Рейтинг инвестиционных фондов 2021: Рейтинг ПИФ по доходности

ПИФы — Прогнозы инвесторов 2021

Добавить

Основной недостаток ПИФов заключается в наличии комиссий — паи продаются с наценкой, а покупаются фондом со скидкой. Закрытые фонды не позволяют получить назад денежные средства, когда они понадобятся. Получить существенный доход удается только на достаточно длительном периоде времени. Инвестировать стоит минимум на год.

J1n Ba0   22 окт 2019   Ответ

Несмотря на то, что риск при вложении средств в Фонд Еврооблигации находится на достаточно низком уровне, рост паев в последние три года почти достиг 95%.

LazAT   15 окт 2019   Ответ

Не стоит инвестировать в российские ПИФы на индекс ММВБ. Это сопряжено с огромными издержками из-за высоких комиссионных и “прочих расходов”, даже если ПИФ умудряется обогнать индекс, в результате вы получаете очень скромную доходность. Поэтому лучше составлять портфели из российских акций или инвестировать в американские ETF, они очень близко подходят по доходности к S&P500 и вы сможете получать доходность среднюю по рынку. А если хотите выше, то только выбирать точечно акции.

Karelin   14 янв 2018   Ответ

Если вы ищете ПИФы с высокой доходностью, можно присмотреться к «Альфа-Капитал Технологии» (27.5% за 9 месяцев 2017) «Райффайзен — Информационные технологии» (28.1% за 9 месяцев 2017) «Райффайзен — Потребительский сектор» 20.7% Ну а если в первую очередь интересует надежность фонда (считай, его размер), то следует изучить рейтинги крупнейших ПИФов.

дмитрийколесников   12 ноя 2017   Ответ

После глубокого проседания рынка недвижимости в России, имеет место все большее число признаков восстановления. Для инвесторов, которые хотели бы получить доход от возможного роста цен, но не являются экспертами, существуют фонды недвижимости. Подавляющее большинство которых не показывает существенных доходов на данный момент. Но, экспертное понимание управляющих и вероятное изменение рыночной конъюнктуры дают весомые основания для получения существенных процентов от вложений.

А уже просевший рынок позволяет предположить, что дальнейшее падение цен может иметь кратковременный характер.

Павел   24 окт 2016   Ответ

Стало известно, что за первое полугодие 2016 года прибыль российских банков увеличилась в семь раз по сравнению с аналогичным периодом за 2015 год. Такой позитивный фактор не может не отразиться на стоимости акций кредитных учреждений. При возможном росте банковского сектора, не все банки могут принести желаемый результат. Поэтому, более грамотным решением будет вложение в ПИФы, инвестирующие в банковский сектор. Таким образом ваши вложения будут грамотно диверсифицированы среди множества банков, а положительные новости позволят не упустить благоприятные точки входа на рынок.

Павел Викторович
  20 окт 2016   Ответ

С учетом девальвации рубля и далеко не лучшим периодом на фондовом рынке, инвестор может прийти к решению вложиться в ПИФы. На первый взгляд этот инструмент вызывает впечатление достойной альтернативы акциям. ПИФы диверсифицированы по нескольким рынкам, как правило акциям и облигациям, а также фонд находится под управлением управляющих. Именно эти факторы говорят за ПИФы, но практика показывает обратное. Далеко не многие фонды приносят прибыль, тем более в период экономической нестабильности. Учитывая риски и текущее положение, инвестору не рекомендуется вкладывать средства в подобные фонды как минимум до первых надежных признаков роста экономики.

Руслан   9 сен 2016   Ответ

Оптимизм инвесторов подталкивает рост акций фондового рынка США. Новые достижения максимумов цен во вторник прибавляют уверенности в продолжении бычьего тренда. Подобная динамика создает перспективные возможности для инвестиций в ПИФы. Учитывая их ориентированность по секторам экономики и значительную диверсификацию по множеству компаний в портфеле, возможно выгодное инвестирование с невысокими рисками. А регулярная выплата дивидендов при растущей стоимости пая составит хороший процент с малым уровнем риска.

В случае с российскими ПИФами можно рассмотреть предложения Сбербанка.

Олег   23 авг 2016   Ответ

ТОП 9 самых крупных ETF фондов (рейтинг)

ETF фонд (англ. Exchange Traded Fund) – инвестиционный портфель фонда, торгующийся на бирже. Применяется для индексного и пассивного инвестирования, когда вкладываются в акции, повторяющие движение индекса.

В этой статье разберем лучшие ETF фонды для инвестиций. В настоящее время у российского инвестора есть возможность вкладываться не только в отечественные финансовые инструменты, но также и осуществлять сделки на глобальном рынке. Американские ETF предоставляют широкие возможности для диверсифицирования и высокой доходности. Многие из них включат в себя более 1000 активов, различного сектора, класса, страны. Это позволяет сделать собственные инвестиционные портфели с минимальным уровнем риска.

Пройдите наш авторский курс по выбору акций на фондовом рынке → обучающий курс

Также есть ETF фонды, которые показывают не только рост курсовой стоимости на рынке, но также выплачивающие дивиденды. Например, ETF фонд, состоящий из акций дивидендных аристократов (компании, регулярно платящие дивиденды более 25 лет с ежегодным ростом выплат). Более подробно про дивидендных аристократов читайте: → ТОП 64 дивидендных аристократов США. Список. Доходность.

Рассмотрим 9 ETF фондов, имеющие наибольший интерес среди инвесторов↓

Инфографика: ТОП-9 ETF фондов по популярности (капитализации)

SPDR S&P 500 ETF

Является одним из старейших ETF фондов США (основан в 1993 г.), следующий за индексом S&P 500. Зачастую при формировании собственного инвестиционного портфеля его используют как бенчмарк, для сопоставлении эффективности. Также его используют активные трейдеры для переключениями между активной и пассивной торговлей. Фонд подходит для долгосрочного вложения и включает в себя акции большой капитализации США из индекса S&P500 (включает в себя акции Miсrosoft (MSFT) 5,36%, Apple (AAPL), и т.д.)

Параметры фондаЗначение
ТикерSPY
ТипФонды акций компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,09%
Количество активов

506

Прибыльность

Доходность за 5 лет70%
Доходность за 3 года40%
Дивиденды1,8%

Риск

Волатильность (σ)*20,58%
Коэффициент бета (β)**1

Оценка по мультипликатору

P/E***

17,06

Пояснение:
*волатильность – стандартное отклонение цены ETF фонда.


**коэффициент бета – изменчивость по отношению к индексу S&P 500 (если равно 1, то полностью копирует его движение)
*** P/E среди других ETF фондов «Большой капитализации» P/E <10 недооцененный фонд, P/E >20 переоцененный.

ETF SPY активно торгуется на рынке. Капитализация более 283 809,7 млн $

iShares Core S&P 500 ETF

ETF фонд iShares Core S&P 500 (IVV, основан в 2000 г.) отслеживает движение индекса S&P500. Включает в себя акции большой капитализации США и включает акции: ExxonMobil, Apple, IBM, GE и т.д. Основные параметры фонда следующие:

Параметры фондаЗначение
ТикерIVV
ТипФонды акций компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,04%
Количество активов505

Прибыльность

Доходность за 5 лет70%
Доходность за 3 года41%
Дивиденды2,27%

Риск

Волатильность (σ)20,72%
Коэффициент бета (β)1
Оценка по мультипликатору
P/E

19,41

На рисунке ниже показана динамика стоимости фонда за ближайшие 2 года. Можно заметить, что его движение сильно коррелируемо с фондом SPY, т.к. они оба имитируют движение индекса S&P 500 .

Повторяет движение индекса S&P 500

Vanguard Total Stock Market ETF

Фонд (VTI, основан 2001 г.) вкладывается во множество американских крупных компаний различных отраслей. Фонд следует за индексом CRSP US Total Market Index, и включает акции таких компаний как: Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Alphabet (GOOG), Visa (V) и др.  Параметры фонда следующие ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерVTI
ТипФонды акций компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,03%
Количество активов1599
Прибыльность
Доходность за 5 лет65,9%
Доходность за 3 года38,8%
Дивиденды1,7%
Риск
Волатильность (σ)10,9%
Коэффициент бета (β)1,03
Оценка по мультипликатору
P/E22

Из-за широкой диверсификации VTI имеет ровный повышательный тренд с низкой волатильностью.

Широко диверсифицированный фонд VTI. Популярен среди инвесторов как бенчмарк по оценке эффективности собственных инвестиционных портфелей

CRSP US Total Market Index

ETF cтроится на основе следования за индексом S&P 500 (основан в 2010 г.). Включает крупнейшие американские компании крупной капитализации: Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Berkshire Hathawaw (BRK.B), Johnson & Johnson (JNK) и др. В таблице представлены ключевые критерии фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерVOO
ТипФонды акций компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,03%
Количество активов504
Прибыльность
Доходность за 5 лет70,8%
Доходность за 3 года40,8%
Дивиденды1,8%
Риск
Волатильность18,9%
Коэффициент бета (β)1
Оценка по мультипликатору
P/E22,5

На рисунке ниже показана динамика стоимости фонда ↓

Очень устойчивый фонд, максимальная просадка составила 19%

Invesco QQQ

Один из старейших ETF фондов (основан 1999 г. ) следует за движением индекса NASDAQ. Имеет большие объемы торгов на бирже и пользуется большой популярность у инвесторов. Включает в себя акции технологического сектора: Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), Facebook (FB), Intel (INTC), Cisco (CSCO), Adobe (ADBE) и др.

В таблице представлены ключевые критерии фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерQQQ
ТипФонд акций компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,02%
Количество активов104
Прибыльность
Доходность за 5 лет131%*
Доходность за 3 года72%
Дивиденды0,68%
Риск
Волатильность16,8%
Коэффициент бета (β)1,03
Оценка по мультипликатору
P/E25,5

Примечание:

*фонд имеет одну из самых больших доходностей среди всех фондов акций крупной капитализации (макс. 148% у фонда FDN)

Фонд QQQ за последние 5 лет вырос на 131%. Можно заметить, что у него достаточно высокий коэффициент P/E, показывающий высокую перекупленность среди аналогов.

Одна из максимальных доходностей среди аналогичных фондов. За 10 лет фонд увеличил свой капитал в 5,6 раз!

Vanguard FTSE Developed Markets ETF

Фонд  (VEA, основан 2007 г.) предоставляет возможность вложиться в акции большой капитализации не только американских компаний, но и развитых иностранных рынков, включая западную Европу, Японию и Австралию. Осуществляет следование за индексом MSCI EAFE Index.

Фонд также как и Vanguard включает в себя более 1000 акций в совокупности со страновой диверсификацией. VEA включает в себя акции таких компаний: Nestle (NESN), Roche Holding (ROG), Samsung Electronics (005930), Novartis (NOVN), Toyota Motor (7203) и др.

В таблице представлены ключевые критерии фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерVEA
ТипФонды акций иностранных компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,05%*
Количество активов1845
Прибыльность
Доходность за 5 лет16,06%
Доходность за 3 года6,8%
Дивиденды3,2%
Риск
Волатильность3,5%
Коэффициент бета (β)0,93
Оценка по мультипликатору
P/E15,9

Примечание:
*одна из самых низких комиссий на управление среди аналогичных фондов.

На рисунке ниже показана динамика стоимости ETF фонда VEA ↓ Фонд имеет достаточную устойчивость (низкие просадки) во время кризиса и подходит для консервативного инвестора.

Фонд позволяет провести широкую диверсификацию в акции развитых рынков

iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF

Фонд (AGG, основан в 2003 г.) предоставляет возможность вложения в американские облигации максимальной надежности. Фонд включает в себя различные национальные и корпоративные облигации США. ETF следует за индексом Barclays Capital U.S. Aggregate Bond Index. Более 40% занимают государственные облигации США.

В таблице представлены ключевые критерии облигационного ETF фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерAGG
ТипОблигации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,05%*
Количество активов8899
Прибыльность
Доходность за 5 лет21%
Доходность за 3 года15,4%
Дивиденды2,48%
Риск
Волатильность2,75%
Коэффициент бета (β)-0,03%

Примечание:
*одна из самых низких комиссий на управление среди аналогичных фондов облигаций.

На рисунке ниже показана динамика курсовой стоимости AGG. Фонд подходит для консервативных инвесторов, как инструмент распределения части активов в наиболее надежные финансовые инструменты фиксированной доходности.

Один из самых надежных ETF фондов

iShares Core MSCI EAFE ETF

Фонд (IEFA, основан в 2012 г.) следует за индексом MSCI EAFE Investable Market Index. ETF включает помимо акций американских компаний акции компаний большой капитализации развитых рынков: Nestle (NESN), Roche Holding (ROG), Novartis AG (NOVN), ASML Holding (ASML), SAPE SE (SAP) и др. Всего более 2500 акций.

В таблице представлены основные характеристики фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерIEFA
ТипФонды акций иностранных компаний большой капитализации
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,07%
Количество активов2514
Прибыльность
Доходность за 5 лет16,8%
Доходность за 3 года6,8%
Дивиденды3,47%
Риск
Волатильность5,23%
Коэффициент бета (β)0,9
Оценка по мультипликатору
P/E13,73

На рисунке ниже показана динамика стоимости IEFA. Вложение в данный фонд подойдет для увеличения диверсификации портфеля с ориентацией на дивидендную доходность, т.к. рост самого ETF не выражен.

