Инвестиционное золото: Где и как купить золото: 7 способов :: Новости :: РБК Инвестиции

Слитки драгоценных металлов — СберБанк

1. Какие обозначения должны обязательно присутствовать на слитке.

В соответствии с действующими стандартами на драгоценные металлы заводы-изготовители как правило наносят следующую маркировку на слитки:

  • «РОССИЯ»

  • номинальная масса слитка, г

  • наименование металла

  • марка металла (для стандартных слитков)

  • массовая доля содержащегося драгоценного металла в слитке в пробах

  • товарный знак предприятия изготовителя

  • номер (шифр) слитка.

Также допускается нанесение реквизитов слитка на английском языке. На слитке может быть нанесён товарный знак заказчика (кредитной организации и т.п.) или другая символика, согласованная с изготовителем.

2. Какие подразделения банка совершают операции со слитками драгоценных металлов в Москве?

Список офисов банка, осуществляющих продажу и покупку мерных слитков в г.Москве, доступен на карте отделений и банкоматов

3. Где я могу узнать цены покупки и продажи слитков драгоценных металлов в Москве?

На сайте банка в архиве котировок

4. Есть ли возможность приобрести слитки золота массой более 1000г?

Да. Вы можете приобрести стандартные слитки массой от 11000 г до 13300 г. Наличие слитков уточняйте по телефонам офисов продаж.

5. У меня есть штампованный слиток золота массой 20 граммов, однако ввиду «небрежного» обращения на нем появились царапины. Может ли банк его купить и по какой цене?

Сбербанк осуществляет покупку слитков драгоценных металлов у физических лиц как отличного, так и удовлетворительного состояния по текущим ценам банка, представленным на сайте и в филиалах банка (см. ответ на вопрос 3). Отнесение слитка к той или иной категории состояния осуществляется специалистами банка после его осмотра.

6. Как определить изготовителя слитка?

Завод-изготовитель, как правило, указывается в сертификате. Также его можно определить по товарному знаку как на сертификате, так и на самом слитке.

Кроме того, каждый производитель использует собственную систему нумерации слитков. Т.е. по номеру слитка также можно определить предприятие-изготовителя. 
Например, Буквы НВ в номере слитка указывают, что данный слиток произведён на Новосибирском аффинажном заводе, Кр – на Красноярском заводе цветных металлов и т.д.

7. Я приобрёл 20 граммовый слиток золота в одном из московских коммерческих банков. Могу ли я сейчас продать его Сбербанку?

Сбербанка России осуществляет покупку слитков драгоценных металлов как отличного, так и удовлетворительного состояния по соответствующим котировкам на дату совершения операции. При этом, слитками отличного состояния считаются слитки, не имеющие внешних повреждений при наличии к ним неповрежденных сертификатов (паспортов) завода-изготовителя. А слитками удовлетворительного состояния – слитки, имеющие повреждения поверхности (царапины, потертости и т.п.), логотипы других кредитных организаций и/или имеющие повреждения сертификата (паспорта) завода-изготовителя (надрывы или оторвана его часть, присутствуют надписи, пятна и т.

п., влияющие на просмотр текста), логотипы других кредитных организаций на сертификате.

Вы можете задать вопрос по операциям со слитками драгоценных металлов, направив его по адресу [email protected]

Как вложить деньги в золото

Рассказываем подробно, как вложить деньги в драгоценный металл – и зачем.

Как вложить деньги в золото? Этот вопрос, как ни странно, теперь задают значительно реже, нежели интересуются покупкой криптовалют или акций, а – зря. По мнению многих экспертов, вкладывать деньги в золото – не просто перспективное направление, это гарантия стабильного будущего.

Реальная ценность в виртуальном мире

На фоне все большей виртуализации мира, когда чуть ли не все расчеты производятся электронно и при помощи банковских карточек, многие люди и вовсе начинают забывать об энергии денег и их реальном весе в самом широком смысле слова. А ведь золото – как раз самое настоящее и реальное из того, что может быть в финансовом мире. К тому же, важно знать, что инвестиционное золото (в слитках и монетах) – это физический актив, и в мире он ограничен. Неслучайно золото называют «мировой валютой», и за последние 20 лет его цена увеличилась многократно. Причем этот рост стабильный даже с учетом разных скачков цен на мировых биржах.

Многие состоятельные люди прямо говорят, что покупка золота – это стабильное вложение. Только надо понимать, что инвестиции в слитки или монеты относятся к категории вложений на долгосрочный период: металл не принесет моментальную прибыль, как например, удачная покупка акций развивающейся компании или игры с валютами на биржах.

Да, возможны упомянутые колебания цен на золото на биржах, но в долгосрочной перспективе этот металл все равно сохраняет ценность, причем неизменно на протяжении не десятилетий, но – веков. Здесь одна из причин в том, что, хотя золото и добывают постоянно в разных частях мира, но его запасы увеличиваются медленнее, нежели появляется множество самых разных инструментов финансового рынка, реальных «бумажных денег» или виртуальных. И если «бумажные деньги» можно в любой стране начать печать, просто отдав соответствующую команду и включив станок, то с золотом так не выйдет.

Быть уверенным в непредсказуемой экономике

О стабильности вкладов в золото говорит, например, то, что оно и сейчас является частью резервов самых больших и мощных банков. Причем уже не первый год видна явная тенденция: крупные банки увеличивают золотые запасы. Увеличивают свои золотые запасы и такие мощные страны, как Китай, Индия, Россия, которые все увереннее стремятся доминировать в мире.

В свою очередь предприниматели, когда составляют инвестиционные портфели, стараются обязательно в них включать и золото (в монетах и слитках) – в качестве гарантии стабильности и страховки, если любые другие вклады могут уйти в минус. Повторим: считается, что наиболее безопасные инвестиции – в серебро и, конечно, золото. Именно драгоценные металлы (и золото, и серебро, и некоторые другие) помогают инвестору избегать рисков, когда снижение ценности одного актива (скажем, ценных бумаг) ведет к снижению ценности всего портфеля.

Считается, что обычно и нормально, если золото присутствует в упомянутом портфеле в составе 5-20%, а когда обостряется экономическая ситуация – достигает 50%.

Крупные инвесторы считают, что золото, особенно при заблаговременных вложениях в него, позволяет ощущать уверенность во время глобальных экономических кризисов. Вовсе не случайно сейчас в мире растут вклады именно в золото, поскольку, по мнению многих авторитетных аналитиков, уже в следующем году могут произойти глобальные перемены в экономике. Случится ли кризис или произойдет переход на какой-то другой вид взаиморасчетов – пока сказать сложно, но именно вклады в золото позволяют входить, чувствуя себя стабильно, в очень непредсказуемое будущее.

Золото или акции – что лучше

Многие спорят: что лучше – инвестиции в акции или золото. Один из доводов в пользу золота такой. Когда инвестор решает приобрести даже небольшое количество акций, это предусматривает в момент покупки комиссионные – и часто достаточно высокие. Кроме того, существуют ежемесячные сборы за обслуживание акций, а это съедает часть прибыли.

В истории с золотом нет никаких комиссионных за управление активом. Когда вы приобретаете ценные бумаги (или, например, вкладываетесь в систему накопительного страхования жизни) должны считаться с разными дополнительными расходами. А у золота, в общем-то, нет расходов или дополнительных комиссионных плат. Если вы решили инвестировать в золото, то, приобретая его, платите лишь спред – от 2,5% до 5%. Причем, это уже включено в цену. В спред входят разные издержки производства золота, доставка металла с завода, наконец, услуги продавца.

Да, конечно, важно понимать, что система покупки золота в разных странах отличается. К примеру, в странах ЕС инвестиционное золото не облагается НДС. Также – в Швейцарии, США и Канаде. А, скажем, в Норвегии и России, слитки при покупке и продаже облагаются разными налогами, в результате чего стоимость металла для инвестора вырастает примерно на 30%. Однако это все, по сути, единовременная выплата, причем, у инвестора всегда есть возможность выбора: где покупать золото, как и куда его транспортировать, наконец, в какой стране хранить, учитывая ее внутренние законы.

Кстати, если говорить об инвестиционных золотых монетах, то они в России без НДС. В России лидером по продажам и хранению инвестиционных золотых монет считается «Сбербанк».

ОМС или все же желтый металл?

Основными инвестициями в золото считаются: покупки слитков, монет (особенно – памятных и коллекционных), ювелирные украшения и антиквариат, а также – ОМС – обезличенные монетные счета. На самом деле, инвестиции в золото считаются достаточно простым видом бизнеса: покупаете, например, слитки или монеты, и просто живете с этим. Хотя, конечно, золотые инвестиции имеют немало особенностей.

Один из примеров. Если вы решили вложиться в золото, то должны решить: где его хранить. Когда вы приобрели небольшой слиток или монеты, тогда запросто можно и дома в сейфе держать. Золото металл уникальный: его плотность одна из самых высоких. Даже небольшие слитки и монеты – это большая ценность. К примеру, золотая монета, канадский «Кленовый лист», диаметр которой чуть больше монетки в 2 евро стоит около 1100 евро. А историческая золотая монета 20 франков (с профилем Наполеона III), по размеру как монетка 0,05 евро, стоит 200. Здесь главное, чтобы они хранились в надежном месте. Крупные бизнесмены хранят золото в разных местах: и дома, и в ячейках разных банков.

Конечно, если вы решили хранить золото в банковской ячейке, то будьте готовы к тому, что необходимо за это платить. Зато золото является на все сто процентов вашей собственностью в банке, куда его оставляете на хранение в ячейке. И оно не может пропасть, если банк обанкротился, либо его работа приостанавливается по той или иной причине. Даже когда у банка отзывают лицензию на деятельность, у клиентов сохраняется возможность попасть к ячейкам – и их содержимому (ценности не устанавливаются на баланс учреждения).

