за любые убытки, понесенные какой-либо стороной из-за информации, опубликованной в этом блоге. Для получения дополнительной информации см. Вкладку «Отказ от ответственности и конфиденциальность» этого сайта.

Теперь вы знаете 10 плюсов и минусов дивидендных акций

Плюсы и минусы дивидендных акций для пенсионных сбережений

/

/

Плюсы и минусы дивидендных акций для пенсионных сбережений

Существует множество рекомендаций о том, как использовать свои сбережения при выходе на пенсию (правило 4%, правило умножения на 25), но что, если вам не нужно тратить свои сбережения? Вы можете получать пенсионный доход с помощью дивидендных акций, и в мире, где сберегательные счета приносят доход менее 1%, дивиденды могут обеспечить стабильный поток денежных средств без необходимости вкладывать в основной капитал.

Большинство стратегий пенсионных накоплений советуют инвестировать в акции, когда вы молоды, и облигации, когда вы приближаетесь к пенсии. Например, «правило 100» гласит, что вы должны вычесть свой возраст из 100, и ответ будет заключаться в том, сколько вы должны инвестировать в акции. Итак, если вам 25 лет, 75% ваших денег должны идти в акции, а 25% — в облигации. А когда вам 55 лет, 45% ваших денег должно идти в акции, а чуть более половины — в облигации.

Но эти правила делают множество предположений, большинство из которых основано на инвестиционной мудрости 1980-х годов.Одно из предположений состоит в том, что акции намного более рискованны, чем облигации, и что облигации предлагают стабильный доход, а не просто растут в цене.

На самом деле за последние тридцать лет акции стали намного менее рискованными для розничных инвесторов, которые могут инвестировать в фонды, владеющие акциями в диверсифицированном портфеле. А поскольку правительства всего мира печатали деньги, чтобы сдержать Великую рецессию 2008 года и кризис COVID-19 в 2020 году, доходность облигаций — денежный доход, который вы получаете за их хранение — упала почти до нуля.

Дивиденды Акции — это акции компаний, выплачивающих дивиденды. Не все компании выплачивают дивиденды по своим акциям, поэтому не все акции являются дивидендными.

Определение дивидендного дохода: Владение акцией похоже на владение частью компании. Компании, которые получают прибыль, иногда выплачивают своим владельцам часть этой прибыли — их доход — что является дивидендами.

Акции, по которым выплачиваются дивиденды, — это акции компаний, приносящих прибыль. Это означает, что у них есть стабильная прибыль, которую они делят с акционерами, и они, вероятно, в ближайшее время не выйдут из бизнеса.Это делает их более безопасным и менее рискованным вариантом для пенсионеров.

Определение стоимости акций: Стоимость акций имеет низкую цену относительно дохода компании и выплачиваемых ею дивидендов. (Противоположностью стоимости акций являются акции роста — такие как Facebook, Amazon или Google — которые не приносят дивидендов, но компания быстро растет — и цена акций растет.)

Бенджамин Грэм, «отец» стоимостного инвестирования, еще в 1949 году сказал, что инвесторы должны покупать акции прибыльных компаний, у которых есть как минимум 20 лет надежных дивидендов.Эти компании выплачивают стабильные дивиденды не менее 50 лет, и о большинстве из них вы знаете с момента своего рождения:

  • The Coca-Cola Company (дивиденды с 1920 года)
  • Colgate-Palmolive Co. (дивиденды с 1895 года)
  • Hormel Foods Corp. (дивиденды с 1928 года)
  • Johnson & Johnson (дивиденды с 1963 года)
  • Lowe’s Companies ( дивиденды с 1961 г.)
  • Stanley Black & Decker (дивиденды с 1876 г.!)

Ценностные акции, приносящие дивиденды, иногда называют «героями дивидендов», потому что они являются надежными поставщиками стоимости на рынках, которые иногда могут быть похожими на американские горки, скачущие вверх и быстро падающие. .