Фонд развитых позволяет вложиться в более 2500 иностранных компаний

SPDR Gold Trust

Фонд (GLD, основан 2004 г.) основанный на следовании за ценой на золото. GLD используется как хеджирующий актив в портфеле. Включает в себя один единственный актив – золото.

В таблице ниже отражены основные характеристики фонда ↓

Параметры фондаЗначение
ТикерGLD
ТипТоварный (драгоценные металлы)
Затраты на вложение (Expense Ratio)0,4%
Количество активов1
Прибыльность
Доходность за 5 лет42,4%
Доходность за 3 года30,4%
Риск
Волатильность9,5%
Коэффициент бета (β)-0,08

Фонд следует за единственным активов – золотом. Подходит для снижения портфельных рисков и как сберегательный актив

Составление инвестиционного портфеля из ETF

Из 9 разобранных крупнейших ETF я сделал портфель. В результате получились следующие показатели при историческом моделировании за 7 лет. Лучшее значение по коэффициенту Шарпа (доходность/риск) показал портфель составленный только из 2 активов: QQQ и AEG. Они имеют максимальное отличие в классе активов (акции, облигации).

Распределение активов

На графике ниже показана динамика смоделированного портфеля из ETF с 2013 по 2020 год ↓

Доходность инвестиционного портфеля 70%

Итоговая доходность: 70%

Максимальная просадка по портфелю: -3,7% (что очень мало, несмотря на кризис 2014 и 2020 года)

Коэффициент Сортино 3.01 (очень хорошие показатели). см. → Коэффициент Сортино. Формула. Пример. Применение

Вывод

Использование ETF фондов позволяет широко диверсифицировать активы и подобрать их для своего инвестиционного портфеля максимизурующие доходность или снижающие риски в зависимости от стратегии инвестирования.

Мировые инвестиционные фонды — Investing.com

© 2007-2021 Fusion Media Limited. Все права зарегистрированы. 18+

Предупреждение о риске: Торговля финансовыми инструментами и (или) криптовалютами сопряжена с высокими рисками, включая риск потери части или всей суммы инвестиций, поэтому подходит не всем инвесторам. Цены на криптовалюты чрезвычайно волатильны и могут изменяться под действием внешних факторов, таких как финансовые новости, законодательные решения или политические события. Маржинальная торговля приводит к повышению финансовых рисков.
Прежде чем принимать решение о совершении сделки с финансовым инструментом или криптовалютами, вы должны получить полную информацию о рисках и затратах, связанных с торговлей на финансовых рынках, правильно оценить цели инвестирования, свой опыт и допустимый уровень риска, а при необходимости обратиться за профессиональной консультацией.
Fusion Media напоминает, что информация, представленная на этом веб-сайте, не всегда актуальна или точна. Данные и цены на веб-сайте могут быть указаны не официальными представителями рынка или биржи, а рядовыми участниками. Это означает, что цены бывают неточны и могут отличаться от фактических цен на соответствующем рынке, а следовательно, носят ориентировочный характер и не подходят для использования в целях торговли. Fusion Media и любой поставщик данных, содержащихся на этом веб-сайте, отказываются от ответственности за любые потери или убытки, понесенные в результате осуществления торговых сделок, совершенных с оглядкой на указанную информацию.
При отсутствии явно выраженного предварительного письменного согласия компании Fusion Media и (или) поставщика данных запрещено использовать, хранить, воспроизводить, отображать, изменять, передавать или распространять данные, содержащиеся на этом веб-сайте. Все права на интеллектуальную собственность сохраняются за поставщиками и (или) биржей, которые предоставили указанные данные.
Fusion Media может получать вознаграждение от рекламодателей, упоминаемых на веб-сайте, в случае, если вы перейдете на сайт рекламодателя, свяжитесь с ним или иным образом отреагируете на рекламное объявление.

Лучшие ПИФы 2021 — топ 10 рейтинг паевых фондов по доходности по итогам 2020 года

Лучше ПИФы определяются согласно критерию прибыльности пая (прирост его стоимости) за год.

  1. Система Капитал — Высокие технологии
    Система Капитал — 95.91%
  2. XXII век
    Брокеркредитсервис — 90.80%
  3. Лидеры технологий
    Восток-Запад — 83.04%
  4. Открытие — Лидеры инноваций
    ОТКРЫТИЕ — 76.96%
  5. ТЕХНОЛОГИИ 100
    Альфа-Капитал — 75.77%
  6. Райффайзен — Информационные технологии
    Райффайзен Капитал — 73.77%
  7. ДОХОДЪ. Глобальные инновации
    ДОХОДЪ — 71.84%
  8. Открытие — Глобальные инвестиции
    ОТКРЫТИЕ — 70.79%
  9. ВТБ — Фонд Технологий будущего
    ВТБ Капитал Управление активами — 67.58%
  10. УРАЛСИБ Глобальные инновации
    УРАЛСИБ — 65.73%

Рейтинг лучших ПИФов имеет следующую расстановку (формат: фонд, управляющая компания, процент прироста пая). Период — весь 2020 год.

Увы, высокая доходность за прошлый год не даёт гарантии такой же доходности в текущем, но можно сравнить эту статистику с рейтингами за прошлые годы и сделать выводы.

Далее: как вложить деньги в паевой фонд.

2018

  1. ВТБ – Фонд Нефтегазового сектора — ВТБ Капитал Управление активами +39.98
  2. Альфа–Капитал Ресурсы — Альфа-Капитал +36.13
  3. Сбербанк – Природные ресурсы — Сбербанк Управление Активами +35.90
  4. Райффайзен – Сырьевой сектор — Райффайзен Капитал +33.23
  5. САН — Смешанные инвестиции — САН +28.10
  6. Альфа-Капитал Ликвидные акции — Альфа-Капитал +25.61
  7. КапиталЪ – Мировая индустрия спорта — КапиталЪ +24.96
  8. АТОН — ИНФРАСТРУКТУРА — Атон-менеджмент +24.45
  9. ТФГ – Валютные еврооблигации — ТРАНСФИНГРУП +23.52
  10. Система Капитал — Резервный. Валютный — Система Капитал +23.11

2017

  1. Сбербанк – Глобальный Интернет — Сбербанк Управление Активами- 40.93
  2. Альфа–Капитал Технологии — Альфа-Капитал- 31.95
  3. Райффайзен – Информационные технологии — Райффайзен Капитал — 30.35
  4. ВТБ — БРИК — ВТБ Капитал Управление активами — 27. 51
  5. Открытие – Китай — ОТКРЫТИЕ — 25.89
  6. Апрель Капитал – Акции сырьевых компаний — Апрель Капитал — 25.37
  7. Открытие — Развивающиеся рынки — ОТКРЫТИЕ — 24.44
  8. РГС – Мировые технологии — Управление Сбережениями — 23.51
  9. Райффайзен – Фонд активного управления — Райффайзен Капитал — 23.30
  10. Апрель Капитал – Акции второго эшелона — Апрель Капитал — 22.13
  11. Альфа — Капитал Бренды — Альфа-Капитал — 21.56
  12. Сбербанк — Развивающиеся рынки — Сбербанк Управление Активами — 20.34
  13. БКС Перспектива — Брокеркредитсервис — 19.13
  14. КапиталЪ-Информационные технологии будущего — КапиталЪ — 18.96
  15. Промсвязь Акции — Промсвязь — 18.65

2016

  1. Фонд Еврооблигаций, Атон-менеджмент +70.19%
  2. ВТБ – Фонд Еврооблигаций, ВТБ Капитал Управление Активами +69.74%
  3. УРАЛСИБ Отраслевые инвестиции, УРАЛСИБ +69.09%
  4. РСХБ — Валютные облигации, РСХБ Управление Активами +61.71%
  5. Сбербанк – Потребительский сектор, Сбербанк Управление Активами +60. 24%
  6. Ингосстрах еврооблигации, Ингосстрах — Инвестиции +57.57%
  7. Система Инвестиции – Фонд акций, Система Капитал +56.31%
  8. Резервный. Валютные инвестиции, Система Капитал +56.02%
  9. ВТБ – Фонд Потребительского сектора, ВТБ Капитал Управление Активами +54.68%
  10. Ермак – фонд краткосрочных инвестиций, Агидель +54.35%
Автор поста: Alex Hodinar
Частный инвестор с 2006 года (акции, недвижимость). Владелец бизнеса, специалист по интернет маркетингу.

Стоимость пая инвестиционных фондов УК ПРОМСВЯЗЬ

Общество с ограниченной ответственностью «Управляющая компания ПРОМСВЯЗЬ». Лицензия на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами № 21-000-1-00096 от 20.12.2002 выдана ФКЦБ России. Лицензия профессионального участника ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 045-10104-001000 от 10.04.2007, выдана ФСФР России.

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Акции». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0336-76034510. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Фонд смешанных инвестиций». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0337-76034438. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 23.03.2005 за № 0335-76034355. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Оборонный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.12.2010 за № 2004-94173468. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Еврооблигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 09.11.2010 за № 1966-94169047. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Золото». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 20.09.2012 за № 2449. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Информационные технологии будущего». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0256-74114854. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Мировая индустрия спорта». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 29.08.2013 за № 2654. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «КапиталЪ-Облигации». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0258-74112789. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «ПРОМСВЯЗЬ – Перспективные вложения». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0257-74113429. ОПИФ рыночных финансовых инструментов «КапиталЪ-Сбалансированный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.09.2004 за № 0259-74113501. ЗПИФ рентный «Коммерческая недвижимость». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 08.10.2009 за № 1588-94199522. ЗПИФ недвижимости «Первобанк-Недвижимость». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 16.03.2010 за № 1756-94199479. ЗПИФ рентный «Первый Рентный». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 10.06.2009 за № 1448-94199611. ЗПИФ недвижимости «Эверест Центр». Правила фонда зарегистрированы ФСФР России 24.12.2009 № 1698-94163725.

Получить информацию о фондах и ознакомиться с Правилами доверительного управления паевыми инвестиционными фондами, с иными документами, предусмотренными Федеральным законом от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными правовыми актами федерального органа исполнительной власти по рынку ценных бумаг можно по адресу: 109240, г. Москва, ул. Николоямская, д.13, стр. 1, этаж 5 комнаты 1-31, тел. (495) 662-40-92. Стоимость инвестиционных паёв может увеличиваться и уменьшаться. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем. Государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Перед приобретением инвестиционных паев необходимо внимательно ознакомиться с правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом. Правилами доверительного управления паевым инвестиционным фондом предусмотрены надбавки и скидки к расчетной стоимости инвестиционных паев. Взимание надбавок и скидок уменьшит доходность инвестиций в инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда.

Информация о структуре и составе акционеров (участников) ООО «УК ПРОМСВЯЗЬ», в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых она находится, соответствует информации, направленной 27.11.2020 в Банк России для размещения на официальном сайте Банка России. Дата раскрытия: 27.11.2020 18:36.

Раскрываемая на сайте информация находится в постоянном доступе бессрочно, если не указано иное. Для ознакомления с материалами Вам могут понадобиться программы просмотра pdf и xls файлов

Топ-5 защитных ETF фондов для инвестиций в 2021 году

Из-за пандемии коронавируса мировая экономика в 2020 году впала в рецессию, что привело к тому, что центральные банки, такие как Федеральная резервная система США, приняли меры для поддержки экономики. ФРС снизила процентные ставки, оказала поддержку финансовым рынкам и помогла компаниям получить доступ к кредитам, чтобы противостоять экономическим последствиям пандемии.

Постоянное беспокойство и неопределенность на финансовых рынках побудили инвесторов переводить свои деньги в безопасные активы, такие как облигации, в том числе казначейские облигации США. В результате цены на облигации в 2020 году резко выросли, а доходность облигаций упала до исторического минимума.

Для инвесторов, которые хотят получить доступ к инвестициям в облигации, к счастью, существуют биржевые фонды, торгующие облигациями – ETF, которые содержат корзину долговых инструментов, как долгосрочных, так и краткосрочные облигаций. ETF-облигации также используют другие продукты для увеличения доходности, включая процентные свопы, конвертируемые ценные бумаги, облигации с плавающей ставкой и другие альтернативные варианты. Ниже представляем вашему вниманию топ 5 ETF фондов облигаций, на которые следует обратить внимание в 2021 году.

    1. Direxion (TMF) с казначейскими векселями Direxion Daily на 20+ лет

Direxion (TMF), ведущий фонд по стратегиям с использованием заемных средств, предлагает лучшие условия в категории облигаций. Заняв позицию с трехкратным кредитным плечом по 20-летнему казначейскому векселю, фонд стремится достичь высокой доходности за счет воспроизведения индекса ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index. Инструменты, используемые для достижения этой цели, включают ETF iShares 20+ летних казначейских облигаций, свопы ETF казначейских облигаций iShares 20+ лет и денежные средства.

TMF – это ETF с кредитным плечом, предназначенный для достижения трехкратного роста рынка. Приведенные ниже финансовые данные по состоянию на 11 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 35.77;
  • Средний дневной объем: 772000;
  • Активы в управлении: 300 миллионов долларов;
  • Доходность: 0,42%;
  • Доходность с начала года: 54,41% на 30 сентября 2020 г.;
  • Соотношение расходов: 1,05% на 30.09.2020.