И тем не менее многие инвесторы решают, что лучше не покупать золотые слитки, а открывать обезличенные металлические счета – ОМС. Опять же, предприниматель должен понимать, что ОМС – это хороший способ сохранить и обезопасить капитал (например, от утраты или обесценивания, как с разными валютами – реальными или виртуальными), но при этом бизнесмен не сможет быстро заработать «на золоте», к тому же курс «металла» устанавливает банк, где может быть достаточно существенной разница между покупкой и продажей. А пополнить ОМС можно, например, переводя на него безналичные переводы. К тому же, иногда банки предлагают ОМС с процентами.

Все из перечисленного – отличный повод решить, какого рода вклады вас устраивают больше – в реальное золото или ОМС, наконец, какой процент драгоценного металла должен быть в инвестиционном портфеле. Но помните одно – золото стоит того, чтобы с ним иметь дело.

10 важных фактов про инвестиционное золото | Золотой Запас

Многие люди подумывают об инвестировании в золото, но не знают достаточно, чтобы принять обоснованное решение. Для начала, стоит разобраться в этой важной области драгоценных металлов. В данной статье рассматриваются основные темы и приводятся ответы на некоторые из самых распространенных вопросов, которые возникают у людей в отношении инвестиционных монет и слитков.

Все об инвестициях в золото / фото © Золотой Запас

Что такое инвестиционный драгметалл?

Инвестиционный драгметалл подразумевает под собой предмет, ценность которого определяется содержанием в нем драгоценных металлов, а не его формой. Например, золотой слиток попадает под эту категорию, а серебряное кольцо — нет. Наиболее распространенными формами инвестиционного золота и серебра являются монеты и слитки.

Некоторые металлы, такие как родиевые слитки, считаются инвестиционными. Несмотря на это, под «инвестиционным драгметаллом» обычно подразумевают слитки и монеты из золота, серебра, платины или палладия.

Большая часть стоимости инвестиционного серебра, платины и палладия связана с их промышленным использованием. Например, серебро находит широкое применение в производстве электроники. Платина и палладий играют важную роль в изготовлении каталитических нейтрализаторах двигателей внутреннего сгорания.

Хотя все три этих драгметалла также пользуются инвестиционным спросом, это не главный источник их ценности. Инвестиционное золото, напротив, почти полностью зависит от инвестиционного спроса.

Что такое инвестиционное золото?

Под инвестиционным золотом понимается физическое золото высокой чистоты в форме слитков или монет. В далеком прошлом золотые монеты, являвшиеся законным платежным средством, были предпочтительным способом хранения драгметалла. Их было легче продать или обменять, чем слитки или самородки. Так продолжалось до тех пор, пока известные золотоперерабатывающие предприятия не разработали слитки для инвестиционного рынка.

Сегодня золотые слитки доступны в размерах от 1 грамма до килограмма и от 1 до 100 тройских унций. Золотые «килобары» являются самым крупным форматом на розничном инвестиционном рынке.

Гигантский слиток золота Good Delivery весом 400 тройских унций является стандартом. Золотые контракты на фьючерсном рынке COMEX могут быть обеспечены слитками в 100 унций, килобарами или слитками в 400 унций.

Что значит стандарт Good Delivery?

Золотой слиток Good Delivery — это слиток массой 400 унций, произведенный аккредитованными заводами по переработке золота для торговли на мировом рынке драгоценных металлов в Лондоне.

Лондонская ассоциация рынка драгоценных металлов (LBMA) управляет самым важным рынком физического золота в мире — лондонским, который работает 24 часа в сутки.

Поскольку транзакции происходят между принципалами и не проходят через биржу, доверие имеет первостепенное значение. Чтобы обеспечить такое доверие, LBMA применяет стандарт «Good Delivery» для больших слитков, торгуемых в Лондоне. Только слитки весом 400 унций, произведенные аккредитованным аффинажером Good Delivery, могут торговаться на лондонском рынке физического золота.

Эти большие золотые слитки всегда должны находиться в хранилище, одобренном LBMA, в противном случае они потеряют свой статус «Good Delivery».

Центральные банки и правительства покупают слитки London Good Delivery, чтобы пополнить свои золотые резервы. Оптовые торговцы приобретают их и делят на части для продажи ювелирам и монетным дворам. Возможно, ваше обручальное кольцо или маленький золотой слиток начинали свой путь как слиток Good Delivery!

Какие золотые монеты считаются инвестиционными?

Монеты золотого стандарта, являвшиеся законным платежным средством, из чистого золота 90% или выше в прошлом считались инвестиционными.

Сегодня во многих странах для инвесторов чеканят инвестиционные монеты из чистого золота на основе полной тройской унции. Цена этих монет зависит от спот цены на драгметалл, а не от их художественных достоинств. Золотые инвестиционные монеты — самый популярный способ покупки физического драгметалла для среднестатистического инвестора.

В течение многих лет эти монеты чеканились из чистого золота 999 пробы. Многие правительства теперь повысили чистоту своих инвестиционных монет до «четырех девяток» или 9999.

Но одна из самых популярных серий золотых инвестиционных монет — Американский Орел — изготавливается из драгметалла с пробой 9167. Другими словами, не существует фиксированного правила относительно того, какой уровень чистоты считается идеальным для инвесторов.

В чем разница между инвестиционным золотом и золотом?

Золотом можно назвать все, что содержит этот драгоценный металл. Золотая руда прямо из земли, хлопья в руслах рек, украшения или часы. Все это, несомненно, золото.

И наоборот, инвестиционным золотом считается предмет с высоким содержанием драгметалла, от которого зависит его стоимость — его форма не играет особого значения.

Даже золотые украшения в 24 карата не считаются инвестиционными, потому что значительная часть их стоимости зависит от их формы. Когда вкусы в ювелирных изделиях меняются, они стоят меньше, даже если цена на драгметалл остается прежней.

Самый дешевый способ купить золото

Существует два основных типа продуктов из физического инвестиционного золота, и каждый имеет свой набор преимуществ. Инвестиционные монеты часто являются самой дорогой формой инвестиционного золота, но при этом обладают теми качествами, которыми не могут похвастаться более дешевые слитки.

Преимущества покупки золотых монет

Золотые инвестиционные монеты выпускаются национальными правительствами в качестве законного платежного средства. Дополнительное чувство безопасности, которое это дает инвесторам, означает, что монеты обладают большей ликвидностью, чем слитки. Они также часто выглядят эстетичнее простых слитков.

Преимущества покупки золотых слитков

Самым важным преимуществом при покупке золотых слитков является их стоимость. Они стоят меньше, чем равные по весу монеты. Покупка крупных инвестиционных слитков — самый экономичный способ покупки физического золота.

Больше — лучше

Важно знать, что чем больше продукт из золота в любой форме (включая золотые монеты), тем меньше он стоит. Например, золотой слиток или монета в одну тройскую унцию обычно будет иметь меньшую премию, чем четыре монеты 1/4 унции или 31 слиток, содержащий всего один грамм драгоценного металла. Этот эффект усиливается в отношении слитков большего размера.

Сколько стоит инвестиционное золото?

Это вопрос на $64 тысячи долларов. Цена на золотые инвестиционные монеты и слитки всегда колеблется из-за различных рыночных факторов. Если рынки открыты и активны, цена на инвестиционное золото прямо сейчас, скорее всего, будет отличаться от цены к тому моменту, когда вы дочитаете эту статью!

Таким образом, инвестору в драгметаллы рекомендуется отслеживать цены на инвестиционное золото, используя ресурсы веб-сайта дилеров золотых монет и слитков, на котором постоянно обновляются котировки.

Инвестиционное золото — хорошее вложение?

Многие ошибочно полагают, что золото всегда дорожает. Реальность такова, что цена на драгметалл колеблется в зависимости от изменений в экономике, рыночного спроса или других факторов. Вероятно, лучше было бы сказать, что золото — это хорошая защита от инфляции и отличное средство сбережения, чем называть его «инвестициями» в самом чистом смысле. Хотя его цена может повышаться или снижаться, внутренняя стоимость золота имеет тенденцию быть гораздо стабильнее, чем общая экономика.

Владение реальным физическим золотом может помочь защитить ваше состояние от пагубного воздействия инфляции и быстрых изменений на рынке. Будучи частью диверсифицированного инвестиционного портфеля, оно может помочь смягчить удар от неблагоприятных движений на других рынках.

Автор: Джошуа МакМарроу-Эрнандес | Перевод: Золотой Запас

Другие статьи по теме:

Подписывайтесь на наш Телеграм-канал
Ставьте лайки, если понравилось!

Как инвестировать в золото — Премьер БКС

Во время нестабильности и паники на фондовых рынках золото остается одним из самых привлекательных защитных активов. Оно долговечно, востребовано и позволяет сохранить капитал в кризис. В этой статье мы расскажем, какие есть способы инвестирования в золото и от чего зависит стоимость этого драгоценного металла.

Плюсы инвестиций в золото

Вкладывать деньги в золото выгодно по 3 причинам:

  • Защита капитала. В период кризисов популярность драгметалла возрастает, так инвесторы предпочитают пережидать финансовую бурю.
  • Ликвидность. Металл легко продать, если в этом появилась необходимость.
  • Надежность. Рост или падение стоимости драгметалла не зависит от экономического состояния какой-либо страны.

Способы инвестирования в золото

Вложиться в золото можно несколькими способами:

  • Купить слитки.
  • Купить золотые монеты.
  • Купить золотые украшения.
  • Открыть обезличенные металлический счет.
  • Инвестировать в «золотые» ПИФы или ETF.
  • Купить ценные бумаги золотодобывающих компаний.
  • Инвестировать во фьючерсы на золото.

Расскажем подробнее о каждом из этих способов.