На протяжении десятилетий General Electric была «голубой фишкой», что означало, что она была надежной и приносила стабильные дивиденды. Если вы купили акции General Electric на 100 долларов в 1970 году и продали их в 2016 году, они приносили бы более 21 процента в год, а ваша окончательная чистая стоимость (с учетом реинвестирования дивидендов) составила бы 784 703,30 доллара.

Определение акций голубых фишек: Акции голубых фишек — это акции лидеров отрасли в зрелых отраслях, которые приносят стабильную прибыль и дивиденды.

С другой стороны…

Великая рецессия вынудила General Electric продать свое прибыльное подразделение финансовых услуг и разоблачила компанию как излишне большую и сложную организацию с большим количеством скрытых долгов.

Его генеральный директор с 2001 по 2016 год ушел в отставку, и его замена проработала менее двух лет, прежде чем на борт пришла другая замена. Затем кризис COVID разрушил один из последних прибыльных предприятий GE: авиационные двигатели.

Сегодня акции GE стоят лишь часть того, что они стоили 10 лет назад, и их дивиденды резко сократились.

Многие дивидендные акции находятся в секторах, которые зарабатывают много денег на продуктах, в которых нуждаются люди, таких как энергия, финансовые услуги и потребительские товары. Это может принести большой денежный доход, но также может означать, что ваши компании находятся в довольно узких сегментах.

Когда в начале 2020 года нефтяная промышленность рухнула, ранее надежные дивидендные акции, такие как Exxon-Mobile, сократились вдвое.Если бы все ваши дивидендные акции были акциями нефтяных компаний, вы бы потеряли значительную часть своего дохода.

Существует множество паевых инвестиционных фондов, ориентированных на дивиденды и доход, а также биржевых фондов (ETF). Vanguard, Charles Schwab и Blackrock предлагают ETF с высокими дивидендами и паевые инвестиционные фонды, которые либо имеют широкую направленность — например, акции с самыми высокими дивидендами в индексе S & P500, — либо узкую направленность, как компании, занимающиеся недвижимостью.

Дивидендная доходность этих фондов в среднем составляет три процента и может достигать девяти процентов.А риск того, что для отдельной компании наступят тяжелые времена, смягчают другие компании в фонде.

Вы также можете диверсифицировать секторные риски, владея несколькими отраслевыми ETF или паевыми фондами, или владея индексным фондом, который ориентирован на дивиденды, но владеет сотнями компаний в каждом секторе.

Судьба отдельных компаний зависит от множества факторов, и никто, кроме профессионального биржевого аналитика, не может провести достаточно исследований, чтобы выделить долгосрочных победителей из проигравших.А может и тогда!

С другой стороны, самые надежные облигации — казначейские облигации США — считаются «безрисковыми», потому что никто в мире не ожидает, что правительство США объявит дефолт по своим долговым обязательствам, а это именно то, что и есть казначейские облигации США.

Доходность облигаций во всем мире была ужасной после Великой рецессии более десяти лет назад. В Соединенных Штатах номинальная доходность 10-летних облигаций составляет 0,77 процента по состоянию на октябрь 2020 года, а реальная доходность, по данным U.С. Казначейство составляет -0,95 процента.

Определение доходности по облигациям: Доходность по облигациям — это доход, который вы получаете от облигации. Доходность облигаций тем выше, чем они рискованнее и чем выше процентные ставки.

Определение номинальной процентной ставки: Номинальная процентная ставка по облигации — это объявленная ставка, поэтому, если эмитент облигации — в данном случае правительство США — говорит, что они будут платить вам 1 процент в год, чтобы занять ваши деньги, это номинальная ставка.

Определение реальной процентной ставки: Реальная процентная ставка по облигации — это номинальная ставка за вычетом инфляции.Если номинальная процентная ставка составляет три процента, а инфляция — два процента, ваша реальная процентная ставка составляет один процент.

Когда реальная процентная ставка отрицательна, вы платите правительству, чтобы ваши деньги были в безопасности. Излишне говорить, что это не лучшая долгосрочная стратегия.