2. ETF конвертируемых облигаций iShares (ICVT)

ETF конвертируемых облигаций iShares (ICVT) предлагает инвесторам стратегию конвертируемых облигаций, которая направлена на отслеживание холдингов и доходности индекса Bloomberg Barclays US Convertible Cash Pay Bond > $250MM. Ценные бумаги в индексе могут быть конвертированы в денежные средства или акции, что делает их цену продаж менее чувствительной к изменениям процентных ставок.

Фонд стремится сохранить как минимум 90% своих активов в ценных бумагах из базового индекса, но также инвестирует во фьючерсы, опционы и свопы. Крупнейшие активы фонда включают компании Tesla, Snap, Zillow Group, и Dish Network Corporation. Все приведенные ниже цифры и показатели производительности приведены по состоянию на 10 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 93.14;
  • Средний дневной объем: 114873;
  • Активы под управлением: 1,2 миллиарда долларов.
  • Доходность: 1,14%;
  • Годовая доходность: 54% на 30 ноября 2020 г.;
  • Соотношение расходов: 0,20% .

3. Индексный фонд долгосрочных корпоративных облигаций США с кредитным рейтингом FlexShares (LKOR)

Индексный фонд долгосрочных корпоративных облигаций США с кредитным рейтингом FlexShares (LKOR) предлагает инвесторам индивидуальный портфель облигаций, который направлен на отслеживание авуаров и доходности Индекса долгосрочных корпоративных облигаций США с кредитным рейтингом Northern Trust, использующий собственный метод оценки для выбора облигаций инвестиционного уровня со сроком погашения 10 и более лет, которые выпускаются компаниями с непогашенной основной суммой не менее 500 миллионов долларов.

Фонд выбирает долговые ценные бумаги на основе таких факторов, как эффективность управления компанией, прибыльность и платежеспособность рынка. В список крупнейших холдингов входят Verizon Communications, Citigroup, The Home Depot и Cisco Systems. Все приведенные ниже цифры и показатели производительности приведены по состоянию на 10 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 64.49;
  • Средний дневной объем: 176000;
  • Активы в управлении: 51 миллион долларов;
  • Доходность: 2,83% на 30 ноября 2020 г.;
  • Доходность с начала года: 15,71% на 30 ноября 2020 г.;
  • Соотношение расходов 0,22% .

4. ETF долгосрочных корпоративных облигаций портфеля SPDR (SPLB)

ETF долгосрочных корпоративных облигаций (SPLB) портфеля SPDR выпускается State Street SPDR. ETF предлагает инвесторам вариант инвестирования по индексу Bloomberg Barclays Long U.S. Corporate Index, который включает в себя долгосрочные корпоративные облигации инвестиционного уровня и высокую концентрацию в промышленном секторе. Более 80% фонда составляют облигации со сроком обращения не менее 15 лет. Список крупнейших холдингов включает компании GE, AT&T, CVS Health, Walmart и Microsoft Corporation. Ниже приведены данные по состоянию на 10 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 32.84;
  • Средний дневной объем: 170 143;
  • Активы в управлении: 964 миллиона долларов;
  • Доходность: 2,86%;
  • Доходность с начала года: 13,3%;
  • Соотношение расходов: 0,07%.

5. ETF с плавающей ставкой инвестиционного уровня (FLTR) VanEck Vectors

ETF с плавающей ставкой (FLTR) инвестиционного класса VanEck Vectors предлагает консервативным инвесторам портфель облигаций с плавающей ставкой и стабильной доходностью. Используя стратегию репликации индекса, фонд стремится сопоставить авуары и доходность индекса плавающей ставки инвестиционного класса США MVIS, который включает облигации с плавающей процентной ставкой инвестиционного уровня от корпоративных эмитентов. В список крупнейших холдингов входят компании Goldman Sachs, Morgan Stanley, Citigroup, Verizon Communications и Wells Fargo. Ниже приведены данные по состоянию на 10 декабря 2020 г.

  • Цена: $ 25.28;
  • Средний дневной объем: 283 366;
  • Активы в управлении: 441 миллион долларов;
  • Доходность: 0,54%;
  • Доходность с начала года: 1,57%;
  • Соотношение расходов: 0,40%.

Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Апрель капитал – Государственные облигации»Открытый паевой инвестиционный фонд рыночных финансовых инструментов «Апрель Капитал – Государственные облигации»

Окончание периода, за который определяется прирост расчетной стоимости инвестиционного пая – день, на который осуществляется запрос информации. Начало периода – первый рабочий день выбранного года, на который определена расчетная стоимость инвестиционного пая. Данный расчет носит исключительно информативный характер: не является гарантией и не несет в себе обещания о будущей эффективности и доходности, основанной на деятельности в прошлом, а также не имеет целью предложение ценных бумаг, продуктов или услуг. Стоимость инвестиционных паев может увеличиваться и уменьшаться, результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем, государство не гарантирует доходность инвестиций в паевые инвестиционные фонды. Сравнение результатов инвестиционной деятельности основано на расчетах доходности, произведенных в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России. Данный расчет не учитывает налоги и иные обязательные платежи, надбавки/скидки к/с расчетной стоимости инвестиционного пая. Правилами доверительного управления Открытыми паевыми инвестиционными фондами, находящимися под управлением АО УК «Апрель Капитал» (далее – Фонды), предусмотрены скидки к расчетной стоимости паев при их погашении. Обращаем Ваше внимание на то, что взимание скидок уменьшает доходность инвестиций в инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов. Перед принятием инвестиционных решений рекомендуем внимательно ознакомиться с информацией о деятельности АО УК «Апрель Капитал» и Фондов. Получить подробную информацию о Фондах и ознакомиться с правилами доверительного управления Фондами, а также с иными документами, предусмотренными в Федеральном законе от 29. 11.2001 N 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах» и нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно по адресу: 123112, г. Москва, Пресненская наб., д.12, этаж 45, комната 14, по телефону +7 495 668-5566, а также на данном сайте, в том числе, в разделе «Раскрытие информации»

Рейтинг взаимных фондов Киплингера, 2021 г.

Большинство из нас были слишком рады видеть конец 2020 года, поскольку пандемия бросила тень на все. Но с точки зрения инвестора в акции, год был впечатляющим, и у паевых инвестиционных фондов было достаточно шансов доказать свою стойкость. Несмотря на быстрое снижение биржевых площадок по всему миру в феврале и марте, к концу года большинство широких фондовых индексов закрылись на уровнях выше, чем в начале 2020 года.

Это был год первых во много раз.Инвесторы пережили первый за более чем десятилетие медвежий рынок акций США и самую глубокую рецессию со времен Великой депрессии, но оба исчезли в рекордно короткие сроки. А затем начался один из лучших разворотов на фондовом рынке. С минимума в марте S&P 500 поднялся на 70%. Доходность индекса в 2020 году: щедрые 18%. (Возврат здесь до 31 декабря.)

Митинг в конце года, последовавший за объявлениями об эффективных вакцинах для борьбы со смертельной пандемией, был вызван ротацией рынка, которая превратила давних отстающих в лидеров.Крупные компании возглавляли S&P 500 большую часть весны и лета, как и большую часть последнего десятилетия. Но к осени акции малых и средних компаний начали расти. Этого было достаточно, чтобы повысить 12-месячную доходность индекса малых компаний Russell 2000 до 20%, что превзошло S&P 500. Индекс S&P MidCap 400 поднялся на 14% в 2020 году, приличный год с учетом его падения на 42% в марте. медвежий рынок.

Информационные технологии второй год подряд занимают лидирующие позиции в индексе S&P 500, показав прирост 44%.Энергетика, снизившаяся на 34% за последние 12 месяцев, и финансовый сектор, который снизился на 2%, были секторами с наихудшими показателями в тесте. Но в конце 2020 года два сектора вернулись в норму, что является еще одним признаком того, что инвесторы начинают отдавать предпочтение более экономически чувствительным отраслям в ожидании окончания пандемии коронавируса.

В основном рост цен на акции произошел после чрезвычайных финансовых и монетарных стимулов со стороны центральных банков по всему миру. Это тоже было благом для иностранных акций. Индекс MSCI EAFE, который отслеживает иностранные акции в развитых странах, вырос на 8% в 2020 году.Ситуация с акциями в развивающихся странах была намного лучше. Индекс MSCI Emerging Markets вырос лучше, чем на 18%, в основном за счет гигантского роста в азиатских странах. Акции Южной Кореи выросли почти на 45%, а рынок Тайваня прибавил 41%. Китай тоже вырос — на 30% в 2020 году. В конце года на эти три страны в совокупности приходилось 65% индекса развивающихся рынков.

Вот лучшие паевые инвестиционные фонды в 11 категориях. В список входят только фонды с минимальными инвестиционными требованиями в размере 10 000 долларов США или меньше, и он не включает фонды с кредитным плечом, которые стремятся повысить доходность за счет заемных денег, и фонды обратных индексов, которые движутся в противоположном направлении рынка. Некоторые фонды в таблицах взимают комиссию за предварительную продажу, если вы покупаете их напрямую у фондовой компании, но во многих случаях вы можете покупать акции без комиссии за продажу или комиссии за транзакцию у нескольких дисконтных брокеров. Информация, используемая для составления этих списков, поступает от финансовой компании Morningstar, которая определяет категории, по которым распределяются средства.

Фонды акций крупных компаний

Техналы возвращаются.

Фонды крупных компаний с большой долей в технологических акциях — особенно те, которые извлекают выгоду из ускоряющихся пандемией тенденций, таких как цифровая трансформация бизнеса и облачные вычисления, — в прошлом году оказались в золотой зоне.Сосредоточение внимания Baron Opportunity на подрывных компаниях, включая Amazon.com, Facebook и Zoom, принесло большую прибыль, поскольку эти быстрорастущие акции позволили предприятиям и людям продолжать работу во время кризиса COVID-19. American Century Focus Dynamic Growth владеет от 30 до 45 акций США, ориентируясь на быстрорастущие компании, такие как Tesla, Salesforce. com и Square. Zevenbergen Genea, твердый победитель последних одно-, трех- и пятилетних периодов, нацелена на новаторские предприятия, которые, по ее мнению, могут разрушить, расти и развиваться на многие годы.В число последних активов входят сайт электронной коммерции Shopify и производитель чипов Nvidia.

Фонды акций средних компаний

Второй год стабильной прибыли.

Акции со средней капитализацией принесли ощутимый рост, хотя их контрольный индекс не успевал за акциями с большой капитализацией. American Beacon Ark Transformational Innovation загружает компании продуктами, которые меняют образ жизни. Менеджер Ark Investment Management Кэти Вуд ищет новые возможности в передовых технологиях, включая секвенирование ДНК, робототехнику и искусственный интеллект.В холдинги входят поставщик услуг виртуального здравоохранения Teladoc Health и платформа для коммуникации на рабочем месте Slack. Sparrow Growth без нагрузки занимает высокие позиции во всех четырех периодах. Недавние запасы включают такие акции, как Netflix и DocuSign, с перспективами долгосрочного роста выше среднего. Shelton Green Alpha инвестирует в растущие компании, которые борются с экологическими рисками.

Фонды малых компаний

Компании малой капитализации лидируют.

Акции в индексе малых компаний Russell 2000 выросли на 20% в 2020 году, впервые с 2016 года превысив индекс S&P 500, эталон в основном крупных компаний.Инвесторы, похоже, делают ставку на то, что акции компаний с малой капитализацией будут ключевыми бенефициарами продолжающегося восстановления экономики. Джеймс Каллинан, менеджер Osterweis Emerging Opportunity, ищет компании, которые, по его мнению, испытают быстрый рост продаж и доходов, прежде чем они станут широко известны. Needham Small Cap Growth, возглавляемая Крисом Ретцлером с 2008 года, ищет небольшие, быстрорастущие компании, которые продают свои товары по разумным ценам. Фонд был победителем паевых инвестиционных фондов в течение последних одного, трех и пяти лет. Baron Discovery продолжает работать, ориентируясь на долгосрочную перспективу и покупая растущие компании с устойчивым конкурентным преимуществом.

Гибридные фонды

Правило конвертируемых облигаций.

Гибридные фонды содержат набор активов, а группа включает фонды распределения и фонды с установленной датой — портфели, которые обычно содержат сочетание акций и облигаций. В группу также входят фонды, инвестирующие в конвертируемые ценные бумаги, которые сами по себе являются гибридами — это облигации или привилегированные акции, которые можно конвертировать в обыкновенные акции.Конвертируемые облигации, как правило, менее волатильны, чем широкий рынок, но могут приносить доходность, аналогичную доходности акций. Fidelity Convertible Securities стабильно занимает высокие позиции, но обратите внимание, что нынешний менеджер начал свою деятельность в 2016 году и отвечает только за одно- и трехлетние рейтинги фонда. Большая денежная ставка в начале 2020 года помогла фонду во время медвежьего рынка. Фонд распределения Value Line Capital Appreciation содержит 82% активов в акциях, 13% в облигациях и 5% в денежной форме. Он использует рейтинги «своевременности», чтобы найти привлекательные пьесы.

Фонды иностранных акций крупных компаний

Ралли в конце года увеличивает доходность.