Покупка слитков

Приобрести слиток можно в банке, на бирже или у специализированных фирм. Порог входа минимальный — 1 грамм, а спред (разница между покупкой и продажей) может отличаться на 5-10%. Процедура покупки включает взвешивание и оформление сертификата.

Основное преимущество слитков — физическое наличие редкого драгметалла. Этот вариант хорошо подходит для долгосрочного инвестирования, если есть надежное место для хранения слитков.

Покупка монет

Приобрести монеты можно в банке, на аукционе, у специализированной фирмы или в нумизматическом магазине. Монеты бывают 2 видов: инвестиционные и коллекционные. Стоимость монет первого вида приближена к стоимости металла, а коллекционные обладают художественной ценностью, что делает их дороже.

Монета — осязаемый объект, который хорошо подходит для долгосрочных инвестиций. Однако важно помнить, что любое физическое воздействие на поверхность монеты снижает её стоимость, поэтому для хранения требуется безопасное место.

Покупка золотых украшений

Приобрести украшения можно в ювелирных магазинах. Этот способ вложения денег самый неоднозначный, потому что на стоимость изделия влияет множество факторов. Среди преимуществ способа выделяется простота покупки и транспортирования. Однако высок риск приобретения подделки или изделия низкого качества, если оно покупается у частного лица.

Для изготовления украшений используется сплав с другими металлами, а не чистое золото, стоимость увеличивается за счет работы ювелира и накрутки цены в процессе торговли. При этом высокой ценностью и стоимостью обладают исторические или художественные экземпляры.

Открытие обезличенного металлического счета

ОМС — это обезличенный металлический счет в банке, где капитал хранится в металлическом эквиваленте. Клиент пополняет счет, приобретая металл, однако физическая покупка не происходит, что позволяет не беспокоиться о безопасном месте хранения. За проведение операций не нужно платить НДС.

Существует 2 типа ОМС:

  • Бессрочные или текущие.ОМС ограничен в доходности повышением стоимости золота. Обналичивание доступно в любой момент, однако во время закрытия счета взимается НДС.
  • Срочные или депозитные.Доход формируется двумя способами: за счет повышения курса золота и процентов. Пополнение или досрочное снятие невозможно, иначе происходит потеря выплат.

ETF

ETF — это биржевой инвестиционный фонд, акции которого торгуются на бирже. Фонд обычно инвестирует в несколько инструментов, объединенных по определенному принципу — например, по странам или секторам экономики. «Золотые» ETF позволяют вложиться в золото без необходимости покупать слитки.

Котировки напрямую привязаны к активам в портфеле. ETF контролирует как ЦБ РФ, так и иностранные банки, что делает инвестирование в золото надежным.

ПИФы

ПИФ — это паевой инвестиционный фонд, который представляет собой портфель из множества активов. В составе ПИФов на золото, как правило, находятся ETF — торгуемые на бирже фонды. Стоимость акций этих фондов отслеживает изменение цен на драгоценный металл.

Чтобы стать владельцем инвестиционного пая ПИФа, достаточно купить пай — именную ценную бумагу, подтверждающую право на долю в фонде. От изменения стоимости паев и будет зависеть доход.

Акции золотодобывающих компаний

Это косвенный вариант инвестирования в драгметалл. Однако важно учитывать, что рост акций золотодобывающих компаний не всегда зависит от повышения мировых цен на золото. Если компания по каким-либо причинам терпит убытки, стоимость ее акций может снижаться. При выборе компании для инвестирования обращайте внимание на себестоимость добычи металла. Чем себестоимость ниже, тем доходность от добычи выше, и наоборот.

Также нужно обратить внимание на доходность компании, потому что этот показатель напрямую влияет на стоимость акций. Рекомендуется избегать покупки акций компаний, которые не обладают собственным запасом золота и нарушают производственный план. Вы можете инвестировать в акции таких золотодобывающих компаний, как Лензолото, Бурятзолото, Полюс, Селигдар, Полиметалл.

Фьючерсы

Фьючерс на золото — это договор между покупателем и продавцом о покупке драгметалла по заранее определенной цене и в определенном объеме на дату поставки в будущем, когда будет происходить расчет. Динамика золота на мировом рынке и курс фьючерсов идентичны, а доход или убыток зависит от разницы между стоимостью покупки и продажи контракта. Для торговли необходим брокерский счет.

Срочные контракты — это потенциально высокодоходный и высоколиквидный инструмент. Торговля открывает возможности для стратегий и спекуляций, которые невозможны при торговле золотыми слитками и монетами. Однако это рискованный инструмент, а для успешных торгов необходимы знания и опыт. Вариант не подходит для долгосрочных инвестиций.

Сложности и недостатки инвестирования в золото

Инвесторы могут столкнуться с 5 недостатками инвестирования в драгметалл:

  • Сложность хранения. Цена слитков и монет зависит от их состояния, малейшие царапины снижают стоимость, поэтому важно сохранить их изначальный вид. Хранить драгметалл можно в банковской ячейке, которая дополнительно оплачивается, или в домашнем сейфе.
  • Большой спред. Слитки, монеты и обезличенные счета обладают большой разницей между ценой продажи и покупки металла.
  • Отсутствие страхования ОМС. ОМС не попадает под страхование вкладов, что увеличивает риски потери денежных средств, если банк прекратит свою деятельность.
  • Долгосрочное получение прибыли. Заметный эффект от инвестиций в золото проявляется в течение 10-15 лет, поэтому этот вид инвестирования не подходит для краткосрочного получения прибыли.
  • Отсутствие процентов за наличие физического эквивалента золота. Доход возможен исключительно после продажи металла, никакие другие проценты от хранения обладатель не получает, в отличие, например, от банковских депозитов.

Сколько покупать?

Рекомендуется вкладывать в золото только свободные средства, которые не понадобятся в ближайшее время. Если придется продать золото в скором времени, то можно потерять часть инвестиций.

Эксперты рекомендуют придерживаться принципов диверсификации и вкладывать в золото не более 10-20% портфеля.

Когда покупать?

Золото принято считать защитным активом — интерес инвесторов к нему обычно растет во время экономических кризисов и обесценивания национальной валюты. Существует 3 ключевые предпосылки для повышения курса драгметалла: появление гиперинфляции, ухудшение экономического состояния страны, снижение ставки ЦБ.

Во время кризиса вложение в золото покажет свою выгодность, однако рекомендуется покупать его постепенно, не вкладывая единовременно все средства в драгметалл. Разный курс покупки минимизирует разницу в расходах.

У кого и где покупать?

Физический эквивалент драгметалла можно приобрести как в банке, так и у частных владельцев. Однако покупка у частных держателей сопряжена с риском приобретения некачественного товара, потому что недобросовестные производители могут добавить сталь или вольфрам в состав слитка для увеличения веса. Акции золотодобывающих компаний, ПИФы, ETF можно купить на бирже.

Где и как лучше хранить?

Состояние физического золота напрямую влияет на его цену, малейшие царапины моментально снижают стоимость монеты или слитка, поэтому хранение должно происходить в безопасном и недоступном для посторонних людей месте. Хранить драгметалл можно как самостоятельно, так и арендовать банковскую ячейку, где вся ответственность за хранение перекладывается на банк. Если покупатель планирует самостоятельно хранить металл, то рекомендовано приобретение сейфа.

Факторы влияния на рост или падение цены

Изменение цены золота зависит от нескольких факторов:

  • Инфляция. Гиперинфляция — это одна из главных причин покупки драгметалла. Когда валюта обесценивается, то спрос на более надежный объект для сохранения сбережений увеличивается.
  • Конъюнктура. Золото имеет свойства защитного актива, к которому инвесторы обращаются в неспокойные времена.
  • Доллар США. Американская валюта определяет мировой курс драгметалла. Когда происходит рост курса доллара США, то курс драгметалла снижается, и наоборот. Однако если увеличение доллара США обесценивает национальную валюту, то курс драгметалла начинает расти.
  • Ставка ЦБ. Когда ЦБ повышает процентную ставку, стоимость золота начинает снижаться, потому что деньги становятся дороже и классические активы, например, банковские депозиты, начинают приносить большую доходность.

Заключение

Золото — это надежный драгметалл, который снижает общий риск потери сбережений во время кризиса и экономической нестабильности. Курс металла подвержен краткосрочным колебаниям, однако в долгосрочной перспективе вложения показывают свою прибыльность. Вкладывать денежные средства в металл можно различными способами, каждый из которых имеет свои преимущества и недостатки.

Статья была полезна?

Спасибо за ответ!

Да Нет

Как учитывать инвестиционное золото по МСФО? | статьи

Как обычная компания должна учитывать золото в соответствии с МСФО, особенно если оно было приобретено с целью сохранения ценности?

Следует ли учитывать золото согласно МСФО (IFRS) 9 и МСФО (IAS) 32 как финансовый инструмент или этот актив следует учитывать согласно МСФО (IAS) 40 «Инвестиционная недвижимость»?

Какие стандарты НЕ применяются для учета драгоценных металлов.

В настоящее время в МСФО нет специального стандарта, который бы конкретно касался драгоценных металлов, таких как золото, серебро или платина.

Поэтому можно определенно заключить, что вы не должны учитывать золото как финансовый инструмент в соответствии с МСФО (IFRS) 9 и МСФО (IAS) 32, поскольку золото не соответствует определению финансового инструмента.

Финансовый инструмент возникает из договора, а когда речь идет о золоте, договора нет (вы просто владеете металлом).

То же самое относится к стандарту МСФО (IAS) 40 «Инвестиционная недвижимость».

Золото также не подпадает под определение инвестиционной недвижимости, поскольку в соответствии с IAS 40 инвестиционная недвижимость — это либо земля, либо здание, либо их части.

Никаких упоминаний золота или других драгоценных металлов в этом определении нет.