Хотя вы можете покупать облигации с защитой от инфляции (называемые TIPS для казначейских ценных бумаг с защитой от инфляции), доходность по этим облигациям отрицательная. Таким образом, даже с TIPS вы платите государству пошлину, чтобы ваши деньги были в безопасности.

В настоящее время мы находимся в периоде очень низкой инфляции, и вы можете задаться вопросом, что произойдет с акциями, приносящими дивиденды, если инфляция возрастет. Многие компании, выплачивающие дивиденды, — старые промышленные компании и компании по производству потребительских товаров, коммунальные предприятия и банки — также получают большую прибыль в периоды инфляции.

Банки работают лучше, когда деньги часто переходят из рук в руки, и если правительство поднимает процентные ставки, чтобы снизить инфляцию, банки также зарабатывают больше денег.

Инфляция также хороша для энергетических, сырьевых и промышленных компаний, потому что их ценообразование — и цена того, что они продают, — растут.

Каково правильное сочетание инвестиций, приносящих дивиденды, и хеджирования от волатильности рынка? К сожалению, это зависит от вашей терпимости к риску.

Лучший способ смоделировать правильную сумму дохода, которая вам нужна, по сравнению с суммой денег, которую вы хотите инвестировать для выращивания своего яйца-гнезда, — это использовать стратегию ведра. В рамках NewRetirement Planner вы можете создать очень подробный бюджет и установить различные уровни расходов в соответствии с потребностями и желаниями. Это может быть невероятно полезным упражнением по планированию, которое поможет вам решить, сколько инвестировать, когда и куда.

Дивиденды, выплачиваемые компаниями, можно классифицировать как доход или прирост капитала. Согласно IRS: «В то время как обычные дивиденды облагаются налогом как обычный доход, квалифицированные дивиденды, отвечающие определенным требованиям, облагаются налогом по более низким ставкам прироста капитала».

Разница между двумя ставками может быть большой. Если из-за вашего регулярного дохода вы попадаете в верхнюю налоговую категорию США, вы платите дяде Сэму 37 процентов, то есть больше трети. С другой стороны, если вы владеете компаниями, которые выплачивают квалифицированные дивиденды, ваша максимальная ставка налога на эти деньги составляет всего 20 процентов.Особенно, если вы реинвестируете эти деньги в покупку большего количества акций, разница в доходности за десять лет может быть огромной.

Вы можете провести исследование, чтобы узнать, какие компании выплачивают квалифицированные дивиденды, а какие нет. Правила согласно IRS:

  • Дивиденды должны быть выплачены американской компанией или соответствующей иностранной компанией.
  • Дивиденды не перечисляются в IRS как дивиденды, которые не соответствуют требованиям.
  • Требуемый период удержания дивидендов соблюден.

Как и в случае с большинством инвестиций в акции, простой способ гарантировать выплату дивидендов по вашим акциям квалифицированных дивидендов — это купить их оптом в ETF или паевом инвестиционном фонде. (У Vanguard есть список своих квалифицированных дивидендных ETF здесь.)

Даже если вы не владеете компаниями, выплачивающими квалифицированные дивиденды, если вы владеете этими компаниями в Roth IRA или Roth 401 (k), доход от дивидендов растет без налогообложения. И если вы думаете о преобразовании Roth для вашего традиционного IRA или 401 (k), NewRetirement Planner может помочь вам определить наилучшее время для преобразования, чтобы минимизировать налоговое бремя.

Дивидендные акции могут быть важным источником дохода при выходе на пенсию. Вам платят поток дохода, и если у вас есть ваши чемпионы по дивидендам на счету Roth, вы получаете налоговое преимущество на деньги в придачу.

Вы можете смоделировать свои инвестиции, приносящие дивиденды, как учетную запись в NewRetirement Planner — с налоговыми льготами или без них. Если вы планируете использовать дивидендный доход в качестве источника регулярного дохода (а не реинвестировать его), вы можете указать свои дивиденды как пассивный доход, чтобы смоделировать его с учетом вашего налогового режима.

В любом случае, добавление дивидендов к пенсионному плану может помочь повысить ваш доход при выходе на пенсию, не тратя при этом основной капитал.

.