Многие фонды в этой категории взимают нагрузку, но не Vanguard International Growth, которая входит в десятку лучших фондов за все четыре периода времени. Две фирмы управляют фондом с немного разными подходами: Baillie Gifford, которая управляет 60% активов, будет платить за акции со стремительным ростом; Шредерс отдает предпочтение быстрорастущим, но недооцененным фирмам. Доля фонда в 25% акций развивающихся рынков — больше, чем в среднем по категории 10% — в последнее время повысила доходность.WCM Focused International Growth также является фондом без нагрузки, но он взимает относительно высокий годовой сбор в размере 1,26%. Несмотря на это, фонд опережал своих конкурентов за восемь из последних девяти календарных лет. Пять менеджеров сосредоточены на высококачественных компаниях с продемонстрированным долгосрочным ростом доходов и прибылей и высокой вероятностью более высокого роста в будущем.

Фонды иностранных акций малых и средних компаний

Наконец-то режим восстановления.

Для акций небольших иностранных компаний год был успешным, но выделялись фонды, ориентированные на быстрорастущие компании.Четыре менеджера Brown Capital Management International Small Company отдают предпочтение небольшим, качественно развивающимся компаниям, таким как Kinaxis, канадская компания по программному обеспечению для управления цепочками поставок, продаж и операций с рыночной стоимостью 3,8 миллиарда долларов. Менеджер Artisan International Small-Mid Резо Канович относительно новичок в фонде, но ранее он руководил аналогичным фондом в Oppenheimer Funds. С момента своего основания в октябре 2018 года Artisan превзошел 89% фондов в этой категории. Или подумайте о Международных стойких стойках Грандёр Пик. Акции фонда имеют среднюю рыночную стоимость 6,4 миллиарда долларов; Великобритания, Китай и Япония являются его крупнейшими странами-участницами.

Глобальные фондовые фонды

Тенденция к росту в США окупается.

Учитывая все мировые рынки, в которые можно инвестировать, глобальные фондовые фонды в последнее время преуспели. Но фонды, ориентированные на быстрорастущие компании и державшие значительную долю акций США по сравнению с акциями иностранных компаний, показали лучшие результаты за последние 12 месяцев. Постоянный победитель Baron Global Advantage нацелен на растущие компании с устойчивыми конкурентными преимуществами.T. Rowe Price Global Stock Manager Дэвид Эйсверт не отвечает за 10-летнюю историю фонда, но он умело вывел фонд на верхние строчки в трех- и пятилетних рейтингах. Наконец, «Новые альтернативы» — это социально ответственный фонд, ориентированный на малых и средних производителей возобновляемой энергии. Почти 60% фонда инвестировано в акции за пределами США. И хотя 70% портфеля приходится на коммунальные услуги, фонд также владеет акциями других секторов, включая промышленность и недвижимость.

Диверсифицированные фонды развивающихся рынков

Возвращение продолжается.

После отставания от США в последние годы, акции развивающихся рынков в 2020 году поспевали за индексом S&P 500 и вернулись более чем на 18%. Фонды с крупными пробками в азиатских странах показали лучшие результаты, так как эти рынки сильно выросли. Morgan Stanley Institutional Emerging Markets Leaders, которую вы можете купить бесплатно у нескольких дисконтных брокеров, владеет почти 60% ее активов в развивающихся странах Азии. Фонд учитывает экологические, социальные и управленческие меры при отборе акций. Wasatch Emerging Markets Select побеждал своих конкурентов за пять из последних восьми календарных лет.Небольшой портфель из 41 акции способствует качественно растущим компаниям. Baron Emerging Markets, фонд Киплингера 25, инвестирует в растущие компании любого размера в странах с развивающейся экономикой. Китай, Индия и Бразилия являются его крупнейшими странами-участницами.

Региональные фонды и фонды одной страны

И снова победителем стал Китай.

Несмотря на двухмесячную остановку в начале 2020 года, фондовый рынок Китая завершил год с 30% -ным приростом. Фонды, специализирующиеся на акциях, особенно небольших фирм, в этой стране добились лучших результатов в 2020 году.Рыночная стоимость 53 акций Matthews China Small Companies составляет в среднем 4 миллиарда долларов. Крупнейшие холдинги включают Joyoung, китайский производитель небольшой кухонной техники, и судоходную компанию SITC International Holdings, базирующуюся в Гонконге. Новый фонд T. Rowe Price China Evolution Equity инвестирует в малые и средние компании и приступает к успешному старту. В качестве более широкого азиатского фонда рассмотрите Matthews Asia Innovators, который инвестирует в компании, расположенные по всему региону, с передовыми продуктами или технологиями.Хотя акции Китая составляют 57% фонда, Южная Корея, Индия и Сингапур также входят в число его крупнейших страновых активов.

Отраслевые фонды

Вечеринки, как в 1999 году.

2020 год был похож на технический бум конца 1990-х годов. Высокотехнологичный индекс Nasdaq Composite не затмил 86% прирост цен, зафиксированный в 1999 году, но его рост на 44% в 2020 году стал лучшим годом с 2009 года. Инвесторы стекались в компании, которые позволяют легко работать из дома и продавать товары в Интернете , защитите бизнес от кибератак и развлекитесь, не выходя из дома.Кевин Лэндис, менеджер по возможностям технологий из первых рук, который руководит фондом с момента его запуска в 1999 году, покупает молодые технологические компании с большим потенциалом роста, такие как провайдеры потокового контента, игроки в области веб-безопасности и фирмы, занимающиеся разработкой программного обеспечения для облачных вычислений. T. Rowe Price Global Technology ищет компании, извлекающие выгоду из стремительного развития технологий, которые предлагают огромные долгосрочные перспективы роста. Интернет-фонд Джейкоба, давнего инвестора в технологии, Райана Джейкоба, показал хорошие результаты за последние пять лет.

Альтернативные фонды

Длинная и короткая прибыль.

Альтернативные фонды, категория, охватывающая множество стратегий, обещают двигаться не так, как фондовый рынок. Некоторые могут доставить негабаритный возврат. В последнее время фонды длинных коротких позиций, которые покупают акции, которые нравятся менеджерам, и продают акции, которые им не нравятся, доминировали на графиках. Постоянный победитель Toews Tactical Monument — это фонд, который вкладывает средства в акции, облигации и деривативы, чтобы получить доход, аналогичный доходности акций крупных компаний с меньшей волатильностью. Менеджер по длинным / коротким позициям RiverPark Митч Рубин инвестирует часть фонда в фирмы с перспективами роста выше среднего (Amazon.com) и продает короткие акции в сокращающихся отраслях (Western Union). Driehaus Event Driven (не фонд длинных коротких позиций) покупает акции малых и средних компаний, торгующихся со скидкой из-за особой корпоративной ситуации, такой как слияние, выделение или реструктуризация.

Лучшие паевые инвестиционные фонды 2021 года: лучшие фонды всех типов для наполнения вашего портфеля

Рефлексы менеджеров паевых инвестиционных фондов

в прошлом году были проверены, когда коронавирус вызвал резкую коррекцию рынка, а затем спровоцировал резкий подъем, вызванный акциями биотехнологий, технологических компаний и другими пандемическими играми.Хорошая новость для акционеров заключается в том, что многие из лучших паевых инвестиционных фондов прошли испытание, поскольку менеджеры использовали свои навыки выбора акций, чтобы обойти рынок.

ИксПремия

Investor’s Business Daily в номинации «Лучшие паевые инвестиционные фонды 2021 года» присуждается всем фондам, которые превзошли их контрольный индекс по состоянию на конец последнего года, причем особым образом. Мы изучили все фонды во вселенной Morningstar, которым исполнилось не менее 10 лет, и определили те, которые превзошли их контрольные показатели за последние годичный, трехлетний, пятилетний и 10-летний периоды. Этот подход разработан, чтобы отсеять одноразовые чудеса и выделить фонды, которые принесли результаты не только недавно, но и в долгосрочной перспективе.

В общей сложности 877 наград были получены фондами, которые заняли место в нашем списке победителей премии Best Mutual Funds 2021 Awards. Среди них больше всего правят паевые инвестиционные фонды роста, на долю которых приходится 307 наград. Международные акции с 279 наградами также хорошо представлены,

Количество победителей превышает 691 фонд, получивший награду IBD Best Mutual Funds Awards в прошлом году.



Лучшие паевые инвестиционные фонды 2021 года: больше возможностей для выбора

Естественно, это благо для акционеров. Это означает, что у них есть больше лучших паевых инвестиционных фондов на выбор, поскольку они составляют портфели, соответствующие их потребностям, целям, временным рамкам и склонности к риску.

В нашем списке представлены диверсифицированные фондовые фонды США с разбивкой по рыночной капитализации, а также лучшие паевые инвестиционные фонды с акциями роста и смешанные фонды. Мы также перечисляем отраслевые фонды, международные фондовые фонды, индексные фонды и лучшие фонды облигаций.Облигации подразделяются на налогооблагаемые США, муниципальные облигации и фонды международных облигаций.

Менеджеры каждого выигрышного фонда должны найти акции или облигации, которые из года в год побуждают их фонды превосходить их контрольные показатели в короткие и длинные периоды времени.

Победители шестой ежегодной премии должны были превзойти конкурентов, несмотря на проблемы рынка за последние 10 лет.

Во многих смыслах календарь 2020 года был срезом всего этого десятилетия. Это привело к тому, что акционеры фонда пережили взлеты и падения, неуверенность и суматоху.Год ознаменовался головокружительными взлетами. Его раздражали нервные спады.

Препятствия для лучших паевых инвестиционных фондов в 2020 году

Доходность 18,4% для широкого рынка, отраженная в S&P 500, была значительно выше долгосрочного среднего значения, составляющего около 10%. И это произошло в год, когда некоторые отрасли, такие как рестораны, путешествия и авиалинии, были раздавлены пандемией коронавируса. Однако процветали и другие виды бизнеса, такие как электронная коммерция. Такие компании, как Zoom (ZM), прошли путь от неизвестных до нарицательных.

Менеджеры удостоенных наград фондов придумывали способы добиться лучших результатов. Помимо годового ориентира, фонды, которые сравниваются с S&P 500, должны были превзойти среднегодовой прирост индекса в 14,18% за последние три года, 15,22% за последние пять лет и 13,88% за последние 10 лет.


Профиль: Странное умение лорда Эббетта Micro Cap Growth находить лучшие малые акции


Это были большие препятствия, которые нужно было преодолеть. Но это удалось многим фондам.И больше, чем в прошлом году. 877 победителей в этом году представляют 25% соответствующих фондов с опытом работы 10 и более лет. В прошлом году 691 победитель составлял всего 20% претендентов.

Сводный список победителей

IBD показывает пять лучших фондов в каждой из 13 категорий и подкатегорий. В отрасли насчитывается около 8000 паевых инвестиционных фондов. Мы сузили это число до 3 525 паевых инвестиционных фондов, которым 10 лет. Затем мы отобрали тех, кто превзошел свои контрольные показатели за четыре временных периода, закончившихся декабря.31 января 2020 г.

Ориентиры лучших паевых инвестиционных фондов на 2021 год

Для большинства групп фондов эталоном является S&P 500. Это относится к диверсифицированным фондовым фондам США, фондам роста, смешанным фондам (которые инвестируют как в акции, ориентированные на рост, так и в ценные бумаги), фондам стоимости, фондам с большой капитализацией. , Фонды средней капитализации, фонды малой капитализации, отраслевые фонды и индексные фонды.

Для международных фондовых фондов эталоном является индекс MSCI EAFE. EAFE ориентирован на развитые рынки.

Призрак, который нужно побить для У.S. Фонды налогооблагаемых облигаций — это совокупный индекс облигаций США Bloomberg Barclays.

Фонды муниципальных облигаций сравниваются с индексом муниципальных облигаций Bloomberg Barclays.

And International Bond Funds должны были превзойти Bloomberg Barclays Global Aggregate Index, чтобы стать лауреатами премии IBD Best Mutual Funds Award.

Показатели паевого инвестиционного фонда

Growth Stock Funds сформировали категорию с наибольшим процентом победителей. Из 506 фондов с 10-летней историей, получивших 307 наград, 61% фондов роста получили награду IBD Best Mutual Funds Award.


Профиль: Amazon и Zoom способствовали росту фонда Morgan Stanley до 116%


Не сильно отставали и международные фондовые фонды. Сорок восемь процентов из 585 имеющих право на получение средств этой группы сделали сокращение.

Один из ключевых путей к успеху — найти акции с устойчивым ростом. Другой — инвестирование в акции, рост прибыли которых намного выше среднего.

Вот как Майкл Бэрон, менеджер фонда Baron Partners Retail Fund (BPTRX) с оборотом $ 7,1 млрд, описывает стратегию, благодаря которой его фонд стал лидером в трех категориях: U. S. Диверсифицированные фонды акций, фонды акций роста и фонды средней капитализации.

«Мы ищем компании с огромными возможностями роста и компании с реальными преимуществами устойчивого роста», — сказал он.


Профиль: Red-Hot Baron Partners делает ставку на отскок акций, Tesla, без FAANG


Baron Partners продемонстрировали среднегодовой прирост на 23,71% за десятилетие, закончившееся 31 декабря прошлого года. Это был лучший 10-летний темп среди победителей конкурса.

Он закрыл 10-летний период с 148.Общий доход 52% только в 2020 году.