Между тем, в параграфе IAS 2:3(b) «Запасы» говорится о золоте:

Товарные брокеры-трейдеры не должны применять IAS 2 к оценке запасов, если они оценивают свои запасы по справедливой стоимости за вычетом затрат на продажу и признают изменения справедливой стоимости в прибыли или убытке в периоде изменения.

Однако это относится только к товарным брокерам-трейдерам, но не к другим компаниям, которые могут приобретать золото исключительно в инвестиционных целях, чтобы сохранить ценность.

Что делать в этом случае?

Компания должна разработать собственную учетную политику, поскольку, как мы выяснили, в МСФО нет учетной политики, предписываемой для использования золота или других драгоценных металлов в качестве средства сохранения ценности.

Таким образом, мы должны разработать собственную учетную политику в соответствии с МСФО (IAS) 8 «Учетная политика, изменения в бухгалтерских оценках и ошибки».

Кроме того, в МСФО (IAS) 8 говорится, что вы должны ссылаться на определенные источники при разработке собственной учетной политики.

[См. параграф IAS 8:11]

Что это за источники?

Прежде всего, вам следует искать требования МСФО, затрагивающие аналогичные и связанные вопросы.

Только после этого вы сможете обратиться к общим концепциям оценки и критериям признания в Концептуальных основах, а затем взглянуть на прочие публикации других органов, устанавливающих стандарты.

См. также:

IFRS — Пересмотренные Концептуальные основы МСФО (2018).

Что, если источники противоречат друг другу?

В этом случае вы должны сначала принять во внимание другие МСФО, затрагивающие аналогичные и связанные вопросы. Они имеют приоритет.

Учетная политика по инвестиционному золоту.

Какая операция или актив считается инвестиционным золотом?

Перечислим определяющие характеристики инвестиционного золота:

  • Имеет неопределенный срок полезного использования;
  • Его справедливая стоимость имеет тенденцию к увеличению со временем (не всегда, конечно).
  • Основная цель владения активом — сохранить стоимость (ценность), получить доход от прироста стоимости.

Из вышесказанного можно сделать вывод, что модель оценки по справедливой стоимости, применяемая к инвестиционной недвижимости в соответствии с МСФО (IAS) 40, также будет очень подходящей для инвестиционного золота.

Более того, для некоторых финансовых активов, таких как акции, которые вы покупаете для прироста капитала, вы можете выбрать модель оценки по справедливой стоимости через прибыль или убыток (FVTPL), что по сути совпадает с моделью справедливой стоимости согласно IAS 40.

Как применить модель оценки по справедливой стоимости к золоту?

При первоначальном признании вы будете оценивать приобретение инвестиционного золота по справедливой стоимости плюс затраты по сделке.

При последующем учете, в конце каждого отчетного периода вам необходимо будет переоценить золото по справедливой стоимости и учитывать любые изменения в составе прибыли или убытка.

Никакой амортизации и прочих проводок.


Всемирный совет по золоту (World Gold Council) также выпустил руководство по бухгалтерскому учету золота:

Оно достаточно подробное и фактически оно посвящено учету монетарного (инвестиционного) золота, удерживаемого официальными финансовыми учреждениями.

Данное руководство требует учета изменений стоимости в составе прочего совокупного дохода, что противоречит МСФО (IAS) 40.

Напомним, что МСФО (IAS) 8 ставит на первое место стандарты МСФО, касающиеся аналогичных вопросов, и только после них вы можете опираться на другие источники, поэтому здесь следует применять ту же учетную политику, что и модель справедливой стоимости в соответствии с IAS 40.

Rietumu Banka — банк для корпоративных и частных клиентов.

Покупка золотых слитков является наиболее традиционным способом инвестирования в золото с целью сбережения. Ежегодно в мире приобретается около одной тысячи тонн золотых слитков.
Золото является уникальным классом активов, исследования показывают, что в долгосрочной перспективе оптимальным является вложение от 2 до 10 % (в зависимости от толерантности к риску) от общей стоимости портфеля в золото, что способно защитить и увеличить доходность инвестиционного портфеля.

Rietumu предлагает своим клиентам возможность приобретения золотых слитков напрямую с немецкого аффинажного завода C.HAFNER GmbH + Co. KG.

Вы можете приобретать золото 999,9 пробы в слитках стандарта LBMA (London Bullion Market Association) с возможностью хранения в банке ( в общем хранилище, либо в индивидуальной сейфовой ячейке ). Кроме того Вы можете забрать слитки и хранить их самостоятельно. Каждый слиток соответствует отраслевым стандартам. Покупая физическое золото с доставкой, при желании, Вы можете выбрать предпочтительный вес слитков – 5, 10, 20, 50, 100, 250, 500 грамм, 1 унция, либо приобрести стандартные слитки в 1 килограмм. Комиссия на слитки меньшего номинала может отличаться от стандартной.

Индивидуальный заказ золотых слитков

1,2:
Минимальный объем сделки 10 кг
Покупка инвестиционного золота в слитках с доставкой в хранилище Банка 1.5 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Продажа инвестиционного золота3 2.0 % от суммы сделки, min 10000 USD 5
Комиссия за хранение инвестиционного золота4 0.75 % в год

Rietumu также предлагает возможность индивидуального заказа инвестиционного золота в слитках, с выбором весового номинала.

1 Физическое инвестиционное золото не является финансовым инструментом 2 Для приобретения инвестиционного золота необходимо подать письменное распоряжение через Ваш личный кабинет в интернет банке. Для получения золота Вы можете заранее согласовать удобное для Вас время, а также другие условия передачи металла. 3 Цена сделки фиксируется только после получения банком подтверждения подлинности золота от контрагента 4 Взимается ежемесячно в валюте евро (используется метод факт/360), НДС включен 5 Покупка и продажа только с инвестиционного счета

ВТБ реализовал первую поставку физического золота в биржевой фонд — — О Группе ВТБ

Банк ВТБ осуществил первую поставку физического золота фонду «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» (VTBG ETF). Это единственный в России биржевой фонд, инвестирующий в физическое золото и обеспеченный золотыми слитками, которые хранятся в банке ВТБ.

Торги паями «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» на Московской бирже были запущены в июне этого года. На первоначальном этапе его базовым активом выступал ETF SPDR Gold Shares. Теперь активы БПИФ ВТБ будут инвестированы в золотые слитки. Максимальные общие расходы VTBG ETF (TER) составят 0,66% годовых. Брокерская комиссия по сделкам с БПИФ ВТБ составляет 0% при операциях через мобильную инвестиционную платформу ВТБ Мои Инвестиции. Купить и продать паи можно в один клик в мобильном приложении ВТБ Мои Инвестиции, в том числе и неквалифицированным инвесторам. Инвестировать средства в «ВТБ — Фонд Золото. Биржевой» можно в рублях (на данный момент цена пая составляет порядка 1 рубля) или долларах (лот от 1 доллара). Подобные небольшие лоты являются неотъемлемым преимуществом фонда для розничного инвестора в сравнении с покупкой золотого слитка. При владении фондом от трех лет инвестор может получить налоговый вычет. Кроме того, это ликвидный актив, который торгуется на бирже, что дает преимущества по сравнению с банковским депозитом, так как инвестор может получить свои средства в любой момент без потери накопленной доходности.

«Продолжающаяся монетарная экспансия глобальных ЦБ повышает привлекательность золота по сравнению с депозитами и облигациями, поэтому в текущей рыночной конъюнктуре — это один из самых надежных активов, и мы ожидаем, что он сохранит свою инвестиционную привлекательность в ближайшей перспективе. Данный фонд позволяет широкому кругу инвесторов вкладывать средства напрямую в физическое золото, которое хранится в России, а не в международные ETF, хранящие золото за границей. При этом, отсутствует НДС как при покупке, так и при дальнейшей продаже слитков золота из БПИФ „ВТБ — Фонд Золото“. Биржевой фонд с рыночным спредом от маркетмейкера в 0,4% делает механизм инвестирования в физическое золото ещё и одним из самых доступных. А инвестиционный налоговый вычет делает этот инструмент, безусловно, самым эффективным для долгосрочных инвесторов», — комментирует Владимир Потапов, главный исполнительный директор ВТБ Капитал Инвестиции, старший вице-президент ВТБ.

Атанас Джумалиев, руководитель глобального управления операций на товарно-сырьевых рынках ВТБ Капитал, отметил: «Банк ВТБ является лидером российского рынка драгоценных металлов и активным участником международного рынка. Запасы золота в хранилище ВТБ позволяют максимально удовлетворить спрос со стороны наших клиентов, а слитки золота соответствуют мировым стандартам. Это позволяет обеспечить высокую ликвидность и удовлетворить спрос в кратчайшие сроки. В условиях растущего интереса со стороны инвесторов на защитные активы, вложения в биржевые фонды, обеспеченные слитками золота, становятся все более популярными, и мы уверены, что фонд станет востребованным инструментом среди российских инвесторов».

Интерес к инвестициям в золото стремительно растет. По данным Всемирного Совета по золоту, более 60% респондентов в России рассматривают золото как самый эффективный защитный актив от колебания валютных курсов и инфляции, надежный инструмент для вложений. На сегодняшний день мировые золотые запасы подобных биржевых фондов сопоставимы по объемам с запасами центральных банков и составляют примерно 3400 тонн.

Фотографии доступны по ссылке.

Как инвестировать в золото: Руководство инвестора

Со времен древних цивилизаций до современной эпохи золото было предпочтительной валютой в мире. Сегодня инвесторы покупают золото в основном в качестве страховки от политических волнений и инфляции. Кроме того, многие ведущие инвестиционные консультанты рекомендуют размещение портфеля в сырьевых товарах, включая золото, чтобы снизить общий риск портфеля.

Мы рассмотрим многие возможности инвестирования в золото, в том числе в слитки (т. Е., золотые слитки), паевые инвестиционные фонды, фьючерсы, горнодобывающие компании и ювелирные изделия. За некоторыми исключениями, только слитки, фьючерсы и несколько специализированных фондов предоставляют возможность прямых инвестиций в золото. Другие инвестиции получают часть своей стоимости из других источников.