Единственным фондом в списке лучших паевых инвестиционных фондов, который превысил прибыль в 2020 году, был отскок на 150,57% на 2 миллиарда долларов Morgan Stanley Institutional Inception I (MSSGX). Этот фонд входил в пятерку лучших в группе лучших фондовых фондов с малой капитализацией.

Гусиное яйцо для ценных бумаг — снова

Фонды стоимости

— это противоположность фондов роста стоимости — не только с точки зрения инвестиционной философии, но и с точки зрения последних результатов.

Категория «Фонды стоимости» была единственной группой, которая отправила ноль представителей на подиум победителей конкурса «Лучшие паевые инвестиционные фонды».Таким образом, уже четвертый год подряд Value Funds публикует гусиные яйца.


Профиль: T. Rowe Global Tech Fund питается инновациями и подрывом


Хотя 2021 год может стать годом возвращения для показателей эффективности фондов, акцент на акции, которые часто носят циклический и в значительной степени защитный характер, не смог создать какие-либо фонды, которые превзошли S&P 500 за все четыре периода времени, закончившиеся в 2020 году.

Это неудивительно. Последнее десятилетие характеризовалось 131-месячным бычьим рынком, начавшимся в марте 2009 года.По словам Сэма Стовалла, главного инвестиционного стратега CFRA Research, это был самый продолжительный бычий рынок с 1921 года.

Прочие категории фондов

Помимо фондовых фондов роста и международных фондовых фондов, пять других категорий отправили не менее 20% своих претендентов в колонку чемпионов.

Фонды с большой и средней капитализацией обеспечили доходность по 26% каждый. Немного позади была более широкая группа диверсифицированных фондовых фондов США, в которой участвовало 25% фондов с опытом работы 10 лет или выше.

Среди фондов с малой капитализацией в список вошли 21%; и 26% фондов налогооблагаемых облигаций США стали победителями.

Фонды, выигравшие в нескольких категориях

Не только

Baron Partners Retail вошел в список лучших паевых инвестиционных фондов более чем в одной категории.

Назовем лишь некоторые из них: Morgan Stanley Insight I (CPODX) вошел в пятерку лучших в США по диверсифицированным фондовым фондам, фондам роста и фондам с большой капитализацией.

Его товарищ по конюшне, Morgan Stanley Institutional Growth I (MSEQX), сделал ту же тройную игру в тех же категориях.

Virtus KAR Small-Cap Growth I (PXSGX), суб-консультантом которой является Kayne Anderson Rudnick Investment Management, выиграл трижды в диверсифицированных фондовых фондах США, фондах растущих акций и фондах акций малой капитализации.

Некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов по категориям

Вот некоторые из лучших паевых инвестиционных фондов 2021 года по категориям:

  • Диверсифицированные фондовые фонды США: Baron Partners Retail (BPTRX)
  • Фонды растущих акций: Morgan Stanley Insight I (CPODX)
  • Смешанные фонды: Pimco StocksPlus Absolute Return Instl (PSPTX)
  • Фонды большой капитализации: фонд инновационного роста Virtus Zevenbergen A (SAGAX)
  • Midcap Funds: T.Роу Прайс Новые горизонты (PRNHX)
  • Фонды с малой капитализацией: рост микрокапиталов Lord Abbett I (LMIYX)
  • Отраслевые фонды: T. Rowe Price Global Technology (PRGTX)
  • Международные фондовые фонды: Morgan Stanley Inst Global Advantage I (MIGTX)
  • Фонды налогооблагаемых облигаций США: Virtus AllianzGI Convertible Institutional (ANNPX)
  • Фонды муниципальных облигаций: Invesco Rochester Municipal Opportunities A (ORNAX)
  • Фонды международных облигаций: PGIM Global Total Return A (GTRAX)
  • Индексные фонды: Shelton Nasdaq-100 Index Direct (NASDX)

Победители премии фонда семейных лучших паевых инвестиционных фондов

Некоторые семейные фонды продемонстрировали гораздо больший опыт в размещении средств в списках победителей, чем другие.

Fidelity Investments возглавляет парад лидеров. Фонды гигантского бостонского комплекса получили 77 наград IBD за лучшие паевые инвестиционные фонды 2021 года, в том числе несколько побед, полученных некоторыми фондами.

Это на 40% больше, чем у второго по производительности комплекса. Фонды T. Rowe Price из Балтимора 55 раз фигурируют в списке победителей.

Следующими были семьи фондов Alger и Invesco, получившие соответственно 41 и 40 наград за лучший паевой инвестиционный фонд.

Франклин Темплтон завершил 10 лучших семейств фондов, получивших 35 наград; Авангард и Уэллс Фарго, по 30 штук; Янус Хендерсон, 29 лет; Виртус и Войя — по 28 человек.

Лучшие стратегии паевых инвестиционных фондов

Что позволило победителям выиграть?

Некоторые выигрышные стратегии понятны даже с первого взгляда. Лидеры-победители индексных фондов имеют портфели, нацеленные на индекс Nasdaq 100. В этот индекс входят крупные нефинансовые акции, в том числе многие крупные технологические акции, такие как суперпопулярные акции FAANG — Facebook (FB), Amazon (AMZN), Apple (AAPL), Netflix (NFLX) и родительский Alphabet Google (GOOGL).

Лучшие фонды налогооблагаемых облигаций США? Четыре из пяти крупнейших паевых инвестиционных фондов заявляют о своем интересе к конвертируемым ценным бумагам.Цены на эти ценные бумаги, как правило, больше похожи на акции, чем на облигации, и растут на бычьих рынках.

победителей среди отраслевых фондов? Многие фонды охотятся за инновационными акциями, включая фонды технологического сектора и фонды медицинских технологий. Fidelity Select Retail (FSRPX) имеет большой вес в компаниях, использующих технологии для продажи товаров в Интернете, включая Amazon, Target (TGT) и Mercadolibre (MELI).

Примечание: в связи с недавними изменениями в категориях Morningstar, количество наград за лучшие паевые инвестиционные фонды среди U.S. облагаемых налогом фондов облигаций составило 174, что больше, чем сообщалось 22 марта. Это также привело к увеличению общего числа победителей паевых инвестиционных фондов и пула фондов, из которого они были выбраны. Эта статья была обновлена, чтобы отразить это изменение. См. Список на Investors.com/TaxableBondFunds.


Узнайте, как получить пенсионный доход в размере 100 000 долларов, не расходуя при этом основную сумму сбережений


Подпишитесь на Пола Кацеффа в Твиттере на @IBD_PKatzeff, чтобы получить советы по пенсионному планированию и активным менеджерам паевых инвестиционных фондов, которые постоянно опережают рынок.

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ:

Смотрите списки акций IBD и получайте рейтинги «прошел / не прошел» для всех ваших акций с помощью IBD Digital

Вам нужно много пенсионных сбережений в вашем возрасте и доходе

Ознакомьтесь с новым дискуссионным форумом IBD в режиме реального времени

Как долго продлится ваш 1 миллион долларов на пенсии?

Какие акции растут или близки к точке разворота? Проверить MarketSmith

Наиболее эффективные паевые инвестиционные фонды: апрель 2021 г.

При покупке паевых инвестиционных фондов нам, естественно, интересно: какие из них сегодня работают лучше всего?

Хотя это обычное место для начала поиска, помните, что вы делаете покупки на завтра, когда ищете лучшие паевые инвестиционные фонды. Лучшие исполнители в краткосрочной перспективе не всегда становятся победителями в долгосрочной перспективе. Лучшие паевые инвестиционные фонды для вашего портфеля не обязательно будут лучшими для ваших родителей, ваших братьев и сестер или ваших соседей.

Лучшие паевые инвестиционные фонды США по состоянию на апрель 2021 года

Чтобы определить лучшие паевые инвестиционные фонды, измеренные по годовой доходности, мы рассмотрели фонды акций США, открытые для новых инвесторов с низкими затратами (без комиссионных с продаж, и коэффициенты расходов 1% или меньше) и минимальные инвестиции в размере 2500 долларов США или меньше с использованием данных от Morningstar.

Показатели фонда (доходность с начала года)

Показатели фонда (доходность за 5 лет)

Bridgeway

22

2

22 Small-Cap Value

Рынок сверхмалых компаний Bridgeway

MassMutual Select Small Company Val I

Cap
Стоимость

AB Small Cap Value Advisor

Hartford Small Cap Value 902organ

Small Cap Value

Columbia Small Cap Value I Inst2

Данные по состоянию на 21 марта 2021 г.

Как выбрать лучшие паевые инвестиционные фонды для вас

NerdWallet рекомендует инвестировать в основном через паевые инвестиционные фонды, особенно индексные фонды, которые пассивно отслеживают рыночный индекс, такой как S&P 500. Вышеуказанные паевые инвестиционные фонды активно управляются, которые означает, что они пытаются превзойти показатели фондового рынка — стратегия, которая часто терпит неудачу.

Когда вы будете готовы инвестировать в фонды, вот что следует учесть:

  • Решите, инвестировать ли в активные или пассивные фонды, зная, что как производительность, так и затраты часто благоприятствуют пассивному инвестированию.

  • Узнайте и внимательно изучите комиссии. Брокер, который предлагает паевые инвестиционные фонды без комиссии за транзакцию, может помочь сократить расходы.

  • Создавайте свой портфель и управляйте им, проверяя и изменяя баланс активов раз в год.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной командой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула оценки для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссионные и минимальные суммы, инвестиционные возможности, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Средняя доходность паевых инвестиционных фондов

Управление вашим портфелем также означает разные ожидания по возврату.

Акционерные паевые инвестиционные фонды = более высокая потенциальная доходность (или убытки)

Акционерные паевые инвестиционные фонды, также известные как паевые инвестиционные фонды, несут наивысшие потенциальные выгоды, но также имеют более высокие неотъемлемые риски — и разные категории фондовых паевых инвестиционных фондов несут разные риски .

Например, показатели быстрорастущих фондов с большой капитализацией обычно более волатильны, чем, скажем, фонды фондовых индексов, которые стремятся только соответствовать доходности эталонного индекса, такого как S&P 500, который вырос в среднем на 6,6%. в год за последние 30 лет. (Узнайте больше о паевых инвестиционных фондах в сравнении с индексными фондами.)

За последние пять лет средняя доходность паевых инвестиционных фондов варьировалась по категориям от минус-2,23% для фондов акций Латинской Америки до 10,53% для растущих акций с высокой капитализацией, согласно данным до августа28 данных от Morningstar.

Паевые инвестиционные фонды облигаций = более низкая доходность (но меньший риск)

Паевые инвестиционные фонды облигаций, как следует из названия, инвестируют в ряд облигаций и обеспечивают более стабильную норму доходности, чем фонды акций. В результате потенциальная средняя доходность ниже.

Инвесторы в облигации покупают государственные и корпоративные долги с установленным сроком погашения и процентной ставкой. Хотя никто не может предсказать будущую доходность фондового рынка, облигации считаются более безопасным вложением, поскольку правительства и компании обычно выплачивают свои долги (если ни один из них не разорится).

Как и фонды акций, существует ряд облигаций с различной степенью риска. По данным Morningstar, за последние пять лет средняя доходность облигационных паевых инвестиционных фондов варьировалась по категориям от минус-0,9% для фондов облигаций в местной валюте на развивающихся рынках до 6,7% для долгосрочных государственных облигаций.

Паевые инвестиционные фонды денежного рынка = наименьшая доходность, наименьший риск

Это паевые инвестиционные фонды с фиксированным доходом, которые инвестируют в высококачественные краткосрочные долговые обязательства. Они считаются одними из самых безопасных вложений, которые вы можете сделать.Фонды денежного рынка используются инвесторами, которые хотят защитить свои пенсионные сбережения, но при этом получают определенный процент — от 1% до 3% в год. (Узнайте больше о фондах денежного рынка.)

Сосредоточьтесь на главном.

Погоня за результатами в прошлом может быть естественным инстинктом, но часто это неверно, когда вы делаете ставки на свое финансовое будущее. Паевые инвестиционные фонды являются краеугольным камнем стратегии «купи-и-держи» и других пенсионных инвестиционных стратегий. Переход со склада на склад в зависимости от производительности — это тактика использования зеркала заднего вида, которая редко приводит к большой прибыли. Это особенно верно в отношении паевых инвестиционных фондов, где каждая транзакция может повлечь за собой расходы, которые подорвут любые долгосрочные выгоды.

Что важно учитывать, так это роль, которую любой паевой инвестиционный фонд, который вы покупаете, будет играть в вашем общем портфеле. Паевые инвестиционные фонды по своей сути диверсифицированы, поскольку они инвестируют в совокупность компаний (а не покупают акции только в одной). Это разнообразие помогает распределить ваш риск.

Вы можете создать умный, диверсифицированный портфель всего из нескольких хорошо подобранных паевых инвестиционных фондов или фондов, торгуемых на бирже, плюс ежегодные проверки для точной настройки вашего инвестиционного микса.

Раскрытие информации: На момент публикации автор не занимал никаких позиций по указанным выше ценным бумагам.

5 лучших индексных фондов в апреле 2021 года

Индексные фонды

популярны среди инвесторов, потому что они обещают владение широким спектром акций, немедленную диверсификацию и меньший риск — обычно все по низкой цене. Вот почему многие инвесторы, особенно новички, считают, что индексные фонды лучше инвестиций, чем отдельные акции.

Среди лучших — индексные фонды, основанные на индексе Standard & Poor’s 500 (S&P 500).В индекс входят сотни крупнейших, глобально диверсифицированных американских компаний во всех отраслях, что делает его столь же низким риском, как и при инвестировании в акции. Конечно, как показал 2020 год, даже рынок в целом может резко колебаться, особенно если произойдет что-то важное.

Этот индекс является самим определением рынка, и, владея фондом, основанным на этом индексе, вы получите доходность рынка, которая исторически составляла около 10 процентов в год. Это один из самых популярных индексов.

Вот все, что вам нужно знать об индексных фондах, в том числе о пяти ведущих индексных фондах, которые можно добавить в свой портфель в этом году.

Почему индексные фонды так популярны?

Индексный фонд S&P 500 продолжает оставаться одним из самых популярных индексных фондов. Фонды S&P 500 предлагают хорошую доходность с течением времени, они диверсифицированы и имеют такой же низкий риск, как инвестирование в акции.

  • Привлекательная доходность — Как и все акции, S&P 500 будет колебаться. Но со временем индекс приносил около 10% годовых. Это не означает, что индексные фонды зарабатывают деньги каждый год, но в течение длительных периодов времени это была средняя прибыль.
  • Диверсификация — Инвесторам нравятся индексные фонды, потому что они предлагают немедленную диверсификацию. С одной покупкой инвесторы могут владеть множеством компаний. Одна акция индексного фонда, основанного на S&P 500, обеспечивает владение сотнями компаний.
  • Более низкий риск — поскольку они диверсифицированы, инвестирование в индексный фонд менее рискованно, чем владение несколькими отдельными акциями. Это не значит, что вы не можете потерять деньги или что они так же безопасны, как, например, компакт-диск, но индекс будет колебаться намного меньше, чем отдельные акции.
  • Низкая стоимость — индексные фонды могут взимать очень небольшую плату за эти преимущества при низком уровне расходов. Для более крупных фондов вы можете платить от 3 до 10 долларов в год за каждые вложенные 10 000 долларов. Фактически, один фонд (перечисленный ниже) не взимает с вас никаких расходов. Когда дело доходит до индексных фондов, стоимость является одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли.

В то время как некоторые фонды, такие как индексные фонды S&P 500, позволяют вам владеть компаниями из разных отраслей, другие владеют только определенной отраслью, страной или даже стилем инвестирования (скажем, дивидендными акциями).

Лучшие индексные фонды на апрель 2021 года

В приведенный ниже список включены индексные фонды S&P 500 от различных компаний, а также некоторые из фондов с самой низкой стоимостью, торгующиеся на открытых рынках. Когда дело доходит до подобного индексного фонда, одним из наиболее важных факторов вашей общей прибыли является стоимость. Включены два паевых инвестиционных фонда и три ETF:

  1. Fidelity ZERO Large Cap Index
  2. Vanguard S&P 500 ETF
  3. SPDR S&P 500 ETF Trust
  4. iShares Core S&P 500 ETF
  5. Индексный фонд Schwab S&P 500

1.Индекс большой капитализации Fidelity ZERO (FNILX)

Паевой фонд Fidelity ZERO Large Cap Index является частью набега инвестиционной компании на паевые инвестиционные фонды без коэффициента расходов, поэтому его прозвище ZERO. Фонд официально не отслеживает S&P 500 — технически он соответствует индексу крупных капиталовложений Fidelity U.S. Large Cap Index, но разница носит академический характер. Реальная разница в том, что дружественная к инвесторам компания Fidelity не должна платить лицензионный сбор за использование названия S&P, что снижает затраты инвесторов.

Коэффициент расходов: 0 процентов. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 0 долларов в год.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Как следует из названия, Vanguard S&P 500 отслеживает индекс S&P 500, и это один из крупнейших фондов на рынке с сотнями миллиардов в фонде. Этот ETF начал торговаться в 2010 году при поддержке Vanguard, одного из центров индустрии фондов.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

3. SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)

SPDR S&P 500 ETF — это дедушка ETF, который был основан еще в 1993 году. Он помог запустить волну инвестирования в ETF, которая стала столь популярной сегодня. . С сотнями миллиардов в фонде это один из самых популярных ETF. Фонд спонсируется State Street Global Advisors — еще одним крупным игроком в отрасли — и отслеживает индекс S&P 500.

Коэффициент расходов: 0,09 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 9 долларов в год.

4. ETF iShares Core S&P 500 (IVV)

ETF iShares Core S&P 500 — это фонд, спонсируемый одной из крупнейших фондовых компаний BlackRock. Этот фонд iShares является одним из крупнейших ETF, и, как и другие крупные фонды, он отслеживает S&P 500. С датой создания в 2000 году этот фонд является еще одним игроком с долгосрочным опытом, который внимательно следит за индексом во времени.

Коэффициент расходов: 0,03 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 3 доллара в год.

5. Индексный фонд Schwab S&P 500 (SWPPX)

Индексный фонд Schwab S&P 500 с активами в десятки миллиардов занимает меньшую сторону среди крупнейших в этом списке, но на самом деле это не беспокоит инвесторов. Этот взаимный фонд имеет хорошую репутацию с 1997 года, и его спонсирует Чарльз Шваб, одно из самых уважаемых имен в отрасли. Schwab особенно известен тем, что нацелен на создание продуктов, удобных для инвесторов, о чем свидетельствует минимальный расход этого фонда.

Коэффициент расходов: 0,02 процента. Это означает, что каждые вложенные 10000 долларов будут стоить 2 доллара в год.

Как инвестировать в индексный фонд за 3 простых шага

На удивление легко инвестировать в индексный фонд, но вам нужно знать, во что вы инвестируете, а не просто покупать случайные фонды, о которых вы мало знаете.

1. Выберите индексный фонд для инвестирования в

Ваш первый шаг — найти то, во что вы хотите инвестировать. Хотя индексный фонд S&P 500 является самым популярным индексным фондом, он также существует для различных отраслей, стран и даже стилей инвестирования. .Таким образом, вам необходимо подумать, во что именно вы хотите инвестировать и почему это может быть перспективным:

  • Местоположение: примите во внимание географическое положение инвестиций. Широкий индекс, такой как S&P 500, владеет американскими компаниями, в то время как другие индексные фонды могут сосредоточиться на более узком месте (Франция) или столь же широком (Азиатско-Тихоокеанский регион).
  • Бизнес: В какую отрасль или отрасли инвестирует индексный фонд? Вложены ли они в фармацевтические компании, производящие новые лекарства, или, может быть, в технологические компании? Некоторые фонды специализируются на определенных отраслях и избегают других.
  • Рыночные возможности: Какие возможности предоставляет индексный фонд? Покупает ли фонд фармацевтические компании потому, что они делают следующий блокбастер, или потому, что они дойные коровы, выплачивающие дивиденды? Некоторые фонды инвестируют в высокодоходные акции, в то время как другие хотят акции с высокими темпами роста.

Вам нужно внимательно изучить, во что инвестирует фонд, чтобы иметь некоторое представление о том, чем вы на самом деле владеете. Иногда ярлыки индексного фонда могут вводить в заблуждение. Но вы можете проверить активы индекса, чтобы точно узнать, что находится в фонде.

2. Решите, какой индексный фонд купить.

После того, как вы нашли фонд, который вам нравится, вы можете изучить другие факторы, которые могут сделать его подходящим для вашего портфеля. Расходы фонда — это огромный фактор, который со временем может принести вам или стоить вам десятки тысяч долларов.

  • Расходы: сравните расходы каждого фонда, который вы рассматриваете. Иногда фонд, основанный на аналогичном индексе, может взимать в 20 раз больше, чем другой.
  • Налоги: По определенным юридическим причинам паевые инвестиционные фонды, как правило, менее эффективны с точки зрения налогообложения, чем ETF.В конце года многие паевые инвестиционные фонды платят налогооблагаемую прибыль от прироста капитала, а ETF — нет.
  • Минимальные инвестиции: многие паевые инвестиционные фонды имеют минимальную сумму инвестиций для вашей первой покупки, часто несколько тысяч долларов. Напротив, многие ETF не имеют такого правила, и ваш брокер может даже разрешить вам покупать дробные акции всего за несколько долларов.

3. Купите свой индексный фонд

После того, как вы определились, какой фонд подходит для вашего портфеля, пришло время для легкой части — фактической покупки фонда.Вы можете купить напрямую у компании паевого инвестиционного фонда или через брокера. Но обычно легче купить паевой инвестиционный фонд через брокера. А если вы покупаете ETF, вам нужно будет обратиться к вашему брокеру. При принятии решения учитывайте следующие факторы:

  • Торговые издержки. Некоторые брокеры предлагают очень привлекательные цены при покупке паевых инвестиционных фондов, даже больше, чем сама компания того же паевого инвестиционного фонда. Если вы собираетесь использовать ETF, практически все крупные онлайн-брокеры теперь позволяют вам торговать без комиссии.
  • Варианты фонда. Однако не все брокеры предлагают все паевые инвестиционные фонды. Поэтому вам нужно будет посмотреть, предлагает ли ваш брокер определенную группу фондов. Напротив, ETF обычно доступны у всех брокеров, потому что все они торгуются на бирже.
  • Удобство: может быть намного проще использовать паевой инвестиционный фонд, который ваш брокер предлагает на своей платформе, чем открывать новый брокерский счет. Но переход с ETF вместо паевого инвестиционного фонда также может позволить вам обойти эту проблему.

Часто задаваемые вопросы об индексном фонде

Если вы хотите работать с индексными фондами, у вас может возникнуть еще несколько вопросов. Вот ответы на некоторые из наиболее часто задаваемых вопросов инвесторов о них.

Как работают индексные фонды?

Индексный фонд — это инвестиционный фонд — паевой или биржевой фонд (ETF), основанный на заранее заданной корзине акций или индексе. Этот индекс может быть создан самим управляющим фондом или другой компанией, такой как инвестиционный банк или брокерская компания.

Эти управляющие фондами затем имитируют индекс, создавая фонд, который максимально похож на индекс, без активного управления фондом. Со временем индекс изменяется по мере добавления и удаления компаний, и управляющий фондом механически воспроизводит эти изменения в фонде.

Из-за этого подхода индексные фонды считаются типом пассивного инвестирования, а не активного инвестирования, когда управляющий фондом анализирует акции и пытается выбрать лучших исполнителей.

Этот пассивный подход означает, что индексные фонды, как правило, имеют низкие коэффициенты расходов, что делает их дешевыми для инвесторов, выходящих на рынок.

Некоторые из наиболее известных индексов включают S&P 500, Dow Jones Industrial Average и Nasdaq 100. Индексирование — популярная стратегия для использования ETF, и практически все ETF основаны на индексах.

Какие комиссии связаны с индексными фондами?

Индексные фонды могут иметь несколько различных видов комиссий, связанных с ними, в зависимости от того, какой тип индексного фонда:

  • Паевые инвестиционные фонды: индексные фонды, спонсируемые компаниями паевых инвестиционных фондов, могут взимать два вида комиссий: объем продаж и расходы. соотношение.
    • Объем продаж — это просто комиссия за покупку фонда, и это может произойти, когда вы покупаете, или когда вы продаете, или со временем. Инвесторы обычно могут избежать этого, обратившись к дружественной для инвесторов фондовой компании, такой как Vanguard, Schwab или Fidelity.
    • Коэффициент расходов — это постоянный сбор, выплачиваемый фондовой компании на основе активов, которые у вас есть в фонде. Обычно они взимаются ежедневно и без проблем снимаются со счета.
  • ETF: индексные фонды, спонсируемые компаниями ETF (многие из которых также управляют взаимными фондами), взимают только один вид комиссии — коэффициент расходов.Он работает так же, как и в случае с паевым инвестиционным фондом, с небольшой частью, которая вычитается каждый день, когда вы владеете фондом.

ETFs стали более популярными в последнее время, потому что они помогают инвесторам избежать некоторых из более высоких комиссий, связанных с паевыми фондами. ETFs также становятся популярными, потому что они предлагают другие ключевые преимущества перед паевыми фондами.

Итог

Это одни из лучших индексных фондов S&P 500 на рынке, предлагающие инвесторам возможность владеть акциями S&P 500 по низкой цене, при этом сохраняя преимущества диверсификации и меньшего риска.С такими преимуществами неудивительно, что это одни из крупнейших фондов на рынке.

Подробнее:

лучших ETF для ударных инвестиций во втором квартале 2021 года

Все большее число инвесторов вкладывают миллиарды долларов в фонды социально ответственного инвестирования, которые также известны как фонды экологического, социального и управленческого характера (ESG). Эти портфели выбирают акции на основе практики ESG компании наряду с более традиционными финансовыми показателями.Это породило новое семейство биржевых фондов (ETF), которые сосредоточены на критериях инвестирования на благо общества. Эти относительно новые ETF позволяют инвесторам диверсифицироваться, владея компаниями, которые следуют определенным критериям ESG.

Ключевые выводы

  • Ценные бумаги ударного инвестирования превзошли весь рынок в прошлом году.
  • ETF с лучшей годовой скользящей общей доходностью: FAN, AIA и GRID.
  • Крупнейшими активами этих ETF являются Siemens Gamesa Renewable Energy S.A., Tencent Holdings Ltd. и Aptiv PLC соответственно.