Ключевые выводы

  • Итак, вы решили купить немного золота для своего инвестиционного портфеля, но как вам это сделать?
  • Самый простой способ владеть золотом — это покупка физических золотых слитков или монет, но они могут быть неликвидными и должны надежно храниться.
  • Также популярны
  • ETF и паевые инвестиционные фонды, которые отслеживают цену на золото, и если у вас есть доступ к рынкам деривативов в вашем брокерском счете, вы также можете использовать фьючерсы и опционы на золото.
  • Чтобы получить золото косвенно, вы также можете рассмотреть возможность инвестирования в акции золотодобывающих компаний, хотя цены на акции этих компаний не очень хорошо отслеживают стоимость золота в долгосрочной перспективе.

Золотой слиток

Это, пожалуй, самая известная форма прямого владения золотом.Многие люди думают о золотых слитках как о больших золотых слитках, хранящихся в Форт-Ноксе. Фактически, золотые слитки — это любая форма чистого или почти чистого золота, которое было сертифицировано на предмет его веса и чистоты. Сюда входят монеты, слитки и т. Д. Любого размера. Серийный номер также обычно прикрепляется к золотым слиткам в целях безопасности.

Хотя тяжелые золотые слитки представляют собой впечатляющее зрелище, их большой размер (до 400 тройских унций) делает их неликвидными и, следовательно, дорогостоящими для покупки и продажи. золота, а потом решили продать 10%, нельзя точно отпилить конец слитка и продать его.С другой стороны, слитки, хранящиеся в слитках и монетах меньшего размера, обеспечивают гораздо большую ликвидность и довольно распространены среди владельцев золота.

золотых монет

На протяжении десятилетий суверенные правительства по всему миру выпускали большие количества золотых монет. Монеты обычно покупаются инвесторами у частных дилеров с премией от 1% до 5% от их базовой стоимости в золоте, но в марте 2020 года она подскочила до 10%.

Преимуществами инвестиционных монет являются:

  • Их цены можно найти в мировых финансовых изданиях.
  • Золотые монеты часто чеканят меньшего размера (одна унция или меньше), что делает их более удобным способом инвестирования в золото, чем большие слитки.
  • Дилеров с хорошей репутацией можно найти с минимальным поиском, они расположены во многих крупных городах.

Будьте осторожны: старые редкие золотые монеты имеют так называемую нумизматическую или «коллекционную» ценность, превышающую базовую стоимость золота. Чтобы инвестировать строго в золото, сосредоточьтесь на широко распространенных монетах и ​​оставьте редкие монеты коллекционерам.

Среди широко распространенных золотых монет — южноафриканский крюгерранд, американский орел и канадский кленовый лист.

Основные проблемы с золотыми слитками заключаются в том, что затраты на хранение и страхование, а также относительно большая наценка дилера снижают потенциальную прибыль. Кроме того, покупка золотых слитков — это прямые инвестиции в стоимость золота, и каждое изменение цены на золото на доллар пропорционально изменяет стоимость активов. Могут быть сделаны другие инвестиции в золото, такие как паевые инвестиционные фонды в меньших суммах, чем в слитках, и также может не иметь такого прямого влияния на цену, как слитки.

Золотые ETF и паевые инвестиционные фонды

Альтернативой прямой покупке золотых слитков является инвестирование в один из биржевых фондов (ETF), основанных на золоте. Каждая акция этих специализированных инструментов представляет собой фиксированное количество золота, например, одну десятую унции. Эти средства могут быть куплены или проданы так же, как акции, на любом брокерском счете или счете IRA. Таким образом, этот метод проще и экономичнее, чем владение слитками или монетами напрямую, особенно для мелких инвесторов, поскольку минимальные инвестиции — это только цена одной акции ETF.Среднегодовые коэффициенты расходов этих фондов часто составляют около 0,65%, что намного меньше, чем сборы и расходы по многим другим инвестициям, включая большинство паевых инвестиционных фондов.

Многие паевые инвестиционные фонды владеют золотыми слитками и золотыми компаниями как часть своих обычных портфелей, но инвесторы должны знать, что только несколько паевых инвестиционных фондов сосредоточены исключительно на инвестировании в золото; большинство из них владеют рядом других товаров. Основными преимуществами паевых инвестиционных фондов, работающих только с золотом, являются:

  • Низкая стоимость и низкие минимальные вложения
  • Диверсификация между разными компаниями
  • Простота владения брокерским счетом или IRA
  • Исследования отдельных компаний не требуются

Некоторые фонды инвестируют в индексы горнодобывающих компаний; другие напрямую привязаны к ценам на золото; в то время как другие активно управляются.Прочтите их проспекты для получения дополнительной информации. Традиционные паевые инвестиционные фонды, как правило, активно управляются, в то время как ETF придерживаются пассивной стратегии отслеживания индексов и, следовательно, имеют более низкие коэффициенты расходов. Однако для среднего инвестора в золото паевые инвестиционные фонды и ETF в настоящее время, как правило, являются самым простым и безопасным способом инвестирования в золото.

Фьючерсы и опционы на золото

Фьючерсы — это контракты на покупку или продажу определенного количества предмета, в данном случае золота, на определенную дату в будущем.Фьючерсы торгуются контрактами, а не акциями, и представляют собой заранее определенное количество золота. Поскольку эта сумма может быть большой (например, 100 тройских унций x 1000 долларов США за унцию = 100 000 долларов США), фьючерсы больше подходят для опытных инвесторов. Люди часто используют фьючерсы, потому что комиссии очень низкие, а маржинальные требования намного ниже, чем при традиционных инвестициях в акции. Некоторые контракты рассчитываются в долларах, а другие — в золоте, поэтому инвесторы должны обращать внимание на спецификации контрактов, чтобы избежать необходимости принимать поставку 100 унций золота в дату расчета.

Опционы на фьючерсы являются альтернативой прямой покупке фьючерсного контракта. Они дают владельцу опциона право купить фьючерсный контракт в течение определенного периода времени по заранее установленной цене. Одним из преимуществ опциона является то, что он одновременно увеличивает ваши первоначальные инвестиции и ограничивает убытки уплаченной ценой. Для фьючерсного контракта, купленного с маржой, может потребоваться больше капитала, чем первоначально инвестировано, если убытки растут быстро. В отличие от фьючерсных инвестиций, которые основаны на текущей стоимости золота, обратная сторона опциона состоит в том, что инвестор должен заплатить премию к базовой стоимости золота, чтобы владеть опционом.Из-за нестабильности фьючерсов и опционов они могут не подходить для многих инвесторов. Даже в этом случае фьючерсы остаются самым дешевым (комиссионные + процентные расходы) способом купить или продать золото при инвестировании крупных сумм.

Золотодобывающие компании

Компании, специализирующиеся на добыче и переработке золота, также получат прибыль от роста цен на золото. Инвестирование в компании такого типа может быть эффективным способом получения прибыли от золота, а также сопряжено с меньшим риском, чем другие методы инвестирования.

Крупнейшие золотодобывающие компании могут похвастаться обширными глобальными операциями; поэтому бизнес-факторы, общие для многих других крупных компаний, влияют на успех таких инвестиций. В результате эти компании могут показывать прибыль даже в периоды неизменных или падающих цен на золото. Один из способов сделать это — застраховаться от падения цен на золото, что является обычной частью их бизнеса. Некоторые делают это, а некоторые нет. Даже в этом случае золотодобывающие компании могут предоставить более безопасный способ инвестирования в золото, чем прямое владение слитками.В то же время исследование и отбор отдельных компаний требует от инвестора должной осмотрительности. Поскольку это трудоемкое мероприятие, для многих инвесторов оно может оказаться невыполнимым.

Золотые украшения

Около 49% мирового производства золота используется для изготовления ювелирных изделий. Поскольку население и благосостояние мира ежегодно растут, спрос на золото, используемое в производстве ювелирных изделий, со временем должен увеличиваться. С другой стороны, покупатели золотых украшений проявляют некоторую чувствительность к цене и покупают меньше, если цена быстро растет.

Покупка ювелирных изделий по розничным ценам предполагает существенную наценку — до 400% от базовой стоимости золота. Более выгодные сделки по ювелирным изделиям можно найти на распродаже недвижимости и аукционах. Преимущество покупки ювелирных изделий таким способом заключается в отсутствии розничной наценки; Недостаток — время, затрачиваемое на поиск ценных вещей. Тем не менее, владение ювелирными изделиями — самый приятный способ владеть золотом, даже если это не самый выгодный с точки зрения инвестиций. Золотые украшения прекрасны как вид искусства.Как вложение, это посредственно, если только вы не ювелир.

Итог

Более крупные инвесторы, желающие напрямую зависеть от цены на золото, могут предпочесть инвестировать в золото напрямую через слитки. Также комфортно владеть физическим активом, а не просто листом бумаги. Обратной стороной является небольшая надбавка к стоимости золота, уплаченной при первоначальной покупке, а также затраты на хранение.

Для более агрессивных инвесторов фьючерсы и опционы, безусловно, помогут.Но будьте осторожны, покупатель: эти инвестиции являются производными от цены золота и могут иметь резкие движения вверх и вниз, особенно если они сделаны с маржой. С другой стороны, фьючерсы, вероятно, являются наиболее эффективным способом инвестирования в золото, за исключением того факта, что контракты необходимо периодически переносить по мере их истечения.

Идея о том, что украшения — это вложение денег, легендарна, но наивна. Разница между ценой большинства ювелирных изделий и их стоимостью в золоте слишком велика, чтобы их можно было рассматривать как настоящие инвестиции.Вместо этого среднему инвестору в золото следует рассмотреть инвестиционные фонды и ETF, ориентированные на золото, поскольку эти ценные бумаги обычно обеспечивают самый простой и безопасный способ инвестирования в золото.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Еще окупается ли инвестировать в золото?