Существует 16 различных инвестиционных ETF, которые торгуются в США с оценкой ESG 8 из 10 или выше, за исключением обратных ETF и ETF с кредитным плечом, а также фондов с активами под управлением менее 50 миллионов долларов (AUM). По оценке индекса S&P 500 ESG ценные бумаги с эффектом инвестирования, превзошли рынок в целом с общей доходностью 20,4% за последние 12 месяцев по сравнению с общей доходностью S&P 500, равной 19.7%, по состоянию на 9 февраля 2021 года. Самый эффективный ETF для импакт-инвестирования, основанный на результатах за последний год, — это First Trust ISE Global Wind Energy Index Fund (FAN). Ниже мы рассмотрим 3 лучших ETF с эффектом инвестирования. Все цифры ниже по состоянию на 10 февраля 2021 года.

  • Результативность за 1 год: 61,2%
  • Коэффициент расходов: 0,62%
  • Годовая дивидендная доходность: 0,80%
  • Среднесуточный объем за 3 месяца: 323,898
  • Активы под управлением: 483 доллара США.6 миллионов
  • Дата создания: 16 июня 2008 г.
  • Эмитент: First Trust

FAN отслеживает глобальный индекс ветроэнергетики ISE Clean Edge — индекс, предназначенный для оценки результатов деятельности компаний, в основном занятых в ветроэнергетической отрасли. Этот ETF с множеством капиталовложений включает в себя как чистые ветроэнергетические компании. как компании, которые ведут обширную деятельность, но все же уделяют некоторое внимание ветроэнергетике. Фонд следует смешанной стратегии, инвестируя как в акции роста, так и в ценные бумаги в секторе ветроэнергетики на развитых рынках.В тройку крупнейших холдингов фонда входят Siemens Gamesa Renewable Energy S. A. (SGRE: MCE), поставщик ветряных турбин и связанных с ними услуг по техническому обслуживанию; Northland Power Inc. (NPI: TSE), канадская компания по производству электроэнергии; и Vestas Wind Systems A / S (VWS: CSE), датский производитель ветряных электростанций.

  • Результативность за 1 год: 54,7%
  • Коэффициент расходов: 0,50%
  • Годовая дивидендная доходность: 0,98%
  • Средний дневной объем за 3 месяца: 272 479
  • Активы под управлением: 3 доллара США.1 миллиард
  • Дата создания: 13 ноября 2007 г.
  • Эмитент: iShares

AIA отслеживает индекс S&P Asia 50, который оценивает результаты 53 ведущих компаний из Китая и четырех азиатских тигров: Гонконга, Южной Кореи, Сингапура и Тайваня. ETF обеспечивает доступ к крупным, авторитетным компаниям в этих азиатских странах. экономики. Большинство компаний, входящих в фонд, работают в секторах информационных технологий, финансов и связи.Фонд следует смешанной стратегии, инвестируя в акции компаний с высокой капитализацией как в акции, так и в акции роста. В его три основных холдинга входят Tencent Holdings Ltd. (700: HKG), китайский поставщик услуг электронной коммерции, онлайн-финансов, мобильных игр и других интернет-услуг; Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd. (2330: TAI), тайваньская многонациональная компания, занимающаяся контрактным производством и проектированием полупроводников; и Samsung Electronics Co. Ltd. (005930: KRX), южнокорейский многонациональный производитель бытовой и промышленной электроники.Взаимодействие с другими людьми

  • Результативность за 1 год: 52,2%
  • Коэффициент расходов: 0,70%
  • Годовая дивидендная доходность: 0,64%
  • Средний дневной объем за 3 месяца: 34,875
  • Активы под управлением: 198,2 млн долл. США
  • Дата создания: 16 ноября 2009 г.
  • Эмитент: First Trust

GRID отслеживает индекс инфраструктуры интеллектуальных сетей NASDAQ OMX Clean Edge, который предназначен для измерения производительности сектора сетевой и электроэнергетической инфраструктуры, особенно сектора инфраструктуры интеллектуальных сетей. ETF предоставляет доступ к компаниям, занимающимся обслуживанием и эксплуатацией электросетей, электросчетчиков и устройств, сетей, хранения и управления энергией, а также программного обеспечения, используемого в секторе инфраструктуры интеллектуальных сетей. стратегия инвестирования в сочетание акций роста и стоимости с разной рыночной капитализацией. В тройку крупнейших холдингов фонда входят Aptiv PLC (APTV), производитель автомобильных компонентов из Ирландии; Johnson Controls International PLC (JCI), многонациональный поставщик строительных материалов и технологических решений из Ирландии; и ABB Ltd.(ABBN: SWX), швейцарский разработчик и поставщик технологий энергетики и автоматизации.

Комментарии, мнения и анализы, выраженные в данном документе, предназначены только для информационных целей и не должны рассматриваться как индивидуальный инвестиционный совет или рекомендации по инвестированию в какие-либо ценные бумаги или для принятия какой-либо инвестиционной стратегии. Хотя мы считаем, что представленная здесь информация является надежной, мы не гарантируем ее точность или полноту. Взгляды и стратегии, описанные в нашем контенте, могут не подходить для всех инвесторов.Поскольку рыночные и экономические условия могут быстро меняться, все комментарии, мнения и анализы, содержащиеся в нашем контенте, отображаются на дату публикации и могут быть изменены без предварительного уведомления. Материал не предназначен для полного анализа каждого существенного факта, касающегося какой-либо страны, региона, рынка, отрасли, инвестиций или стратегии.

5 лучших паевых инвестиционных фондов на 2021 год

Паевые инвестиционные фонды

могут быть вариантом, если вы ищете активно управляемые фонды с низким уровнем риска и достаточно диверсифицированными.

Однако по сравнению с индексными фондами есть явный победитель.

При использовании паевых инвестиционных фондов вам придется платить более высокую комиссию за расходы. Это потому, что фондом активно управляют менеджеры фонда. Но с индексными фондами комиссии намного ниже, потому что эти фонды отслеживают индекс, подобный S&P 500.

Также индексные фонды регулярно превосходят активно управляемые фонды. В конце концов, управляющие фондами — это просто люди, которые должны использовать свое суждение, чтобы увидеть, что может работать хорошо.Это означает, что они часто подвержены ошибкам.

Вот почему мы рекомендуем вам выбрать какой-нибудь надежный и исторически успешный индексный фонд (подробнее об этом позже). Но если вы хотите рассмотреть возможность использования паевых инвестиционных фондов, вот с чего стоит начать.

Краткий обзор лучших паевых инвестиционных фондов:

5 лучших паевых инвестиционных фондов

Имейте в виду, что это не список самых эффективных паевых инвестиционных фондов в тот момент, когда вы читаете это. Скорее, это список паевых инвестиционных фондов, которые подходят для нас по двум критериям:

  • Общая производительность. Это результат в долгосрочной перспективе, на протяжении десятилетий.
  • Хорошие банки. Средства поступают из банковских учреждений, которым мы доверяем и на которые можем положиться.

Также обратите внимание, что вся приведенная ниже информация была написана в начале 2020 года. Имея это в виду, вот пять наших любимых активно управляемых паевых инвестиционных фондов.

№1. Акции инвестора фонда Vanguard Wellington (VWELX)

  • Минимальные инвестиции: 3000 долларов США
  • Коэффициент затрат: 0.24%
  • Годовая доходность: 10,60%
  • Трехлетняя доходность: 9,38%
  • Пятилетняя доходность: 10,76%
  • 10-летняя доходность: 9,86%
  • Срок службы доходность: 8,36%
  • Доходность: 1,41%

Фонд Vanguard Wellington, основанный в 1929 году, является старейшим паевым инвестиционным фондом банка и старейшим сбалансированным фондом страны. Это фонд, который пережил крупнейшие экономические спады в стране от Великой депрессии до Великой рецессии — и не зря.

С точки зрения распределения активов фонд умеренно сбалансирован, включая множество дивидендных акций, а также высококачественные облигации. В целом, это очень хорошо сбалансированный паевой инвестиционный фонд, призванный снизить риски.

В начало

№2. Акции инвестора Vanguard Health Care Fund (VGHCX)

  • Минимальные инвестиции: 3000 долларов
  • Коэффициент расходов: 0,32%
  • Годовая доходность: 12,62%
  • Трехлетняя доходность: 11.88%
  • 5-летняя доходность: 8,80%
  • 10-летняя доходность: 15.03%
  • Пожизненная доходность: 16.08%
  • Доходность: ,81%

Это фантастический взаимный фонд с внутренними и международными инвестициями в сектор здравоохранения. Сюда входят компании-поставщики медицинских товаров, больницы, а также фармацевтические компании.

Компания принесла в среднем 16,06% годовой прибыли с момента ее создания в 1984 году и продолжает хорошо работать сегодня.А благодаря низкому коэффициенту расходов в 0,32% вам не нужно беспокоиться о том, что вам не придется платить за управление.

Готовы избавиться от долгов, сэкономить деньги и построить настоящее богатство? Загрузите мое БЕСПЛАТНОЕ полное руководство по личным финансам.

В начало

№ 3. Fidelity Magellan (FMAGX)

  • Минимальные инвестиции: $ 0
  • Коэффициент расходов: 0,77%
  • Годовая доходность: 31,25%
  • Трехлетняя доходность: 14.33%
  • 5-летняя доходность: 17,62%
  • 10-летняя доходность: 12,61%
  • Пожизненная доходность: 15.98%
  • Доходность: 0,30%

Это очень популярный взаимопомощь фонд с инвестициями в быстрорастущие компании — и не зря. На протяжении 1980-х годов знаменитый инвестор Питер Линч успешно управлял фондом, принося в среднем 29,2% годовых.

С момента своего создания в 1963 году этот фонд имел солидную годовую доходность, часто превосходящую S&P 500 по инвестициям (хотя это не имеет большого значения).

В начало

№4. Фонд Т. Роу «Новые горизонты» (PRNHX)

  • Минимальные инвестиции: 2500 долларов США
  • Коэффициент затрат: 0,76%
  • Годовая доходность: 56,23%
  • 3-летняя доходность: 29,74%
  • 2943%
  • 2943% 5-летняя доходность:
  • 10-летняя доходность: 20,06%
  • Пожизненная доходность: 12,50%
  • Доходность: 0%

T.Rowe Price New Horizons Fund — хороший фонд, который фокусируется на росте компаний с малой и средней капитализацией, инвестируя в небольшие, но быстрорастущие компании. Сюда входят компании, которые разрабатывают новые и инновационные технологии, а также другие продукты, которые, как ожидается, будут популярными.

Интересно отметить, что New Horizons также включает в себя инвестиции в частные компании — это компании, которые (пока) не предлагают акции населению. Эти компании включают приложение для создания заметок Evernote.

Этот фонд в настоящее время закрыт для новых инвесторов, но может снова открыться в будущем.

Бонус: наличие более чем одного источника дохода может помочь вам в тяжелые экономические времена. Узнайте, как начать зарабатывать деньги на стороне, из моего БЕСПЛАТНОГО полного руководства по зарабатыванию денег

В начало

№ 5. Фонд Fidelity Select Software & IT Services (FSCSX)

  • Минимальные инвестиции: $ 0
  • Коэффициент затрат: 0.71%
  • Годовая доходность: 45,80%
  • Трехлетняя доходность: 25,18%
  • Пятилетняя доходность: 28,74%
  • 10-летняя доходность: 21.01%
  • Пожизненная доходность: 16,90%
  • Доходность: 0,74%

Этот фонд инвестирует в некоторые из крупнейших технологических и программных компаний, включая Microsoft, Visa, Adobe и Google. Обычно около 80% активов находятся в технологических компаниях.

И если вам интересно, как обстоят дела у этого фонда на протяжении многих лет, не бойтесь.Он пережил взрыв технического пузыря в начале 2000-х, а также крах фондового рынка 1987 года. В целом, это отличный фонд с высокой доходностью, доказавший свою успешность в том, чтобы выдерживать самые тяжелые финансовые штормы.

В начало

Как работают паевые инвестиционные фонды

Думайте о взаимном фонде как о корзине. В этой корзине много различных типов инвестиций (например, акции и облигации).

Вы и другие инвесторы объединяете свои деньги, чтобы вложить их в эту корзину, также известную как портфель.

Это позволяет вам инвестировать в портфели, которые иначе вы не смогли бы позволить себе в одиночку. Это потому, что вы инвестируете вместе с другими людьми.

Они великолепны, потому что инвесторы могут выбрать один портфель, содержащий много разных типов акций, облигаций и других ценных бумаг. Это также известно как диверсификация и снижает общий риск при инвестировании.

И есть много разных типов паевых инвестиционных фондов:

  • Фонды акций.Это фонды, которые инвестируют в основном в акции. Обычно фонды делятся на более мелкие категории, названные по размеру организаций, в которые они инвестируют. Например, есть фонды с малой, средней и большой капитализацией.
  • Фонды облигаций. Это фонды, которые инвестируют в основном в облигации. Как таковые, они обычно рассматриваются как более безопасные инвестиции с меньшим риском.
  • Сбалансированные фонды. Это фонды, которые инвестируют как в акции, так и в облигации. Их цель — поддерживать определенное распределение активов между акциями и облигациями.Например, существуют фонды с установленной датой, которые автоматически корректируют распределение ваших активов по мере того, как вы приближаетесь к пенсионному возрасту.
  • Индексные фонды. Эти фонды отслеживают индексы, такие как S&P 500 и Dow Jones Industrial Average. Это невероятно популярные фонды из-за их последовательности и низкого коэффициента расходов. В конце концов, им не нужен управляющий фондом, поскольку они просто отслеживают и индексируют.

ПОМНИТЕ: Люди часто ссылаются на активно управляемые фонды, когда говорят о паевых инвестиционных фондах, хотя индексные фонды технически также являются паевыми фондами.

Паевые инвестиционные фонды обычно производят выплаты инвесторам двумя способами:

  1. Распределения. Это когда у паевого инвестиционного фонда есть актив, который выплачивает дивиденды, например акции.
  2. Прирост капитала. Это когда вы продаете свой паевой инвестиционный фонд дороже, чем вы его купили.

Если у вас есть активно управляемый фонд, я бы не стал делать ставку на то, что он превзойдет рынок. Фактически, 66% активных менеджеров с большой капитализацией не смогли превзойти S&P 500.

Означает ли это, что вам следует избегать паевых инвестиционных фондов? Не обязательно.

В начало

Как выбрать лучшие паевые инвестиционные фонды

Лучшие паевые инвестиционные фонды — это индексные фонды.

Почему? Простой:

  • Низкая стоимость. Коэффициент расходов для индексных фондов невероятно низкий. Например, индексный фонд Vanguard’s 500 имеет коэффициент расходов всего 0,04%.
  • Нет активного руководителя. Поскольку они просто отслеживают индекс, это означает, что они не подвержены ошибкам, которые совершает финансовый менеджер.
  • Исторически успешный.Даже когда у S&P 500 год спада, рынок всегда возвращается вверх. Не верите мне? Это подтверждается более чем 100-летними доказательствами.

Какие индексные фонды выбрать? Вот несколько из самых популярных:

Индексные или паевые инвестиционные фонды?

Паевые инвестиционные фонды — это способ начать инвестировать в будущее с относительно низким уровнем риска. Они хороши, если вам нравится непринужденный и разнообразный стиль инвестирования.

Но инвесторам следует опасаться любых активно управляемых фондов.В конце концов, ими управляют люди, а люди склонны к ошибкам.

Вот почему мы предлагаем вам инвестировать в индексный фонд, который отслеживает индекс за вас. Это избавляет от необходимости строить догадки при инвестировании. Он также имеет исторический послужной список успеха — даже во время самых ужасных экономических бедствий нашего времени.

Чтобы узнать больше о паевых инвестиционных фондах, обязательно ознакомьтесь с нашей статьей о паевых инвестиционных фондах здесь.

Знаете ли вы свой потенциал заработка?

Пройдите мой тест на потенциальный доход и получите индивидуальный отчет на основе вашего уникального сильные стороны, и узнайте, как чтобы начать зарабатывать — всего за час.

Старт Викторина

Доходы Инвестиции Прогноз на 2021 год | Верность

Прежде чем инвестировать, подумайте об инвестиционных целях, рисках, сборах и расходах фондов. Свяжитесь с Fidelity для получения проспекта эмиссии или, если таковой имеется, краткого проспекта, содержащего эту информацию.Прочтите внимательно.

Мнения выражены на указанную дату и могут изменяться в зависимости от рыночных или других условий. Если не указано иное, предоставленные мнения принадлежат докладчику или автору, в зависимости от обстоятельств, и не обязательно принадлежат Fidelity Investments. Эксперты не работают в Fidelity, но могут получать компенсацию от Fidelity за свои услуги.

Эта информация носит образовательный характер и не предназначена для инвестиционных потребностей какого-либо конкретного инвестора.

Как и все ваши инвестиции через Fidelity, вы должны самостоятельно определить, соответствует ли вложение в какую-либо конкретную ценную бумагу или ценные бумаги вашим инвестиционным целям, устойчивости к риску, финансовому положению и оценке ценной бумаги. Fidelity не рекомендует и не одобряет эти инвестиции, делая их доступными для своих клиентов.

Прошлые результаты не являются гарантией будущих результатов.

Диверсификация и распределение активов не гарантируют прибыли или убытков.

Фондовые рынки нестабильны и могут значительно колебаться в зависимости от развития компании, отрасли, политики, регулирования, рынка или экономики. Инвестирование в акции сопряжено с рисками, включая потерю основной суммы долга.

В целом рынок облигаций нестабилен, и ценные бумаги с фиксированной доходностью несут процентный риск.(При повышении процентных ставок цены на облигации обычно падают, и наоборот. Этот эффект обычно более выражен для долгосрочных ценных бумаг.) Ценные бумаги с фиксированным доходом также несут риск инфляции, риск ликвидности, риск отзыва, а также кредитный риск и риск дефолта для обоих эмитентов. и контрагенты. В отличие от индивидуальных облигаций, у большинства фондов облигаций нет срока погашения, поэтому удерживать их до погашения во избежание убытков, вызванных волатильностью цен, невозможно. Любая ценная бумага с фиксированным доходом, проданная или выкупленная до наступления срока погашения, может понести убытки.

Зарубежные рынки могут быть более нестабильными, чем рынки США, из-за повышенных рисков, связанных с неблагоприятными политическими, рыночными или экономическими изменениями эмитента, которые усиливаются на развивающихся рынках. Эти риски особенно важны для инвестиций, ориентированных на отдельную страну или регион.

Ссуды с плавающей ставкой обычно подлежат ограничениям на перепродажу. Иногда они нечасто торгуют на вторичном рынке, поэтому их сложнее оценить, купить или продать.Заем с плавающей ставкой может быть не полностью обеспечен, что может привести к значительному снижению его стоимости.

Высокодоходные облигации / облигации неинвестиционного уровня связаны с большей волатильностью цен и риском дефолта, чем облигации инвестиционного уровня.

Казначейские ценные бумаги обычно приносят меньше процентов, чем другие ценные бумаги, в обмен на меньший риск дефолта или кредитный риск. Казначейские облигации подвержены колебаниям процентных ставок, причем степень волатильности увеличивается с увеличением времени до погашения.По мере роста ставок цены обычно снижаются.

Привилегированные ценные бумаги подвержены процентному риску. (При повышении процентных ставок цены на привилегированные ценные бумаги обычно падают, и наоборот. Этот эффект обычно более выражен для более долгосрочных ценных бумаг.) Предпочтительные ценные бумаги также имеют кредитный риск и риск дефолта как для эмитентов, так и для контрагентов, риск ликвидности и, если это необходимо для отзыва. , риск звонка. Выплаты дивидендов или процентов по привилегированным ценным бумагам могут быть переменными, могут быть приостановлены или отложены эмитентом в любое время, а пропущенные или отсроченные платежи не могут быть выплачены в будущем.Если выплаты приостановлены или отложены эмитентом, отсроченный доход все еще может облагаться налогом. За подробностями обращайтесь к своему налоговому консультанту. Большинство привилегированных ценных бумаг имеют функции отзыва, которые позволяют эмитенту выкупить ценные бумаги по своему усмотрению в указанные даты, а также при наступлении определенных событий. Могут существовать другие положения о досрочном погашении, которые могут повлиять на доходность. Некоторые привилегированные ценные бумаги конвертируются в обыкновенные акции эмитента; следовательно, их рыночные цены могут быть чувствительны к изменениям стоимости обыкновенных акций эмитента.Некоторые привилегированные ценные бумаги являются бессрочными, что означает, что у них нет установленной даты погашения. В случае привилегированных ценных бумаг с установленной датой погашения эмитент может при определенных обстоятельствах продлить эту дату по своему усмотрению. Продление срока погашения приведет к отсрочке окончательного погашения по ценным бумагам. Перед инвестированием ознакомьтесь с проспектом эмиссии, который может находиться в системе EDGAR SEC, чтобы понять условия и особенности ценной бумаги.

Fidelity Mutual Fund Evaluator — это исследовательский инструмент, предназначенный для помощи самостоятельным инвесторам в оценке этих типов ценных бумаг.Вводимые критерии и вводимые данные остаются на усмотрение пользователя, и все экраны или стратегии с предварительно выбранными критериями (включая экспертные) предназначены исключительно для удобства пользователя. Информация, предоставленная или полученная от этих скринеров, предназначена только для информационных целей и не должна рассматриваться как инвестиционный совет или руководство, предложение или ходатайство о предложении покупки или продажи ценных бумаг, или рекомендация или одобрение со стороны Fidelity какой-либо ценной бумаги или инвестиционной стратегии. .Fidelity не поддерживает и не принимает какую-либо конкретную инвестиционную стратегию или подход к проверке или оценке акций, привилегированных ценных бумаг, биржевых продуктов или закрытых фондов. Fidelity не дает никаких гарантий, что предоставленная информация является точной, полной или своевременной, а также не дает никаких гарантий в отношении результатов, полученных в результате ее использования. Определите, какие ценные бумаги вам подходят, исходя из ваших инвестиционных целей, устойчивости к риску, финансового положения и других индивидуальных факторов, и периодически проводите их переоценку.

Стоимостные акции могут работать не так, как акции других типов, и могут оставаться недооцененными рынком в течение длительных периодов времени.

Инвестиции в публичные товарищества с ограниченной ответственностью (MLP) связаны с рисками и соображениями, которые могут отличаться от инвестиций в обыкновенные акции. Риск сложности налогообложения: MLP обычно считаются сквозными организациями для целей налогообложения и требуют особых налоговых соображений.Транзитные организации могут генерировать несвязанный коммерческий налогооблагаемый доход (UBTI), что может иметь нежелательные налоговые последствия для пенсионных счетов и других инвесторов, освобожденных от налогов. Если у вас есть единицы MLP, вы обычно рассматриваетесь как партнер для целей налогообложения, и вам будет выдана таблица K-1 (форма 1065), а не форма 1099 для использования при подаче налоговой декларации. В K-1 указана доля партнера в доходах, отчислениях, кредитах и ​​других налоговых статьях. Если MLP работает в нескольких штатах, вам может потребоваться подать отдельную налоговую декларацию в каждом штате.MLP, которая рассматривается в Соединенных Штатах как корпорация, а не как сквозная организация, для целей федерального подоходного налога, будет обязана уплачивать федеральный подоходный налог со своего дохода по ставке корпоративного налога. В этом случае сумма денежных средств, доступных для распределения MLP, будет уменьшена, и часть или все произведенные распределения могут полностью облагаться налогом как доход от дивидендов; Форма 1099 будет предоставлена, а не Приложение K-1. Дополнительные сведения о налоговом режиме ваших инвестиций см. На веб-сайте MLP, в документах SEC или в последнем отчете акционеров.Законодательный риск: налоговый режим публично торгуемых MLP может быть предметом потенциальных законодательных, судебных или административных изменений, возможно, с обратной силой. Любые такие изменения в налоговом режиме могут отрицательно повлиять на стоимость инвестиций в MLP. Риск концентрации: многие MLP сосредоточены в секторе энергетической инфраструктуры. Такая узкая направленность MLP может представлять значительно больший риск, чем диверсифицированные инвестиции во многие сектора экономики. Рыночный риск: MLP могут демонстрировать высокую волатильность, особенно в периоды экономического стресса или из-за других событий, влияющих на конкретный сектор или отрасль, в которых работает MLP.Риск процентной ставки: рыночные цены MLP чувствительны к изменениям процентных ставок. По мере роста процентных ставок цены на единицы MLP могут снижаться (и наоборот). Повышение процентных ставок может также увеличить стоимость капитала MLP, что может ограничить потенциальный рост за счет приобретения или расширения и снизить темпы роста распределения. Риск политики распределения: все или часть распределения MLP может состоять из возврата капитала от первоначальных инвестиций владельца паев MLP. Вы не должны предполагать, что источником распределения является чистая прибыль от операций MLP.Риск ликвидности: несмотря на то, что MLP являются публичными, инвестиции в MLP могут быть относительно неликвидными из-за их уникальной инвестиционной стратегии, концентрации активов или других факторов. Отсутствие ликвидности может негативно повлиять на вашу способность продавать единицы MLP. Кроме того, если существует вторичный рынок, инвесторы, которым необходимо продать единицы MLP, могут понести значительные убытки. Риск цен на товары: На цену единиц MLP могут негативно повлиять колебания цен на товары. Значительное сокращение производства или предложения или устойчивое снижение спроса на природный газ, нефть или другие энергоносители может ограничить доходы и денежные потоки MLP и, следовательно, способность MLP производить распределения среди владельцев паев.Регуляторный риск: активы MLP, как правило, жестко регулируются федеральным правительством и правительствами штатов. Изменения в регулировании могут отрицательно повлиять на прибыльность MLP и, следовательно, на стоимость единиц MLP. Конфликт интересов: общие партнеры MLP обычно имеют ограниченные фидуциарные обязанности по отношению к MLP и могут иметь конфликты интересов, в результате чего общие партнеры предпочитают свои интересы интересам MLP.

Изменения стоимости недвижимости или экономических условий могут иметь положительное или отрицательное влияние на эмитентов в сфере недвижимости.

Индексы неуправляемые. Невозможно напрямую инвестировать в индекс.

Индекс S&P 500 ® представляет собой взвешенный по рыночной капитализации индекс 500 обыкновенных акций, выбранных с учетом размера рынка, ликвидности и представленности отраслевых групп для представления результатов акций США.

Fidelity Brokerage Services LLC, участник NYSE, SIPC, 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917

972563.1.0

.