Инвесторы могут инвестировать в золото через биржевые фонды (ETF), покупая акции золотодобывающих и ассоциированных компаний, а также покупая физические продукты. У этих инвесторов столько же причин для инвестирования в металл, сколько и способов их осуществления.

Некоторые утверждают, что золото — это варварский пережиток, который больше не обладает денежными качествами прошлого. В современной экономической среде бумажная валюта — лучший выбор.Они утверждают, что единственным преимуществом золота является то, что это материал, который используется в ювелирных изделиях. На другом конце спектра находятся те, кто утверждает, что золото является активом с различными внутренними качествами, которые делают его уникальным и необходимым для инвесторов в своих портфелях.

Ключевые выводы

  • Золотые жуки часто поощряли инвесторов владеть драгоценным металлом в рамках диверсифицированного долгосрочного инвестиционного портфеля.
  • Золото рассматривается как преграда от инфляции и средство сбережения в любом случае.
  • Однако хранение золота сопряжено с уникальными издержками и рисками, и данные показывают, что исторически золото разочаровывало в некоторых из своих предполагаемых достоинств.

Краткая история золота

Чтобы полностью понять назначение золота, нужно вернуться к началу золотого рынка. Хотя история золота началась в 2000 году до нашей эры, когда древние египтяне начали создавать украшения, только в 560 году до нашей эры. это золото начало действовать как валюта. В то время торговцы хотели создать стандартизированную и легко переводимую форму денег, которая упростила бы торговлю.Создание золотой монеты с печатью казалось ответом, поскольку золотые украшения уже получили широкое признание и признание во всех уголках земли.

После появления золота в качестве денег его значение продолжало расти по всей Европе и Великобритании, при этом реликвии Греческой и Римской империй широко выставлялись в музеях по всему миру, а в 775 году Великобритания разработала свою собственную валюту на основе металлов. фунт (символизирующий фунт стерлингового серебра), шиллинги и пенсы были основаны на количестве золота (или серебра), которое он представлял.В конце концов, золото стало символом богатства в Европе, Азии, Африке и Америке.

Биметаллический стандарт США

Правительство США продолжило эту золотую традицию, установив биметаллический стандарт в 1792 году. В биметаллическом стандарте просто говорилось, что каждая денежная единица в США должна быть обеспечена золотом или серебром. Например, один доллар США был эквивалентом 24,75 грана золота. Другими словами, монеты, которые использовались в качестве денег, просто представляли золото (или серебро), которое в настоящее время хранится в банке.Взаимодействие с другими людьми

Но этот золотой стандарт длился недолго. В течение 1900-х годов произошло несколько ключевых событий, которые в конечном итоге привели к выводу золота из денежной системы. В 1913 году была создана Федеральная резервная система, которая начала выпускать векселя (современная версия наших бумажных денег), которые можно было обменять на золото по требованию. Закон о золотом резерве 1934 года предоставил правительству США право собственности на все золотые монеты в обращении и положил конец чеканке любых новых золотых монет.Короче говоря, этот акт положил начало утверждению идеи о том, что золото или золотые монеты больше не нужны в качестве денег. США отказались от золотого стандарта в 1971 году, когда их валюта перестала обеспечиваться золотом.

Золото в современной экономике

Несмотря на то, что золото больше не поддерживает доллар США (или другие мировые валюты, если на то пошло), оно по-прежнему имеет значение в современном обществе. Это по-прежнему важно для мировой экономики. Чтобы подтвердить эту точку зрения, нет необходимости смотреть дальше балансов центральных банков и других финансовых организаций, таких как Международный валютный фонд.В настоящее время на эти организации приходится почти пятая часть мировых запасов наземного золота. Кроме того, несколько центральных банков увеличили свои нынешние золотые резервы, отражая обеспокоенность по поводу долгосрочной глобальной экономики.

Золото сохраняет богатство

Причины важности золота в современной экономике заключаются в том, что оно успешно сохраняло богатство на протяжении тысяч поколений. Однако этого нельзя сказать о бумажных валютах.Чтобы увидеть ситуацию в перспективе, рассмотрим следующий пример:

В начале 1970-х годов одна унция золота равнялась 35 долларам. Допустим, в то время у вас был выбор: держать унцию золота или просто оставить 35 долларов. Они оба купят вам одни и те же вещи, например, новый деловой костюм или модный велосипед. Однако, если бы у вас сегодня была унция золота и вы пересчитали ее по сегодняшним ценам, этого все равно было бы достаточно, чтобы купить новый костюм, но этого нельзя сказать о 35 долларах.Короче говоря, вы бы потеряли значительную часть своего богатства, если бы решили держать 35 долларов вместо одной унции золота, потому что стоимость золота увеличилась, а стоимость доллара была подорвана инфляцией.

Золото как хедж против доллара

Идея о том, что золото сохраняет богатство, еще более важна в экономической среде, где инвесторы сталкиваются с падением доллара США и ростом инфляции. Исторически золото служило страховкой от обоих этих сценариев.С ростом инфляции золото обычно дорожает. Когда инвесторы осознают, что их деньги теряют ценность, они начнут размещать свои инвестиции в твердом активе, который традиционно сохранял свою стоимость. 1970-е годы являются ярким примером роста цен на золото на фоне растущей инфляции.

Причина, по которой золото выигрывает от падения доллара США, заключается в том, что цены на золото во всем мире устанавливаются в долларах США. У этой связи две причины. Во-первых, инвесторы, которые хотят покупать золото (т.е., центральные банки) должны продать свои доллары США, чтобы совершить эту транзакцию. Это в конечном итоге приводит к падению доллара США, поскольку глобальные инвесторы стремятся диверсифицироваться за счет доллара. Вторая причина связана с тем, что ослабление доллара удешевляет золото для инвесторов, владеющих другими валютами. Это приводит к большему спросу со стороны инвесторов, держащих валюты, которые выросли по отношению к доллару США.

Золото как безопасное убежище

Будь то напряженность на Ближнем Востоке, в Африке или где-либо еще, становится все более очевидным, что политическая и экономическая неопределенность — еще одна реальность нашей современной экономической среды.По этой причине инвесторы обычно смотрят на золото как на безопасную гавань во времена политической и экономической неопределенности. Почему это? Что ж, история полна распадающихся империй, политических переворотов и краха валют. В такие моменты инвесторы, владеющие золотом, могли успешно защитить свое богатство, а в некоторых случаях даже использовать этот товар, чтобы избежать всех потрясений. Следовательно, всякий раз, когда появляются новости, намекающие на некоторую глобальную экономическую неопределенность, инвесторы часто покупают золото в качестве убежища.

Золото как диверсифицирующая инвестиция

В целом золото рассматривается как диверсифицирующее вложение. Очевидно, что золото исторически служило инвестицией, которая может добавить диверсифицирующий компонент к вашему портфелю, независимо от того, беспокоитесь ли вы об инфляции, снижении доллара США или даже о защите своего богатства. Если ваша цель — просто диверсификация, золото не связано с акциями, облигациями и недвижимостью.

Золото как актив, приносящий дивиденды

Золотые акции обычно более привлекательны для инвесторов в рост, чем для инвесторов, приносящих доход.Запасы золота обычно растут и падают вместе с ценой на золото, но есть хорошо управляемые горнодобывающие компании, которые приносят прибыль даже тогда, когда цена на золото падает. Повышение цен на золото часто усиливается ценами на золотые акции. Относительно небольшое повышение цены на золото может привести к значительному приросту лучших золотых запасов, а владельцы золотых запасов обычно получают гораздо более высокую рентабельность инвестиций (ROI), чем владельцы физического золота.

Даже те инвесторы, которые сосредоточены в первую очередь на росте, а не на стабильном доходе, могут извлечь выгоду из выбора золотых акций, которые демонстрируют исторически высокие дивидендные показатели.Акции, которые выплачивают дивиденды, как правило, показывают более высокую прибыль, когда сектор растет, и показывают лучшие результаты — в среднем почти вдвое лучше — чем акции, не приносящие дивидендов, когда сектор в целом находится в состоянии спада.

Сектор добычи золота

Горнодобывающий сектор, в который входят компании, занимающиеся добычей золота, может испытывать высокую волатильность. При оценке дивидендных показателей золотых акций учитывайте динамику компании в отношении дивидендов. Такие факторы, как история выплаты дивидендов компанией и устойчивость ее коэффициента выплаты дивидендов, являются двумя ключевыми элементами, которые необходимо изучить в балансе компании и других финансовых отчетах.

Способность компании обеспечивать стабильные выплаты дивидендов значительно повышается, если у нее стабильно низкий уровень долга и сильные денежные потоки, а историческая тенденция результатов деятельности компании показывает неуклонное улучшение показателей долга и денежных потоков. Поскольку любая компания проходит через циклы роста и расширения, когда берет на себя больше долгов и имеет меньший остаток денежных средств, необходимо анализировать их долгосрочные показатели, а не более короткие временные рамки финансовой картины.

Различные способы владения золотом

Одно из основных различий между инвестированием в золото несколько сотен лет назад и сегодня заключается в том, что существует гораздо больше вариантов инвестирования, таких как:

  • Фьючерс на золото
  • золотых монет
  • Золотых Компаний
  • Золотые ETF
  • Золотые паевые инвестиционные фонды
  • Золото в слитках
  • Золотые украшения

Плохое время для инвестиций в золото?

Чтобы определить инвестиционные достоинства золота, давайте сравним его показатели с показателями S&P 500 за последние 10 лет.За 10-летний период, закончившийся 26 января 2018 года, золото было хуже по сравнению с S&P 500, при этом индекс S&P GSCI составил 3,27% по сравнению с S&P 500, который за тот же период вырос на 10,36%.

Тем не менее, золото обогнало S&P 500 за 10-летний период с ноября 2002 г. по октябрь 2012 г., при этом общий рост цен составил 441,5%, или 18,4% за год. С другой стороны, индекс S&P 500 за этот период вырос в цене на 58%.

Дело в том, что золото не всегда является хорошей инвестицией.Лучшее время для инвестирования практически в любой актив — это когда есть негативные настроения и актив стоит недорого, что дает значительный потенциал роста, когда он возвращается в пользу, как указано выше.

Итог

У каждой инвестиции есть как преимущества, так и недостатки. Если вы против владения физическим золотом, покупка акций золотодобывающей компании может быть более безопасной альтернативой. Если вы считаете, что золото может быть надежной ставкой против инфляции, инвестирование в монеты, слитки или драгоценности — это путь, который вы можете выбрать к процветанию, основанному на золоте.Наконец, если ваш основной интерес заключается в использовании кредитного плеча для получения прибыли от роста цен на золото, фьючерсный рынок может быть вашим ответом, но обратите внимание, что существует значительный риск, связанный с любыми активами, основанными на кредитном плече. (Дополнительную информацию см. В разделе «Было ли золото хорошей инвестицией в долгосрочной перспективе?»)

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Страница не найдена

  • Образование
    • Общий

      • Словарь
      • Экономика
      • Корпоративные финансы
      • Рот ИРА
      • Акции
      • Паевые инвестиционные фонды
      • ETFs
      • 401 (к)
    • Инвестирование / Торговля

      • Основы инвестирования
      • Фундаментальный анализ
      • Управление портфелем ценных бумаг
      • Основы трейдинга
      • Технический анализ
      • Управление рисками
  • Рынки
    • Новости

      • Новости компании
      • Новости рынков
      • Торговые новости
      • Политические новости
      • Тенденции
    • Популярные акции

      • Яблоко (AAPL)
      • Тесла (TSLA)
      • Amazon (AMZN)
      • AMD (AMD)
      • Facebook (FB)
      • Netflix (NFLX)
  • Симулятор
    • Симулятор

      • Завести аккаунт
      • Присоединяйтесь к игре
    • Мой симулятор

      • Моя игра
      • Создать игру
  • Твои деньги
    • Личные финансы

      • Управление благосостоянием
      • Бюджетирование / экономия
      • Банковское дело
      • Кредитные карты
      • Домовладение
      • Пенсионное планирование
      • Налоги
      • Страхование
    • Обзоры и рейтинги

      • Лучшие онлайн-брокеры
      • Лучшие сберегательные счета
      • Лучшие домашние гарантии
      • Лучшие кредитные карты
      • Лучшие личные займы
      • Лучшие студенческие ссуды
      • Лучшее страхование жизни
      • Лучшее автострахование
  • Советники
    • Ваша практика

      • Управление практикой
      • Продолжая образование
      • Карьера финансового консультанта
      • Инвестопедия 100
    • Управление благосостоянием

      • Портфолио Строительство
      • Финансовое планирование
  • Академия
    • Популярные курсы

      • Инвестирование для начинающих
      • Станьте дневным трейдером
      • Торговля для начинающих
      • Технический анализ
    • Курсы по темам

      • Все курсы
      • Курсы трейдинга
      • Курсы инвестирования
      • Финансовые профессиональные курсы

Представлять на рассмотрение

Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска.

дом
  • О нас
  • Условия эксплуатации
  • Словарь
  • Редакционная политика
  • Рекламировать
  • Новости
  • Политика конфиденциальности
  • Свяжитесь с нами
  • Карьера
  • Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
  • #
  • А
  • B
  • C
  • D
  • E
  • F
  • грамм
  • ЧАС
  • я
  • J
  • K
  • L
  • M
  • N
  • О
  • п
  • Q
  • р
  • S
  • Т
  • U
  • V
  • W
  • Икс
  • Y
  • Z
Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.

Хотите купить золото? Вот что вам следует знать

Что общего у Скруджа Макдака и короля Мидаса? Подсказка: это не очень диверсифицированный портфель. Хотя владение золотом звучит круто и может даже считаться ответственным делом во время спада на фондовом рынке, инвестирование в золото сопряжено с некоторыми уникальными проблемами и не всегда оправдывает ожидания.

Является ли золото хорошей инвестицией во время рецессии?

Золото имеет репутацию благоприятного для спада вложения — когда на фондовом рынке наблюдается большой откат, цена на золото часто растет.Но это не полная картина, — говорит Дитон Смит, сертифицированный специалист по финансовому планированию и основатель Thayer Financial в Хикори, Северная Каролина. «Идея состоит в том, что это более безопасное вложение, чем в акции, но долгосрочной оценки цен просто не было».

На самом деле, когда вы смотрите на более длительные временные горизонты, например, за последние 30 лет, промышленный индекс Доу-Джонса — хорошее представление об общем фондовом рынке — значительно превосходит золото. И хотя на фондовом рынке бывают взлеты и падения, инвестирование в физическое золото может повлечь за собой множество неожиданных затрат и соображений, включая страхование и безопасное хранение.

Добавление золота в ваш портфель может помочь вам диверсифицировать ваши активы, что может помочь вам лучше пережить рецессию, но золото не дает денежного потока, как другие активы, и его следует добавлять в ваш инвестиционный портфель в ограниченном количестве и с осторожностью.

4 способа инвестирования в золото

1. Физическое золото

Также называемое «слитком», это то, что большинство людей представляют себе, когда думают об инвестировании в золото. Золотые слитки, золотые монеты, куски чистого золота и драгоценности: это сундуки с сокровищами и ограбления банков.И хотя это может быть самый захватывающий способ инвестирования в золото, его также сложнее всего покупать, хранить и продавать.

Примечание о золотых украшениях. Хотя драгоценности иногда могут накапливать ценность с течением времени, их оценка может быть сложной, и нет никаких гарантий, что вы сможете продать украшение дороже, чем вы его купили. «Многие люди покупают драгоценности, а затем хотят продать их бизнесу», — говорит Смит. «На ювелирные изделия существует довольно приличная наценка, а стоимость при перепродаже и близко не соответствует той, которую вы покупаете.”

2. Золотые акции

Как и покупка любой отдельной акции, покупка акций золотодобывающей компании сопряжена с некоторым риском, но это означает, что вы полностью контролируете, в какие именно компании вы инвестируете. Например, некоторые инвесторы могут выбрать золотодобывающую компанию, которая придерживается строгой экологической ответственности, а не компанию, которая этого не делает. И хотя владение акциями не позволит вам держать золото в руках, это означает, что у вас есть преимущество в виде актива, который вы можете продать в любое время.Узнайте больше об акциях.

3. Золотые фонды

Инвестирование в золотые паевые инвестиционные фонды означает, что вы владеете акциями нескольких активов, связанных с золотом, как и многие компании, которые занимаются добычей или обработкой золота, но вы сами не владеете реальным золотом или отдельными акциями. Фонды, торгующиеся на бирже золотом, или паевые инвестиционные фонды обладают большей ликвидностью, чем владение физическим золотом, и предлагают уровень диверсификации, которого нет у одной акции. ETF и паевые инвестиционные фонды также имеют определенную правовую защиту. Имейте в виду, что некоторые фонды будут иметь комиссию за управление.Узнайте больше об ETF и паевых инвестиционных фондах.

4. Фьючерс на золото

Фьючерсный контракт на золото — это соглашение о покупке или продаже определенного количества золота в более поздний срок. Сам контракт — это то, чем торгуют на бирже. Фьючерсы на золото обладают большей ликвидностью, чем физическое золото, и не имеют комиссий за управление, хотя брокерские конторы могут взимать комиссию за торговлю (также называемую комиссией) за контракт. Имейте в виду, что торговля фьючерсными контрактами сопряжена с большим риском и не подходит для неопытного инвестора.Сумма денег, которую вы можете потерять в результате этих вложений, может превышать ваши первоначальные вложения. Узнать больше о фьючерсах.

Реклама

Рейтинг NerdWallet Рейтинг NerdWallet определяется нашей редакцией. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений. Рейтинг NerdWallet Рейтинги NerdWallet определяются нашей редакционной группой. Формула подсчета очков для онлайн-брокеров и робо-консультантов учитывает более 15 факторов, включая комиссию и минимальные суммы, инвестиционный выбор, поддержку клиентов и возможности мобильных приложений.

Как купить золотые акции, паевые инвестиционные фонды и ETF000

Инвестировать в золотые акции часто лучший способ получить доступ к золоту в вашем портфеле.

Чтобы купить золотую акцию или фонд, вам понадобится брокерский счет, который вы можете открыть у онлайн-брокера (вот пошаговое руководство по открытию брокерского счета).Как только ваш счет будет пополнен, вы сможете выбрать активы, связанные с золотом, в которые вы хотите инвестировать, и разместить на них заказ на веб-сайте вашего брокера.

Имейте в виду, что отдельные акции и ETF приобретаются по цене их акций, которая может варьироваться от 10 долларов или меньше до четырехзначной суммы, но паевые инвестиционные фонды имеют минимальные инвестиционные требования, часто в размере 1000 долларов и более. Узнайте больше о том, как инвестировать в акции и как инвестировать в паевые инвестиционные фонды.

Инвестиции в золото и диверсификация

Одним из преимуществ инвестиций в золото является то, что они могут помочь диверсифицировать ваш портфель.Диверсификация означает инвестирование в различные активы в различных отраслях, размерах компаний и географических регионах. Владение акциями золотодобывающей компании или золотого ETF открывает вам доступ к золотодобывающей отрасли, и, поскольку золото не обязательно движется в тандеме с фондовым рынком, это может помочь в дальнейшей диверсификации ваших вложений. Конечно, если весь ваш портфель состоит из инвестиций в золото, его вообще нельзя будет диверсифицировать.

Как купить физическое золото

Если вы решите, что инвестирование в физическое золото — правильный шаг для вас, вот несколько вещей, о которых следует помнить.

1. Найдите надежного дилера. От работы с настойчивыми продавцами до жертвы мошенничества — ориентирование в мире покупки и продажи золота может быть отрывочным. Продавцы могут завышать стоимость своего продукта или использовать тактику убеждения, чтобы создать ощущение срочности покупки. Если вы сделаете домашнее задание заранее, это поможет вам избежать плохих вложений.

2. Остерегайтесь сборов. Дилеры по золоту обычно взимают больше, чем «спотовая цена» золота или цена, по которой золото торгуется на товарной бирже.Эта премия обычно состоит из гонорара дилера, а также затрат на производство и распространение.

3. Найдите безопасное хранилище. Люди шутят о закопании золота по одной причине: оно ценно и, поскольку это физический товар, люди могут попытаться украсть его. Важно предусмотреть хранение вашего золота в безопасном месте, будь то в буквальном смысле сейф или банковская ячейка. Безопасное хранение золота может стать дорогим. В зависимости от размера сейфы в банке могут стоить от 30 до пары сотен долларов в год.

4. Рассмотрите возможность приобретения страховки. Страхование — это дополнительная стоимость владения физическим золотом. Если вы покупаете страховку, убедитесь, что ваш полис покрывает именно тот тип актива, который у вас есть.

5. Знайте, что ваши инвестиции неликвидны. В отличие от золотых акций и фондов перепродажа физического золота может оказаться сложной задачей. Ломбарды не известны своей справедливой ценой, и если вы продадите свое золото обратно дилеру, вы, скорее всего, продадите его по цене ниже спотовой.

Золото можно покупать, а стоит ли?

Несмотря на свою извечную привлекательность, золото не всегда является сильной инвестицией, в которую вы могли поверить в фильмах и телешоу.

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото», — говорит Смит. «Золото — это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией. Для людей, которые продолжают покупать золото, покупка золота в виде торгуемых ценных бумаг — гораздо более простой и дешевый способ включения его в портфель ».

«Я советую всем своим клиентам не вкладывать деньги в золото. Золото — это спекулятивное вложение с очень плохой долгосрочной репутацией.

Дитон Смит, CFP

Но хотя он ясно понимает, что не считает инвестирование в золото хорошей идеей, Смит признает пользу, которую может иметь физический металл. «Есть что-то утешительное в возможности прикоснуться к тому, что у тебя есть. Вы не получите этого, если владеете частью Johnson & Johnson ».

Грег Янг, CFP и основатель Ahead Full Wealth Management в Северном Кингстауне, Род-Айленд, согласен. «Людям нравится золото, потому что его так легко понять», — говорит он. «Но каждый раз, когда кто-то настаивает на конкретном активе, есть эмоциональное обоснование.”

Во многих случаях эта эмоция — страх перед колебаниями фондового рынка. Но то, что золото — это товар, который вы можете держать в руках, не делает его более разумным вложением средств. Когда движения фондового рынка заставляют вас нервничать, постарайтесь взглянуть на долгосрочную перспективу и помните, что волатильность рынка — это нормально. Часто лучшее, что вы можете сделать для своего портфеля, — это придерживаться своего инвестиционного плана, а не спешить покупать золотые слитки.

Инвестиции в золото | FTC Consumer Information

Вы видите рекламу по телевидению и в Интернете и слышите ее по радио: они рекламируют золото как надежную инвестицию.Это правда, что люди иногда используют золото для диверсификации своего инвестиционного портфеля: оно может помочь застраховаться от инфляции и экономической неопределенности. Но сколько золота нужно покупать, в какой форме, по какой цене и у кого — это важные вопросы, на которые нужно ответить, прежде чем делать это вложение.

Федеральная торговая комиссия (FTC), национальное агентство по защите прав потребителей, говорит, что если вы заинтересованы в покупке золота, покопайтесь, прежде чем инвестировать. Некоторые промоутеры золота не выполняют своих обещаний и могут подтолкнуть людей к инвестированию, которое им не подходит.

Все золото не создано равно

Вы можете купить золото в различных формах:

Золотые акции и фонды. Покупка акций золотодобывающей фирмы или паевой инвестиционный фонд, инвестирующий в золотые слитки, является распространенным способом инвестирования в золото. Большинство брокерских фирм покупают и продают эти финансовые инструменты. Золотые акции и паевые инвестиционные фонды могут предлагать большую ликвидность, чем реальное золото, и инвестору нет необходимости хранить или защищать золотые инвестиции, приобретенные в этой форме. При этом любая инвестиция в золотые акции или паевые инвестиционные фонды может нести неотъемлемый риск и может упасть в цене независимо от цены на золото.

Золотые акции и фонды следует приобретать только у лицензированных товарных брокеров. Вы можете проверить статус регистрации и дисциплинарную историю любой фьючерсной фирмы или брокера, связавшись с Национальной фьючерсной ассоциацией (NFA).

Слитки и инвестиционные монеты — Слитки — это большое количество драгоценного металла, обычно золота, платины или серебра, которое оценивается по весу и обычно отливается в виде слитков или слитков. Дилеры, а также некоторые банки и брокерские компании продают слитки. Слитковые монеты чеканят из драгоценного металла — обычно золота, платины или серебра — и хранятся в качестве вложения.Они не используются в повседневной торговле. Стоимость инвестиционных монет определяется в основном содержанием в них драгоценных металлов, а не редкостью и состоянием. Цены могут меняться в течение дня, в зависимости от цен на драгоценные металлы на мировых рынках. Дилеры монет и некоторые банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов покупают и продают инвестиционные монеты. Монетный двор США производит золотые и серебряные инвестиционные монеты для инвестиционных целей с 1986 года, а с 1997 года начал выпускать платиновые инвестиционные монеты.Монетный двор США гарантирует вес, содержание и чистоту драгоценных металлов, которые они производят.

Коллекционные монеты — Эти монеты имеют некоторую историческую или эстетическую ценность для коллекционеров монет. Большинство коллекционных монет имеют рыночную стоимость, превышающую их номинальную стоимость или содержание металла. Эту коллекционную ценность часто называют нумизматической ценностью. Торговцы монетами, которые продают коллекционные монеты, часто оценивают ценные монеты профессиональными службами, но оценка может быть субъективной.

Факты о покупке золота

Независимо от формы золота, в которое вы можете инвестировать, примите во внимание следующие универсальные истины:

  • Цена на золото со временем колеблется.Нет никакой гарантии, что золото повысит или даже сохранит свою стоимость.
  • Цены, которые торговцы монетами, банки, брокерские фирмы и дилеры драгоценных металлов взимают за золотые изделия, такие как слитки и монеты, почти всегда выше, чем стоимость золота, которое они содержат. Поэтому перед покупкой целесообразно сравнить цены.
  • Некоторые продавцы говорят, что государство может конфисковать золото. Другие говорят, что «отчетные» операции приводят к конфискации. Однако другие продавцы утверждают, что современные инвестиционные монеты, произведенные в США.Монетный двор S. Mint подлежит конфискации, а исторические или коллекционные монеты — нет. Эти утверждения иногда побуждают людей покупать исторические монеты по ценам, превышающим их стоимость. Ни один из текущих федеральных законов или постановлений Министерства финансов не поддерживает любое из этих утверждений.

Изучите, прежде чем инвестировать

Покупаете ли вы золотые акции и фонды, слитки и инвестиционные монеты или коллекционные монеты, FTC рекомендует сначала сделать домашнее задание:

  • Если вы покупаете инвестиционные монеты или коллекционные монеты, спросите стоимость плавки монеты — базовую внутреннюю стоимость монеты в слитках, если она была переплавлена ​​и продана.Стоимость плавки практически всех слитков и коллекционных монет широко доступна.
  • Проконсультируйтесь с авторитетным дилером или финансовым консультантом, которому вы доверяете и обладающим специальными знаниями.
  • Получите независимую оценку конкретного золотого продукта, который вы рассматриваете. Оценка продавца может быть завышена.
  • Учтите дополнительные расходы. Возможно, вам придется купить страховку, сейф или арендовать складское хранилище для сохранности слитков. Эти затраты сократят инвестиционный потенциал слитков.
  • Некоторые продавцы доставляют слитки или слитки на охраняемый объект, а не потребителю. Когда вы покупаете металлы без доставки, примите дополнительные меры, чтобы убедиться, что металл существует, имеет описанное качество и должным образом застрахован.
  • Уходите от рекламных презентаций, которые минимизируют риски, или торговых представителей, которые заявляют, что раскрытие информации о рисках является простой формальностью. Уважаемые торговые представители заранее осведомлены о рисках, связанных с конкретными инвестициями. Всегда получайте квитанцию ​​о транзакции.
  • Откажитесь «действовать сейчас». Любое коммерческое предложение, побуждающее вас к немедленной покупке, является сигналом к ​​тому, чтобы уйти и удержать свои деньги.
  • Узнайте о продавце, введя название компании в поисковой системе онлайн. Прочтите об опыте других людей в компании. По возможности старайтесь общаться в автономном режиме, чтобы уточнить какие-либо детали. Кроме того, обратитесь к Генеральному прокурору вашего штата и в местное агентство по защите прав потребителей. Подобное исследование является разумным, хотя и небезопасным: для кого-то может быть слишком рано осознавать, что его обманули, или подавать жалобу властям.

Несколько слов об одобрениях

Промоутеры часто используют знаменитостей и известных личностей для рекламы своей продукции. Когда кто-то говорит: «Инвестируйте или покупайте золото в компании ABC», подумайте, что они получают от сделки. Дело в том, что многие индоссанты получают деньги от компании, стоящей за продуктом.